Оглавление (стр. 10 )

Выплата вознаграждения остальным членам Совета директоров Банка будет осуществляться только в случае, когда член Совета директоров является сотрудником Банка, в соответствии со штатным расписанием и положением о премировании Банка.

Размер вознаграждения, выплаченного членам Правления Банка за последний завершенный финансовый год:

В 2010 году: 9 руб., в том числе

-  з/плата – 7 руб.

-  премии – 2 руб.

Размер вознаграждения, выплаченного членам Правления Банка за последний завершенный квартал:

В четвертом квартале 2011 года: 2 руб., в том числе

-  з/плата – 2 руб.

-  премии – 676 419 руб.

Сведения о существующих соглашениях относительно выплат вознаграждения членам Правления Банка в текущем финансовом году:

Выплата вознаграждения членам Правления Банка в текущем финансовом году будет осуществляться в соответствии со штатным расписанием и положением о премировании Банка.

Вознаграждение органам управления Банка по итогам работы за последний завершенный финансовый год, определенное уполномоченным органом Банка, но фактически не выплаченное, отсутствует.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

В целях эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками; достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности; соблюдения нормативных правовых актов, Устава Банка и внутренних документов Банка; исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России, в Банке функционирует система внутреннего контроля.

Внутренний контроль в Банке осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка:

1) Совет директоров Банка, Председатель Правления Банка (его заместители) и Правление Банка, порядок образования (назначения) и компетенция которых установлены Уставом и внутренними документами, регулирующими деятельность соответствующих органов Банка;

2) ревизионная комиссия Банка, порядок образования и полномочия которой установлены Уставом и положением о ревизионной комиссии Банка, утвержденным общим собранием акционеров Банка;

3) главный бухгалтер (его заместители) Банка, назначаемые на должность в порядке, установленном Уставом и отвечающие за достоверность, полноту, объективность и своевременность бухгалтерского и налогового учета и отчетности, за разработку и внедрение правил и процедур в части организации системы внутреннего контроля в отношении операций и сделок, осуществляемых Банком, на основе методов бухгалтерского контроля;

4) руководители (их заместители) и главные бухгалтера (их заместители) филиалов Банка, назначаемые на должность Правлением Банка по согласованию с Банком России. Полномочия руководителей (заместителей) филиалов Банка определяются положением о соответствующем филиале, утвержденным Советом директоров Банка, и доверенностью, выдаваемой Банком для осуществления общего руководства деятельностью возглавляемого филиала Банка. Главные бухгалтера (их заместители) филиалов Банка отвечают за достоверность, полноту, объективность и своевременность ведения бухгалтерского и налогового учета и отчетности в соответствующем филиале Банка, за разработку и внедрение правил и процедур в части организации системы внутреннего контроля в отношении операций и сделок, осуществляемых соответствующим филиалом Банка, на основе методов бухгалтерского контроля;

5) служба внутреннего контроля - структурное подразделение Банка, осуществляющее свою деятельность в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и нормативно-распорядительных документов Банка об организации внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля Банка создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.

Служба внутреннего контроля Банка действует на основании Устава Банка и Положения о службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка и определяющего порядок образования и полномочия службы внутреннего контроля Банка. Численность служащих службы внутреннего контроля Банка определяется Советом директоров Банка в соответствии с размерами Банка, характером, сложностью и масштабами осуществляемых Банком операций;

6) отдел финансового мониторинга – структурное подразделение Банка, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России, а также нормативно-распорядительными документами Банка. Отдел финансового мониторинга возглавляется начальником, который назначается на должность Председателем Правления Банка и является специальным должностным лицом (ответственным сотрудником), ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и реализацию программ его осуществления. Начальник отдела финансового мониторинга (ответственный сотрудник) и сотрудники отдела финансового мониторинга должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Центральным банком Российской Федерации;

7) юридический отдел - структурное подразделение Банка, отвечающее в соответствии с положением о юридическом отделе, утвержденным Правлением Банка, за оценку (проверку) соблюдения Банком нормативных правовых и специальных актов, Устава Банка и внутренних документов Банка. Сотрудники юридического отдела Банка назначаются на должность Председателем Правления Банка и действуют в соответствии с утвержденными им должностными инструкциями;

8) планово-экономическое управление - структурное подразделение Банка, отвечающее в соответствии с положением о планово-экономическом управлении, утвержденным Правлением Банка, за разработку политики в сфере контроля за рисками в деятельности Банка, за разработку и реализацию мероприятий и процедур в части организации внутреннего контроля в деятельности Банка на основе методов финансового контроля. Сотрудники планово-экономического управления Банка назначаются на должность Председателем Правления Банка и действуют в соответствии с утвержденными им должностными инструкциями;

9) иные подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка.

В соответствии с утвержденной Советом директоров Банка организационной структурой Банка Правление Банка при утверждении внутренних документов Банка, регулирующих деятельность структурных подразделений Банка и порядок совершения операций, осуществляет распределение обязанностей и полномочий подразделений и служащих Банка, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля, а также их ответственность за реализацию задач и выполнение функций внутреннего контроля по соответствующему направлению.

