Организация деятельности коммерческого банка (стр. 7 )

3. Выпуск коммерческим банком опционов.

4. Особенности выпуска и регистрации банками депозитных и сберегательных сертификатов.

5. Условия выпуска банками облигаций.

6. Выпуск коммерческими банками векселей.

7. Виды деятельности коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.

8. Виды операций коммерческих банков с векселями.

Тема 8. Операции коммерческих банков на валютном рынке

1. Сущность и классификация валютных операций банков.

2. Виды валютных счетов.

3. Порядок открытия и ведения валютных счетов.

4. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

Тема 9. Лизинговые операции коммерческих банков

1. Сущность, преимущества и функции лизинга.

2. Предметы и субъекты лизинга.

3. Классификация лизинга.

4. Способы финансирования коммерческим банком лизинговых сделок.

5. Этапы процесса лизинговых операций в банке.

6. Содержание и порядок заключения лизингового договора.

Тема 10. Факторинговые операции коммерческих банков

1. Сущность, цель и субъекты факторинга.

2. Виды факторинговых операций.

3. Преимущества факторинга.

4. Заключение договора о факторинговом обслуживании.

5. Этапы факторинговой операции в коммерческом банке.

Тема 11. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

1. Понятие и значение ликвидности банка.

2. Внешние факторы, влияющие на ликвидность банка.

3. Внутренние факторы, влияющие на ликвидность банка.

4. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков.

5. Нормативы ликвидности, установленные Банком России. Порядок их расчета. Нормативные значения.

Тема 12. Анализ финансового состояния коммерческого банка

1. Виды и методы анализа банковской деятельности.

2. Анализ пассивных операций банка.

3. Анализ активных операций банка.

4. Анализ доходов коммерческого банка.

5. Анализ расходов коммерческого банка.

6. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности.

5. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО САМОСТОЯТЕЛЬНОМУ ИЗУЧЕНИЮ ТЕОРЕТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ ДИСЦИПЛИНЫ

В соответствии с утвержденными образовательными стандартами значительно возрастает доля самостоятельной работы студентов при одновременном сокращении объемов аудиторных занятий. Данные методические указания помогут студентам сориентироваться в изучаемой дисциплине и обратить внимание на основные моменты. Цель методических указаний – помочь студенту в самостоятельной организации учебной работы.

Рекомендуется следующая последовательность в овладении курсом: вначале надо ознакомиться с программой курса и методическими указаниями по его изучению; проработать учебный материал по учебникам и лекциям, затем следует обратиться к дополнительной литературе. Минимальное количество часов, отведенных на изучение лекционного материала каждой темы, указано в тематическом плане. Максимальное количество часов строго индивидуально и зависит от особенностей студента, а также наличия или отсутствия у студента, не усвоенного материала ранее изученных дисциплин. Непременным условием закрепления и углубления знаний является участие студентов в семинарах, а также самостоятельное проведения промежуточного тестирования. Контроль за результатами работы осуществляется в виде ответов на вопросы самоконтроля. В случае затруднений необходимо вернуться к лекционному материалу или обратиться к глоссарию.

После изучения всего лекционного курса студент может приступить к подготовке к зачету и экзамену. Для подготовки к зачету следует использовать специальные вопросы, а также глоссарий. Четкое выполнение настоящих методических указаний будет способствовать успешному усвоению материала.

6. ВОПРОСЫ ДЛЯ ЗАЧЕТА

1. Определение коммерческого банка, правовое обеспечение его создания.

2. Этапы создания банка.

3. Порядок государственной регистрации коммерческого банка.

4. Порядок получения лицензии коммерческим банком в Центральном банке РФ.

5. Виды банковских лицензий, выдаваемых вновь созданному и действующему банку.

6. Основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии коммерческому банку.

7. Принципы деятельности коммерческого банка.

8. Операции коммерческих банков и их классификация.

9. Организационная структура коммерческого банка.

10. Задачи общего собрания акционеров и Совета директоров коммерческого банка.

11. Основные задачи и функции Правления банка.

12. Понятие и структура ресурсной базы коммерческого банка.

13. Понятие и функции собственного капитала.

14. Формирование уставного капитала коммерческого банка.

15. Формирование и использование резервного фонда и других фондов кредитной организации.

