Тема 1. Система финансовых отношений кредитных организаций
Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций. Рынок услуг кредитных организаций. Кредитные организации как участники финансовых рынков.
Виды кредитных организаций, особенности их деятельности. Банковские и небанковские кредитные организации. Универсальные и специализированные банковские кредитные организации. Конкуренция кредитных организаций.
Тема 2. Управление капиталом кредитных организаций
Ресурсная база кредитных организаций, ее структура и особенности формирования. Собственный капитал кредитной организации, его структура. Функции собственного капитала.
Структура собственного капитала кредитных организаций. Элементы и финансовые инструменты, формирующие собственный капитал кредитных организаций. Формирование уставного капитала кредитных организаций различных организационно-правовых форм. Образование фондов кредитных организаций. Собственный капитал кредитных организаций разного уровня. Расчет величины собственного капитала. Достаточность собственного капитала кредитных организаций.
Привлеченные и заемные ресурсы кредитных организаций, их характеристика. Особенности финансовых инструментов, которые используются для формирования привлеченных и заемных ресурсов кредитных организаций. Депозитные и недепозитные операции кредитных организаций.
Тема 3. Управление портфелем активов кредитных организаций
Состав и структура активов кредитных организаций. Группировка активов кредитных организаций по назначению, ликвидности и степени риска. Группировка активов кредитных организаций по срокам и субъектам.
Качество активов кредитных организаций. Понятие и показатели качества активов кредитных организаций. Классификация кредитных операций.
Принципы кредитования. Организация кредитного процесса. Рассмотрение кредитной заявки и собеседование с клиентом. Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков юридических и физических лиц. Подготовка и заключение кредитного договора. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор. Формирование резерва для покрытия кредитного риска. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами. Межбанковские кредиты.
Инвестиционные операции кредитных организаций. Инвестиционная политика банковских кредитных организаций. Инвестиционный портфель банковской кредитной организации, формирование и управление. Валютные операции банковских кредитных организаций.
Тема 4. Посреднические операции кредитных организаций на финансовых рынках
Организация безналичных расчетов. Сущность и принципы организации безналичных расчетов. Виды банковских и небанковских расчетов. Формы безналичных расчетов. Межбанковские расчеты. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов. Межфилиальные расчеты. Прямые корреспондентские отношения. Межбанковский клиринг.
Посреднические операции кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций. Депозитарная деятельность кредитных организаций. Доверительное управление активами, в том числе ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.
Лизинговые операции. Факторинговые операции.
Посреднические операции банковских кредитных организаций с валютными ценностями.
Кассовые операции банковских кредитных организаций. Организация и порядок совершения кассовых операций. Инкассация денежной наличности.
Операции на рынке пластиковых карт. Сущность и виды пластиковых карт. Услуги банков с использованием пластиковых карт. Дистанционное банковское обслуживание. Электронный банкинг.
Тема 5. Управление прибылью и рентабельностью кредитных организаций
Прибыль кредитных организаций, ее источники. Доходы кредитных организаций, их источники. Состав и структура доходов кредитных организаций.
Расходы кредитных организаций, их направления. Операционные расходы кредитных организаций. Расходы по обеспечению деятельности кредитной организации. Отражение расходов кредитных организаций в учете и отчетности.
Формирование и использование прибыли кредитных организаций. Состав прибыли кредитных организаций. Расчет чистой прибыли кредитных организаций. Направления использования прибыл кредитных организаций. Отражение формирования и использования прибыли кредитных организаций в учете и отчетности.
Управление рентабельностью кредитных организаций. Регулирование доходной базы банковской кредитной организации. Показатели рентабельности кредитных организаций.
