Регламент предоставления услуг на финансовых рынках «Инресбанк» ООО (стр. 1 )

УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров «ИНРЕСБАНК» ООО от «01» октября 2013 №23 РЕГЛАМЕНТ предоставления услуг на финансовых рынках «ИНРЕСБАНК» ООО СОГЛАСОВАНО И. о. Председателя Правления «ИНРЕСБАНК» ООО ________________ «01» октября 2013 г. Москва 2013

ОГЛАВЛЕНИЕ

Глава 1. Статус Регламента. 3

Глава 2. Сведения об «ИНРЕСБАНК» ООО.. 3

Глава 3. Термины и определения. 4

Глава 4. Услуги Банка. 7

Глава 5. Генеральное соглашение. 8

Глава 6. Рынки. 9

Глава 7. Инвестиционный счёт. 10

Глава 8. Счета депо Клиента. 10

Глава 9. Уполномоченные лица. 10

Глава 10. Поручения. 11

Глава 11. Обмен сообщениями по телефону. 11

Глава 12. Электронные поручения. 12

Глава 13. Денежные переводы.. 13

Глава 14. Дивиденды и проценты.. 14

Глава 15. Гарантийное обеспечение. 14

Глава 16. Торговые поручения. 15

Глава 17. Исполнение торговых поручений. 16

Глава 18. Операции РЕПО.. 17

Глава 19. Адресные сделки. 18

Глава 20. Срочные сделки. 18

Глава 21. Маржинальные сделки. 19

Глава 22. Урегулирование сделок и обязательств по срочным контрактам.. 21

Глава 23. Сделки без поручения. 22

Глава 24. Операции «специального» РПС.. 23

Глава 25. Вариационная маржа. 23

Глава 26. Востребование прав по опционам.. 24

Глава 27. Вознаграждение и расходы Банка. 24

Глава 28. Налоги. 25

Глава 29. Отчёты.. 25

Глава 30. Предъявление претензий и разрешение споров. 26

Глава 31. Конфиденциальность. 26

Глава 32. Ответственность Банка и Клиента. 26

Глава 33. Обстоятельства непреодолимой силы.. 28

Глава 34. Изменение и дополнение Регламента. 28

Глава 35. Раскрытие и предоставление информации. 29

Глава 1. Статус Регламента

1.1. Регламент предоставления услуг на финансовых рынках (далее — «Регламент») определяет условия, на которых «Инвестиционный Республиканский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее — «Банк»), оказывает физическим и юридическим лицам брокерские и депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным законом Российской Федерации от 01.01.01 года № 39–ФЗ «О рынке ценных бумаг», услуги биржевого посредника, заключающего в биржевой торговле договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар, предусмотренные Законом Российской Федерации от 01.01.01 г. № 000-1 «О товарных биржах и биржевой торговле», а также иные сопутствующие услуги. Исчерпывающий перечень услуг, предоставляемых Банком в соответствии с настоящим Регламентом, зафиксирован ниже в тексте настоящего Регламента.

1.2. Опубликование настоящего Регламента, включая распространение его текста в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) со стороны «ИНРЕСБАНК» Генеральное Соглашение «О комплексном обслуживании на финансовых рынках» (далее — «Генеральное Соглашение»), существенные условия которого зафиксированы в настоящем Регламенте.

1.3. Настоящий Регламент адресован юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации, имеет силу исключительно на территории Российской Федерации. За пределами Российской Федерации текст настоящего Регламента распространяется исключительно в частном порядке по запросам заинтересованных лиц. Публичное распространение текста настоящего Регламента за пределами территории Российской Федерации должно рассматриваться заинтересованными лицами как несанкционированное Банком и не имеющее законной силы.

1.4. Заключение Генерального Соглашения с Банком производится путём акцепта условий настоящего Регламента. Акцепт настоящего Регламента должен быть произведён путём направления Банку специального Заявления о заключении Генерального соглашения «О комплексном обслуживании на финансовых рынках» и Договора об электронном обмене документами (далее — «Заявление»), форма которого предусмотрена в Приложении № 1 к настоящему Регламенту, в письменной форме на условиях настоящего Регламента.

