ДБО BS-Client v.3 “Частный Клиент”. Контроли (стр. 8 )

Заявки на кредиты

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
CheckDateFixed	Жестко	Контроль допустимости даты = текущей
CheckDocumentNumber000	Жестко	Проверять отличие от 000 трех последних знаков в номере документа
CheckUniqueByNumber	Жестко	Типовой контроль на уникальность документа по номеру в течение года
CreditSpecialAccountTypes	-	Список типов счетов, допустимых для выбора в форме «Информация по кредиту» на стороне банка. Определяет типы счетов клиента, к которым оператор в ЧК может привязать кредит.
RetCheckCreditRequest	Жестко	Проверка суммы кредита. При сохранении документа дополнительно проверяет, что бы сумма кредита была больше нуля.

Кредитный калькулятор

Параметры для расчета стоимости кредита содержаться в справочнике «Типовые условия кредитования». После задания клиентом желаемых условий кредита, система в справочнике ищет запись соответствующую этим параметрам и доступную для клиента (предназначенную для его группы) и производит расчет, исходя из среднего значения процентной ставки.

Заявление на выдачу экспресс кредита

«Экспресс кредиты» является отдельной подсистемой, описание настроек которой не относится к целям данного документа.

7.  Депозиты

Депозиты

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
AllowedAccountSpecials	‘EE’	Список спец-типов депозитных счетов. Счета указанных типов будут выводиться на страницах ИК как депозиты клиента (Главная страница и окно со списком депозитов клиента). Внимание. Данный контроль настраивает только отображение счета в списке депозитов. Для задания типов счетов, с которыми система работает, как с депозитами используется контроль DepositSTypes, секция контролей Операции с депозитами для физ. лица

7.1.  Заявление на открытие депозита

Выбор типа вклада

Рис. 7‑1 Выбор типа вклада

Список создается из записей справочника «Группы депозитов». На странице отображается название (1) и описание условий депозита(2). Ссылка «Условия размещения денежных средств на вкладе» (3) ведет по адресу указанному в поле «Ссылка на условия».

Так же в этом справочнике задаются условия обслуживания депозитов, варианты условий пролонгации договора и ввода счета для начисления процентов.

Выбор условий вклада

Рис. 7‑2 Выбор условий вклада

Ссылка «Условия размещения денежных средств на вкладе» (1) ведет по адресу указанному в поле «Ссылка на условия».

Условия вклада содержаться в справочнике «Типы депозитов». В столбце «Сумма» (2) отображается максимальный и минимальный размер вклада, предусмотренный для данного типа депозита (поля «Максимальная сумма» и «Минимальная сумма»). Для указания сроков действия депозита (3), в справочнике «Сроки депозитов» создаются записи, каждая из записей связанная с одной из групп депозитов. Срок действия типа депозита (поле «Срок» справочника «Типы депозитов») выбирается из записей относящихся к той же группе депозитов, что и данный тип депозита. Дополнительная информация об условиях вклада (4) содержится в поле «Описание условий».

Выбор счетов

Рис. 7‑3 Выбор счетов клиента

Список счетов, с которых можно перевести средства при открытии депозита (1) определяется контролем DepositFromAccountSTypes, из секции «Операции с депозитами для физ. лица», где указываются типы счетов клиента, с которых можно перечислять средства.

Возможность для клиента управлять доходами от депозита (2), определяется настройкой «Ввод счета для начисления %» из справочника «Группы депозитов». Список счетов клиента, на которые могут быть начислены проценты, определяется контролем DepositPercentAccountSTypes, из секции «Операции с депозитами для физ. лица», где указываются типы счетов клиента, на которые можно начислять проценты по вкладу.

Возможность для клиента выбрать вариант пролонгации (3), определяется настройкой «Порядок пролонгации» из справочника «Группы депозитов». Список счетов клиента, на которые могут быть переведены средства по окончании срока депозита, определяется контролем DepositToAccountSTypes, из секции «Операции с депозитами для физ. лица», где указываются типы счетов клиента, на которые можно перечислять средства при закрытии депозита.