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Систем финансовых отношений кредитных организаций
Финансовые и правовые основы деятельности кредитных организаций. Организационная структура кредитной организации. Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций. Рынок услуг кредитных организаций. Кредитные организации как участники финансовых рынков. Виды кредитных организаций, особенности их деятельности. Банковские и небанковские кредитные организации. Универсальные и специализированные банковские кредитные организации.Тема 2. Управление капиталом кредитных организаций
Тема 3. Управление портфелем активов кредитных организаций
Состав и структура активов кредитных организаций. Понятие и показатели качества активов кредитных организаций. Классификация кредитных операций. Принципы кредитования. Организация кредитного процесса. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор. Формирование резерва для покрытия кредитного риска. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами. Инвестиционные операции кредитных организаций. Инвестиционная политика банковских кредитных организаций. Инвестиционный портфель банковской кредитной организации, формирование и управление. Валютные операции банковских кредитных организаций.Тема 4. Посреднические операции кредитных организаций на финансовых рынках
1. Организация, сущность и принципы организации безналичных расчетов.
2. Виды банковских и небанковских расчетов.
3. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов.
4. Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций.
5. Депозитарная деятельность кредитных организаций.
6. Доверительное управление активами, в том числе ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.
7. Лизинговые операции.
8. Факторинговые операции.
9. Посреднические операции банковских кредитных организаций с валютными ценностями.
10. Кассовые операции банковских кредитных организаций.
11. Услуги банков с использованием пластиковых карт.
12. Дистанционное банковское обслуживание. Электронный банкинг.
Тема 5. Управление прибылью и рентабельностью кредитных организаций
1. Прибыль кредитных организаций, ее источники.
2. Состав и структура доходов кредитных организаций.
3. Расходы кредитных организаций, их направления.
4. Формирование и использование прибыли кредитных организаций.
5. Управление рентабельностью кредитных организаций.
6. Регулирование доходной базы банковской кредитной организации.
7. Показатели рентабельности кредитных организаций.
7. ТЕМЫ ЛАБОРАТОРНЫХ РАБОТ (ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ)
Учебным планом ООП не предусмотрены.
8. ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ
Учебным планом ООП не предусмотрены.
9. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины
Основными видами занятий в процессе самостоятельной работы студентов являются:
- чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая обработка;
- составление плана текста и/или его графического изображения;
- конспектирование текста и/или выписки из него;
- работа со словарями и справочниками;
- ознакомление с нормативно-правовыми документами, их анализ;
- работа с конспектами лекций;
- составление плана и тезисов ответа;
- подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях;
- решение задач;
- ответы на контрольные вопросы;
- самотестирование
- и т. п.
ТЕМЫ ЭССЕ
1. Роль банковских кредитных организаций в глобализации финансовых рынков.
2. Основные проблемы финансовой политики кредитных организаций в России.
3. Перспективы и проблемы деятельности специализированных банковских кредитных организаций.
4. Программы секьюритизации активов российских банковских кредитных организаций.
5. Интеграция российских банковских кредитных организаций в международный финансовый рынок: проблемы и перспективы.
6. Влияние формирования мегарегулятора финансового рынка на деятельность кредитных организаций.
Конкурентоспособность банковских кредитных организаций страны на российском рынок ценных бумаг. Перспективы создания российской платежной системы. Интернет-услуги банковских кредитных организаций: международный и российский опыт. Интеграция финансово-кредитных институтов: международная и российская практика.ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ
1. Долгосрочные инвестиции банковских кредитных организаций и их воздействие на финансовый рынок.
2. Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике.
3. Качественные и количественные характеристики деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.
4. Количественные параметры и качественная характеристика долга кредитных организаций Российской Федерации.
5. Оценка капитализации российского рынка банковских кредитных организаций.
6. Оценка российских банковских кредитных организаций международными и отечественными рейтинговыми агентствами.
7. Роль банковских кредитных организаций в накоплении капитала и финансировании производства в России.
8. Российские депозитарные расписки как способ увеличения ликвидности российского рынка ценных бумаг.
9. Российский рынок облигаций кредитных организаций: состояние, проблемы, перспективы развития.
10. Рынок ипотечных ценных бумаг в США.
11. Сравнительная характеристика коммерческих и инвестиционных банков.
12. Тенденции и проблемы развития ипотечного рынка в Российской Федерации.
13. Тенденции развития интернет-банкинга в России.
