Зміст (стр. 6 )

  10. Резерви усього –тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам –тис. грн., послуги фізичним особам – 3 284 тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 0 тис. грн., міжбанківські операції – 133 тис. грн., інші операції – (112) тис. грн.

  11. Усього витрат – (тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам – (тис. грн., послуги фізичним особам – (тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – тис. грн., міжбанківські операції – тис. грн., інші операції –тис. грн. Вилучення – тис. грн.

  12. Результат сегмента усього – 2 648 тис. грн., в тому числі: послуги корпоративним клієнтам –тис. грн., послуги фізичним особам – 5 332 тис. грн., інвестиційна банківська діяльність – 976 тис. грн., міжбанківські операції – 1 500 тис. грн., інші операції – 1 237 тис. грн. Вилучення – 0 тис. грн.

  13. Прибуток/(збиток) до оподаткування – 2 648 тис. грн.

  14. Витрати за податком на прибуток – 0 тис. грн.

  15. Прибуток/(збиток) усього – 2 648 тис. грн.

  Рахунки довірчого управління за 1-й квартал 2012 року

  1. Готівкові кошти за операціями довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  2. Поточні рахунки банку-управителя з довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 3 283 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 1 959 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – () тис. грн.

  3. Дебіторська заборгованість за операціями довірчого управління: станом на 01.04.2012р. –тис. грн., станом на 01.01.2012р. –тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – (+14 004) тис. грн.

  4. Цінні папери в довірчому управлінні: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  5. Банківські метали в довірчому управлінні: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  6. Інші активи в довірчому управлінні: станом на 01.04.2012р. – 4 368 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 4 422 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – (-54) тис. грн.

  7. Витрати за операціями довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  8. Нараховані доходи за об'єктами довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  9. Усього за активними рахунками довірчого управління: станом на 01.04.2012р. –тис. грн., станом на 01.01.2012р. –тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – () тис. грн.

  10. Фонди банківського управління: станом на 01.04.2012р. –тис. грн., станом на 01.01.2012р. –тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – (+10 252) тис. грн.

  11. Рахунки установників: станом на 01.04.2012р. –тис. грн., станом на 01.01.2012р. –тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності –тис. грн.).

  12. Кредиторська заборгованість за операціями довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  13. Доходи від операцій довірчого управління: станом на 01.04.2012р. – 0 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 0 тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – 0 тис. грн.

  14. Усього за пасивними рахунками довірчого управління: станом на 01.04.2012р. –тис. грн., станом на 01.01.2012р. –тис. грн., зміни після дати останньої річної звітності – () тис. грн.

Розділ IV. Інформація про основні засоби емітента

  ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО “КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК “ХРЕЩАТИК” є фінансовою установою, що зумовлює особливості складу основних засобів Банку. Основні засоби, що обліковуються на балансі Банку, є виробничого призначення. Первісна вартість основних засобів станом на 01.01.2012р. – ,00 тис. грн., первісна вартість основних засобів станом на 01.04.2012р. – ,00 тис. грн.

  Найбільшу питому вагу у загальній кількості основних засобів складають будівлі і споруди ? 78,9% загальної вартості основних засобів. Машини та обладнання ? 16,78%. Машини та обладнання, що обліковуються на балансі Банку, представлені, в основному, комп’ютерною технікою та офісним обладнанням. Транспортні засоби складають 1,08% загальної вартості основних засобів Банку. На балансі Банку обліковується 70 легкових автомобілів. Інші основні засоби ? 3,15%.

  Інформація про основні засоби ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» (за залишковою вартістю).

  Основні засоби виробничого призначення: станом на 01.01.2012р. – тис. грн., станом на 01.04.2012р. – тис. грн.

  У тому числі:

  1. будівлі та споруди: станом на 01.01.2012р. – тис. грн., станом на 01.04.2012р. – тис. грн.;

  2. машини та обладнання: станом на 01.01.2012р. –тис. грн., станом на 01.04.2012р. –тис. грн.;

  3. транспортні засоби: станом на 01.01.2012р. – 2 955 тис. грн., станом на 01.01.2012р. – 2 198 тис. грн.;

  4. інші: станом на 01.01.2012р. – 8 632 тис. грн., станом на 01.04.2012р. – 6 440 тис. грн.