7.2.  Секция контролей «Операции с депозитами для физ. лица»

Операции с депозитами для физ. лица

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
CheckDocumentDate	Жестко	Проверять допустимость даты. При сохранении документа проверяет, что дата документа равна текущей дате в системе.
CheckDocumentNumber000	Жестко	Проверять отличие от 000 трех последних знаков в номере документа
CheckSaldo	Мягко	Контроль на «Красное сальдо»
CheckUniqueByNumber	Жестко	Проверять уникальность номера документа в течение года
DepositAccountSType	‘EM’	Спец-тип, присваиваемый счету при открытии депозита В настоящее время системой не используется.
DepositCloseAccountType	00	Тип, присваиваемый счету при закрытии депозита В настоящее время системой не используется.
DepositFromAccountSTypes	‘EE’	Допустимые спец-типы счетов, с которых могут перечисляться средства при открытии депозитов
DepositPercentAccountSTypes	‘EE’	Допустимые спец. типы счетов, на которые могут начисляться проценты по депозитам
DepositSTypes	‘EM’	Список спец-типов депозитных счетов, для которых осуществляются дополнительные проверки при переводе со счета на счет. Счета указанных типов будут восприниматься системой как депозиты клиентов, и для них будут осуществляться дополнительные проверки.
DepositToAccountSTypes	‘EE’	Допустимые спец-типы счетов, на которые могут перечисляться средства при закрытии депозитов
RetCheckDepTypeForGroups	Жестко	Контроль принадлежности типа депозита к группе клиента. При сохранении документа дополнительно проверяет доступность типа депозита для той группы клиентов, к которой относится клиент.
RetCheckDepositAccount	Жестко	Проверять депозитный счет В настоящее время системой не используется.
RetCheckDepositAccountsAccessory	Жестко	Проверять принадлежность счетов клиенту. Используется при операциях с уже открытым депозитом. При сохранении документа дополнительно проверяет принадлежность счета клиенту.
RetCheckDepositCurrCodesEquality	Жестко	Проверка соответствия валюты депозита валюте депозитного счета В настоящее время системой не используется.
RetCheckDepositEndDateAdding	Жестко	Проверка даты окончания периода пополнения депозита В настоящее время системой не используется.
RetCheckDepositExistCurrCode	Жестко	Проверка соответствия валюты депозитного счета на соответствие справочнику валют
RetCheckDepositHowToCheckAccountSpecialMask	Жестко	Проверка депозитного счета на соответствие маске В настоящее время системой не используется.
RetCheckDepositSumm	Жестко	Проверка суммы депозита
RetCheckDepositTerm	Жестко	Проверка срока депозита В настоящее время системой не используется.
RetCheckFromAccountCurr	Жестко	Проверка совпадения валют депозита и счета, с которого перечисляются средства. При сохранении документа дополнительно проверяет, что валюта депозита и валюта счета с которого перечисляются средства совпадают.
RetCheckFromAccountSType	Жестко	Проверка спец-типа счета, с которого перечисляются средства на депозит. При сохранении документа дополнительно проверяет соответствие типа счета, с которого перечисляются средства, типам счетов, заданным в контроле DepositFromAccountSTypes.
RetCheckPercentAccount	Жестко	Проверка заполнения счета начисления процентов. При сохранении документа дополнительное проверяет, что указан счет для перечисления процентов.
RetCheckPercentAccountCurr	Жестко	Проверка совпадения валют депозита и счета начисления процентов. При сохранении документа дополнительно проверяет, что валюта депозита и валюта счета для перечисления процентов совпадают.
RetCheckPercentAccountSType	Жестко	Проверка спец-типа счета, на который начисляются проценты. При сохранении документа дополнительно проверяет соответствие типа счета, на который должны перечисляться проценты, типам счетов, заданным в контроле DepositPercentAccountSTypes.
RetChekToAccount	Жестко	Проверка заполнения счета перечисления остатка после окончания срока. При сохранении документа дополнительно проверяет, что указан счет для перечисления средств после закрытия депозита.
RetCheckToAccountCurr	Жестко	Проверка совпадения валют депозита и счета перечисления остатка по окончании срока депозита. При сохранении документа дополнительно проверяет, что валюта депозита и валюта счета для перечисления остатков по окончании срока депозита совпадают.
RetCheckToAccountSType	Жестко	Проверка спец-типа счета, на который перечисляется остаток по окончании срока При сохранении документа дополнительно проверяет соответствие типа счета, на который должны перечислиться средства после закрытия депозита, типам счетов, заданным в контроле DepositToAccountSTypes.

8.  Работа с клиентами в интерфейсе оператора

8.1.1.1.  Подпись документов клиента оператором ДБО

Работа с клиентами в интерфейсе оператора

ъ

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
SignDocumentsBySignConfig	НЕТ	Подписывать создаваемые документы от имени клиента. Определяет, необходим ли аналог подписи клиента при создании документа от его имени оператором. Если НЕТ, документ при сохранении не требует подписи.

