Оглавление (стр. 7 )

ж) общая сумма капитала эмитента составила 2 166 739 тыс. рублей.

Структура и размер оборотных средств эмитента не приводятся в виду отсутствия определения оборотных средств для кредитных организаций.

4.3.2. Финансовые вложения эмитента

По состоянию на 01.07.2005 года финансовых вложений эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного периода, не имеется.

Информация о созданных резервах под обесценение ценных бумаг:

величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала (на 01.01.2004 г.): 107 903 783, 10 рублей;

величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала (на 01.01.2005 г.): 80 402 847, 04 рублей.

4.3.3. Нематериальные активы эмитента

Сведения о нематериальных активах эмитента были отражены в бухгалтерской отчетности эмитента за соответствующий период.

Эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденными Центральным банком Российской Федерации 05.12.2002 за № 205-П (в редакции последующих изменений и дополнений) и другими нормативными актами РФ, регулирующими порядок ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской отчетности.

4.4. Сведения о политике и расходах эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Совершенствование информационных технологий в Банке осуществляется в соответствии со Стратегическим планом развития ОАО “Банк “Санкт-Петербург” на гг., согласно которому основной целью в области автоматизации и информатизации является обеспечение технологической конкурентоспособности.

В настоящее время в Банке внедрена автоматизированная банковская система «Банкир/ПРО» на основе платформы CASE инструментов для реинжиниринга существующих бизнес-процессов Банка. Успешно действует обновленный Web – сайт Банка, где клиенты могут оперативно получать различную информацию о банке, разработана и внедрена система по котировке валютообменных операций, функционирует система электронного документооборота «Банк-Клиент»; произведена замена устаревших аппаратных средств, внедрена система мониторинга телекоммуникационного оборудования. В рамках развития розничного бизнеса расширена сеть банкоматов, обеспечена настройка операций по приему платежей физических лиц и многое другое.

За 2 квартал 2005 года затраты за счет собственных средств в области информационных технологий, в т. ч. для развития розничного бизнеса, систем безопасности и пр. составили 49,5 млн. руб.

В соответствии со Стратегией развития в гг. планируется разработать и внедрить:

автоматизированную систему контроля за бюджетом корпоративных клиентов и холдингов, получения информации об объемах и себестоимости по всем видам услуг;

CRM-систему как механизм взаимодействия с клиентами, формирования индивидуальных предложений по тарифам и услугам, контроля за уровнем обслуживания клиента в Банке;

отвечающий современным требованиям программный продукт по кредитованию клиентов;

систему аналитического учета результатов работы Банка на фондовом рынке;

программный продукт для автоматизации деятельности Службы внутреннего контроля;

систему автоматизации управленческого документооборота;

модернизированную сеть телефонной связи.

Отмеченные задачи носят долговременный характер, их решение будет способствовать укреплению позиций банка, позволит оперативно реагировать на динамику рынка, осваивать новые рынки и развивать ассортиментный ряд банковских продуктов.

4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности эмитента

Основные факторы, повлиявшие на состояние банковского сектора в период с 2000 по 2005 гг.:

динамичное развитие экономики России;

расширение спектра финансовых инструментов;

принятие закона о гарантировании вкладов населения;

снижение нормативов обязательного резервирования

улучшение финансового состояния заемщиков, способствующего росту инвестиций в экономику;

подготовка к переходу банков на использование международных стандартов финансовой отчетности

За период с 2000 по 2005 гг. наблюдалось поступательное развитие банковского сектора России: активы банковской системы увеличились более чем в 4 раза, капитал вырос в 5,5 раза, объем кредитных вложений – в 6,4 раза.

ОАО “Банк “Санкт-Петербург” является одним из крупнейших банков города. Главная цель деятельности в соответствии со стратегией развития - это усиление позиций банка в банковской системе России. Основные задачи - динамичный рост бизнеса банка (с темпом, превышающим общероссийский показатель) и повышение его эффективности.

В целом, тенденции и результаты деятельности Банка за период с 2000 по 2005 годах соответствовали общим тенденциям развития банковского сектора, а благодаря высоким темпам роста в 2004 году по многим позициям Банку удалось превысить значения показателей банковского сектора. Так, активы Банка за этот период увеличились в 6,5 раза, объем кредитных вложений – в 8,1 раза, капитал – в 7,8 раза. По итогам 2004 года темпы роста активов Банка превысили темпы роста совокупных активов банковской системы Санкт-Петербурга: 28% против 24%.

Среди факторов, влияющих на деятельность Банка, наиболее значимыми являются следующие:

Факторы, отражающие сильные стороны: многолетняя финансовая история и имидж стабильного банка, универсальный характер деятельности, устойчивая прибыльность, разумная стратегия, диверсифицированная клиентская база, развитая филиальная сеть, конкурентный продуктовый ряд банковских услуг, квалифицированный персонал. Важным положительным моментом стало присвоение банку в 2004 году международным рейтинговым агентством Moody’s кредитного рейтинга B1/NP и рейтинга финансовой устойчивости E+, а также вступление банка в систему страхования вкладов. Начал работу Петровский филиал банка.