  Основні засоби невиробничого призначення в Банку відсутні.

  Усього основних засобів: станом на 01.01.2012р. – тис. грн., станом на 01.04.2012р. – тис. грн.

  Станом на 1 квітня 2012 року ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» представлений у усіх регіонах України та орендує приміщення у м. Києві, Сімферополі, Миколаєві, Херсоні, Дніпропетровську, Запоріжжі, Житомирі, а також у Київській, Тернопільській, Львівській, Сумській, Одеській та інших областях для виробничих потреб. Витрати по орендній платі за 1-й квартал 2012 року склали 8 325,00 тис. грн. Строк дії договорів оренди, в основному, до років. Основні засоби, отримані в оперативний лізинг, обліковуються на позабалансовому рахунку “Основні засоби та нематеріальні активи, що прийняті в оперативний лізинг (оренду)”. Вартість орендованих приміщень та орендованих основних засобів станом на 01.04.2012р. склала ,00 тис. грн.

  Банк переоцінює об'єкт основних засобів, якщо його залишкова вартість значно (більш як на 10 відсотків) відрізняється від справедливої вартості на дату складання балансу. У разі переоцінки об'єкта основних засобів на ту саму дату здійснюється переоцінка всіх об'єктів групи основних засобів, до якої належить цей об'єкт.

  З метою приведення залишкової вартості основних засобів Банку в частині службових приміщень, які є власністю Банку, до їх справедливої вартості Банком проводиться переоцінка основних засобів Банку в частині об’єктів нерухомості виробничого призначення. Підставою для прийняття рішення керівником Банку щодо необхідності проведення переоцінки власних об’єктів нерухомості є оцінка незалежних експертів.

  Переоцінка приміщень, які обліковуються на балансі Банку, у 1-му кварталі 2012 році не проводилась. У 1-му кварталі 2012 року розмір додаткового капіталу за рахунок переоцінки основних засобів не змінювався.

  Вартість усіх необоротних (матеріальних та нематеріальних) активів підлягає щомісячній амортизації, крім вартості землі, незавершених капітальних інвестицій, малоцінних необоротних матеріальних активів, бібліотечних фондів та необоротних активів, утримуваних для продажу. Строки корисного використання встановлюється окремим внутрішнім Положенням та застосовуються уповноваженими особами Банку при визнанні об’єктів активом із зарахуванням на баланс.

  Амортизація необоротних активів нараховується щомісяця. За активами, що надійшли протягом місяця, амортизація нараховується з 1-го числа місяця, наступного за місяцем придбання, а за активами, що вибули - припиняється 1-го числа місяця, наступного за місяцем вибуття.

  Відповідно до Положення про облікову політику ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» амортизація необоротних активів здійснюється установами Банку із застосуванням таких методів:

  • основні засоби та нематеріальні активи (у тому числі отримані у фінансовий лізинг) амортизуються за прямолінійним методом, згідно з яким річна сума амортизації визначається діленням вартості, яка амортизується, на строк корисного використання об'єкта основних засобів або нематеріальних активів;

  • малоцінні необоротні матеріальні активи та бібліотечні фонди амортизуються в першому місяці використання об'єкта в обсязі 100 відсотків його вартості;

  • завершені капітальні інвестиції, пов’язані з поліпшенням прийнятих в оперативний лізинг (оренду) основних засобів амортизуються прямолінійним методом протягом строку, на який проведено поліпшення об’єкта, але не більше строку лізингу (оренди);

  • тривожно - пожежна сигналізація, комп’ютерна локальна мережа амортизуються прямолінійним методом протягом строку оперативного лізингу (оренди).

  В системі ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» для нарахування амортизації за групами та окремими видами основних засобів встановлюються строки корисного використання від 100 років (будівлі, споруди) до 2 років. Строки корисного використання нематеріальних активів визначаються комісією установи Банку, яка створюється для оприбуткування, переміщення та списання основних засобів та нематеріальних активів, при визнанні цих об’єктів активами із зарахуванням на баланс. При цьому враховується: очікуване використання об'єкта Банком з урахуванням його потужності або продуктивності; строки корисного використання подібних активів; фізичний та моральний знос, що передбачається; правові або інші подібні обмеження щодо строків використання об'єкта та інші фактори. Разом з тим строк корисного використання нематеріальних активів не повинен бути більшим ніж 20 років. У разі зміни очікуваних економічних вигод від їх використання комісією переглядаються строки корисного використання нематеріальних активів. Протягом 2011 року строки корисного використання основних засобів Банком не переглядались.

