Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «Инресбанк» ООО (стр. 3 )

19.4 Если иное не оговорено особо в поручении Клиента, внебиржевая операция РПС с акциями заключается Банком с условием обязательной компенсации сторонами сделки сумм утраченных дивидендов и/или иных доходов и преимущественных прав. Расчёты по суммам компенсации производятся, если дата составления списка лиц, получивших право на получение дивидендов (иных доходов и преимущественных прав) выпадает на любой из календарных дней между урегулированием 1–й и 2–й сделками РПС. При совершении операции «продажа» РПС Банк зачисляет сумму компенсации на инвестиционный счёт Клиента. При совершении операции «покупка» РПС Банк удерживает сумму компенсации с инвестиционного счета Клиента.

Глава 20. Срочные сделки

20.1. Банк вправе по своему усмотрению не оказывать Клиентам услуги по совершению отдельных разновидностей срочных сделок.

20.2. Клиент обязан самостоятельно следить за достаточностью средств на инвестиционном счете и за изменениями правил совершения и исполнения срочных сделок на Рынке, а также принимать меры по предупреждению возникновения ситуаций, которые могут повлечь принудительное закрытие позиций по срочным сделкам, совершенным по поручениям Клиента, в соответствии с Правилами рынка.

20.3. Поручения на совершение срочных сделок могут быть поданы в течение торговой сессии соответствующего Рынка. В течение последних пятнадцати минут торговой сессии такие поручения могут быть поданы только по согласованию с Банком.

20.4. Поручение на совершение срочной сделки действует до конца торгового дня, в течение которой Банк должен приступить к исполнению поручения.

20.5. Поручения на совершение срочных сделок с поставочными фьючерсными контрактами в последний день их обращения не принимаются, если эти поручения не направлены на совершение сделок, приводящих к закрытию ранее открытых позиций Клиента (прекращению обязательств по ранее совершенным сделкам).

20.6. Если в результате совершения срочных сделок или исполнения связанных с ними обязательств (списания или перерасчёта вариационной маржи по опционам и фьючерсам и премии по опционам, исполнения срочных контрактов, по которым срок обращения истек или их держатель потребовал исполнения, уплаты издержек, связанных с проведением операций на срочном рынке и т. д.) у Клиента образовалась задолженность (недостаток свободных денежных средств), Клиент обязан незамедлительно обеспечить наличие зарезервированных дополнительных денежных средств для срочного рынка или подать Банку поручение на совершение срочных сделок, направленных на закрытие всех или части ранее открытых позиций (до полного погашения задолженности).

20.7. Если в результате изменения цен в течение торгового дня сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента составила менее 100% установленного ГО по срочным сделкам, Клиент не вправе проводить любые операции по Разделу срочного рынка своего инвестиционного счёта, за исключением его пополнения и/или совершения сделок, направленных на сокращение ГО по срочным сделкам.

20.8. Если в результате изменения цен в течение торгового дня сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента составила менее 75% ГО по срочным сделкам, Клиент обязан пополнить Раздел срочного рынка своего инвестиционного счета до окончания текущего торгового дня или совершить сделки, направленные на сокращение ГО по срочным сделкам, до 17.30 часов торгового дня, следующего за днём возникновения обязательств Клиента перед Рынком и Банком.

20.9. В случаях наступления следующих событий:

–при нарушении Клиентом сроков исполнения обязательств, предусмотренных пунктами 20.6–20.8 настоящего Регламента, и/или

–в случае неблагоприятного для Клиента движения цен на срочном рынке в течение торговой сессии, в результате которого сумма денежных средств в Разделе срочного рынка инвестиционного счёта Клиента с учётом вариационной маржи составила менее 50% ГО по срочным сделкам,

Банк вправе:

–самостоятельно без предварительного уведомления Клиента совершить срочные сделки, направленные на принудительное закрытие всех или части ранее открытых позиций Клиента (прекращение обязательств по ранее совершенным срочным сделкам) по рыночным ценам, при этом Банк по своему усмотрению определяет позиции Клиента, подлежащие закрытию;

–использовать в качестве гарантийного обеспечения денежные средства, ценные бумаги и иные финансовые инструменты Клиента, находящиеся на его инвестиционном счете;

–реализовать принадлежащие Клиенту ценные бумаги и иные финансовые инструменты, находящиеся на его инвестиционном счете, во внесудебном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Регламентом.

20.10. В случае, если после проведения Банком сделок и/или операций в соответствии с пунктом 20.9 настоящего Регламента высвободившихся средств недостаточно для полного погашения возникшей задолженности, Банк уведомляет Клиента о необходимости ее погашения с указанием суммы задолженности. Клиент, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, обязан перечислить указанную сумму на Раздел срочного рынка в составе инвестиционного счета. В случае нарушения сроков перечисления, Клиент выплачивает Банку пеню в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности.

20.11. Для исполнения поставочного фьючерсного контракта Клиент должен в предпоследний день обращения данного контракта обеспечить резервирование необходимых денежных средств или ценных бумаг для исполнения контракта и уведомить Банк о намерении исполнить данный контракт. В случае неисполнения Клиентом установленных настоящим пунктом условий Банк вправе в последний день обращения соответствующего контракта совершить срочные сделки, направленные на принудительное закрытие открытой позиции Клиента (прекращение обязательств) по соответствующему поставочному контракту.