1.5. Заключение Генерального Соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — «ГК РФ»), без каких–либо изъятий, условий или оговорок. Генеральное Соглашение заключается на неопределённый срок.

1.6. Генеральное Соглашение считается заключённым с момента регистрации Заявления в Банке в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом. Все Приложения к настоящему Регламенту являются неотъемлемой частью Генерального Соглашения с момента его заключения при условии, если настоящим Регламентом для них прямо не предусмотрено дополнительное подтверждение заявителя. Специальные Приложения к настоящему Регламенту, для которых требуется дополнительное подтверждение заявителя, становятся неотъемлемой частью Генерального Соглашения с момента получения такого подтверждения на условиях настоящего Регламента.

1.7. В случае наличия ранее заключённого договора между Банком и Клиентом (в том числе подписанного путём присоединения к настоящему Регламенту), регулирующего предоставление Банком брокерских услуг на рынках ценных бумаг, данный договор считается расторгнутым с даты заключения Генерального Соглашения.

Глава 2. Сведения об «ИНРЕСБАНК» ООО

2.1. Полное фирменное наименование: «Инвестиционный Республиканский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)

2.2. Сокращённое фирменное наименование: «ИНРЕСБАНК» ООО

2.3. Место нахождения: Российская Федерация, , строение 1.

2.4. Адрес (место нахождения) органов управления: Российская Федерация, г. Москва, ул. Большая Семеновская, строение 1.

2.5. Дата регистрации: Свидетельство Московской регистрационной палаты от 01.01.2001 г. № 000.480 (на бланке серия ЛО № 000) о внесении Банка в общегородской реестр предприятий г. Москвы;

Основной государственный регистрационный номер: , свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года за основным государственным регистрационным номером . Дата внесения записи 04 октября 2002 г..

Наименование регистрирующего органа: Управление Федеральной налоговой службы по г. Москве.

2.6. Банковские реквизиты: к/с № 8647 в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России, 583647 , .

2.7. Статистические коды: ,

2.8. Официальный Web–сайт Банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет»: www. *****

2.9. Лицензии:

–Лицензия на осуществление банковских операций № 000, выданная 27 января 2012 года Банком России.

–Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные 21 февраля 2012 года Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР России, в настоящее время – Служба Банка России по финансовым рынкам):

–на осуществление брокерской деятельности — № 000

–на осуществление дилерской деятельности — № 000

–на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами —
№ 000

–на осуществление депозитарной деятельности — № 000.

–Лицензия на заключение биржевым посредником в биржевой торговле договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар № 000, выданная 28 декабря 2011 года Федеральной службой по финансовым рынкам.

–Лицензия Центра по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России от 01.01.01 г. ЛСЗ № 0, Рег. № 000 Н  «Инвестиционный Республиканский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя).Банк совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также c деятельностью по управлению ценными бумагами.

Информация об имеющихся у Банка лицензиях приведена по состоянию на момент утверждения настоящего Регламента и может измениться. О таких изменениях Банк информирует Клиента дополнительно, способом, аналогичным используемому для раскрытия информации при внесении изменений в настоящий Регламент.

Глава 3. Термины и определения

3.1.Термины, используемые по тексту настоящего Регламента, применяются в следующих значениях:

–«Анкета Клиента» — документ, содержащий необходимые сведения о Клиенте. Предоставляется Клиентом при присоединении к настоящему Регламенту и в случае изменения сведений, указанных в ранее предоставленной Анкете. К Анкете Клиента в обязательном порядке прилагаются необходимые документы, подтверждающие сведения, указанные в Анкете.

–«Банк» — «Инвестиционный Республиканский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) - профессиональный участник рынка ценных бумаг.

