Зміст (стр. 5 )

  5. Ліцензія на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами - дилерської діяльності АГ № 000 видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 30.12.2011р., строк дії – необмежений.

  6. Ліцензія на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами - андерайтинг АГ № 000 видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 30.12.2011р., строк дії – необмежений.

  7. Ліцензія на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами - управління цінними паперами АВ № 000 видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 09.06.2010р., строк дії – до 15.08.2013р.

  8. Ліцензія на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – депозитарної діяльності – депозитарної діяльності зберігача цінних паперів АГ № 000 видана Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку 30.12.2011р., строк дії – необмежений.

  Банк планує продовжувати професійну діяльність з торгівлі цінними паперами та отримати нові ліцензії на вказані види діяльності після закінчення строку діючих ліцензій. Банк немає намірів щодо отримання ліцензії (дозволу) на провадження нового виду діяльності.

  ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» є власником зареєстрованого знаку (логотипу) на товари та послуги, а саме: Державним департаментом інтелектуальної власності відповідно до закону України «Про охорону прав на знаки для товарів і послуг» 10 квітня 2008 року зареєстровано Свідоцтво на знак для товарів і послуг № 000 «Банк «Хрещатик» ? відкритий банк». Зареєстрований знак використовується на всій діловій документації, рекламно-поліграфічній і сувенірній продукції та є корпоративною символікою Банку.

  Крім того, в 2011 році Державним департаментом інтелектуальної власності зареєстровано Свідоцтво на знак для товарів і послуг № 000 від 25 березня 2011 року на знак «З банком «Хрещатик» фінансова погода завжди стабільна», власником якого є ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК», а також, зареєстровано Свідоцтво на знак для товарів і послуг № 000 від 12 вересня 2011 року на знак «Cashtan – об’єднана мережа банкоматів», власником якого є ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

  У 1-му кварталі 2012 року, як і на протязі 2011 року, монетарна політика Національного банку України була підпорядкована утриманню валютного курсу та гальмуванню інфляції. Стабільність банківської системи і стабільність національної валюти залишаються пріоритетними цілями регуляторної діяльності Національного банку. Крім того, у 2012 році особлива увага приділялась питанням розширення кредитування економіки та підвищення рівня ліквідності комерційних банків. Так, з грудня 2011 року НБУ переглянув вимоги до формування обов’язкових резервів комерційних банків в сторону їх зменшення. З 23 березня 2012 року зменшено облікову ставку до 7,5% річних.

  Серед регуляторних актів щодо діяльності комерційних банків у 2012 році можна виділити такі нововведення:

  • розширено сферу використання валюти України в міжнародних розрахунках;

  • посилено контроль за укладанням договорів іпотеки земельних ділянок і прав на них;

  • з 1 січня 2012 року банки в обов’язкову порядку мають подавати звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності («МСФЗ»);

  • запроваджено обов’язкове ознайомлення користувачів платіжних послуг про розмір комісії за зняття готівки через банкомат;

  • банкам дозволено включати до основного капіталу не зареєстровані внески до статутного капіталу.

  Проте, залишаються законодавчо неврегульовані питання, що стосуються захисту прав кредиторів та процедури банкрутства господарюючих суб’єктів, питання, пов’язані з кредитуванням у іноземній валюті та інші.

  ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» не проводить науково-дослідну роботу та не здійснює розробки та дослідження, а отже, витрати по даному напрямку відсутні.

  Щодо капітальних та фінансових інвестицій.

  Протягом 1-го кварталу 2012 року капітальні інвестиції на придбання активів, пов’язаних з операційно-господарською діяльністю Банку, становили 4,67 млн. грн. У складі придбаних активів основну суму становлять:

  • витрати на реконструкцію придбаних у 2008 році приміщень для Дніпропетровського регіонального відділення на загальну суму 2,95 млн. грн.;

  • дообладнання установ Банку системою відео спостереження відповідно до вимог постанови Правління НБУ від 10.07.2009р. № 000/ДСК та охоронно-тривожною сигналізацією в загальній сумі 0,11 млн. грн.;

  • впровадження та розширення інформаційних технологій для забезпечення широкого спектру банківських операцій на суму 0,16 млн. грн.;

  • впровадження ліцензій на торгівельний еквайрінг для процесингового центру та придбання нового термінального обладнання – 1,13 млн. грн.;

  • витрати на розвиток мережі Банку у загальній сумі 0,19 млн. грн.;

  • витрати на заміну зношеного банківського, офісного обладнання та касової техніки сучасним технологічним обладнанням у сумі 0,02 млн. грн.