Глава 21. Маржинальные сделки

21.1. При направлении Банку поручений на маржинальные сделки и/или необеспеченные сделки Клиент обязан проявлять осмотрительность и учитывать сопутствующие риски, сведения о которых раскрыты в декларации о рисках, размещённой на Официальном сайте Банка. Банк вправе отказать в исполнении поручения Клиента на маржинальную сделку без объяснения причин.

21.2. Клиент вправе направлять Банку поручения на маржинальные и/или необеспеченные сделки, если режим его инвестиционного счета является маржинальным. Форма заявления на установление маржинального режима инвестиционного счета опубликована на Официальном сайте Банка.

21.3. Банк регистрирует заявление на установление маржинального режима инвестиционного счета Клиента, если сумма денежных средств Клиента, учитываемых на Разделе соответствующего Рынка, превышает минимальный остаток, установленный Банком и опубликованный на Официальном сайте Банка.

21.4. Маржинальный режим счета для проведения Клиентом операций в качестве доверительного управляющего имуществом фонда, может быть установлен Банком при условии, что совершение таких сделок Клиентом не запрещено действующим законодательством или требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам и после документального подтверждения соответствующих полномочий Клиента.

21.5. Обеспечением задолженности Клиента по маржинальным и/или необеспеченным сделкам выступают денежные средства, хранение и учёт которых Банк осуществляет в соответствии с настоящим Регламентом, а также ценные бумаги на счетах депо Клиента, входящие в Список ликвидных бумаг.

21.6. Гарантийные требования по маржинальным и/или необеспеченным сделкам устанавливаются Банком в соответствии с требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам.

21.7. Клиенту, чей опыт работы и объём инвестиций на финансовых рынках не подтверждены в соответствии с требованиями Службы Банка России по финансовым рынками, либо не позволяют в соответствии с указанными требованиями совершать «сделки с повышенным риском», Банк устанавливает стандартные гарантийные требования (маржинальные нормативы):

–ограничительный уровень маржи — 50%,

–уведомительный уровень маржи — 35%,

–скидка — 25%.

21.8. По заявлению Клиента, чей подтверждённый опыт работы и объём инвестиций на финансовых рынках позволяет, в соответствии с требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам совершать «сделки с повышенным риском», Банк вправе установить гарантийные требования (маржинальные нормативы) с повышенным риском:

–ограничительный уровень маржи — 25%,

–уведомительный уровень маржи — 20%,

–скидка — 15%.

Банк вправе отказать Клиенту в присвоении категории «Клиент с повышенным уровнем риска» без объяснения причин.

21.9. Контроль гарантийного обеспечения, предоставленного Клиентом, совершающим маржинальные сделки, осуществляется при помощи следующих маржинальных параметров инвестиционного счёта Клиента, расчёт которых производится в соответствии с процедурами и стандартами, утверждёнными Службой Банка России по финансовым рынкам:

–задолженность Клиента по маржинальным сделкам (ЗКМ);

–величина обеспечения задолженности по маржинальным сделкам (ВО);

–уровень маржи (плечо) (УрМ).

21.10. Контроль значения параметра УрМ осуществляется Банком отдельно в разрезе каждого Раздела.

21.11. Банк производит расчёт значений маржинальных параметров Раздела после совершения любой сделки или иной операции, предусмотренной настоящим Регламентом. В отсутствие операций пересчёт производится при каждом изменении рыночных цен более чем на 1% по итогам каждого рабочего дня, а также и в иных случаях в соответствии с требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам. Результаты расчёта маржинальных параметров Раздела транслируются Клиенту в режиме реального времени через СУДТ.

21.12. Клиент не вправе направлять Банку поручения на сделки или иные операции, в результате которых значение параметра УрМ по Разделу примет значение ниже предусмотренного маржинальным нормативом «ограничительный уровень маржи», установленным для Клиента.

21.13. Клиент, имеющий ЗКМ, обязан ежедневно контролировать состояние каждого Раздела в составе своего инвестиционного счета, уточнять текущие значения маржинальных параметров и нормативов, производить проверку сообщений и уведомлений, направленных Банком Клиенту, используя СУДТ, обращаясь в Банк лично или по телефону.

21.14. Банк направляет Клиенту специальное уведомление, если значение параметра УрМ по Разделу ниже предусмотренного маржинальным нормативом «уведомительный уровень маржи». Такое уведомление направляется Клиенту в виде сообщения через СУДТ.

21.15. Обязательства Клиента по соблюдению гарантийных требований Банка по маржинальным сделкам считаются выполненными, если значение параметра ВО по Разделу превышает значение параметра ЗКМ.

21.16. Банк вправе без согласования с Клиентом вносить изменения в Список ликвидных бумаг. При внесении таких изменений Банк публикует соответствующее информационное сообщение на Официальном сайте Банка до вступления таких изменений в силу в сроки, предусмотренные требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам. Также данная информация предоставляется Клиентам через СУДТ и по запросу Клиента по телефонам, используемым для подачи торговых поручений.

Выбытие ценных бумаг из Списка ликвидных ценных бумаг может резко изменить текущее значение УрМ и привести к нарушению гарантийных требований Банка.