16. Определение величины собственных средств.

17. Понятие депозитов, их классификация.

18. Формирование депозитов до востребования.

19. Преимущества и недостатки депозитов до востребования.

20. Формирование срочных депозитов.

21. Преимущества и недостатки срочных депозитов.

22. Сущность и виды сберегательных вкладов населения.

23. Преимущества и недостатки сберегательных вкладов для коммерческого банка.

24. Недепозитные источники привлечения ресурсов банков.

25. Понятие и способы привлечения межбанковских кредитов.

26. Межбанковские кредиты как источник привлечения ресурсов банка.

27. Виды кредитов Банка России.

28. Порядок предоставления Банком России кредитов.

29. Привлечение ресурсов посредством выпуска банком сертификатов.

30. Виды банковских сертификатов и их назначение.

31. Особенности срочных депозитов.

32. Особенности современной системы банковского кредитования.

33. Основные принципы заключения кредитного договора.

34. Содержание и порядок заключения кредитного договора.

35. Залог как форма обеспечения возвратности кредита.

36. Гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита.

37. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.

38. Понятие кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

39. Критерии кредитоспособности заемщика банка.

40. Система финансовых коэффициентов как способ оценки кредитоспособности заемщика.

41. Анализ денежного потока заемщика коммерческого банка.

42. Анализ делового риска и менеджмента заемщика банка.

43. Определение платежеспособности заемщика физического лица по методике Сбербанка России.

44. Принципы безналичных расчетов.

45. Виды счетов, открываемых банками своим клиентам.

46. Порядок открытия расчетного счета в банке.

47. Порядок использования расчетного счета.

48. Формы безналичных расчетов, используемые в современных условиях.

49. Расчеты платежными поручениями.

50. Расчеты по инкассо.

51. Расчеты аккредитивами.

52. Расчеты чеками.

53. Организация межбанковских расчетов.

54. Кругооборот наличных денег. Установление коммерческими банками лимита остатка наличных денег в кассе предприятия.

55. Оформление разрешения на расходование предприятиями и организациями наличных денег из выручки.

56. Сроки сдачи предприятиями наличных денег в коммерческие банки.

57. Способы сдачи наличных денег предприятиями и организациями в коммерческие банки.

58. Преимущества и недостатки сдачи наличных денег инкассаторами, работниками предприятия в дневные и вечерние кассы банка, предприятиями связи.

59. Сроки выдачи коммерческими банками предприятиям наличных денег на зарплату, выплаты соцхарактера, стипендии.

60. Назначение и содержание календаря выдач наличных денег.

61.Порядок выдачи наличных денег банками предприятиям и организациям.

62. Кассовая дисциплина и контроль банка за ее соблюдением.

63. Содержание кассовой заявки.

64. Структура прогноза кассовых оборотов.

65. Порядок составления и предоставления коммерческими банками прогноза кассовых оборотов в Банк России.

66. Порядок сдачи наличных денег в кассы банков инкассаторскими службами.

7. ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

Студенты выполняют контрольные работы из представленного списка в соответствии с первыми буквами фамилии, стоящими в скобках.

1(А). История развития банковского дела.

2(Б). История развития банковской системы России.

3(В). Банковская система России: структура и основы формирования.

4(Г). История развития Центрального банка Российской Федерации.

5(Д). Организация деятельности центральных банков зарубежных стран.

6(Е). Денежно-кредитная политика Банка России: цели, ориентиры и основные задачи.

7(Ж). Основные направления денежно-кредитной политики Банка России на предстоящий год.

8(З). Сущность и классификация банковских операций.

9(И). Современная структура банковских ресурсов.

10(К). Рынок межбанковского кредитования и его участники.

11(Л). Зарубежный опыт оценки кредитоспособности клиентов.

12(М). Методики оценки кредитоспособности физических лиц.

13(Н). Тенденции развития лизинговых операций российских коммерческих банков.

14(О). Кредитные операции коммерческих банков: проблемы и перспективы.

15(П). Сущность и классификация валютных операций банков.

16(Р). Валютно-обменные операции коммерческих банков.

17(С). Факторинговые операции коммерческих банков: проблемы и перспективы.

18(Т). Кассовые операции коммерческих банков.

19(У). Основы проведения безналичных расчетов в РФ.