–«Вариационная маржа» — денежное выражение изменения обязательств Клиента, учитывающее изменение котировки срочного контракта. Вариационная маржа исчисляется ежедневно по итогам торговой сессии для каждой открытой позиции Клиента по заданным формулам. Вариационная маржа увеличивает или уменьшает требуемую сумму гарантийного обеспечения и является потенциальным выигрышем или проигрышем Клиента.

–«Гарантийное обеспечение (ГО)» — активы на инвестиционном счёте, в том числе ценные бумаги на счетах депо Клиента и денежные средства, хранение которых Банк осуществляет в соответствии с Генеральным соглашением.

–«Гарантийные требования» — установленные Банком требования к стоимости гарантийного обеспечения, которое Клиент должен предоставлять Банку до исполнения обязательств по сделкам и срочным контрактам с целью обеспечения их исполнения.

–«Депозитарий Банка» —отдельное структурное подразделение Банка, предоставляющее на основании Условий осуществления депозитарной деятельности от имени Банка депозитарные и иные услуги, сопутствующие депозитарным.

–«Депозитарный договор» — договор, условия которого зафиксированы в Условиях осуществления депозитарной деятельности, на основании которых Банк оказывает юридическим и физическим лицам услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учёту и переходу прав на ценные бумаги.

–«Заявление» — письменное заявление на брокерское обслуживание, направляемое Банку физическим или юридическим лицом в качестве акцепта условий, зафиксированных в настоящем Регламенте, с целью заключения Генерального соглашения.

–«Заявление на депозитарное обслуживание» — письменное заявление, направляемое Банку физическим или юридическим лицом в качестве акцепта условий, зафиксированных в Условиях осуществления депозитарной деятельности, с целью заключения Депозитарного договора.

–«Инвестиционный счет» — совокупность брокерских и депо счетов, посредством которых Банк ведёт учёт денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Банку Клиентом для расчётов по сделкам. Учёт операций, совершаемых Банком, производится в соответствии с требованиями Регулятора.

–«Инсайдерская информация» — точная и конкретная информация, которая не была распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг (далее — «эмитент»), одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее —«управляющая компания»), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в пункте 2 статьи 4 Федерального закона Российской Федерации от 27 июля 2010 года № 000–ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — «Закон № 000–ФЗ»), либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации, включённой в соответствующий перечень инсайдерской информации, указанный в статье 3 Закона № 000–ФЗ.

–«Информагентство» — компания, осуществляющая сбор и распространение оперативной финансово–экономической информации из Администрации Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Парламента Российской Федерации, Банка России, Министерства финансов Российской Федерации, российских и зарубежных банков, крупнейших финансовых компаний и промышленных предприятий, с которым(и) у Банка заключён договор на использование, распространение информации.

–«Клиент» — любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Генеральное соглашение.

–«Коэффициент ликвидности гарантийного обеспечения по срочным сделкам» — отношение денежных средств, учитываемых на Разделе срочного рынка в составе инвестиционного счёта Клиента, к величине гарантийного обеспечения по срочным сделкам. Информация о минимально допустимом уровне коэффициента ликвидности гарантийного обеспечения по срочным сделкам размещается на Официальном сайте Банка.

–«Маржинальная и/или необеспеченная сделка» — сделка, которая в соответствии с критериями, установленными ФСФР России (в настоящее время – Служба Банка России по финансовым рынкам), является «маржинальной» сделкой, либо «необеспеченной» сделкой, поручения на которые принимаются Банком от Клиента без предварительного 100–процентного резервирования ценных бумаг и денежных средств на инвестиционном счете Клиента, необходимых для расчётов по сделке.

–«Операция РЕПО» — это двусторонняя сделка, по которой продавец обязуется в срок, установленный договором РЕПО, передать в собственность покупателю ценные бумаги, а покупатель обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определённую денежную сумму (1–я часть РЕПО), и по которой покупатель обязуется в срок, установленный этим договором, передать ценные бумаги в собственность продавца, а продавец обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определённую денежную сумму (2–я часть РЕПО). Операция прямого РЕПО — продажа ценных бумаг с последующим обратным выкупом таких же ценных бумаг через определённый срок по определённой цене. Операция обратного РЕПО — покупка ценных бумаг с последующей обратной продажей таких же ценных бумаг через определённый срок по определённой цене.

