Рабочая программа дисциплины (стр. 1 )

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

Б3.ДВ3	Основы банковского дела
(индекс)	(наименование)
НАПРАВЛЕНИЕ ПОДГОТОВКИ	Экономика
(шифр)	(наименование)
ПРОФИЛЬ	Общий
(шифр)	(наименование)
АКАДЕМИЯ		Экономики и бизнеса
КАФЕДРА		Финансы, бухучет и налогообложение
	(код)	(наименование)

Автор рабочей программы

(подпись) (Ф. И.О.)

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА СОСТАВЛЕНА НА ОСНОВАНИИ:

1.  Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования ________________________________________________________________________

(название) (дата утверждения)

2.  Типовой программы _________________________________________________

(название) (дата утверждения)

3.  Учебного плана ____________________________.______________________________

(название) (дата утверждения)

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА

КАФЕДРОЙ:

Финансы, бухучет и налогообложение

(наименование) (подпись зав. каф.) (Ф. И.О.)

Протокол заседания кафедры №______1_________ от __30.08.2012_________________________________

УМС:_________________________________________________________________________

(наименование) (подпись председателя УМС) (Ф. И.О.)

Протокол УМС №____1___________ от ______04.10.2012________________________________________

1  ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

Цель обучения – теоретическое и практическое ознакомление учащихся с
основами банковского дела в РФ.

Изучение курса «Основы банковского дела» позволяет решить  следующие задачи:

-  сформировать знания о сущности и видах банков;

- получить конкретные знания по широкому кругу банковских операций, связанных, прежде всего, с обслуживанием банками своей клиентуры: депозитными операциями, кредитованием рыночного хозяйства, организацией безналичных расчетов, валютных операций и др.;

- сформировать современного представления о месте и роли центральных и коммерческих банков в рыночной экономике;

- приобрести навыки применения полученных в ходе обучения знаний для анализа конкретных практических ситуаций, касающихся вопросов деятельности банковских и парабанковских институтов.

2  ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ УСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

В процессе изучения дисциплины студенты должны:

Овладеть компетенциями:

-  владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения (ОК-1);

-  способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь (ОК-6);

-  готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе (ОК-7);

-  способен находить организационно-управленческие решения и готов нести за них ответственность (ОК-8);

-  способен к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства (ОК-9);

-  способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);

-  способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач (ПК-4);

-  способен выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы (ПК-5);

-  способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений (ПК-7);

-  способен организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта (ПК-11);

-  способен использовать для решения коммуникативных задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-12);

-  способен критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-13).

Иметь представление о теории денег, кредита, банков, раскрытии исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роль в современной рыночной экономике.

Знать:

-  современные трактовки сущности денег, их эволюцию и виды;

-  сущность и значение системы кредитования, ее структуру, звенья, типы и функции;

-  особенности функционирования кредитных рынков;

-  современное законодательство, нормативные и методические документы, регулирующие денежный оборот и систему расчетов, а так же практику применения указанных документов.

Уметь:

-  оперировать теориями денег, теориями сущности кредитно-финансовых институтов и кредитных систем;

-  выявлять наиболее выгодную схему погашения кредита.