20(Ф). Операции коммерческих банков с векселями.

21(Х). Трастовые операции коммерческих банков.

22(Ц). Брокерская деятельность коммерческих банков.

23(Ч). Принципы и формы безналичных расчетов.

24(Ш). Ликвидность коммерческого банка.

25(Щ). Роль и функции коммерческих банков в банковской системе Российской Федерации.

26(Э). Перспективные направления развития банковской системы России.

27(Ю). Проблемы развития российского банковского сектора.

28(Я). Современное состояние российской банковской системы России.

8. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ

1. Порядок создания коммерческого банка.

2. Организационные основы построения коммерческого банка.

3. Операции и принципы деятельности коммерческого банка.

4. Собственные ресурсы коммерческих банков и порядок их формирования.

5. Депозитные источники привлечения коммерческим банком ресурсов.

6. Недепозитные источники привлечения банковских ресурсов.

7. Понятие и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

8. Оценка кредитоспособности заемщика банка на основе системы финансовых коэффициентов.

9. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика коммерческого банка.

10. Характеристика современной системы банковского кредитования.

11. Содержание и порядок заключения кредитного договора между банком и заемщиком.

12. Формы обеспечения возвратности кредита.

13. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.

14. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.

15. Порядок открытия и использования счетов в банке.

16. Формы безналичных расчетов.

17. Кругооборот наличных денег. Установление коммерческими банками лимита остатка наличных денег в кассе предприятий и организаций.

18. Организация поступлений и выдач наличных денег из касс банка.

19. Кассовая дисциплина и банковский контроль за ее соблюдением.

20. Составление коммерческими банками кассового прогноза налично-денежного оборота.

21. Эмиссия и порядок размещения коммерческими банками акций.

22. Выпуск коммерческими банками сберегательных и депозитных сертификатов.

23. Выпуск коммерческими банками облигаций и векселей.

24. Виды деятельности коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.

25. Операции коммерческого банка с векселями.

26. Экономические основы и классификация валютных операций коммерческих банков.

27. Открытие и ведение валютных счетов в коммерческом банке.

28. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

29. Сущность и виды лизинга.

30. Организация лизинговых операций в коммерческом банке.

31. Сущность и преимущества факторинга.

32. Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.

33. Понятие ликвидности банка и факторы ее определяющие.

34. Оценка ликвидности коммерческого банка.

35. Управление ликвидностью в коммерческом банке.

36. Понятие и анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности.

9. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

9.1. Основная литература

1. Банковское дело [Электронный ресурс] : учебник / М.: Юнити-Дана, 20с.-.Режим доступа: http://www. *****/index. php? page=book&id=114529 (дата обращения 02.12.2013)

2. Банковское дело: учебник / ред. . – 9-е изд. – М.: КноРус, 2011. – 768 с.

3. Банковское дело: учебник / ред. , . – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2011. – 687 с.

4. Тавасиев, дело [Электронный ресурс]: учебное пособие / , , . - М.: Юнити-Дана, 20с. Режим доступа: http://www. *****/index. php? page=book&id=116705 (дата обращения 02.12.2013)

5. Финансы и кредит: учеб. Для бакалавров/ ред. , . – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: Юрайт, 20с.

9.2. Дополнительная литература:

1. Абалкина тенденции формирования ресурсной базы в многосторонних банках развития // Банковское дело, 2006, №4.

2. , Александров и банковская деятельность для клиентов. - СПб.: Питер, 2002.

3. Банки и банковское дело: Учебное пособие для вузов / Под ред. – СПб.: Питер, 2001.

4. Банковское дело: учебник / Под ред. . – М.: Экономистъ, 2006.

5. Банковское дело: управление и технологии: Учебное пособие для вузов / Под ред. . – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.Банковское дело: Учебник / Под ред. - М.: Финансы и статистика, 2005.

6. Банковское дело: Учебник / Под ред. , . – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006.

7. Батракова процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. – М.: Логос, 2002.

8. Буевич анализ деятельности коммерческого банка: учебное пособие и практикум. – М.: Экономистъ, 2006.

9. , Львов и банковские операции в России / Под ред. . - М.: Финансы и статистика, 2004.

10. Воронин банковского сектора России // Банковское дело, 2007, №6.

11. Герасименко капитал: концентрация и методы его оценки // Банковское дело, 2007, №4.