  Крім того, протягом 1-го кварталу 2012 року здійснювалися інвестиції у боргові цінні папери, у т. ч. державні та корпоративні. Станом на 01.04.2012р. портфель інвестицій у цінні папери становить ,5 тисяч гривень і збільшився за 1-й квартал 2012 року на ,5 тисяч гривень.

  Банк має якісний портфель цінних паперів. 0,04% портфелю цінних паперів Банку – це інвестиції у корпоративні права українських підприємств, 99,96% вкладень Банку у цінні папери – вкладення у боргові цінні папери надійних емітентів, які приносять Банку процентні доходи, у тому числі державні цінні папери та цінні папери, забезпечені гарантією держави – 34,58%. Облігації місцевих позик (муніципальні облігації) займають 0,8% портфеля цінних паперів, облігації підприємств – 64,58%.

  В 1-му кварталі 2012 року не відбувалося дефолтів емітентів, цінними паперами яких володіє Банк. Всі випуски цінних паперів, якими володіє Банк своєчасно обслуговуються, зобов’язання емітентів цінних паперів по сплаті відсотків, достроковому викупу цінних паперів, погашенню цінних паперів виконуються своєчасно та в повному обсязі.

  Всі корпоративні та муніципальні облігації в портфелі Банку є ліквідними лістинговими цінними паперами та включені до біржових реєстрів провідних фондових бірж України – Фондової біржі ПІФОС, Української біржі, Української фондової біржі.

  Додаткова фінансова та операційна інформація.

  Облікова політика Банку ґрунтується на нормативних вимогах щодо організації бухгалтерського обліку та звітності в банківських установах України, встановлених правилами Національного банку України відповідно до Національних (бухгалтерських) стандартів та Міжнародних стандартів бухгалтерського обліку.

  Облікова політика є інструментом, що впливає як на форми та методи ведення обліку, так і на фінансові результати роботи Банку; є основою для складання фінансової, податкової та статистичної звітності.

  Положення про облікову політику установлює порядок ведення бухгалтерського обліку операцій, які здійснює Банк згідно з законодавством України. У ньому відображені особливості організації та ведення бухгалтерського обліку Банку.

  Усі внутрішні положення (процедури), які регламентують різні сфери діяльності Банку, розробляються з урахуванням затвердженої облікової політики та не суперечать їй.

  Внутрішні положення (процедури) регулюють порядок здійснення конкретної банківської операції, відображають більш детально специфіку обліку та ведення відповідної операції, визначають вимоги до оформлення документів та відображення цієї операції в бухгалтерському обліку Банку.

  Система обліку Банку включає бухгалтерський (фінансовий), управлінський та податковий облік, які ґрунтуються на єдиній інформаційній базі, відрізняючись формою та періодичністю розрахунку даних.

  На офіційному сайті ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» http://xcіtybank. / розміщено річну фінансову звітність Банку та звіт незалежних аудиторів за національними та міжнародними стандартами за роки, а також, фінансову звітність Банку за 1-й квартал 2012 року.

  Аудиторські перевірки ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» здійснюють наступні компанії:

