Пакет документов для получения займа (стр. 1 )

Пакет документов для получения займа

Приложение

Для получения займа Субъект МСП (далее - Заемщик) представляет в Агентство следующие документы[1]:

1) заявку на получение займа на цели, указанные в п. 2 ст. 2 настоящего Положения (Приложение к настоящему Положению);

2) анкету субъекта малого или среднего предпринимательства (Приложение к настоящему Положению);

3) Сведения о полученных кредитах и займах по установленной форме Агентства (Приложение к настоящему Положению);

4) Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – юридическим лицом

Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

- Устав (действующую редакцию), зарегистрированный в установленном законодательством порядке - копия, заверенная нотариально либо регистрирующим органом;

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) - копия, заверенная нотариально;

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе - копия;

- Изменения в учредительные документы, свидетельства, подтверждающие внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Заемщике, связанных с внесением изменений в учредительные документы – копии, заверенные нотариально.

- для ОАО: выписка из реестра акционеров не ранее чем за 10 дней до даты подачи заявки;

- Лицензия (разрешение) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством) - копия;

- Решение о назначении единоличного исполнительного органа и (или) приказ о назначении на должность единоличного исполнительного органа - копия;

- Паспорта руководителя, главного бухгалтера, собственника/участника (все страницы) - копии;

- Решение уполномоченного органа Заемщика/Поручителя/Залогодателя – юридического лица, на одобрение сделки по заключению договора денежного займа/ договора поручительства/договора залога, с указанием всех существенных условий – оригинал;

- документы, подтверждающие правомочия по пользованию занимаемыми помещениями (договор аренды, субаренды (принимается только при одновременном предоставлении копии договора аренды), свидетельство о праве собственности) - копия.

Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений предоставляемые в оригинале/ нотариально заверенной копии:

- выписка из ЕГРЮЛ, полученная в территориальном органе ФНС России не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа ФНС России, о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам, полученная не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа ФНС России об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ, подтверждающая отсутствие у Заемщика на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате страховых взносов, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, подтверждающая отсутствие у Заемщика на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате страховых взносов, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка о среднесписочной численности работников Заемщика за последние две годовые отчетные даты, выданная территориальным органом Росстата/ФНС, или Заемщиком в произвольной форме, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет справка предоставляется за предыдущий календарный год;

- справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние две годовые отчетные даты и месяцы текущего года, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет, справка предоставляется за весь период деятельности;

- отчет о движении денежных средств по установленной форме (приложение 6 и 6а);

- бизнес-план проекта, включающий:

· наименование проекта и его детальное описание;

· подробную структуру затрат по проекту с указанием источников финансирования, в том числе доли участия инициатора (Субъекта МСП) и иных инвесторов собственными (и/или заемными) средствами в проекте;

· сроки реализации основных этапов проекта;

· маркетинговый и производственный план проекта;

· финансовую модель проекта с расчетом показателей экономической эффективности.

Документы обслуживающих банков:

- справка обслуживающего(их) банка(ов) о состоянии банковских счета(ов) заемщика (поступления и расход денежных средств) – с разбивкой по месяцам, за предшествующий период, равный сроку испрашиваемого займа, но не менее чем 6 месяцев (оригинал), либо оборотно-сальдовая ведомость по 50,51 счетам (оригинал);

- трехстороннее соглашение о заранее данном акцепте на списание с банковских счетов Заемщика суммы долга, процентов и штрафов по договору займа (предоставляется в Агентство не позднее 5 дней с момента выдачи займа).

Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляются в копиях:

а) При применении общей системе налогообложения:

- бухгалтерский баланс и бухгалтерская отчетность, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

б) При применении специальных налоговых режимов:

- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

- бухгалтерская отчетность, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика для организаций, составляющих отчетность при применении специального налогового режима, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

В случае, если участником юридического лица является иное юридическое лицо, последнее предоставляет в Агентство пакет документов, аналогичный пакету документов Заемщика.

5) Перечень документов, предоставляемых Заемщиком – индивидуальным предпринимателем:

Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

- Свидетельство о государственной регистрации ИП (ОГРН) - копия, заверенная нотариально;

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе - копия;

- Лицензия (разрешение) на занятие отдельными видами деятельности (если деятельность подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством) - копия;

- Паспорт Заемщика (все страницы) - копия;

- документы, подтверждающие правомочия по пользованию занимаемыми помещениями (договор аренды, субаренды (при одновременном предоставлении копии договора аренды), свидетельство о праве собственности) - копия.