12. , Смирнов -банковский бизнес: зарубежный опыт и Россия // Деньги и кредит, 2007, №5.

13. Глазьев система должна ориентироваться на реальный сектор // Банковское дело, 2007, №5.

14. Гузов портфель банка: совершенствование методов и инструментов формирования // Банковское дело, 2006, №2.

15. Донских эффективности банковской системы России // Банковское дело, 2007, №7.

16. Дудка модель для управления активами и пассивами // Банковское дело, 2007, №5.

17. Зверев законодательства в области банковского кредитования // Банковское дело, 2007, №1.

18. Факторинг в законе // Банковское дело, 2006, №7.

О стабильности банковской системы // Деньги и кредит, 2007, №2.

19. Ильясов взаимодействия банковской системы и реального сектора экономики // Банковское дело, 2007, №7.

20. , , Исаева сектор и его роль в развитии региональной экономики // Деньги и кредит, 2007, №6.

21. О методах оценки кредитоспособности заемщика// Деньги и кредит, 2007, №6.

22. Обеспечение кредита: место и роль в кредитной политике // Банковское дело, 2006, №9.

23. Кашкин развития российского рынка лизинга // Банковское дело, 2007, №8.

24. О развитии факторинговых услуг // Деньги и кредит, 2007, №7.

25. Курников устранения недостатков централизованного управления ликвидностью в банках // Банковское дело, 2007, №8.

26. , Кутузова и ликвидность: уточнение понятий // Деньги и кредит, 2007, №8.

27. Лаврик факторинговых операций // Банковское дело, 2004, №7.

28. От теории банка к современным проблемам его развития в экономике // Банковское дело, 2003, №7.

29. , Моисеев российского банковского сектора // Банковское дело, 2007, №6.

30. К вопросу повышения эффективности использования кредитных ресурсов в реальном секторе экономики // Деньги и кредит, 2006, №7.

31. , Тронин банка с корпоративными клиентами. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

32. Меликьян вопросы капитализации, устойчивости и конкурентоспособности российского банковского сектора // Деньги и кредит, 2007, №7.

33. Об оценке кредитоспособности заемщиков // Деньги и кредит, 2002, №10.

34. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник / , , и др. – Мн.: БГЭУ, 2001.

35. Островская дело: Толковый словарь. – М.: Гелиос АРВ, 2005.

36. Российские банки: поиск новой стратегии и капитала // Банковское дело, 2006, №1.

37. Путиловский банковской системы методом сегментации // Банковское дело, 2006, №11.

38. Рыбин и поглощения банков в России как фактор экспансии иностранного банковского капитала // Деньги и кредит, 2007, №3.

39. Саркисянц кредитование на современном этапе // Банковское дело, 2006, №8.

40. Скрынник рынка лизинга в России: факторы и тенденции // Деньги и кредит, 2006, №1.

41. Смирнов ресурсами и финансово-аналитическая работа в коммерческом банке. – М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002.

42. Стародубцева банковского дела: Учебник. – М.: ФОРУМ:ИНФРА-М, 2006.

43. Супрунович активов: опыт и перспективы // Банковское дело, 2007, №2.

44. Сухов и капитализация кредитных организаций // Деньги и кредит, 2007, №7.

45. , Михайлов процессы в банковской сфере: виды и содержание // Банковское дело, 2007, №2.

46. , О видах кредитной деятельности банка // Банковское дело, 2004, №3.

47. Тарханова коммерческих банков. – Тюмень: Вектор Бук, 2003.

48. Тен анализа кредитоспособности заемщиков // Банковское дело, 2006, №3.

49. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. . – М.: Юристъ, 2002.

50. Оценка кредитоспособности физических лиц с использованием деревьев решений // Банковское дело, 2004, №3.

51. Царьков банка – результат эффективной работы центров прибыли // Банковское дело, 2006, №10.

52. , Шаталова в виде овердрафта: оценка возможности предоставления и определение лимита // Банковское дело, 2005, №12

53. Щербакова направления экономического анализа в коммерческом банке // Банковское дело, 2007, №5.

54. Щербакова и оценка банковской деятельности. – М.: Вершина, 2006.

55. Якунин банков как финансовых посредников в современной экономике // Деньги и кредит, 2006, №4.