  • Товариство з обмеженою відповідальністю Аудиторська фірма «Кадастр-Аудит», код ЄДРПОУ . Юридична адреса: 03039, м. Київ, проспект Червонозоряний, буд. 119, офіс 131. Вид діяльності за КВЕД – 74.12.0 – діяльність у сфері бухгалтерського обліку та аудиту. Свідоцтво про внесення в Реєстр аудиторських фірм та аудиторів, які одноособово надають аудиторські послуги, видане Аудиторською палатою України 23 квітня 2007 року за № 000, термін дії Свідоцтва – до 26 квітня 2012 року. Свідоцтво про внесення до реєстру аудиторів та аудиторських фірм видане Державною комісією з цінних паперів ат фондового ринку 31 березня 2009 року, реєстраційний номер Свідоцтва – 983, серія та номер Свідоцтва – АБ строк дії Свідоцтва – з 31.03.2009р. до 26.04.2012р. ТОВ Аудиторська фірма «Кадастр-Аудит» має досвід роботи на ринку надання аудиторських послуг з 2002 року, надає всі види аудиторських послуг, передбачених законодавством України. ТОВ Аудиторська фірма «Кадастр-Аудит» є членом у таких професійних організаціях: Спілка аудиторів України (персональне членство співробітників фірми), Федерація професійних бухгалтерів і аудиторів України (ФПБАУ) (персональне членство співробітників фірми). Банк користується аудиторськими послугами ТОВ АФ «Кадастр – Аудит», починаючи з 2011 року. Аудиторська фірма «Кадастр-Аудит» затверджена Спостережною Радою Банку для проведення аудиторської перевірки фінансової звітності Банку за національними стандартами на роки. Зміна аудиторської компанії відбулася у зв’язку з прийняттям змін та доповнень до Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 15 лютого 2011 року І. Зазначені зміни встановили термін роботи з однією аудиторською фірмою не більше ніж 7 років поспіль. Враховуючи, що термін співпраці між Банком та попереднім аудитором (АФ «РСМ АПіК») перевищив вказаний термін, Банком у 2011 році було проведено тендер за результатами якого ТОВ АФ «Кадастр-Аудит» затверджено компанією, яка аудиторську перевірку Банку.

  • Аудиторська фірма «Прайсвотерхаус-Куперс (Аудит)», код ЄДРПОУ . Юридична адреса: 01032, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 75, 9-10 поверхи. Вид діяльності за КВЕД – 74.12.0 – діяльність у сфері бухгалтерського обліку та аудиту. Свідоцтво про внесення до Реєстру суб’єктів аудиторської діяльності видане Аудиторською палатою України 26 січня 2001 року за № 000, термін дії Свідоцтва подовжено до 04 листопада 2016 року. Компанія АФ «Прайсвотерхаус-Куперс (Аудит)» має високу репутацію міжнародного рівня та відповідає міжнародним вимогам сертифікації аудиторських компаній, входить до четвірки світових лідерів з надання аудиторських послуг. ТОВ Аудиторська Фірма «ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит)» затверджена Спостережною Радою Банку для проведення аудиторської перевірки фінансової звітності Банку за міжнародними стандартами на 2011 рік.

  Рішення про затвердження аудиторів Банку приймались Спостережною Радою за поданням Правління та попереднім розглядом питання Тендерним комітетом Банку.

  Аудиторські фірми, які здійснюють аудит фінансової звітності Банку, постійно проводять політику ротації своїх багатопрофільних фахівців, які мають різноманітний досвід і підготовку з використанням різних підходів у галузі дотримання нормативних вимог при підготовці фінансової звітності, уміння розбиратися в операційних, технічних та інших спеціалізованих питаннях.

  Фактори, які можуть вплинути на незалежність аудитора (посадових осіб аудитора) від Банку, у тому числі інформація про наявність істотної зацікавленості, яка пов'язує аудитора (посадових осіб аудитора) з Банком (посадовими особами Банку), відсутні.

  Конфлікт інтересів та/або суміщення виконання функцій внутрішнього аудитора відсутні. Стягнення, застосовані до аудитора Аудиторською палатою України протягом року, та факти подання недостовірної звітності Банку, що підтверджена аудиторським висновком, виявлені органами, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг, відсутні.

  Розмір винагороди аудитора обумовлюється договором та затверджується Спостережною Радою Банку за поданням Правління.

  Розмір винагороди, що сплачена в 1-му кварталі 2012 року за надані аудиторські послуги Аудиторській фірмі «Кадастр-Аудит», складає:

  • 25 тис. грн. - за аудиторські послуги з проведення огляду фінансової інформації Банку за 3-й квартал 2011 року (сплачено 19.01.2012р.);

  • 25 тис. грн. - за аудиторські послуги з проведення огляду фінансової інформації Банку за 4-й квартал 2011 року (сплачено 26.03.2012р.);

  • 9,6 тис. грн. - за підтвердження звіту про результати розміщення акцій (сплачено 26.03.2012р.).