Документы контролирующих и регулирующих органов и учреждений предоставляемые в оригинале:

- выписка из ЕГРИП, полученная в территориальном органе ФНС России не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа ФНС России, о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам, полученная не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа ФНС России об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа Пенсионного фонда РФ, подтверждающая отсутствие у Заемщика на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате страховых взносов, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка территориального органа Фонда социального страхования РФ, подтверждающая отсутствие у Заемщика на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате страховых взносов, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты подачи заявки на получение займа;

- справка о среднесписочной численности работников Заемщика за последние две годовые отчетные даты, выданная территориальным органом Росстата/ФНС, или Заемщиком в произвольной форме, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет справка предоставляется за предыдущий календарный год;

- справка Заемщика о размере ежемесячной выручки за последние две годовые отчетные даты и месяцы текущего года, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет, справка предоставляется за весь период деятельности;

- отчет о движении денежных средств по установленной форме (приложение 6 и 6а);

- бизнес-план проекта, включающий:

· наименование проекта и его детальное описание;

· подробную структуру затрат по проекту с указанием источников финансирования, в том числе доли участия инициатора (Субъекта МСП) и иных инвесторов собственными (и/или заемными) средствами в проекте;

· сроки реализации основных этапов проекта;

· маркетинговый и производственный план проекта;

· финансовую модель проекта с расчетом показателей экономической эффективности.

Документы обслуживающих банков:

- справка обслуживающего(их) банка(ов) о состоянии банковских счета(ов) заемщика (поступления и расход денежных средств) – с разбивкой по месяцам, за предшествующий период, равный сроку испрашиваемого займа, но не менее чем 6 месяцев (оригинал), либо оборотно-сальдовая ведомость по 50,51 счетам (оригинал);

- трехстороннее соглашение о заранее данном акцепте на списание с банковских счетов Заемщика суммы долга, процентов и штрафов по договору займа (предоставляется в Агентство не позднее 5 дней с момента выдачи займа).

Документы, характеризующие финансовое положение Заемщика, предоставляются в копиях:

а) При применении общей системе налогообложения:

- бухгалтерский баланс и бухгалтерская отчетность, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

б) При применении специальных налоговых режимов:

- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального налогового режима, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

- бухгалтерская отчетность, за последние две годовые отчетные даты с отметкой налогового органа или с приложением копии уведомления, подтверждающего направление документов в налоговый орган по почте или в электронном виде, заверенной подписями руководителей и печатью Заемщика для организаций, составляющих отчетность при применении специального налогового режима, в случае, если Заемщик осуществляет деятельность менее 2-х лет отчетность предоставляется за весь период деятельности;

6) Перечень документов предоставляемых Поручителями - физическими лицами:

- анкета поручителя (Приложение N 3 к настоящему Положению) - оригинал;

- паспорт (все страницы) - копия;

- справка с места работы о доходах физического лица за последние 6 месяцев – оригинал, по форме 2-НДФЛ;

- копия трудовой книжки, заверенная надлежащим образом.

7) Поручители индивидуальные предприниматели и/или юридические лица – предоставляют правоустанавливающие, банковские и финансовые документы, предусмотренные настоящим разделом для Заемщиков.

8) Перечень документов предоставляемых Залогодателями в зависимости от вида обеспечения:

- при залоге нежилых помещений:

документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (свидетельство о государственной регистрации права, технический паспорт и кадастровый паспорт - копии;

документы, подтверждающие отсутствие обременения на нежилое помещение (нежилое здание) (выписку из ЕГРП) полученную не ранее чем за 10 (Десять) календарных дней до даты подачи заявки не рассмотрение займа - оригиналы;

документы (правоустанавливающие) на земельный участок, на котором расположено предлагаемое в залог нежилое помещение (документы о праве собственности, аренды, постоянного (бессрочного) пользования, пожизненного наследуемого владения земельным участком) - копии;

При предоставлении залога недвижимости физическим лицом, состоящем в зарегистрированном браке, необходимо нотариально оформленное согласие супруги(а) на залог этого имущества, в случае приобретения его в браке - оригинал.

При предоставлении залога недвижимости юридическим лицом, необходимо решение уполномоченных органов управления юридического лица о передаче в залог имущества (протокол или выписка из протокола участников (учредителей)/ решение единственного учредителя (участника) - копия.

- при залоге земельных участков:

документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (решение компетентного органа о выделении земельного участка, свидетельство о государственной регистрации права и кадастровый паспорт земельного участка) - копии;

документы, подтверждающие отсутствие обременения на земельный участок (выписку из ЕГРП) полученную не ранее чем за 10 (Десять) календарных дней до даты подачи заявки на рассмотрение займа - оригиналы;

При предоставлении залога недвижимости физическим лицом, состоящем в зарегистрированном браке, необходимо нотариально оформленное согласие супруги(а) на залог этого имущества, в случае приобретения его в браке - оригинал.

При предоставлении залога недвижимости юридическим лицом, необходимо решение уполномоченных органов управления юридического лица о передаче в залог имущества (протокол или выписка из протокола участников (учредителей), решение единственного учредителя (участника) (оригинал с ксерокопией) - копия.