14. Формирование инвестиционных ресурсов кредитных организаций: российский и международный опыт.
15. Функции и организационная структура инвестиционного банка.
ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
1. Роль банковских кредитных организаций в накоплении капитала и финансировании производства в России.
2. Долгосрочные инвестиции банковских кредитных организаций и их воздействие на финансовый рынок.
3. Качественные и количественные характеристики деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.
4. Оценка капитализации российского рынка банковских кредитных организаций.
5. Российские депозитарные расписки как способ увеличения ликвидности российского рынка ценных бумаг.
6. Тенденции и проблемы развития ипотечного рынка в Российской Федерации.
7. Тенденции развития интернет-банкинга в России.
8. Защита прав вкладчиков и кредиторов в мировой практике.
9. Модели рыночной экономики и структура собственности как фундаментальный фактор, воздействующий на кредитные организации.
10. Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор, воздействующий на кредитные организации.
11. Российский рынок облигаций кредитных организаций: состояние, проблемы, перспективы развития.
12. Оценка российских банковских кредитных организаций международными и отечественными рейтинговыми агентствами.
13. Количественные параметры и качественная характеристика долга кредитных организаций Российской Федерации.
14. Сравнительная характеристика коммерческих и инвестиционных банков.
15. История, состояние, проблемы и тенденции развития вексельного рынка в России.
16. Рынок ипотечных ценных бумаг в США.
17. Функции и организационная структура инвестиционного банка.
18. Формирование инвестиционных ресурсов кредитных организаций: российский и международный опыт.
ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ
1. Финансовые и правовые основы деятельности кредитных организаций.
2. Организационная структура кредитной организации.
3. Кредитные отношения как основа деятельности кредитных организаций.
4. Рынок услуг кредитных организаций.
5. Кредитные организации как участники финансовых рынков.
6. Виды кредитных организаций, особенности их деятельности.
7. Банковские и небанковские кредитные организации.
8. Универсальные и специализированные банковские кредитные организации.
9. Ресурсная база кредитных организаций, ее структура и особенности формирования.
10. Собственный капитал кредитной организации, его структура.
11. Элементы и финансовые инструменты, формирующие собственный капитал кредитных организаций.
12. Собственный капитал кредитных организаций разного уровня.
13. Достаточность собственного капитала кредитных организаций.
14. Привлеченные и заемные ресурсы кредитных организаций, их характеристика.
15. Особенности финансовых инструментов, которые используются для формирования привлеченных и заемных ресурсов кредитных организаций.
16. Депозитные и недепозитные операции кредитных организаций.
17. Состав и структура активов кредитных организаций.
18. Понятие и показатели качества активов кредитных организаций.
19. Классификация кредитных операций. Принципы кредитования.
20. Организация кредитного процесса.
21. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор.
22. Формирование резерва для покрытия кредитного риска.
23. Кредитный мониторинг. Работа с проблемными кредитами.
24. Инвестиционные операции кредитных организаций.
25. Инвестиционная политика банковских кредитных организаций.
26. Инвестиционный портфель банковской кредитной организации, формирование и управление.
27. Валютные операции банковских кредитных организаций.
28. Организация, сущность и принципы организации безналичных расчетов.
29. Виды банковских и небанковских расчетов.
30. Содержании и принципы организации межбанковских расчетов.
31. Брокерские и дилерские операции банковских кредитных операций.
32. Депозитарная деятельность кредитных организаций.
33. Доверительное управление активами, в том числе ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.
34. Лизинговые операции.
35. Факторинговые операции.
36. Посреднические операции банковских кредитных организаций с валютными ценностями.
37. Кассовые операции банковских кредитных организаций.
38. Услуги банков с использованием пластиковых карт.
39. Дистанционное банковское обслуживание. Электронный банкинг.
40. Прибыль кредитных организаций, ее источники.
41. Состав и структура доходов кредитных организаций.
42. Расходы кредитных организаций, их направления.
43. Формирование и использование прибыли кредитных организаций.
44. Управление рентабельностью кредитных организаций.