–«Офсетная сделка» — сделка, в результате совершения которой уменьшается совокупный объём обязательств Клиента в связи с зачётом встречных обязательств по офсетной сделке и иным ранее совершенным сделкам.

–«Поставочный контракт» — срочный контракт, условия исполнения обязательств по которому предусматривают расчёты по вариационной марже, а также поставку и оплату ценных бумаг, являющихся базовым активом по данному срочному контракту.

–«Поставщики информации» — фондовые (товарные) биржи, информационные агентства и иные законные правообладатели информационных материалов, а также их представители, уполномоченные предоставлять доступ к биржевым котировкам, новостным лентам и прочим информационным материалам.

–«Правила рынка» — любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения при совершении сделок на Рынке, установленные биржей (организатором торгов) или её уполномоченными агентами: техническим центром, клиринговой и расчётными организациями.

–«Система удаленного доступа к торгам (СУДТ)»— специализированный программно–технический комплекс («Интернет-Дилинг», «QUIK», «MetaTrader» и др.), участниками и пользователями которого являются Банк и Клиенты, заключившие Генеральное соглашение, а также лица, зарегистрированные Клиентом в качестве уполномоченных лиц в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом. СУДТ обеспечивает участникам возможность получать биржевые котировки, новости и иную информацию, необходимую для принятия инвестиционных решений. В случае, если предусмотрена техническая возможность, СУДТ предоставляет возможность участникам получать отчёты Банка о совершенных сделках, а также направлять Банку электронные сообщения (электронные документы), подтвержденные усиленной электронной подписью, в том числе поручения, предусмотренные настоящим Регламентом и Условиями.

–«Пункты обслуживания» — подразделения Банка или его агентов, работники которых уполномочены осуществлять обмен с Клиентами письменными сообщениями, в том числе, принимать Заявления Клиентов, поручения, доверенности и иные письменные документы, а также выдавать представителям Клиента отчёты и выписки, предусмотренные Генеральным соглашением. Список Пунктов обслуживания публикуется на Официальном сайте Банка.

–«Раздел» — аналитический раздел в составе инвестиционного счёта, открываемый Банком в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, требованиями Регулятора, Правилами рынка или самого Банка, для раздельного учёта денежных средств и/или ценных бумаг (финансовых инструментов), депонированных в разных клиринговых системах и расчётных депозитариях.

–«Расчётный контракт» — срочный контракт, условия исполнения обязательств по которому предусматривают только расчёты по вариационной марже без поставки и оплаты базового актива.

–«Регулятор» — федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.

–«Рынок» — организованный или неорганизованный финансовый рынок (рынок ценных бумаг, товарно-сырьевой рынок или срочный рынок (рынок срочных контрактов)), на котором Банк совершает сделки в качестве брокера (биржевого посредника), включая отдельную секцию или торговую площадку в составе фондовой (товарной) биржи.

–«Рыночная цена» — цена на соответствующих Рынках, по которой Банк без дополнительных затрат может продать или купить финансовые инструменты с учётом объёма сделки, действуя в рамках настоящего Регламента.

–«Спецификация (спецификация финансового инструмента)» — исчерпывающий перечень прав и обязательств, принимаемых на себя покупателем и продавцом производного финансового инструмента (включая перечень условий востребования и исполнения таких прав и обязательств), совокупность существенных условий срочного контракта, его обращения и исполнения.

–«Список ликвидных ценных бумаг» — перечень ценных бумаг, соответствующих критериям ликвидности, установленным Службой Банка России по финансовым рынкам. Список ликвидных ценных бумаг формируется Банком с учётом требований и ограничений, установленных законодательством, и публикуется на Официальном сайте Банка.