21.17. При любом, даже однократном, нарушении Клиентом гарантийных требований Банка Банк самостоятельно принимает меры для принудительного сокращения задолженности Клиента. В указанном случае Банк без специального поручения или акцепта Клиента совершает за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок для сокращения обязательств Клиента в порядке, предусмотренном разделом 23 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

21.18. Банк вправе без согласования с Клиентом изменять размер скидки. Уведомление об изменении размера скидки доводится Банком до Клиента через СУДТ, а также публикуется на Официальном сайте Банка и предоставляется по запросу Клиента по телефону.

21.19. Банк вправе отменить маржинальный режим инвестиционного счета Клиента в следующих случаях:

–если оценочная стоимость ликвидных активов (оценочная стоимость ликвидных ценных бумаг и сумма денежных средств) на инвестиционном счете Клиента менее установленного минимального остатка;

–если имело место неоднократное принудительное сокращение задолженности Клиента.

21.20. Клиент обязуется осуществить возврат ценных бумаг, предоставленных ему с целью совершения маржинальных сделок, не позднее, чем за один час до окончания основной торговой сессии соответствующего Рынка:

–в день составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате дохода по данным ценным бумагам, если это рабочий день;

–в день, предшествующий составлению списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате дохода по данным ценным бумагам, если день, на который он составляется, не является рабочим днём.

В случае неисполнения данного обязательства Клиентом Банк оставляет за собой право совершить за счёт Клиента сделки по покупке указанных ценных бумаг в порядке, предусмотренном разделом 23 «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

В любом случае право на получение дивидендов, процентов и иного дохода по ценным бумагам, переданным Клиенту в порядке и на условиях, предусмотренных настоящей главой Регламента, сохраняется за Банком.

Глава 22. Урегулирование сделок и обязательств по срочным контрактам

22.1. Исполнение обязательств (урегулирование) по сделкам и срочным контрактам производится Банком за счёт Клиента без дополнительного поручения или акцепта Клиента. Исполнение обязательств по опционам, подписчиком по которым является Клиент, производится по требованиям держателей прав по опциону также без дополнительного акцепта или поручения Клиента.

22.2. Урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, предусмотренные Правилами рынка. Если в Правилах рынка не зафиксирован порядок и сроки урегулирования, то урегулирование сделки производится в порядке и в сроки, согласованные Банком с контрагентом по сделке. Урегулирование обязательств по срочным контрактам и иным производным финансовым инструментам производится в сроки, предусмотренные спецификацией соответствующего финансового инструмента и Правилами рынка. Урегулирование включает:

–приём/поставку ценных бумаг в соответствии с условиями сделки;

–перечисление/приём денежных средств в оплату стоимости ценных бумаг;

–оплату комиссий и сборов, предусмотренных Правилами рынка и/или условиями сделки, в том числе оплату сборов и комиссий биржи (организатора торгов) и её агентов;

–удержание комиссий и сборов, предусмотренных тарифами Банка.

22.3. Урегулирование сделок с производными финансовыми инструментами может включать совершение Банком иных действий и процедур, предусмотренных спецификой их обращения.

22.4. Клиент обязан предоставить Банку денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов до истечения срока урегулирования, предусмотренного условиями сделки или срочного контракта. Если срок урегулирования сделки зафиксирован без указания времени, то денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов должны быть предоставлены Банку за один рабочий день до наступления даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки.

22.5. Если настоящим Регламентом предусмотрено право Клиента совершать маржинальные сделки, то Клиент вправе предоставлять денежные средства и/или ценные бумаги для расчётов по сделкам до 16–00 московского времени даты урегулирования, зафиксированной в условиях сделки.

22.6. Ценные бумаги для исполнения обязательств по биржевым срочным контрактам во всех случаях должны быть предоставлены Банку не позднее 2 рабочих дней до наступления даты, указанной в спецификации срочного контракта в качестве последнего дня обращения срочного контракта.

22.7. Обязательства Клиента определяются с зачетом встречных прав требования Клиента по сделкам и операциям с одной датой урегулирования, за исключением обязательств по сделкам, в отношении которых иное предусмотрено Правилами рынка.

22.8. Обязательства Клиента по предоставлению денежных средств рассчитываются раздельно для каждого Рынка. Такие обязательства считаются исполненными Клиентом, если сумма денежных средств по месту хранения на соответствующем Рынке равна или превышает обязательства Клиента. Клиент вправе исполнить указанные обязательства путём зачисления денежных средств на инвестиционный счет Клиента по месту учёта на ином Рынке только по согласованию с Банком.

22.9. Обязательства Клиента по предоставлению ценных бумаг рассчитываются раздельно для каждого места расчётов. Такие обязательства считаются исполненными Клиентом, если количество ценных бумаг на счетах депо Клиента по месту хранения в соответствующем расчётном депозитарии равно или превышает обязательства Клиента. Клиент вправе исполнить указанные обязательства путём зачисления ценных бумаг на счет депо Клиента по иному месту хранения только по согласованию с Банком.

22.10. Банк вправе без распоряжения списывать денежные средства, находящиеся на банковских счетах Клиента, открытых в Банке, в счет погашения задолженности Клиента по всем обязательствам Клиента перед Банком, в том числе: возникших при урегулировании сделок; комиссиям; неустойкам договора банковского счета.