- при залоге транспортных средств:

регистрационные документы на транспортное средство/самоходную машину (оригиналы с ксерокопией);

паспорт транспортного средства/самоходной машины (оригинал с ксерокопией);

При предоставлении залога юридическим лицом, необходимо решение уполномоченных органов управления юридического лица о передаче в залог имущества (протокол или выписка из протокола участников (учредителей), решение единственного учредителя (участника) (оригинал с ксерокопией) - копия.

- при залоге оборудования:

документы, подтверждающие право собственности (договор купли-продажи, накладные, счета-фактуры, платежные поручения и т. п.) -копии;

технический паспорт оборудования - копии;

копии документов, содержащие идентификационные признаки оборудования: полное наименование, марку, модель, год выпуска, инвентарный номер, заводской номер, включая технические паспорта, инвентарные карточки, карточки формы ОС-1 и др.

При предоставлении залога юридическим лицом, необходимо решение уполномоченных органов управления юридического лица о передаче в залог имущества (протокол или выписка из протокола участников (учредителей), решение единственного учредителя (участника) - оригинал.

9) Документы предоставляются в Агентство по описи, составленной Заемщиком в двух экземплярах.

10) Представленные в копиях документы заверяются уполномоченным лицом Заемщика (Должность, ФИО, подпись, круглая печать).

11) В случае принятия решения о выдаче займа, Заемщик предоставляет в Агентство выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРП и справку территориального органа ФНС России об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, полученную не ранее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до даты выдачи займа.

3.1. В случае необходимости Агентство вправе потребовать от субъектов малого и среднего предпринимательства предоставления иных документов.

3.3. В случае повторной подачи заявления о предоставлении займа субъект малого или среднего предпринимательства представляет в Агентство документы, указанные в настоящем разделе, при этом устав, учредительный договор, свидетельство ОГРН ИНН и иные документы не представляются при условии отсутствия внесенных в них изменений с даты предыдущего получения займа».

Приложение

ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ ЗАЙМА

Прошу рассмотреть вопрос о выделении займа

_____________________________________________________________________________

наименование субъекта малого или среднего предпринимательства

в сумме ___________________ (___________________________________________) рублей

сумма прописью

сроком на _____________ месяцев на следующие цели: _____________________________

_____________________________________________________________________________

Предлагаемое обеспечение по займу* ____________________________________________

_____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

Юридический адрес: __________________________________________________________

Почтовый адрес: _____________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

Настоящим подтверждаем что ___________________________________________________

(название субъекта малого или среднего предпринимательства)

- не является кредитной, страховой организацией, инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, ломбардом, участником соглашения о разделе продукции;

- не осуществляет предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса;

- не осуществляет производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых;

- не является в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле, нерезидентом Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных международными договорами Российской Федерации;

- не имеет просроченных платежей в бюджеты.

* указывается вид обеспечения, его текущая (оценочная) стоимость при залоге имущества, наименование залогодателя, если залогодатель третье лицо, наименование гаранта или поручителя при предоставлении гарантии или поручительства третьих лиц.

Настоящим ____________________________________________________________________________

(название субъекта малого или среднего предпринимательства)

- выражает свое согласие на предоставление Банк» любой информации, а также на возможную последующую проверку этой информации уполномоченными сотрудниками Банк», в том числе по месту фактического нахождения Субъекта малого и среднего предпринимательства, и оказывать содействие сотрудникам Банк» в проведении таких проверок

К заявлению прилагаются документы, установленные требованиями Положения о порядке предоставления займов

От субъекта малого или среднего предпринимательства:

Руководитель _____________ ________________

(подпись) (Ф. И.О.)

Главный бухгалтер _____________ ________________

(подпись) (Ф. И.О.)

М. П.

Приложение

АНКЕТА

СУБЪЕКТА МАЛОГО ИЛИ СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА - ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА*

(заполняются все строки, в случае отсутствия информации ставится «нет»)

I. СУБЪЕКТ МАЛОГО ИЛИ СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА:

Полное наименование__________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

Сокращенное наименование _____________________________________________________________________________

II.ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, В ТОМ ЧИСЛЕ:

1. Производимые товары, выполняемые работы, предоставляемые услуги _____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

2. Срок осуществления основного вида деятельности (срок существования предприятия): _____________________________________________________________________________

3. Основные поставщики (наименование поставщика товара/ услуг) __________________

_____________________________________________________________________________

4. Основные покупатели (наименование покупателя товара/услуги)___________________

_____________________________________________________________________________

5. Основные конкуренты (наименование покупателя товара/услуги) __________________

_____________________________________________________________________________

III. СВЕДЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ:

Дата государственной регистрации________ Номер ОГРН ___________________________

Место государственной регистрации _____________________________________________

IV. НАЛИЧИЕ ЛИЦЕНЗИИ (РАЗРЕШЕНИЙ) НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПРЕДЕЛЕННОГО ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИЛИ ОПЕРАЦИИ: (да, нет) _________

Номер лицензии (разрешения)_______________ дата выдачи «___» ___________ _____г.