–«Срочная сделка» — заключение фьючерсных контрактов или покупка/продажа опционов.

–«Срочный контракт» — договор на поставку конкретного актива в установленный срок в будущем на согласованных условиях. К срочным контрактам относятся: фьючерсные, форвардные и опционные контракты.

–«Торговый день» — период времени, в течение которого Рынок проводит торги. Торговый день состоит из вечерней дополнительной торговой сессии предыдущего рабочего дня (в случае её проведения), утренней дополнительной торговой сессии текущего рабочего дня (в случае её проведения) и основной торговой сессии текущего рабочего дня.

–«Урегулирование сделки» — исполнение обязательств по сделке. В тексте настоящего Регламента и сообщениях, направляемых Банком, дата урегулирования обозначается «Т+N» дней, где: «N» — число дней между датой подтверждения сделки и датой урегулирования сделки.

–«Финансовые инструменты (Инструменты)» — ценные бумаги, биржевые срочные (фьючерсные и опционные) контракты и иные производные финансовые инструменты, которые могут являться предметом сделок в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

–«Служба Банка России по финансовым рынкам» —подразделение Центрального Банка Российской Федерации, выполняющее функции по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка.

Центральный аппарат Службы Банка России по финансовым рынкам располагается по адресу: Россия, ГСП–1, г. Москва, Ленинский проспект, 9, телефон: (4–87–90.

–«Ценные бумаги» — эмиссионные ценные бумаги (термин используется в значении, определенном Федеральным законом Российской Федерации от 01.01.01 года № 39–ФЗ «О рынке ценных бумаг»), а также иные ценные бумаги, обращение которых допускается действующим законодательством Российской Федерации, в том числе облигации, эмитируемые Банком России.

–«Электронная подпись (ЭП)» — информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

–«WWW–страница Банка (Официальный сайт Банка)» — совокупность специализированных страниц Банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», на которых Банк размещает информацию о предоставляемых банком услугах, в том числе на финансовых рынках, текст настоящего Регламента, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено законодательством Российской Федерации и настоящим Регламентом.

3.2. Иные термины, не определённые настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность на финансовых рынках в Российской Федерации.

Глава 4. Услуги Банка

4.1. Банк оказывает за вознаграждение юридическим и физическим лицам услуги по совершению в интересах Клиента гражданско–правовых сделок с финансовыми инструментами от имени и за счёт Клиента или от своего имени и за счёт Клиента.

4.2. Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, лицензированным в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Банк предоставляет услуги по совершению сделок за счёт средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве биржевого посредника или доверительного управляющего.

4.3. Услуги Банка включают учёт и хранение денежных средств, предназначенных для инвестирования, в том числе денежных средств Клиента и денежных средств третьих лиц, в интересах которых Клиент действует в качестве брокера (биржевого посредника) или доверительного управляющего.

4.4. Услуги Банка включают в себя урегулирование сделок, заключённых Банком в качестве брокера Клиента, в том числе приём/поставку ценных бумаг по итогам сделок, проведение денежных расчётов, иные необходимые юридические и фактические действия, предусмотренные условиями сделок.

4.5. Банк предоставляет Клиенту информационно–аналитические и консультационные услуги, сопутствующие осуществлению Клиентом инвестиционной деятельности на финансовых рынках, при выборе Клиентом тарифа, предусматривающего предоставление информационно–аналитических и консультационных услуг.

4.6. Банк предоставляет Клиенту услуги, сопутствующие (в обычном деловом обороте) брокерским услугам и услугам биржевого посредника, предоставляемым участниками рынка, в том числе предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам доступ к биржевым котировкам финансовых инструментов, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.

4.7. По согласованию с Клиентом и/или в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо правилами бирж, Банк осуществляет за вознаграждение иные юридические и фактические действия в интересах Клиента или в интересах третьих лиц, от имени которых Клиент действует в качестве агента (брокера, биржевого посредника) или доверительного управляющего.