22.11. Сведения о текущих обязательствах Клиента направляются уполномоченным лицам Клиента в режиме реального времени через СУДТ.

22.12. Если Клиент не исполнил обязательства по предоставлению ценных бумаг или денежных средств в срок, предусмотренный настоящим Регламентом, то Банк урегулирует сделки, используя денежные средства и/или ценные бумаги, предоставленные третьими лицами на условиях операций в режиме адресных сделок РПС далее по тексту РПС.

Глава 23. Сделки без поручения

23.1. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в целях предотвращения нарушения Клиентом обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, а также для предотвращения нарушения обязательных требований, предусмотренных Правилами рынков, законодательством Российской Федерации или установленных Регулятором.

23.2. При совершении сделок без поручения Банк самостоятельно осуществляет выбор Рынка и финансового инструмента для совершения сделок в соответствии с ограничениями, установленными Регулятором.

23.3. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, установленных Банком в соответствии с настоящим Регламентом, в том числе в целях сокращения значения параметра ЗКМ Клиента в случаях, предусмотренных разделом «Маржинальные сделки» настоящего Регламента.

23.4. Если иное не предусмотрено требованиями Регулятора, то объём офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в случае нарушения Клиентом гарантийных требований, не должен превышать минимальный объём, достаточный для ликвидации таких нарушений.

23.5. Объём офсетных сделок, совершенных Банком без поручения в целях сокращения значения параметра ЗКМ Клиента в случаях, предусмотренных главой 21 «Маржинальные сделки» настоящего Регламента, не должен превышать минимально объём, достаточный для того, чтобы значение параметра УрМ по каждому Разделу инвестиционного счёта Клиента минимально превысило значение норматива «уведомительный уровень маржи».

23.6. Банк вправе совершать за счет Клиента сделки без поручения в случае нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчётов по сделкам, совершенным в соответствии с настоящим Регламентом. Объём офсетных сделок, совершаемых Банком за счёт Клиента в указанном случае, не должен превышать минимальный объём, достаточный для исполнения (погашения) просроченных обязательств Клиента.

23.7. Перед тем, как приступить к совершению сделки без поручения, Банк вправе аннулировать все ранее принятые от Клиента, но не исполненные торговые поручения. До завершения всех процедур по совершению таких сделок Банк приостанавливает приём новых поручений Клиента.

23.8. Клиент, задолженность которого по маржинальным сделкам была сокращена Банком принудительно, автоматически лишается права совершать маржинальные «сделки с повышенным риском». В указанном случае Банк в течение текущего рабочего дня направляет Клиенту соответствующее уведомление через СУДТ. По инвестиционному счету Клиента в указанных случаях Банк автоматически устанавливает стандартные гарантийные требования по маржинальным сделкам.

23.9. Клиент, задолженность которого по маржинальным сделкам была сокращена Банком принудительно, обязан до начала следующего рабочего дня сократить объём задолженности по маржинальным сделкам до уровня, обеспечивающего соблюдение стандартных гарантийных требований (маржинальных нормативов).

Глава 24. Операции «специального» РПС

24.1. Операции «специального» РПС совершаются Банком без дополнительных поручений Клиента с использованием активов, находящихся на инвестиционном счёте Клиента, для получения Клиентом дополнительного дохода в порядке, зафиксированном в настоящей главе Регламента. Операции «специального» РПС заключаются Банком от своего имени за счет Клиента, режим инвестиционных счетов которых является маржинальным, с третьими лицами.

24.2. Клиент поручает Банку после окончания торгового дня в пределах свободного остатка активов (денежных средств и ценных бумаг) на своём инвестиционном счёте самостоятельно предпринимать действия по заключению операций «специального» РПС.

24.3. Первая Сделка «специального» РП совершается по средневзвешенной цене по данной бумаге на соответствующем Рынке на момент её заключения.

Банк заключает сделку «специального» РПС с кодом расчетов Т0[1] по цене последней сделки на соответствующем Рынке на момент её заключения.

24.4. Цена противоположной сделки РПС рассчитывается таким образом, что Клиент получает фиксированный доход по ставке, предложенной третьим лицом–контрагентом по сделке.

Банк заключает вторую сделку «специального» РПС с кодом расчетов Т0[2] цена которй рассчитывается таким образом, что Клиент получает фиксированный доход по ставке, предложенной третьим лицом–контрагентом по сделке.

24.5. При заключении операции «специального» РПС предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из действующего Списка ликвидных бумаг.

24.6. Банк не вправе использовать ценные бумаги, необходимые для исполнения обязательств Клиента по сделкам, совершенным по поручению Клиента, без согласия Клиента.

24.7. Клиент вправе в любое время отменить маржинальный режим своего инвестиционного счёта.

Глава 25. Вариационная маржа

25.1. В случаях, предусмотренных условиями срочной сделки или срочного контракта, заключённым в соответствии с настоящим Регламентом, Банк производит расчёты по вариационной марже.