Деятельность Банка подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией, которая утверждается годовым общим собранием акционеров. По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка аудиторская организация Банка соста­вляет заключение о результатах аудиторской проверки, в котором должны содержаться сведения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка, выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России, качестве управления Банком, состоянии внутреннего контроля и соответствии порядка ведения бухгалтерского учета Банка законодательству Российской Федерации.

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка (внутренний аудит) осуществляется ревизионной комиссией Банка.

Ревизионная комиссия Банка избирается на годовом общем собрании акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров в составе трех человек.

В компетенции ревизионной комиссии находится контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка (внутренний аудит), проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка по итогам деятельности Банка за год, а также проверки по инициативе ревизионной комиссии Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

По требованию ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка в течение 10 дней со дня предъявления письменного требования.

По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка ревизионная комиссия Банка составляет письменное заключение, в котором должно содержаться подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документов Банка; информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также требований нормативных правовых актов Российской Федерации при осуществлении Банком финансово-хозяйственной деятельности.

В Банке создана служба внутреннего контроля (СВК), которая действует в соответствии с нормативными актами Банка России, на основании Устава и положения о службе внутреннего контроля, утвержденного Советом директоров Банка.

Функции, осуществляемые службой внутреннего контроля Банка:

-  Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля Банка;

-  Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);

-  Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;

-  Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;

-  Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;

-  Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;

-  Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;

-  Проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам;

-  Проверка процессов и процедур внутреннего контроля;

-  Проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;

-  Оценка работы Отдела по работе с персоналом Банка;

-  Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.

СВК действует на постоянной основе под непосредственным контролем Совета директоров Банка. Численный состав СВК, ее внутренняя структура определяются Председателем Правления Банка и утверждаются в штатном расписании Банка после согласования с Советом директоров. Руководитель СВК Банка назначается и освобождается от должности Советом директоров Банка, является по должности заместителем Председателя Правления Банка.

План работы СВК согласовывается с Председателем Правления Банка и утверждается Советом директоров Банка. Отчеты о выполнении планов проверок представляются службой внутреннего контроля не реже двух раз в год для утверждения Совету директоров Банка.

СВК по собственной инициативе докладывает Совету директоров Банка о вопросах, возникающих в ходе осуществления своих функций, и предложениях по их решению, а также раскрывает эту информацию Председателю Правления и Правлению Банка.

Руководитель и служащие СВК обязаны информировать Председателя Правления, Совет директоров Банка обо всех случаях, которые препятствуют осуществлению Службой внутреннего контроля своих функций.

Руководитель СВК обязан информировать о выявляемых при проведении проверок нарушениях и недостатках:

·  Cовет директоров и Правление - о нарушениях законодательства РФ, Устава Банка и внутренних документов, случаях злоупотреблений, которые могут создать угрозу интересам кредиторов и вкладчиков или оказать влияние на финансовую устойчивость Банка;

·  Председателя Правления – обо всех нарушениях законодательства РФ и иных нормативных актов, Устава Банка и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики.

Если, по мнению руководителя СВК, руководство подразделения и (или) органы управления взяли на себя риск, являющийся неприемлемым для Банка, или принятые меры контроля неадекватны уровню риска, то руководитель СВК обязан проинформировать Совет директоров Банка.

СВК не реже одного раза в полгода представляет информацию о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений Совету директоров и Председателю Правления Банка.

Руководитель СВК непосредственно взаимодействует с исполнительными органами управления Банка и руководителями его подразделений для оперативного решения вопросов.

СВК взаимодействует с ревизионной комиссией Банка по вопросам, относящимся к компетенции ревизионной комиссии, в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

Служба внутреннего контроля, взаимодействуя с внешним аудитором, информирует его обо всех важных фактах, которые могут помочь в проведении аудиторской проверки Банка.

Служба внутреннего контроля Банка существует с 28.11.1997г. Ключевые сотрудники службы внутреннего контроля:

- руководитель СВК -

- начальник СВК –

.

Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.

Внутренний документ Банка, устанавливающий правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации, отсутствует.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Ревизионная комиссия Банка

Год рождения: 1980 г.

Сведения об образовании: высшее (Байкальский Государственный университет экономики и права – окончен в 2002г., экономист)

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
1	2	3
16.06.2008	Иркутский филиал "Братского АНКБ" ОАО	Заместитель директора
23.06.2011	Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Открытое акционерное общество)	Член ревизионной комиссии

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
1	2	3	4
01.10.2004	15.06.2008	Иркутский филиал "Братского АНКБ" ОАО	Начальник сектора финансовой отчетности
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации – эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления Банка и органов контроля за его финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	К административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась.
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), не занимала.

Год рождения: 1966 г.

Сведения об образовании: высшее (Московский открытый социальный университет – окончен в 2003г.; квалификация – экономист, специальность - бухгалтерский учет, анализ, аудит)

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

С	организация	должность
1	2	3
01.06.2004	Открытое акционерное общество «Усть-Илимский деревообрабатывающий завод»	Главный бухгалтер
05.06.2009	Братский Акционерный Народный коммерческий Банк (Открытое акционерное общество)	Член ревизионной комиссии

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

С	По	организация	должность
1	2	3	4
01.08.2007	31.05.2009	Общество с ограниченной ответственностью – Финанс»	Главный бухгалтер
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0%
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0%
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента	0
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации – эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.	Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления Банка и органов контроля за его финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	К административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти не привлекалась.
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), не занимала.