45. Регулирование доходной базы банковской кредитной организации.
46. Показатели рентабельности кредитных организаций.
10. Образовательные технологии
Трудоемкость дисциплины с использование активных и интерактивных форм обучения составляет: 16 часов лекций, 32 часа семинарских (практических занятий).
Лекции планируется проводить в форме лекции-беседы.
Формы активного и интерактивного обучения в ходе семинарских занятий:
1. Деловая игра «Формирование и управление портфелями финансовых инструментов кредитных организаций»;
2. Дискуссии на тему эссе и другие актуальные темы;
3. Решение комплексных задач с использованием данных, получаемых в режиме on-line.
11. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
11.1 Основная литература:
1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник / ред. . - 2-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Вузовский учебник, 20с.
2. Герасимова -анализ банка: учеб. пособие для подгот. экономистов по спец. "Финансы и кредит", "Налоги и налогообложение", "Бух. учет, анализ и аудит" / . - Москва: ФОРУМ, 20с.
3. Мерцалова и операционная деятельность в кредитных организациях: учеб. пособие для студентов, обуч. по спец. 080105 "Финансы и кредит", 080109 "Бух. учет, анализ и аудит", 080102 "Мир. экономика", 080107 "Налоги и налогообложение" / , . - Москва: ФОРУМ: Инфра-М, 20с.
11.2 ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ литература:
1. Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по фин.-эконом. спец. / ред. . - 2-е изд. перераб. и доп.. - Москва: Магистр, 20с.
2. Банковское дело: учебник для студентов, обучающихся по направлению "Экономика" / Фин. ун-т при Правительстве РФ; ред. изд., перераб. и доп. - Москва: КноРус, 20с.
3. Исаева менеджмент в финансово-кредитных организациях: учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по эконом. спец. / . - Москва: КноРус, 20с.
4. Лабораторный практикум по дисциплинам " Рынок ценных бумаг" и "Банки и небанковские кредитные организации и их операции": для студентов вузов, обуч. по спец. 080105 "Финансы и кредит" / [и др.]. - Москва: ИНФРА-М: Вузовский учебник, 20с.
5. Лямин технологий электронного банкинга: риск-ориентированный подход: [учеб. пособие] / ; Б-ка центра исслед. платежных систем и расчетов. - Москва: КноРус, 20с.
6. Потемкин системы финансового мониторинга в кредитных организациях: учеб. пособие для студ. вузов, обуч. по спец. 080503 "Антикриз. управление" и др. эконом. спец. / . - Москва: КноРус, 20с.
7. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования: монография / ред. . - Москва: КноРус, 20с.
8. Тавасиев управление кредитными организациями: учеб. пособие для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" (080105), "Антикризисное управление" (351000), "Менеджмент организации" (080507) / , . - 2-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Юнити-Дана, 20с.
9. Тавасиев дело: управление кредитной организацией : учеб. пособие для студентов вузов, обуч. по спец. "Менеджмент организации" / . - 2-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Дашков и К°, 20с.
10. Менеджмент, основанный на ценности: как обеспечить ценность для акционеров: пер. с англ. / Г. Эшуорт, П. Джеймс. - Москва: Инфра-М, 20с.
11.3. Программное обеспечение и Интернет-ресурсы:
1. MS EXСEL
2. http://www. ***** - официальный сайт Службы Банка России по финансовым рынкам
3. http://www. world-exchanges. org – официальный сайт биржевой статистики
4. http://www. ***** - официальный сайт Банка России
5. http://www. - официальный сайт Банка международной статистики
6. http://www. *****- официальный сайт справочно-правовой системы «Консультант Плюс»
12. Технические средства и материально-техническое обеспечение дисциплины
1. Компьютерный класс с выходом в Интернет
2. Мультимедийное оборудование в лекционной аудитории
Дополнения и изменения к рабочей программе на 201 / 201 учебный год
В рабочую программу вносятся следующие изменения:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Рабочая программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «_____» _______________ 201 г.
Заведующий кафедрой ___________________/___________________/
О.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 |