25.2. Расчёты по вариационной марже производятся Банком автоматически за счет Клиента без специального поручения (акцепта). При расчётах по вариационной марже Банк перечисляет контрагенту по срочной сделке денежные средства в сумме обязательств по вариационной марже, либо принимает от контрагента денежные средства в сумме требований по вариационной марже. Результаты расчётов по вариационной марже отражаются на инвестиционном счете Клиента.

Глава 26. Востребование прав по опционам

26.1. Востребование прав по опциону, держателем прав по которому является Клиент, производится Банком по поручению Клиента. Поручение на востребование прав по опциону направляется Клиентом в общем порядке, предусмотренном настоящим Регламентом для торговых поручений.

26.2. Поручение на востребование прав по опциону должно содержать указания Банку в отношении существенных реквизитов опциона и объёма сделки (количества контрактов). Для указания существенных реквизитов опционного контракта, торгуемого на бирже (организованном рынке), Клиент вправе использовать уникальный код, присвоенный финансовому инструменту биржей (организатором рынка).

26.3. Востребование прав по опциону «в деньгах» производится Банком автоматически без специального поручения Клиента только в случаях, прямо предусмотренных Правилами рынка и спецификацией финансового инструмента, либо на основании заранее представленных инструкций Клиента.

26.4. Банк вправе отказаться от востребования прав Клиента по опциону или исполнить соответствующее поручение Клиента частично, если Клиент не предоставил Банку денежные средства и/или ценные бумаги для урегулирования обязательств, которые возникнут при исполнении такого поручения, включая обязательства по предоставлению дополнительного гарантийного обеспечения.

Глава 27. Вознаграждение и расходы Банка

27.1. Вознаграждение за услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, исчисляется по утвержденным тарифам Банка, действующим на дату предоставления услуг. Изменение и дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, в порядке, предусмотренном для внесения изменений в текст настоящего Регламента. Информация о действующих тарифах публикуется Банком на Официальном сайте Банка.

27.2. Клиент вправе самостоятельно выбрать тариф с учётом ограничений, установленных Банком. Изменение тарифа производится путём направления Клиентом соответствующего заявления или подписанием Клиентом и Банком дополнительного соглашения.

27.3. Банк вправе, помимо собственного вознаграждения, удерживать из средств Клиента следующие расходы, если иное не предусмотрено тарифами:

–сборы, взимаемые с Банка биржей или биржевыми агентами в связи с регистрацией Клиента в биржевых секциях и/или в связи с открытием специальных счетов Клиента в расчётном депозитарии биржи;

–биржевые сборы, взимаемые с Банка биржей или биржевыми агентами, в том числе комиссии и сборы, взимаемые с Банка биржевыми агентами за проведение расчётов по сделкам;

–сборы и комиссии за приём и поставку ценных бумаг по итогам внебиржевых сделок, взимаемые с Банка внешними депозитариями и регистраторами;

–расходы, в части биржевых, депозитарных, клиринговых и регистрационных сборов, понесенные Банком при совершении срочных сделок по поручению Клиента;

–иные необходимые расходы, произведенные Банком при совершении сделок и иных операций в соответствии с настоящим Регламентом.

27.4. Для подтверждения расходов, подлежащих компенсации Клиентом, Банк вправе ссылаться на публичный тариф поставщиков услуг, либо предоставить копии счетов, выставленных Банку такими поставщиками. Ссылки на применяемый для расчёта компенсаций публичный тариф третьих лиц публикуются на Официальном сайте Банка.

27.5. Ставки тарифов на услуги по исполнению поручений на сделки, установленные (объявленные) Банком, включают (покрывают) вознаграждение и расходы Банка по предоставлению доступа Клиента к биржевым котировкам, за исключением случаев, когда иное предусмотрено тарифами, либо согласовано с Клиентом особо. Указанное согласование оформляется в письменной форме.

27.6. Обязательства Клиента по компенсации расходов и выплате вознаграждения погашаются путём удержания Банком соответствующих сумм из средств, предоставленных Клиентом для инвестирования и зачисленных на инвестиционный счёт Клиента в соответствии с настоящим Регламентом. Банк осуществляет такое удержание в сроки, предусмотренные тарифами, без предварительного акцепта со стороны Клиента. Банк вправе приостановить приём и исполнение поручений Клиента при отсутствии на инвестиционном счёте средств, достаточных для погашения обязательств по компенсации расходов и выплате вознаграждения.

27.7. Если просрочка в погашении обязательств по компенсации расходов и/или выплате вознаграждения превышает 12 месяцев, то Банк вправе совершить за счёт Клиента одну или несколько офсетных сделок для принудительного сокращения обязательств Клиента перед Банком в порядке, предусмотренном разделом «Сделки без поручения» настоящего Регламента.

Глава 28. Налоги

28.1. Клиент самостоятельно несет ответственность за соблюдение действующего налогового законодательства Российской Федерации и/или иного государства, налоговым резидентом которого является Клиент.

28.2. Банк в качестве налогового агента самостоятельно осуществляет ведение налогового учёта доходов и удержание суммы исчисленных налогов на доходы в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации следующих Клиентов:

–юридических и физических лиц, не признанных в порядке, предусмотренном налоговым законодательством Российской Федерации, налоговыми резидентами Российской Федерации;

–физических лиц–резидентов Российской Федерации;

–физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями (применяются правила, установленные для налогообложения Клиентов–физических лиц).