4.8. Банк предоставляет Клиенту и/или его уполномоченным лицам специализированные программные средства и реквизиты для использования услуг Банка, в том числе для обмена сообщениями с Банком.

4.9. При оказании услуг Банк осуществляет специальный внутренний контроль операций Клиента в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в частности, требованиями, предусмотренными Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 000–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», нормативными правовыми актами и рекомендациями уполномоченных государственных органов Российской Федерации, разработанными и утвержденными на основании указанного федерального закона.

4.10. Приведённый в настоящей главе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также Правилами рынков, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

Глава 5. Генеральное соглашение

5.1.Предметом Генерального соглашения является оказание Банком услуг, указанных в главе 4 настоящего Регламента.

5.2.Заключение Генерального соглашения производится на условиях, предусмотренных для договора присоединения, в соответствии со статьёй 428 ГК РФ, без каких–либо изъятий, условий или оговорок. Генеральное соглашение заключается путём акцепта (принятия) заинтересованным лицом публичного предложения (публичной оферты) Банка, условия которого зафиксированы в тексте настоящего Регламента. Акцепт совершается в порядке, предусмотренном статьёй 438 ГК РФ, путём представления заинтересованным (юридическим или физическим) лицом Банку письменного Заявления и комплекта необходимых документов. Форма Заявления и список необходимых документов публикуется на Официальном сайте Банка.

5.3.Банк вправе отказать Клиенту в приёме Заявления в следующих случаях:

–нарушение установленной формы Заявления;

–не предоставление необходимых документов.

5.4.Генеральное соглашение считается заключённым с даты регистрации Банком Заявления.

5.5.Клиент обязан письменно уведомлять Банк обо всех обстоятельствах, способных повлиять на надлежащее исполнение Сторонами обязательств по настоящему Регламенту, в течение 3 (трёх) рабочих дней с даты возникновения таких обстоятельств, в том числе:

–о перемене адреса своего постоянного места жительства, адреса регистрации, о замене документа, удостоверяющего личность, или о внесении в него изменений — для Клиентов–физических лиц;

–об изменении и/или дополнении к учредительным документам, об изменении адреса места нахождения, почтового адреса — для Клиентов–юридических лиц;

–о смене лиц, уполномоченных действовать от имени Клиента;

–об изменении банковских (платёжных) реквизитов;

–об изменении любых иных сведений, зафиксированных в Заявлении и Анкете, включая информацию о самом Клиенте, его правоспособности/дееспособности и его уполномоченных лицах;

–о наличии выгодоприобретателя, т. е. лица, к выгоде которого осуществляются действия (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления при проведении банковских операций и иных сделок). При наличии выгодоприобретателя указывается: наименование юридического(их) лиц(а) или ФИО физического(их) лиц(а);

–о принадлежности к иностранному публичному должностному лицу (далее — «ИПДЛ»), близкому родственнику ИПДЛ, лицу, действующему от имени ИПДЛ. Для ИПДЛ указывается занимаемая должность и источники происхождения денежных средств или иного имущества иностранного публичного должностного лица. Для родственника ИПДЛ указывается степень родства, ФИО ИПДЛ. Для лица, действующего от имени ИПДЛ — ФИО и должность ИПДЛ.

Клиент несёт всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного информирования Банка об указанных изменениях и иных обстоятельствах, связанных с Клиентом, существенных при проведении операций по настоящему Регламенту.

5.6. Генеральное соглашение может быть изменено или дополнено Банком самостоятельно, путём внесения изменений в текст настоящего Регламента в порядке, зафиксированном в главе 34 настоящего Регламента.

5.7. Срок действия Генерального соглашения не ограничен. Генеральное соглашение может быть расторгнуто в любое время по инициативе любой из Сторон путём направления противоположной Стороне письменного уведомления в срок, не менее 14 календарных дней до даты расторжения. Расторжение Генерального соглашения по инициативе Клиента производится путём направления Банку соответствующего уведомления по форме, размещенной на Официальном сайте Банка. Расторжение Генерального соглашения по инициативе Банка производится путём направления Клиенту письменного уведомления, подписанного уполномоченным работником Банка.