  Розмір винагороди, що сплачена в 1-му кварталі 2012 року за надані аудиторські послуги Аудиторській фірмі «ПрайсвотерхаусКуперс (Аудит)», складає:

  • ,00 грн. - за надання аудиторських послуг відповідно до умов договору (сплачено 15.03.2012р.).

  Банк не залучав зовнішніх аудиторів для надання будь-яких неаудиторських послуг, а отже, винагорода за надання неаудиторських послуг не сплачувалася.

  Ліквідність Банку і виконання нормативів НБУ

  Робота з мобілізації ресурсів та розміщенню їх в активні вкладення проводилась відповідно до вимог Національного банку України, що відображалось в додержанні встановлених економічних нормативів.

  Нормативи капіталу:

  Регулятивний капітал є одним з найважливіших показників діяльності банку, основним призначенням якого є покриття негативних наслідків різноманітних ризиків, які банк бере на себе в процесі своєї діяльності, та забезпечення захисту вкладів, фінансової стійкості й стабільної діяльності банку.

  Станом на 01.04.2012р. розмір регулятивного капіталу Банку склав 864,59 млн. грн., станом на 01.01.2012р. розмір регулятивного капіталу Банку складав 909,5 млн. грн. Розмір регулятивного капіталу Банку, протягом звітного кварталу, не був меншим за розмір статутного капіталу, згідно вимог Національного банку України.

  Норматив адекватності регулятивного капіталу (норматив платоспроможності) відображає здатність банку своєчасно і в повному обсязі розрахуватися за своїми зобов'язаннями, що випливають із торговельних, кредитних або інших операцій грошового характеру. Чим вище значення показника адекватності регулятивного капіталу, тим більша частка ризику, що її приймають на себе власники банку і навпаки: чим нижче значення показника, тим більша частка ризику, що її приймають на себе кредитори/вкладники банку. Норматив адекватності регулятивного капіталу встановлюється для запобігання надмірному перекладанню банком кредитного ризику та ризику неповернення банківських активів на кредиторів/вкладників банку. Норматив адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності визначається як співвідношення регулятивного капіталу до сумарних активів і певних позабалансових інструментів, зменшених на суму створених відповідних резервів за активними операціями та на суму забезпечення кредиту (вкладень у боргові цінні папери) безумовним зобов'язанням або грошовим покриттям у вигляді застави майнових прав і зважених за ступенем кредитного ризику. Під час розрахунку показника адекватності регулятивного капіталу до сумарних активів і певних позабалансових інструментів, зважених за ступенем кредитного ризику, додається сукупна сума відкритої валютної позиції банку за всіма іноземними валютами та банківськими металами. ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» жодного разу не порушив норматив адекватності регулятивного капіталу, так станом на 01.04.2012р. норматив регулятивного капіталу Банку склав 15,95% при нормативному значенні не менше 10%, станом на 01.01.2012р. він складав 17,73%.

  Норматив (коефіцієнт) співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (далі – норматив Н3) відображає розмір регулятивного капіталу, необхідний для здійснення банком активних операцій. Норматив Н3 установлює мінімальний коефіцієнт співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів. Нормативне значення нормативу Н3 має бути не менше ніж 9 відсотків. Станом на 01.04.2012р. Станом на 01.04.2012р. склав 11,49%, станом 01.01.2012р. – 12,38%.

  Виконання зазначених нормативів, а також забезпечення вимог НБУ стосовно капіталізації банку (сплачений статутний капітал на 01.04.2012р. дорівнює тис. грн.) підтверджують надійність банку, його здатність своєчасно здійснювати розрахунки по дорученнях клієнтів та виконувати свої зобов'язання по поверненню залучених коштів.

  Нормативи ліквідності:

  Ліквідність Банку – це здатність Банку забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов'язань, яка визначається збалансованістю між строками і сумами погашення розміщених активів та строками і сумами виконання зобов'язань банку, а також строками та сумами інших джерел і напрямів використання коштів (надання кредитів, інші витрати).

  Для контролю за ліквідністю застосовується метод коефіцієнтів, який забезпечує не тільки оцінювання рівня ліквідності окремого банку, але й здійснення порівняльного аналізу ліквідності різних банків.