28.3. Удержание налога осуществляется в безакцептном (бесспорном) порядке за счёт денежных средств Клиента, находящихся на инвестиционном счёте, либо за счёт средств, выводимых Клиентом с инвестиционного счёта.

28.4. При невозможности удержания с Клиента сумм налогов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк информирует налоговые органы в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

28.5. Сведения об удержанных Банком суммах в погашение налоговых обязательств Клиента отражаются в отчётах брокера, предоставляемых Банком.

Глава 29. Отчёты

29.1. Банк представляет Клиенту отчёты в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом. Отчёты формируются Банком в соответствии со стандартами, установленными Службой Банка России по финансовым рынкам, посредством СУДТ или иными способами, предусмотренными действующим законодательством.

29.2. По итогам депозитарных операций, предусмотренных Условиями, Банк представляет отчёты по формам, предусмотренным Условиями осуществления депозитарной деятельности «ИНРЕСБАНК» ООО.

29.3. Банк гарантирует наличие в предоставляемых Банком отчётах сведений, достаточных для ведения бухгалтерского и налогового учёта, подготовки деклараций для налоговых органов в соответствии с действующим законодательством и стандартами учёта Российской Федерации. В случае изменения законодательства или стандартов учёта Банк обязуется в разумный срок предоставить дополнительные сведения и формы отчётности с учётом таких изменений.

29.4. Банк предоставляет Клиенту отчёты по итогам торгового дня в электронной форме через СУДТ не позднее следующего рабочего дня.

29.5. В случае использования СУДТ «Интернет–Дилинг» Клиент обязуется не позднее следующего рабочего дня за днём проведения торговых операций ознакомиться с отчётом и в течение 2 (двух) рабочих дней подтвердить отчёт посредством указанного программного комплекса. В случае неподтверждения Клиентом отчёта, либо непредоставления Банку своих претензий в письменном виде в течение 2 (двух) рабочих дней с момента совершения сделок, сделки, совершённые за отчётный период и указанные в отчёте, считаются подтвержденными Клиентом и не могут быть им оспорены.

29.6. Клиент обязан ежемесячно обеспечивать подтверждение отчета путем Электронной подписи в СУДТ «Интернет-Дилинг» или письменно (в офисе Банка или путем отправления по почте, продублировав подписанный отчет по факсу с приложением отсканированной квитанции (чека). В случае неподтверждения Клиентом отчёта в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения ежемесячного отчета, операции по счету клиента могут быть заблокированы Банком до надлежащего подтверждения своих операций.

29.7. В случае подачи поручения по телефону, Клиент по телефону подтверждает сделки за неподтвержденный ранее период, включая сделки предпоследнего торгового дня, а также остатки и обязательства по инвестиционному счету на конец предпоследнего торгового дня.

29.8. По запросу Клиента Банк предоставляет отчёт за прошедший календарный месяц в письменной форме, заверенный подписью уполномоченного работника и оттиском печати Банка.

29.9. Отчёты в письменной форме направляются Банком только на соответствующий почтовый адрес Клиента, зафиксированный в Анкете Клиента, а также могут быть выданы уполномоченному лицу в Пункте обслуживания.

Глава 30. Предъявление претензий и разрешение споров

30.1. Споры и разногласия, предмет которых связан с Генеральным соглашением, решаются путём двусторонних переговоров Банка и Клиента.

30.2. Претензии Клиента по поводу неправильного исполнения торговых поручений должны быть предъявлены Банку в течение 2–х рабочих дней с даты представления ему отчёта об операции.

30.3. Отчёт считается предоставленным Клиенту (за исключением случаев выдачи Клиенту отчёта на бумажном носителе) с момента его отправки в электронной форме через СУДТ «Интернет–Дилинг», по электронной почте или размещения в защищенном разделе интернет-сайта Банка.

30.4. В случае невозможности урегулирования разногласий путём переговоров, спор с Клиентом - юридическим лицом передается на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы, с Клиентом – физическим лицом - в районный суд г. Москвы.

30.5. Акцептование Клиентом возможности использования телефона для подачи поручений будет означать признание Клиентом в качестве достаточного доказательства факта подачи и содержания поручений, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, записей телефонных переговоров между уполномоченными лицами Банка и Клиента, осуществлённых Банком при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных или иных носителях.

30.6. Банк вправе записывать телефонные и иные переговоры уполномоченных лиц Банка с Клиентом с целью установления в дальнейшем фактов предоставления Клиенту информационно–аналитических услуг. Указанные записи переговоров могут быть использованы в качестве доказательств при разрешении споров между Сторонами, в том числе в судебном порядке.

Глава 31. Конфиденциальность

30.1. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и персональных данных Клиента, кроме случаев, когда раскрытие таких сведений разрешено Клиентом, связано с выполнением поручения Клиента или предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

30.2. Клиент не вправе раскрывать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения об индивидуальных условиях Генерального соглашения, сведения полученные Клиентом в связи с исполнением обязательств Банком по Генеральному соглашению, в том числе сведения о средствах и способах обеспечения безопасности при осуществлении операций через СУДТ и Официальный сайт Банка.