3  АУДИТОРНАЯ РАБОТА

3.1  Лекции

№ п/п	Тема лекции	Краткое содержание	Кол. часов О/З/С
1.	Банки и кредитные организацией	Денежные отношения: рыночные и нерыночные. Рыночные денежные отношения как основа функционирования кредитных организаций. Понятия «кредитная организация» и «банк». Первичность банков. Отличия банка от НКО. Виды кредитных организаций. Исключительно банковские операции. Закон о природе банков. Лицензирование банков. Банковская сделка и банковская операция. Понятия «банковская деятельность», «банковский продукт», «банковская операция», «банковская услуга».	2/0
2.	ЦБ РФ: становление и развитие	Центральный банк страны. Задачи и функции Центрального банка в условиях рыночной экономики. Эмиссионное право Центрального банка. Понятие "независимости" Центрального банка в различных странах. Специфика активно-пассивных операций. Основные организационно-правовые формы Центральных банков. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), история его образования и направления деятельности. Организационная структура Банка России. Роль и функции его отдельных подразделений. Баланс Банка России и его особенности.	2/0
3.	Коммерческие банки: роль в экономике и современное состояние	Коммерческий банк - его характерные черты и сфера деятельности. Универсальный коммерческий банк. Основные направления его работы и функции, выполняемые в рыночной экономике. Развитие операций универсальных коммерческих банков в России. Специализированный коммерческий банк. Критерии и факторы специализации. Разновидности специализированных банков, сфера их деятельности (инвестиционные, инновационные; учетные, депозитные; ипотечные, земельные; сберегательные и ссудосберегательные и др.). Специализированные кредитно-финансовые учреждения, их разновидности и направления деятельности (факторинговые и лизинговые компании, ломбарды, кредитные товарищества и союзы; общества сельскохозяйственного или взаимного кредита; пенсионные и инвестиционные фонды и др.).	1/0
4.	Ресурсы и капитал банка	Понятие банковских ресурсов, их классификация по способу образования. Структура ресурсов коммерческого банка и факторы, влияющие на ее образование. Собственные ресурсы (капитал) коммерческого банка как основа деятельности коммерческого банка. Функции собственного капитала банка: защитная, оперативная и регулирующая. Состав собственных средств банков. Уставный капитал как основа существования банка. Порядок формирования уставного фонда банка. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций. Назначение и порядок формирования резервного фонда коммерческого банка. Порядок формирования и использования специальных фондов, фондов накопления и других фондов. Добавочный капитал. Минимальный размер собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций, ходатайствующих о получении Генеральной лицензии. Привлеченные ресурсы как основной источник ресурсной базы банка. Классификация привлеченных средств.	2/1
5.	Кредитные операции банка	Особенности современной системы кредитования: субъекты, объекты, условия кредитования. Кредитный договор — основа взаимоотношений между банком и клиентом при выдаче кредита. Понятие формы обеспечения возвратности банковских кредитов. Залог как основная форма обеспечения возвратности. Понятие, сфера применения, предмет залога, виды залога (с оставлением имущества у залогодателя и с передачей имущества залогодержателю - банку). Гарантии и поручительства. Порядок оформления договора гарантии и договора поручительства, анализ платежеспособности гарантов и поручителей. Страхование кредитного риска (условия, размер ответственности страховщика). Организация кредитного процесса: формирование кредитной заявки, порядок ее рассмотрения, роль кредитного комитета. Определение кредитоспособности клиента. Характеристика порядка кредитования банком юридических и физических лиц. Содержание и назначение кредитной документации. Кредитная линия и ее разновидности. Контроль банка в процессе кредитования: взыскание кредита и работа с проблемными долгами. Предупреждение кредитных рисков.	2/1
6.	Депозитные операции банка как составляющая пассивных операций	Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банка. Классификация пассивных операций. Эмиссия ценных бумаг как источника банковских средств. Виды ценных бумаг банка, процесс их выпуска и размещения. Роль операций с собственными ценными бумагами в деятельности коммерческого банка. Отчисления от прибыли банка в его фонды. Разновидности банковских фондов, источники их формирования и направления использования. Получение межбанковских кредитов как источник средств. Роль межбанковских кредитов в формировании пассивов различных коммерческих банков. Роль депозитных операций в создании источников для банковской деятельности. Денежные сбережения населения, их роль в рыночной экономике. Мотивация и формы сбережений населения. Факторы, воздействующие на сберегательный процесс. Депозитные операции и их классификация по различным признакам. Виды депозитов и их особенности. Понятие депозитной базы банка, ее структура и тенденции уменьшения. Методика анализа депозитных операций. Процентная политика по вкладам и депозитам. Ее принципы. Факторы, влияющие на уровень процентных ставок. Процесс управления депозитной базой банка.	2/1
7.	Валютные операции банка	Экономические основы валютных операций коммерческих банков. Основные понятия: иностранная валюта, валютные ценности, валюта РФ, валютные операции. Получение лицензии на осуществление валютных операций. Документы и основные требования для получения лицензии. Виды валютных лицензий. Классификация валютных операций. Порядок открытия и ведения валютных счетов. Документы, необходимые для открытия валютного счета. Плата за открытие счета. Транзитный и текущий валютные счета. Ведение операций по валютным счетам. Условия представления валютных кредитов: валюта кредита и валюта платежа, сумма, срок, условия и погашения, стоимость вид обеспечения, методы страхования рынка. Порядок предоставления валютных кредитов. Четыре разновидности кредитования в иностранной валюте: кредитование государственных нужд, формирующих задолженность Российской Федерации; кредитование экспортно - импортных операций; кредитование деятельности совместных предприятий; кредитование как разновидность расчетов. Формы безналичных международных расчетов по коммерческим операциям: банковский перевод; расчеты по инкассо; международные расчеты аккредитивами; расчеты по открытому счету.	1/0
8.	Электронные банковские услуги	Система безналичных расчетов, ее основные элементы в рыночной экономике. Центральный банк и коммерческие банки как центры организации безналичных расчетов, их функции и характер взаимоотношений. Понятие банковского счета, порядок его открытия, закрытия и проведения операций. Формы безналичных расчетов. Расчеты с использованием пластиковых карт, их особенности и последовательность осуществления. Виды пластиковых карточек в банковской практике. Развитие системы электронных расчетов.	1/0
9.	Банковские системы зарубежных государств	Банковская система США. Проблемы кредитно-денежной системы США. Банковская система Японии. Банковская система Швейцарии. Банковская система Франции. Банковская система Италии. Создание банковской системы ЕЭС.	1/2
Итого	14/4