  Стан виконання нормативів ліквідності перебуває під щоденним контролем, про що свідчить виконання нормативів ліквідності (H4, H5, H6).

  Станом на 01.042012р. нормативи ліквідності становлять:

  • норматив миттєвої ліквідності (установлює мінімально необхідний обсяг високоліквідних активів для забезпечення виконання поточних зобов'язань протягом одного операційного дня) – 22,43% при нормативному значенні не менше 20% (станом на 01.01.2012р. – 42,37%);

  • норматив поточної ліквідності (установлює мінімально необхідний обсяг активів банку для забезпечення виконання поточного обсягу зобов'язань протягом одного календарного місяця) – 59,97% при нормативному значенні не менше 40% (станом на 01.01.2012р. – 54,84%);

  • норматив короткострокової ліквідності (установлює мінімально необхідний обсяг активів для забезпечення виконання своїх зобов'язань протягом одного року) – 94,56% при нормативному значенні не менше 60 % (станом на 01.01.2012р. – 98,49%).

  Дотримання цих нормативів є необхідною умовою функціонування Банку.

  Нормативи кредитного ризику:

  З метою зменшення банківських ризиків, для забезпечення належного контролю за ризиками, пов'язаними з вкладанням коштів у цінні папери, кредитами акціонерам (учасникам) та інсайдерам, наданням великих кредитів, Національний банк установлює нормативи кредитного ризику, недотримання яких може призвести до фінансових труднощів у діяльності Банку.

  Станом на 01.04.2012р. значення нормативів кредитного ризику були такими:

  • максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента становить 18,49% при нормативному значенні не більше 25% регулятивного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 17,55%);

  • норматив “великих” кредитних ризиків – 392,48% при нормі не більше 800% регулятивного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 368,61%);

  • норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру – 0,25% при нормі не більше 5 % від статутного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 0,29%);

  • норматив максимального сукупного розміру кредитів, наданих інсайдерам – 1,37% при нормі не більше 30% від статутного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 1,39%).

  Нормативи інвестування:

  З метою обмеження інвестиційного ризику, пов’язаного із здійсненням інвестиційної діяльності та можливою втратою капіталу інвестора, Національний банк України встановив нормативи інвестування.

  Станом на 01.04.2012р. значення цих нормативів були такими:

  • інвестування в цінні папери окремо за кожним емітентом – 0,04% при нормативному значенні не більше 15% регулятивного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 0,04%);

  • загальна сума інвестування — 0,04% при нормативному значенні не більше 60% регулятивного капіталу (станом на 01.01.2012р. – 0,04%).

  Дотримання лімітів відкритої валютної позиції

  Національний банк України має право встановлювати для уповноваженого банку, що здійснює на міжбанківському валютному ринку України операції з купівлі-продажу іноземної валюти та банківських металів за гривні, ліміти таких відкритих валютних позицій: загальної (довгої/короткої) в іноземних валютах і банківських металах та окремо за групами відповідних іноземних валют та банківськими металами, а також за відповідною валютою чи банківським металом, окремими активними операціями з валютними цінностями.

  Постановою Правління НБУ від 22.06.2011р. за № 000 установлено для уповноважених банків ліміт загальної довгої відкритої валютної позиції (Л13-1) на рівні не більше 5% та ліміт загальної короткої відкритої валютної позиції банку (Л13-2) на рівні не більше 10%. Контроль за дотриманням лімітів відкритої валютної позиції здійснюється на щоденній основі.

  Станом на 01.04.2012р. значення ліміту загальної довгої відкритої валютної позиції Банку становило 2,5588%, значення ліміту загальної короткої відкритої валютної позиції Банку – 0,0148%.

  Станом на 01.01.2012р. значення ліміту загальної довгої відкритої валютної позиції Банку становило 2,4350%, значення ліміту загальної короткої відкритої валютної позиції Банку – 1,0851%.

  Розриви ліквідності:

  Дані форми статистичної звітності 631 «Звіт про структуру активів та пасивів за строками до погашення», станом на 01.04.2012р., свідчать, що відповідність по строках до погашення активів та пасивів є оптимально допустимою в цілому по всіх валютах, про що підтверджують наступні дані.