30.3. Обязательства Клиента и Банка по сохранению конфиденциальности не распространяются на случаи, когда раскрытие информации связано с необходимостью защиты собственных интересов в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

30.4. Клиент не возражает против введения и использования своих персональных данных во внутренних системах учёта Банка.

30.5. Клиент уведомлен о том, что его персональные данные могут быть предоставлены Банком по запросу Регулятора.

Глава 32. Ответственность Банка и Клиента

32.1. Банк несёт ответственность за убытки, понесенные Клиентом по доказанной вине работников Банка, вследствие осуществления работниками Банка подделки документов, подлога или грубой ошибки, результатом которых стало любое нарушение Банком обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом. Во всех иных случаях убытки Клиента, возникшие в результате подделки или подлога в документах или разглашения (паролей), используемых для идентификации сообщений, возмещаются за счёт Клиента.

32.2. Банк несёт ответственность за любой ущерб, причиненный Клиенту, в результате использования предоставленных Клиентом доверенностей в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

32.3. Банк несёт ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств только при наличии своей вины.

32.4. Компенсация убытков Клиента от сделок, совершенных Банком без поручения в результате ошибки работников Банка, производится путём совершения офсетных к ранее заключённым Банком сделок по счёту Клиента. Клиент не вправе требовать аннулирования ошибочных сделок, совершенных Банком за счёт Клиента без поручения.

32.5. За нарушение сроков, предусмотренных настоящим Регламентом для исполнения поручений на отзыв денежных средств, Банк выплачивает Клиенту пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности Банка.

32.6. Банк не несёт ответственности за действия агента, привлечение которого было санкционировано Клиентом, или если привлечение агента обусловлено Правилами рынка, указанного в поручении Клиента.

32.7. Банк не несёт ответственности за убытки, понесенные Клиентом или третьими лицами в результате действия или бездействия Банка, обоснованно полагавшегося на поручения Клиента и его уполномоченных лиц и сведения, утратившие достоверность из–за несвоевременного информирования Банка Клиентом. Банк не несёт ответственности за неисполнение поручений, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.

32.8. Банк не несёт ответственности за убытки, в том числе в форме упущенной выгоды, понесенные Клиентом или третьими лицами в результате неисполнения поручения Клиента, если такое неисполнение поручения стало следствием помех или повреждения в сетях связи, перебоев в подаче или отключения электроэнергии, а также аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приёма поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчётно–клиринговые процедуры на Рынках.

32.9. Банк не несёт ответственности за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) организатора торгов и его агентов, обеспечивающих депозитарные и расчётные клиринговые процедуры, если использование услуг таких агентов обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.

32.10. Банк не несёт ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе информационно–аналитических материалов, предоставляемых Банком. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

32.11. Клиент несёт ответственность за убытки, понесенные Банком по вине Клиента, включая убытки в результате сокрытия, несвоевременного представления Клиентом сведений или документов, предоставление которых предусмотрено настоящим Регламентом. Во всех случаях Клиент несёт ответственность за убытки Банка, причиной возникновения которых является наличие ложных (недостоверных) сведений в представленных Клиентом и его уполномоченными лицами документах.

32.12. За нарушение сроков, предусмотренных настоящим Регламентом для погашения обязательств по выплате Банку вознаграждения, Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности Клиента.

32.13. Банк вправе удержать с Клиента пеню в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы просрочки:

–за просрочку перечисления Банку денежных средств для урегулирования заключённых сделок, в том числе сумм компенсации расходов, понесенных Банком при совершении сделок и хранении ценных бумаг Клиента;

–за просрочку перечисления Банку денежных средств для оплаты сумм гарантийного обеспечения, вариационной маржи и компенсационных взносов, предусмотренных условиями заключённых сделок.

32.14. Клиент, направляющий Банку поручения на проведение операций за счёт третьих лиц, в качестве брокера и/или доверительного управляющего самостоятельно несёт всю ответственность за любые убытки, причиной которых явилось ненадлежащее исполнение Клиентом своих обязательств перед своими клиентами, в том числе действия Клиента без поручения, полученного от своего клиента.

32.15. Клиенты для получения информационных материалов Информагентств от Банка принимают на себя следующие обязательства:

–не копировать, не размножать и не распространять материалы, содержащиеся в информационном издании (сообщении) Информагентств, или их составляющие в любой форме, среди третьих лиц. Распространение материалов в любой форме или их составляющих является нарушением обязательных условий получения информационных материалов издания (сообщения) Информагентств и влечет ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации;

–в случае нанесения Информагентству ущерба в результате несоблюдения Клиентом обязательных условий получения информационных материалов издания (сообщения) Информагентств, Клиент несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все права на содержание, название, любое коммерческое и некоммерческое использование информации, включенной в издание (сообщение) Информагентства и любых документов, относящихся к ней, включая авторское право и иные права, принадлежат Информагентству.

Банк не несёт ответственности за задержки при доставке или техническом искажении информационных материалов информагентств, произошедших не по вине Банка.

Банк не несёт ответственности за неполучение Клиентами Информационных материалов при неисправности технического оборудования Информагентств или Клиента, а также в случае неисправности каналов связи либо нарушения Клиентом (или иными лицами, представляющими Клиента) обязательных условий подписки, зафиксированных в настоящем пункте.