3.2  Практические занятия

№ п/п	Тема занятия	Краткое содержание	Кол. часов О/З/С
1.	Возникновение и развитие банков.	Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Основные составляющие эволюции банковского дела: меняльное дело, монетное дело, ростовщичество и др. Возникновение банковского дела в древних цивилизациях. Условия возникновения банков как специализированных предприятий. Возникновение и развитие банковского дела в России. Коммерческие банки 20-х годов XX века. Роль Госбанка в банковской системе на протяжении XIX–XX веков. Особенности деятельности специализированных банков. Классификация банков по видам: по роли в банковской системе; по характеру выполняемых операций; по типу собственности; по размеру банковского капитала; по сфере обслуживания; по числу филиалов; по взаимосвязи со страхованием.	2/0
2.	Банковская система.	Понятие банковской системы и ее свойства. Современная трактовка сущности банка: юридическая и экономическая стороны. Типы банковских систем. Различие между административно-командной и рыночной банковскими системами. Факторы, определяющие развитие банковской системы. Характеристика элементов банковской системы.	2/1
3.	История становления ЦБ	Независимость центральных банков.   Федеральная резервная система США.   Организационная структура ФРС.  Федеральный комитет открытого рынка.   Федеральный консультационный совет.   Федеральные резервные банки. Банк Японии.  Банк Великобритании: история становления, цели и функции. Европейский Центральный банк. ЦБ РФ.	2/1
4.	Ресурсы и капитал банка	Ресурсная база банка, требования к ней. Операции по формированию собственных средств банка. Межбанковские кредиты. Депозитные операции. Банковские векселя и облигации.	2/1
5.	Кредитные операции банка	Активы коммерческого банка, их структура и роль в функционировании банка. Оценка качества активов. Кредитный портфель банка, анализ и управление. Портфель ценных бумаг банка, управление им.	2/1
6.	Депозитные операции банка как составляющая пассивных операций	Основные виды пассивных операций банка, их характеристика. Депозитные операции. Классификация депозитных операций. Депозиты до востребования. Депозитная политика банка, ее содержание и связь с другими видами политики банка. Методы привлечения депозитов, их достоинства и недостатки. Содержание и основные функции системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ.	2/1
7.	Валютные операции банка	Валюта, валютные ценности и валютные рынки. Резиденты и нерезиденты РФ. Валютный рынок России: законодательная и нормативная база. Валютное регулирование и валютный контроль. Банк России как организатор валютного рынка. Обязательная продажа части валютной выручки. Организация биржевой торговли валютой. Регулирование валютных рисков. Основные валютные операции коммерческих банков.	2/1
8.	Электронные банковские услуги	История развития расчетов пластиковыми картами в России. Пластиковая карта как современный инструмент безналичных расчетов. Классификация и виды банковских пластиковых карт. Технология расчетов пластиковыми картами в платежной системе. Рынок банковских пластиковых карточек: российский и зарубежный опыт.	2/0
9.	Банковские системы зарубежных государств	Банковская система США. Банковская система Японии. Банковская система Великобритании. Банковская система Германии. Банковская система Швеции.   Банковская система Китая.  Банковская система Франции. Создание банковской системы ЕЭС.	2/0
10.	Конференция по проблемам развития банковской системы в современных условиях	2/0
ИТОГО:	18/6