5.8. Банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение:

–по собственной инициативе в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Регламента;

–если в течение 60 дней с момента заключения Генерального соглашения на инвестиционный счёт Клиента не были зачислены денежные средства или ценные бумаги;

–если в течение календарного года Клиент не совершал торговых операций по инвестиционному счету;

–если у Клиента, осуществляющего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность биржевого посредника и/или банковскую деятельность, была аннулирована (приостановлена) соответствующая лицензия с момента, когда Банку стало известно об аннулировании (приостановлении) лицензии.

5.9. Генеральное соглашение будет считаться расторгнутым только после надлежащего исполнения Сторонами своих обязательств, в том числе обязательств по ранее совершенным сделкам и операциям, а также оплаты необходимых расходов и услуг Банка, предусмотренных настоящим Регламентом.

5.10. В случае расторжения Генерального соглашения Клиент обязан направить Банку распоряжения (поручения) в отношении остатка денежных средств, предоставленных Банку для расчётов по операциям. До получения таких распоряжений Банк осуществляет хранение указанных денежных средств в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом.

5.11. До погашения Клиентом своих обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом и Условиями, Банк вправе для защиты собственных интересов не принимать к исполнению поручения Клиента на вывод активов и/или продажу ценных бумаг Клиента.

5.12. В случае отсутствия в течение 30–ти дней с даты расторжения Генерального соглашения поручений Клиента на вывод денежных средств, Банк вправе осуществить перевод остатка денежных средств за вычетом комиссионного вознаграждения Банка, сумм расходов, предусмотренных настоящим Регламентом, а также сумм налоговых платежей, на банковский счёт Клиента, указанный в Анкете Клиента. В случае отсутствия данных о банковском счёте Клиента, а также в случае наличия на счёте Клиента ценных бумаг, Банк вправе передать остаток денежных средств и/или ценных бумаг в депозит нотариуса по месту нахождения Банка в порядке, установленном действующим законодательством.

Глава 6. Рынки

6.1. Перечень Рынков, на которых Банк совершает сделки в качестве брокера и/или биржевого посредника, публикуется на Официальном сайте Банка. Выбор Рынка для сделки производится в соответствии с указаниями Клиента. В отсутствие указаний Клиента Банк вправе выбрать Рынок по своему усмотрению, либо отказать Клиенту в исполнении поручения на сделку.

6.2. Если правилами Рынка предусмотрена предварительная регистрация участников и/или бенефициаров по сделкам, такой Рынок может быть выбран Клиентом с целью совершения сделки только после такой регистрации.

6.3. После регистрации Заявления Банк регистрирует Клиента на бирже согласно требованиям соответствующей биржи.

6.4. Дополнительная регистрация Клиента на иных Рынках производится на основании письменного заявления Клиента, которое предварительно может быть предоставлено Банку по факсу или электронной почте (отсканированная копия).

Глава 7. Инвестиционный счёт

7.1. Внутренний учёт операций, совершаемых Банком в качестве брокера, производится в соответствии с требованиями Службы Банка России по финансовым рынкам. Для ведения учёта операций, совершаемых в рамках Генерального соглашения, Банк открывает Клиенту инвестиционный счёт. Если Банк и Клиент заключили несколько Генеральных соглашений, то для учёта операций открывается эквивалентное количество отдельных инвестиционных счетов. Инвестиционный счет маркируется номером Генерального соглашения.

7.2. На инвестиционном счёте Банк ведёт учёт денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчётов по сделкам и иным операциям, предусмотренным Генеральным соглашением.

7.3. На инвестиционном счете Банк отражает результаты всех сделок, совершенных в соответствии с Генеральным соглашением, вознаграждение Банка согласно установленным тарифам, текущее состояние и результаты расчётов по итогам таких сделок, в том числе обязательства и права требования по денежным средствам и финансовым инструментам, возникающие в связи с такими сделками.