ДБО BS-Client v.3 “Частный Клиент”. Контроли (стр. 5 )

Перевод на счет другого клиента:

Список счетов, с которых можно осуществить перевод на счет другого клиента (1) формируется из рублевых счетов клиента с помощью контроля AllowedAccountSpecials, в котором указываются типы счетов клиентов разрешенные для осуществления переводов.

Список клиент возможных получателей перевода (2), формируется из списка клиентов банка на работу с которыми оператор имеет право.

Список счетов получателя, на которые можно осуществить перевод (3) формируется из рублевых счетов клиента получателя перевода с помощью контроля AllowedAccountSpecials, в котором указываются типы счетов клиентов разрешенные для осуществления переводов.

Перевод комиссии на счет банка:

Список счетов, с которых можно осуществить перевод на счет другого клиента (1) формируется из рублевых счетов клиента с помощью контроля AllowedAccountSpecials, в котором указываются типы счетов клиентов разрешенные для осуществления переводов.

Список счетов комиссии (2), формируется из записей справочник «Счета отделений банка» с помощью контроля BranchComissAccountBal, в котором задается маска с тремя первыми цифрами счета. Будут отобраны те счета банка, которые начинаются с заданных в контроле цифр.

Поле «Отделение», заполняется автоматически наименованием отделения (группы клиентов), к которому относится выбранный счет комиссии.

Перевод внутри банка

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
AllowedAccountSpecials	‘EK’, ‘EE’	Список спец-типов счетов клиентов, доступных для перевода по данному документу
BranchComissAccountBal	706	Маска счета комиссии. Первые три цифры в номере счета. При оплате комиссии, в списке «Счетов комиссии» будут находиться только счета отделений банка начинающиеся с заданных чисел.
CheckAmountEmpty	Жестко	Контроль на ненулевую сумму При сохранении документа дополнительно проверяет сумму платежа. Если она равна 0 – система выдаст сообщение об ошибке.
CheckBranchComissAccountBal	Жестко	Проверка маски счета комиссии. При сохранении документа дополнительно проверяет, счет комиссии, куда переводят средства, первые три символа должны соответствовать заданным в контроле BranchComissAccountBal.
CheckCustomerBankBIC	Жестко	Контроль БИКа банка клиента
CheckCustomerINNLength	Жестко	Контроль длины ИНН клиента.
CheckDBORights	Жестко	Проверка прав оператора ДБО. 1. Дополнительно проверяет право оператора на работу с клиентом от имени которого создается документ. 2. Дополнительно проверяет право оператора на работу с клиентом получателем платежа. 3. Дополнительно проверяет право оператора на работу с отделением банка, на счет которого переводится комиссия.
CheckDateEdited	Жестко	Контроль допустимости даты – принадлежит периоду [текущая + 30 дней]
CheckDateFixed	Жестко	Контроль допустимости даты = текущей
CheckDocumentCurrCode		При сохранении документа дополнительно проверяет, что бы валюта перевода соответствовала национальной валюте.
CheckDocumentNumber000	Жестко	Проверять отличие от 000 трех последних знаков в номере документа
CheckExistGround	Жестко	Контроль заполнения назначения платежа. Проверяет заполнение поля «Назначение платежа»
CheckFillINN	Жестко	Обязательное заполнение ИНН / места жительства (регистрации) или Даты и места рождения. При сохранении документа проверяет, содержит ли документ данные о ИНН клиента или, если ИНН не задан, месте жительства (регистрации) или дате и месте рождения.
CheckPayerAccountAccessory	Жестко	Контроль счета плательщика на принадлежность клиенту
CheckPayerAccountCurrCode	Жестко	Контроль валюты счета плательщика по справочнику счетов
CheckPayerAccountRF	Жестко	Контроль на ключевание счета плательщика
CheckPayerReceiverEQ	Жестко	Контроль на совпадение счетов плательщика и получателя. При сохранении документа проверяет, что счет плательщика и счет получателя не совпадают (проверяется номер счета и принадлежность банку).
CheckReceiverAccountCurrCodeIsNational	Мягко	Контроль счета получателя Проверяет введенный счет получателя на ключевание и соответствие валюты счета национально валюте
CheckReceiverAccountValid	Жестко	Проверка корректности заполнения счета получателя. 1. При переводе комиссии дополнительно проверяет, что бы счет комиссии соответствовал записи из справочника «Счета отделений банка». 2. При переводе на счет другого клиента, дополнительно проверяется принадлежность счета получателю.
CheckReceiverBankName	Жестко	Контроль реквизитов банка получателя. При сохранении документа БИК банка и смотрит, что бы остальные параметры банка соответствовали параметрам в записи справочника «Российские банки» для этого БИК.
CheckReceiverINNLength	Жестко	Контроль длины ИНН получателя.
CheckSaldo	Мягко	Контроль на «Красное сальдо»
CheckUniqueByBaseFields	Мягко	Типовой контроль на уникальность по основным полям
CheckUniqueByNumber	Жестко	Типовой контроль на уникальность по номеру документа в течение года
DeltaDateEdited	30	Количество дней. Для контроля доп. даты
OperationLimit	Жестко	Лимиты по платежным операциям. Смотрите пункт 3.1.4.1 Настройки платежных лимитов (секция контролей «Лимиты операций»).