  Дані про структуру активів та пасивів за строками до погашення, станом на 01.04.2012р., по всіх валютах:

  1. Термін до погашення до 1 міс: Активи (А) – 2 тис. грн., Пасиви (П) – 3 тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  2. Термін до погашення від 1 до 3 міс: Активи (А) – 1 тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн.

  3. Термін до погашення від 3 до 6 міс: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  4. Термін до погашення від 6 до 9 міс: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн.

  5. Термін до погашення від 9 міс до 1 року: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  Всього до року: Активи (А) – 5 тис. грн., Пасиви (П) – 5 тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  Перевищення активів над пасивами < року –тис. грн.

  6. Термін до погашення від 1 до 1,5 років: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  7. Термін до погашення від 1,5 до 2 років: Активи (А) –тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  8. Термін до погашення від 2 до 3 років: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн.

  9. Термін до погашення від 3 до 5 років: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн.

  10. Термін до погашення від 5 до 10 років: Активи (А) –тис. грн., Пасиви (П) –тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) –тис. грн.

  11. Термін до погашення понад 10 років: Активи (А) – тис. грн., Пасиви (П) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  Всього більше року: Активи (А) – 1 тис. грн., Пасиви (П) – 1 тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн.

  Перевищення пасивів над активами > року –тис. грн.

  Всього: Активи (А) – 7 тис. грн., Пасиви (П) – 7 тис. грн., А>П (надлишок ліквідності) – 1 тис. грн., П>А (ризик ліквідності) –тис. грн. Перевищення активів над пасивами –тис. грн.

  Так, негативна невідповідність між активами та пасивами (перевищення пасивів над активами) терміном погашення до 1 місяця складає «-» 544,9 млн. грн., або «-» 7,21% від чистих активів Банку на дату, при рекомендованій нормі НБУ не менше «-» 10,00% не більше «+» 10,00%.

  Протягом 1-го кварталу 2012 року Банк мав стійку, керовану ліквідність, про що свідчать виконання економічних нормативів, передбачених Інструкцією про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженою постановою Правління НБУ від 28.08.01 № 000 із змінами і доповненнями, виконання норм обов’язкових резервів.

  Протягом 1-го кварталу 2012 року ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» здійснював прибуткову діяльність.

  Основні статті доходів ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» станом на 01 квітня 2012 року:

  І Процентні доходи – ,1 тис. грн.

  1.1 Процентні доходи за коштами, що розміщені в НБУ – 181,6 тис. грн.

  1.2 Процентні доходи за коштами, розміщеними в інших банках – 6 535,1 тис. грн.

  1.3 Процентні доходи за кредитами суб’єктам господарювання – ,4 тис. грн.

  1.4 Процентні доходи за кредитами органам державної вади –,9 тис. грн.

  1.5 Процентні доходи за кредитами фізичним особам –,6 тис. грн.

  1.6 Процентні доходи за цінними паперами –,3 тис. грн.

  ІІ Непроцентні доходи –,5 тис. грн.

  2.1 Комісійні доходи за операціями з банками – 590,3 тис. грн.

  2.2 Комісійні доходи від банкнотного бізнесу – 1 241,1 тис. грн.

  2.3 Комісійні доходи від кредитного обслуговування корпоративних клієнтів – 1 683,3 тис. грн.

  2.4 Комісійні доходи від роздрібного бізнесу –,5 тис. грн.

  2.5 Комісійні доходи від операцій з ювілейними монетами і зношеною валютою – 184,0 тис. грн.

  2.6 Комісійні доходи від операцій з цінними паперами – 453,0 тис. грн.

  2.7 Комісійні доходи за депозитарне обслуговування клієнтів – 287,7 тис. грн.

  2.8 Комісійні доходи від обслуговування корпоративного бізнесу –,9 тис. грн.

  2.9 Комісійні доходи за інкасацію готівки – 838,9 тис. грн.

  2.10 Комісійні доходи за документарними операціями – 181,5 тис. грн.

  2.11 Результат від торгівлі банківськими металами – 1 539,5 тис. грн.

  2.12 Результат від валютно-обмінних операцій з безготівковою валютою – 6 672,9 тис. грн.

  2.13 Інші комісійні доходи – 21,6 тис. грн.