8.1.1.2.  Прием наличных

Прием наличных в рублях

Рис. 8‑1 Оформление приема наличных в рублях

Список возможных источников взноса в рублях (1) формируется из строк справочника «Источник взноса в рублях».

Список счетов кассы (2) формируется на основе счетов отделений банка, на работу с которыми у оператора есть права, в список попадут те счета, первые три символа которых соответствуют заданным в контроле BranchAccountBal.

Комиссия (3) рассчитывается АБС банка. При нажатии кнопки «Рассчитать комиссию» в АБС направлется запрос BS_R_COMISSION, после того как система получает ответ BS_A_COMISSION, значение комиссии из этого ответа подставляется в поле «Комиссия».

Символ операции (4), показывает источник взноса, выбирается оператором из справочника «Источник взноса в рублях». В контроле DefaultSourceID можно указать ID записи для заполнения поля по умолчанию.

Список счетов, на которые можно зачислить поступившие средства (5) определяется контролем AllowedAccountSpecials, где указываются типы счетов клиента, на которые можно зачислить средства.

Прием наличных в валюте

Настройки формы для приема наличных в валюте в целом не отличается от настройки формы для приёма наличных в рублях. Для формирования списка «Списка символов валютной операции» и выбора символа операции используются записи справочника «Символы валютной операции». Подстановка в поле «Символ» по умолчанию невозможна.

Приходный кассовый ордер

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
AllowedAccountSpecials	'EK','EE'	Список спец типов счетов клиента. Формирует список счетов клиента на которые можно зачислить поступившие средства.
BranchAccountBal	202	Первые символы счета кассы. При приеме наличных, в списке «Счетов кассы» будут находиться только счета отделений банка начинающиеся с заданных чисел.
CheckAccountAccessory	Жестко	Контроль счета плательщика на принадлежность клиенту. При сохранении документа, дополнительно проверяет принадлежность клиенту счета, куда будут зачислены поступившие средства.
CheckAccountRF	Жестко	Контроль принадлежности счета дебета плану счетов РФ.
CheckAmount	Жестко	Контроль на ненулевую сумму. При сохранении документа дополнительно проверяет сумму перевода. Если она равна 0 – система выдаст сообщение об ошибке.
CheckAmountValid	Жестко	Контроль на корректность заполнения суммы при приеме в рублях. Если принимаются средства в рублях, то контроль дополнительно проверяет, что сумма документа (общая сумма) равна сумме всех заданных сумм.
CheckBranchAccountBal	Жестко	Контроль маски счета кассы. При сохранении документа, дополнительно проверяет счет кассы, первые три символа должны соответствовать заданным в контроле BranchAccountBal.
CheckCurrCode	Жестко	Контроль валюты документа. При сохранении документа проверяет соответствие валюты перевода валюте счета. И наличие данной валюты в справочнике «Валюты».
CheckCustomerBankBIC	Жестко	Контроль БИКа банка клиента
CheckCustomerINNLength	Жестко	Контроль длины ИНН клиента
CheckDBORights	Жестко	Проверка прав оператора ДБО. Дополнительно проверяет права оператора на работу с клиентом и с указанным счетом кассы (есть ли право работать со счетами отделения банка, которому принадлежит счет кассы).
CheckDateEdited	Жестко	Контроль допустимости даты принадлежит периоду [текущая + 30 дней]
CheckDateFixed	Жестко	Контроль допустимости даты = текущей
CheckDocumentNumber000	Жестко	Проверять отличие от 000 трех последних знаков в номере документа
CheckOrderSourceID	Жестко	Контроль заполнения символа операции. Проверяет заполнение поля «Символ». При приеме рублей поле должно быть заполнено из справочника «Источник взноса в рублях» При приеме валюты поле должно быть заполнено из справочника «Символы валютной операции».
CheckUniqueByBaseFields	Мягко	Типовой контроль на уникальность по основным полям
CheckUniqueByNumber	Жестко	Типовой контроль на уникальность по номеру документа в течении года
DefaultSourceID		Значение символа операции, которое подставляется автоматически при приеме наличных в рублях. Определяет, какой символ операции будет подставлен в поле «Символ» по умолчанию. В контроле надо указать ID соответствующей записи из справочника «Источник взноса в рублях».
DeltaDateEdited	30	Количество дней. Для контроля доп. даты
MaxAmountRURList	4	Максимально допустимое количество отдельно взятых сумм при приеме денег в рублях. Определяет максимальное количество сумм наличных доступных для ввода при создании одного приходного ордера.

8.1.1.3.  Выдача наличных

Расходный кассовый ордер