5.4.  Валютный перевод

Список счетов, с которых можно осуществить валютный платеж формируется из валютных счетов клиента с помощью контроля AllowedAccountSpecials, в котором указываются типы счетов клиентов разрешенные для осуществления переводов. Таким же образом формируется список счетов для списания комиссии со счета клиента.

Размер комиссии рассчитывается самой системой исходя из суммы перевода и параметров записи справочника «Комиссии платежей» предназначенной для валюты счета выбранного клиентом и группы, к которой относится данный клиент

Обратите внимание. Все платежные поручения создаваемые с помощью «Частного Клиента», являются переводами не связанными с предпринимательской деятельностью.

5.4.1.  Запрещенные платежные инструкции

Система позволяет заблокировать перевод клиентом валюты определенному получателю. Контроль CheckBenefAccountDenied сравнивает параметры платежа создаваемого клиентом с параметрами записей в таблице BenefAccountDenied. Если найдена запись, в которой название банка бенефицианта (или БИК банка) и название бенефицианта (или номер его счета) совпадают с заданными клиентом, то система выдаст соответствующее сообщение.

F  Для работы контроля необходимо предварительно заполнить таблицу BenefAccountDenied. Записи этой таблицы будут содержать реквизиты запрещенных платежных инструкций:

·  В Построителе выберите пункт Структурные таблицы -> BenefAccountDenied

·  Создайте в таблице записи содержащие реквизиты бенефициантов переводы которым недопустимы.

Перевод валюты для физического лица

Подветка/ название для визуализации	Зн-е по умолч.	Описание
AllowedAccountSpecials	‘EK’, ‘EE’	Список спец-типов счетов клиентов, доступных для переводов по данному документу
CheckAccountsEqual	Жестко	Контроль на совпадение счетов перевододателя и бенефициара. При сохранении документа проверяет, что бы не совпадали счета перевододателя и бенефициара (проверяется номер счета и принадлежность банку).
CheckAmount	Жестко	Контроль суммы платежа При сохранении документа дополнительно проверяет сумму платежа. Если она равна 0 – система выдаст сообщение об ошибке.
CheckBenefAccountDenied	Жестко	Контроль на возможность перевода бенефициару. При сохранение документа проверяет, не входит ли бенефициар в список запрещенных для перевода.
CheckBenefBankCountryCode	Жестко	Контроль кода страны банка бенефициара. При сохранении документа проверяет, соответствие кода страны записям справочника «Страны».
CheckBenefBankReq	Жестко	Комплексный контроль заполнения реквизитов банка бенефициара.
CheckBeneficiarCountryCode	Жестко	Контроль кода страны бенефициара по справочнику стран. При сохранении документа проверяет, соответствие кода страны записям справочника «Страны».
CheckChargesAccount	Жестко	Контроль счета списания комиссии. Если комиссия списывается со счета клиента, то при сохранении документа происходит комплексная проверка этого счета (что заполнен, счет принадлежит клиенту, валюта счета и пр.).
CheckCustomerBankBIC	Жестко	Контроль БИКа банка клиента
CheckCustomerINNLength	Жестко	Контроль длины ИНН клиента
CheckDateEdited	Жестко	Контроль допустимости даты – принадлежит периоду [текущая + 30 дней]
CheckDateFixed	Жестко	Контроль допустимости даты = текущей
CheckDocumentNumber000	Жестко	Проверять отличие от 000 трех последних знаков в номере документа
CheckExistCurrCode	Жестко	Проверка валюты перевода на наличие в справочнике. При сохранении документа дополнительно проверяет соответствие валюты операции записи в справочнике «Валюты».
CheckIMediaBankReq	Жестко	Комплексный контроль заполнения реквизитов банка-посредника
CheckIsNonCommerc	Жестко	Контроль типа перевода (коммерч./некоммерч.) на значение При сохранении документа проверяет, что для данный перевода относится к не коммерческим переводам.
CheckLimits	Жестко	Контроль лимита счета дебета. Смотрите пункт 3.1.4.2 Настройка лимитов для счета клиента
CheckOperCode	Жестко	Контроль кода вида валютной операции При сохранении документа, дополнительно проверяет соответствие вида валютной операции записям справочника «Виды валютных операций». Для визуализации на сайте поля «Код валютных операций» обратитесь в службу технической поддержки «Банк Софт Системс».
CheckPDCComission	Жестко	Проверка величины комиссии При сохранении документа дополнительно проверяет соответствие суммы комиссии параметрам, заданным в справочнике «Комиссии платежей».
CheckPayerAccountAccessory	Жестко	Контроль счета плательщика на принадлежность клиенту
CheckPayerAccountCurrCode	Жестко	Контроль валюты счета плательщика по справочнику счетов
CheckPayerAccountRF	Отключен	Контроль на ключевание счета плательщика
CheckSaldo	Мягко	Контроль на «Красное сальдо»
CheckUniqueByBaseFields	Мягко	Типовой контроль на уникальность по основным полям
CheckUniqueByNumber	Жестко	Типовой контроль на уникальность по номеру документа в течение года
DeltaDateEdited	30	Количество дней. Для контроля доп. даты
OperationLimit	Жестко	Лимиты по платежным операциям. Смотрите пункт 3.1.4.1 Настройки платежных лимитов (секция контролей «Лимиты операций»).

5.5.  Заявка на конвертацию валюты для физического лица (Обмен валюты)

Настройка курсов валют