  2.14 Страхове відшкодування, оперативний лізинг, результат від продажу НА та ОЗ, відшкодування витрат на відкриття відділень – 568,3 тис. грн.

  Всього доходів – ,6 тис. грн.

  Основні статті видатків ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» станом на 01 квітня 2012 року:

  І Процентні витрати – ,3 тис. грн.

  1.1 Процентні витрати за коштами, отриманими в НБУ – 0 тис. грн.

  1.2 Процентні витрати за коштами, отриманими від інших банків –,3 тис. грн.

  1.3 Процентні витрати за операціями із суб`єктів господарювання –,3 тис. грн.

  1.4 Процентні витрати за коштами бюджету та позабюджетних фондів України – 3 564,5 тис. грн.

  1.5 Процентні витрати за операціями з фізичними особами –,1 тис. грн.

  1.6 Процентні витрати за цінними паперами власного боргу – 258,7 тис. грн.

  1.7 Процентні витрати за кредитами, що отримані від міжнародних та інших фінансових організацій – 0 тис. грн.

  1.8 Процентні витрати за операціями з небанківськими фінансовими установами – 8 341,2 тис. грн.

  1.9 Інші процентні витрати – 7 149,0 тис. грн.

  ІІ Непроцентні витрати –,0 тис. грн.

  2.1 Комісійні витрати – 6 679,7 тис. грн.

  2.2 Інші операційні витрати –,3 тис. грн.

  2.3 Загальні адміністративні витрати –,0 тис. грн.

  ІІІ Відрахування в резерви – 5 652,9 тис. грн.

  ІV Податок на прибуток – 0 тис. грн.

  Всього витрат – ,2 тис. грн.

  Станом на 01.04.2012р. ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» має наступні фінансові показники:

  • активи – 7 тис. грн.,

  • зобов’язання – 6 тис. грн.,

  • власний капітал – тис. грн.

  Інформація стосовно характеру доходів і витрат звітних сегментів за 9 місяців 2011 року:

  Інформація стосовно характеру доходів і витрат звітних сегментів за 1-й квартал 2012 року:

  1. Процентні доходи усього – тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – тис. грн., послуги фізичним особам – тис. грн., інвестиційна банківська діяльність –тис. грн., міжбанківські операції –тис. грн., інші операції – 2 234 тис. грн. Вилучення – (тис. грн.

  2. Комісійні доходи усього –тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам –тис. грн., послуги фізичним особам –тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 661 тис. грн., міжбанківські операції – 1 846 тис. грн., інші операції – 0 тис. грн. Вилучення –тис. грн.

  3. Торгівельний дохід усього –тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – 6 528 тис. грн., послуги фізичним особам – 2 438 тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 0 тис. грн., міжбанківські операції – 0 тис. грн., інші операції – 1 535 тис. грн.

  4. Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі Банку усього – 1 тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – 0 тис. грн., послуги фізичним особам – 0 тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 1 тис. грн., міжбанківські операції – 0 тис. грн., інші операції – 0 тис. грн.

  5. Інші операційні доходи усього – 1 174 тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – 1 481 тис. грн., послуги фізичним особам – 400 тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 91 тис. грн., міжбанківські операції – 56 тис. грн., інші операції – 573 тис. грн. Вилучення –тис. грн.

  6. Усього доходів – тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – тис. грн., послуги фізичним особам – тис. грн., інвестиційна банківська діяльність –тис. грн., міжбанківські операції –тис. грн., інші операції – 4 342 тис. грн. Вилучення – (тис. грн.

  7. Процентні витрати усього – (тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – (тис. грн., послуги фізичним особам – тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – тис. грн., міжбанківські операції – тис. грн., інші операції –тис. грн. Вилучення – тис. грн.

  8. Комісійні витрати усього –тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам –тис. грн., послуги фізичним особам –тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – (36) тис. грн., міжбанківські операції –тис. грн., інші операції – 0 тис. грн. Вилучення – 3 015 тис. грн.

  9. Інші витрати усього – тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – тис. грн., послуги фізичним особам – тис. грн., інвестиційна банківська діяльність –тис. грн., міжбанківські операції –тис. грн., інші операції – (782) тис. грн. Вилучення – 1 427 тис. грн.