Негативные факторы: высокий уровень конкуренции на рынке, ограниченность рынка привлечения ресурсов, недостаточное техническое и технологическое обеспечение банковских операций.

Для дальнейшего поступательного развития и улучшения результатов деятельности, а также ослабления действия негативных факторов Банк планирует наращивать темпы роста бизнеса, увеличивать собственный капитал, проводить постоянный мониторинг рынка банковских услуг, увеличивать долю срочных пассивов.

Клиентская база, обеспечивающая развитие бизнеса Банка, в достаточной степени стабильна. Банк обслуживает более 30 тысяч корпоративных клиентов и около 230 тысяч клиентов-физических лиц. Предлагаемый спектр услуг и внедрение новых технологий позволяют рассчитывать на расширение бизнеса.

V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента

Структура органов управления:

1. Общее собрание акционеров.

1.1. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.

1.2. К компетенции Общего собрания относится: 

1.2.1. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции.

1.2.2. Реорганизация Банка. 

1.2.3. Ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационного баланса. 

1.2.4. Определение количественного состава Наблюдательного совета, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий.

1.2.5. Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций, а также прав, предоставляемых этими акциями.

1.2.6. Принятие решений об увеличении Уставного капитала путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки и принятие решений об увеличении Уставного капитала путем размещения акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции), составляющих более 25 процентов ранее размещенных акций.

1.2.7. Увеличение Уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций.

1.2.8. Уменьшение Уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций.

1.2.9. Избрание председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий.

1.2.10. Избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий.

1.2.11. Утверждение аудитора Банка.

1.2.12. Выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года.

1.2.13. Утверждение годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчета о прибылях и убытках (счета прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года.

1.2.14. Определение порядка ведения Общего собрания.

1.2.15. Дробление и консолидация акций.

1.2.16. Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных законом.

1.2.17. Принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных законом.

1.2.18. Приобретение Банком размещенных акций в случаях, определенных законом.

1.2.19. Определение размеров оплаты вознаграждений и компенсаций расходов членам Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии Банка в период исполнения ими своих обязанностей.

1.2.20. Принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций.

1.2.21. Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка.

1.2.22. Принятие решений по иным вопросам, отнесенным законом к компетенции Общего собрания.

1.2.23. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания, не могут быть переданы на решение Наблюдательному совету, Правлению и председателю Правления Банка. 

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка.

2. Наблюдательный совет

2.1. Наблюдательный совет осуществляет общее руководство деятельностью Банка.

2.2.. В компетенцию Наблюдательного совета входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров.

К компетенции Наблюдательного совета относятся следующие вопросы:

определение приоритетных направлений деятельности Банка; 

созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, указанных в законе; 

утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; 

определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета в соответствии с положениями главы VII Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров; 

увеличение Уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций в пределах количества и категории (типа) объявленных акций и внесение соответствующих изменений и дополнений в Устав;

размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции;

определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях и в порядке, предусмотренных законом; 

приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг; 

избрание членов Правления, досрочное прекращение их полномочий;

определение размера оплаты услуг аудитора и рекомендации по размеру вознаграждений и компенсаций членам Ревизионной комиссии Банка;

рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 

использование резервного фонда Банка; 

утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых законом отнесено к компетенции Общего собрания, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

создание филиалов и их ликвидация, открытие представительств Банка и их закрытие, утверждение положений о них и внесение соответствующих дополнений и изменений в Устав;

принятие решений об одобрении крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в соответствии с требованиями закона, если законом одобрение таких сделок отнесено к компетенции Наблюдательного совета, а также сделок со связанными с Банком лицами сверх лимитов, определенных кредитной политикой Банка; 

утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

рассмотрение на заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами кредитной организации, Службой внутреннего контроля, должностным лицом (ответственным работником, структурным подразделением) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениями Банка, аудитором, проводящим (проводившим) аудит;

принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудитора, проводящего (проводившего) аудит, и надзорных органов;

своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

иные вопросы, отнесенные действующим законодательством или Уставом Банка к компетенции Наблюдательного совета.

Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам. 

3. Правление

3.1. Коллегиальным исполнительным органом Банка является Правление. 