32.16. Оценка иных случаев нанесения убытков и их возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Глава 33. Обстоятельства непреодолимой силы

33.1. Банк и Клиент освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, если такое неисполнение стало следствием обстоятельств непреодолимой силы, в результате событий чрезвычайного характера, которые Банк и Клиент не могли предвидеть или предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам будут относиться военные действия, массовые беспорядки, природные стихийные явления и забастовки, решения органов государственной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств непреодолимой силы могут служить документы, выданные компетентными органами.

33.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом, должна в 3-х–дневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой, либо опубликует соответствующее сообщение на Официальном сайте Банка. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.

33.3. Несвоевременное уведомление о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.

33.4. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы обязательства, предусмотренные настоящим Регламентом, должны быть исполнены в полном объёме.

Глава 34. Изменение и дополнение Регламента

34.1. Внесение изменений и дополнений в текст настоящего Регламента производится Банком самостоятельно без предварительного согласования с Клиентом.

34.2. Исчерпывающие сведения о любых изменениях и дополнениях в настоящем Регламенте и Условиях, в том числе сведения об изменении тарифа на услуги, предусмотренные настоящим Регламентом и Условиями, публикуются Банком на Официальном сайте Банка.

34.3. Изменения и дополнения, вносимые Банком в текст настоящего Регламента в связи с изменением действующего законодательства Российской Федерации или Правил рынков, вступают в силу в дату, зафиксированную в тексте соответствующей публикации на Официальном сайте Банка. В иных случаях изменения и дополнения в тексте настоящего Регламента вступают в силу по истечении 14 дней с даты публикации на Официальном сайте Банка.

34.4. В целях гарантированного ознакомления Клиента о внесении изменений или дополнений в настоящий Регламент, Клиент обязуется не реже двух раз в месяц самостоятельно или через уполномоченных лиц обращаться на Официальный сайт Банка для получения информации о возможных изменениях и дополнениях к настоящему Регламенту. Банк не несёт ответственности за возможные убытки Клиента, понесённые в связи с неисполнением последним своих обязательств, предусмотренных настоящим пунктом, при условии своевременного раскрытия информации о вносимых изменениях и дополнениях.

Глава 35. Раскрытие и предоставление информации

35.1. Раскрытие Банком сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, а также иных сведений, перечень которых зафиксирован в настоящем Регламенте, осуществляется Банком путём публикации на Официальном сайте Банка.

35.2. Клиент вправе в связи с приобретением или отчуждением ценных бумаг письменно потребовать от Банка информацию в соответствии с настоящим Регламентом, а также иную информацию в соответствии с федеральными законами, и несет риск последствий не предъявления такого требования.

35.3. По запросу Клиента Банк обязан предоставить ему следующие документы и информацию:

––копии лицензий ФСФР России (сейчас – Служба Банка России по финансовым рынкам) на осуществление видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- копию лицензии ФСФР России (сейчас – Служба Банка России по финансовым рынкам) на осуществление деятельности биржевого посредника, заключающего в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар;

–копию документа о государственной регистрации Банка в качестве юридического лица;

–сведения об органе, выдавшем вышеуказанные лицензии (его наименование, адрес и телефоны);

–сведения об уставном капитале, о размере собственных средств Банка и его резервном фонде.

Документы, указанные в абзацах 1 и 2 пункта 35.3 настоящего Регламента, заверенные подписью уполномоченного лица Банка, предоставляются Клиенту в Пункте обслуживания в день запроса.

Информация, указанная в абзацах 3 и 4 пункта 35.3 настоящего Регламента, предоставляется Клиенту по его письменному запросу в электронной форме по электронной почте или в письменной форме в Пункте обслуживания в течение 1 (одного) рабочего дня.

35.4. При приобретении Банком ценных бумаг по поручению Клиента Банк обязан по запросу Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставить следующую информацию:

–сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер этого выпуска, а в случае совершения сделки с ценными бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, — идентификационный номер выпуска таких ценных бумаг;

–сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и проспекте их эмиссии;

–сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

–сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

–сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

35.5. При отчуждении ценных бумаг Клиентом Банк обязан по запросу Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставить информацию о:

–ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

–ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

35.6. Информация, указанная в пунктах 35.4 и 35.5 настоящего Регламента, предоставляется Клиенту по его письменному запросу в электронной форме по электронной почте или в письменной форме в Пункте обслуживания в течение 3 (трёх) рабочих дней.

35.7. В письменном запросе Клиента на предоставление информации согласно пунктам 34.3–34.5 настоящего Регламента должны быть указаны:

–номер и дата Генерального соглашения;

–перечень и объём требуемой информации (например, конкретные даты или ценные бумаги, цены на которые интересуют Клиента);

–способ получения ответа на запрос;

–контактный телефон Клиента и адрес для направления ответа на запрос.

35.8. За предоставление информации согласно пунктам 35.3–35.5 настоящего Регламента плата не взимается.

Список приложений

1.  Приложение 1 а (для физического лица)

2.  Приложение 1 б (для юридического лица)

3.  Приложение 1 в (для клиента-брокера)

4.  Приложение 1 г (для доверительного управляющего)

Все указанные приложения к настоящему Регламенту являются его неотъемлемой частью.

[1] Где Т - количество рабочих дней