3.3  Интерактивные занятия

№ п/п	Тема занятия	Краткое содержание и вид интерактивного занятия	Кол. часов О/З/С
1	Банковская система	Сущность банка как элемента банковской системы. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и отличительное). Функции и роль банка в экономике. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве. Современный коммерческий банк как открытая самоуправляемая система. Небанковские кредитные организации.	1/0
2	История становления ЦБ	Независимость центральных банков.   Федеральная резервная система США.   Организационная структура ФРС.  Федеральный комитет открытого рынка.   Федеральный консультационный совет.   Федеральные резервные банки. Банк Японии.  Банк Великобритании: история становления, цели и функции. Европейский Центральный банк. ЦБ РФ.	1/0
3	Электронные банковские услуги	История развития расчетов пластиковыми картами в России. Пластиковая карта как современный инструмент безналичных расчетов. Классификация и виды банковских пластиковых карт. Технология расчетов пластиковыми картами в платежной системе. Рынок банковских пластиковых карточек: российский и зарубежный опыт.	2/2
4	Банковские системы зарубежных государств	Банковская система США. Банковская система Японии. Банковская система Великобритании. Банковская система Германии. Банковская система Швеции.   Банковская система Китая.  Банковская система Франции. Создание банковской системы ЕЭС.	2/2
ИТОГО:	6/4

4  Самостоятельная работа

№ п/п	Содержание самостоятельной работы	Кол. часов О/З/С	Форма контр.
1.	Учет в банке	4/6	Эссе
2.	Маркетинг и менеджмент в банке	4/6	Эссе
3.	Банковский надзор и аудит	4/6	реферат
4.	Банковские риски	4/6	реферат
5.	Содержание и механизм управления денежным оборотом.	4/4	рейтинг
6.	Современная кредитная система, проблемы ее функционирования и развития.	4/4	рейтинг
7.	Кредит, его формы, виды, развитие в условиях перехода к рыночной экономике.	4/4	рейтинг
8.	Факторинг и форфейтинг в системе кредитования.	2/4	рейтинг
9.	Кредитно-денежное регулирование экономики: основные теории, направления, практика.	2/4	рейтинг
10.	Банковский кредит.	2/4	рейтинг
11.	Сущность и управление кредитными рисками.	2/4	рейтинг
12.	Банковские депозиты, их виды, структура.	2/4	рейтинг
13.	Трастовые операции банков.	2/4	рейтинг
14.	Финансовые активы: основные типы, принципы управления, роль в экономике, проблемы (ликвидность, риски).	2/4	рейтинг
15.	Процентные платежи: методы исчисления, дифференциация процентных ставок, роль нормы процента при выборе рыночной стратегии.	4/4	рейтинг
16.	Безналичные расчеты и проблемы их реализации.	4/4	рейтинг
17.	Новые виды банковской деятельности.	4/4	рейтинг
18.	Системы краткосрочного кредитования и основные направления ее развития.	6/6	рейтинг
19.	Кредитоспособность заемщика и методы ее определения.	6/6	рейтинг
20.	Вексельное обращение в Российской Федерации: опыт и проблемы.	6/6	рейтинг
21.	Лизинг как форма финансирования инвестиций	4/4	рейтинг
ИТОГО:	76/98

5  ТЕМЫ КУРСОВЫХ РАБОТ и УЧЕБНЫХ ПРОЕКТОВ.

Учебным планом не предусмотрено написание курсовых работ по данной дисциплине.