Технико – экономическое обоснование возврата кредита (стр. 1 )

Технико – экономическое обоснование возврата кредита

1. Параметры запрашиваемого кредитного продукта:

Вид кредитного продукта
Сумма
Срок кредитования
Планируемый график получения кредитных средств
Планируемый график гашения полученных кредитных средств
Процентная ставка (годовых)

2. Описание проекта (сделки), на который запрашивается кредитный продукт:

Краткое описание сути проекта (сделки) –

Документация по проекту (сделке) –

Документ (договор и т. п. № от)*	Предмет документа	Контрагент	Порядок расчетов	Порядок поставки	Комментарий (особенности)

* - предоставить копии документов

Разрешительная документация по проекту (сделке) (лицензии, разрешения уполномоченных органов и т. п.) –

Документ	Дата выдачи	Срок действия	Кем выдан

* - предоставить копии документов

Указать документы по сделке, которые являются обязательными, но в настоящее время не получены -

Документ	Кем выдается (кто является контрагентом)	Планируемый срок получения

Поставщики по проекту (сделке) –

Поставщик	Что поставляет	Договор	Срок действия договора	Порядок расчетов	Порядок поставки	История сотрудничества с поставщиком (с какого года осуществляется сотрудничество, каков среднеквартальный объем поставок)

Планируемый рынок сбыта продукции –

Основные покупатели по проекту (сделке) –

Покупатель	Что покупает	Договор	Срок действия договора	Порядок расчетов	Порядок поставки	История сотрудничества с покупателем (с какого года осуществляется сотрудничество, каков среднеквартальный объем закупок)

3. Детальная расшифровка направлений расходования кредитных средств

№ п/п	Наименование статей расхода	Сумма, руб.	Планируемые сроки расходования средств по данным статьям расхода

Сумма кредита, руб.:

4. Оценка конкурентоспособности продукции, оказываемой услуги

Региональный рынок аналогичных товаров (услуг)

Основные конкуренты	Краткий комментарий

Основные конкурентные преимущества продукции (услуги) -

5. Планируемый финансовый результат:

	Годы (кварталы)
ДОХОДЫ
Выручка, в том числе (по видам деятельности):
Проценты к получению, в том числе (в разрезе договоров)
Доходы от участия в капиталах других фирм, в том числе:
Прочие доходы, в том числе (расшифровать)
Доходы по проекту (сделке), в том числе:
Выручка от продажи (оказания услуг)
РАСХОДЫ
Себестоимость, в том числе (по основным видам затрат)
Коммерческие расходы, в том числе (расшифровать)
Управленческие расходы, в том числе (расшифровать)
Проценты к уплате, в том числе (расшифровать в разрезе договоров)
Прочие расходы (расшифровать)
Расходы по проекту (сделке), в том числе
Расходы по приобретению товаров
Расходы по доставке
Налоги
ПРИБЫЛЬ

Отдельно выделить доходы и расходы по проекту (сделке):