3.2. Правление: 

предварительно рассматривает все вопросы, которые подлежат рассмотрению Общим собранием и Наблюдательным советом Банка, и готовит по ним соответствующие материалы и проекты решений; 

обеспечивает выполнение решений Общего собрания и Наблюдательного совета по вопросам, относящимся к компетенции Правления, и представляет отчеты об их исполнении;

утверждает текущие и долгосрочные планы деятельности Банка;

принимает решения об открытии и закрытии дополнительных офисов (кредитно-кассовых офисов), операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов и иных структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России;

вырабатывает политику Банка и определяет порядок проведения операций Банка, ведения учета, отчетности, осуществления документооборота Банка, организует систему управления рисками, присущими деятельности Банка, принимает решение о совершении сделок в соответствии с кредитной политикой Банка;

принимает решения об образовании комитетов Банка;

утверждает внутренние документы Банка по вопросам, отнесенным Уставом к компетенции Правления; 

принимает решение об уточнении классификации ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности на основании признания обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам, предоставленным кредитной организацией заемщику прямо или косвенно в целях погашения долга по ранее предоставленной ссуде;

принимает решение о классификации ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности в более высокую категорию качества, чем это предусмотрено нормативными актами Банка России;

принимает решение о списании ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности за счет созданного резерва на возможные потери;

принимает решение о списании ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности за счет созданного резерва без актов уполномоченных государственных органов, кроме ссуды, предоставленной акционеру Банка или его аффилированному лицу, сумма которой (с учетом совокупности ссуд, предоставленных заемщику и связанным с ним лицам) превышает 1% от капитала Банка на дату рассмотрения вопроса;

определяет перечень сведений, являющихся коммерческой тайной Банка; 

принимает решения о добровольных пожертвованиях, оказании благотворительной и спонсорской помощи;

проверяет соответствие деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и производит оценку соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля.

4. Председатель Правления

4.1. Единоличным исполнительным органом Банка является председатель Правления Банка. 

4.2. Председатель Правления Банка: 

без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его во всех организациях, учреждениях и государственных органах, как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами; 

совершает сделки и иные юридические акты, в том числе распоряжается имуществом (включая денежные средства) Банка, за исключением случаев, когда законом и настоящим Уставом совершение той или иной сделки отнесено к исключительной компетенции других органов Банка, выдает доверенности, открывает все виды счетов в банках и иных кредитных организациях;

обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета по вопросам, относящимся к компетенции единоличного исполнительного органа;

утверждает организационную структуру, внутренние документы, регламентирующие деятельность Банка по вопросам кадровой политики, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Правления, штатное расписание Банка, организует внутренний трудовой распорядок, принимает на работу и увольняет работников Банка, назначает руководителей филиалов и представительств;

организует бухгалтерский учет и отчетность в Банке;

готовит и представляет Правлению годовой отчет и иные документы в соответствии с Уставом;

издает приказы и распоряжения, обязательные для всех работников Банка;

обеспечивает соблюдение Банком действующего законодательства;

решает иные вопросы текущей деятельности Банка, не входящие в компетенцию Правления Банка;

устанавливает ответственность за выполнение решений Наблюдательного совета, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контролирует их исполнение;

распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

создает эффективные системы передачи и обмена информацией, обеспечивающие поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

создает системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

Председатель Правления избирается Общим собранием акционеров.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) эмитента:

кодекса корпоративного поведения Банка не имеется.

Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав эмитента, а также во внутренние документы, регулирующие деятельность органов эмитента:

В отчетном квартале Общим собранием акционеров (Протокол от 01.01.01 года № 1/18) была утверждена новая редакция Устава Банка, подготовлены соответствующие документы для согласования новой редакции устава в ГУ ЦБ РФ по Санкт-Петербургу.

Во внутренние документы, регулирующие деятельность органов эмитента, изменения не вносились.

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления эмитента

5.2.1. Наблюдательный совет кредитной организации - эмитента.

5.2.1.1.

Год рождения: 1950 г.

Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,022139%

Доля голосующих акций кредитной организации - эмитента: 0,024755%

Опционы кредитной организации - эмитента: нет

Сфера деятельности : Транспорт

Сведения об образовании : Высшее, Ленинградский институт инженеров путей сообщения

Долей в уставном капитале дочерних и зависимых обществ не имеет.

Долей опционов дочерних и зависимых обществ не имеет.

Должности занимаемые в настоящее время :

С	организация	должность
29.01.1990	ГУП "Петербургский метрополитен"	Начальник ГУП "Петербургский метрополитен"
19.05.2005	ОАО "Банк "Санкт-Петербург"	Член Наблюдательного Совета

Занимаемые должности за последние 5 лет :

С	по	организация	должность
07.10.1992	24.06.2003	Закрытое акционерное общество "Метроком"	Член Совета
20.11.1990	18.05.2004	ОАО "Банк "Санкт-Петербург"	Член Наблюдательного Совета

Родственных связей с лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и органов контроля за ее финансово-хозяйственной деятельностью не имеет.

5.2.1.2.

Год рождения: 1939 г.

Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.

Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.

Опционы кредитной организации - эмитента: нет