  Облік та оцінка цінних паперів у портфелі Банку на продаж та до погашення здійснюються відповідно до Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 03.10.2005р. № 000 (із змінами) та Положення про облікову політику Банку.

  Справедлива вартість лістингових цінних паперів в портфелі на продаж визначається за їх ринковою вартістю. За ринкову вартість береться вартість, що визначена за його котирувальною ціною «bid» за даними оприлюднених котирувань цінних паперів на фондових біржах. У разі відсутності офіційних котирувань купівлі для цінних паперів, Банк визначає справедливу вартість за методикою аналізу дисконтованих грошових потоків, за результатами якого визначається сума очікуваного відшкодування за цінними паперами з урахуванням ризику цінного паперу. Цінні папери в портфелі Банку до погашення відображаються амортизованою собівартістю із застосуванням методу ефективної ставки відсотка.

  Банк визнає втрати економічної вигоди/доходи від відновлення корисності внаслідок зменшення/ збільшення корисності об'єктів необоротних активів у сумі, що перевищує їх залишкову вартість, порівняно з сумою очікуваного відшкодування. Втрати від зменшення корисності/ доходи від відновлення корисності за необоротними активами, які не переоцінювалися, визнаються у звіті про фінансові результати, а за необоротними активами, які переоцінювалися, як зменшення/ збільшення додаткового капіталу за результатами переоцінки. Протягом 1-го кварталу 2012 року Банк не визнавав втрати економічної вигоди/доходи від відновлення корисності внаслідок зменшення/ збільшення корисності об'єктів необоротних активів.

  Протягом 1-го кварталу 2012 року витрати на поточний та капітальний ремонт основних засобів склали 3,8 млн. грн.

  У складі витрат на ремонтні роботи основну суму становлять витрати на:

  • реконструкцію придбаних у 2008 році приміщень Дніпропетровського регіонального відділення на загальну суму 2,95 млн. грн.;

  • поточний ремонт приміщень установ Банку – 0,03 млн. грн.;

  • ремонтні роботи для забезпечення безперебійної діяльності банкоматної мережі Банку в сумі 0,22 млн. грн.;

  • інших основних засобів (автомобілів, касової, комп’ютерної та іншої офісної техніки) в загальній сумі 0,6 млн. грн.

  У 1 кварталі 2012 році Банк не надавав в заставу власних основних засобів, а також, у Банку відсутні основні засоби, щодо яких виникли обмеження володіння, користування та розпорядження.

  У Банку відсутні основні засоби, що тимчасово не використовуються (консервація, реконструкція тощо) у виробничій діяльності, та основні засоби, вилучені з експлуатації для продажу. Вартість повністю амортизованих основних засобів, які продовжують використовуватися, складаєтис. грн. Залишкова вартість основних засобів, що вилучені з експлуатації для продажу за станом на 01.04.2012р. дорівнює ,43 грн. Протягом 1-го кварталу 2012 року Банк не отримував основних засобів за рахунок цільового фінансування.

  Капітальні інвестиції у незавершеному будівництві за 1-й квартал 2012 року здійснені у загальній сумі 2,95 млн. грн. на реконструкцію приміщення Дніпропетровського регіонального відділення.

Розділ V. Інформація про працівників емітента

  Станом на 01 квітня 2012 року штатна чисельність працівників ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК» складає 1 973 особи, а спискова чисельність складає 2 185 осіб, у тому числі:

  Головний офіс: штатна чисельність – 713 осіб, спискова – 745 осіб (у т. ч. Іпотечне відділення – 29 осіб, Академічне відділення – 1 особа, Відділення " Центр роздрібних продуктів" – 12 осіб, Володимирське відділення – 7 осіб, Новопетрівське відділення – 7 осіб, Новопечерське відділення – 6 осіб, Придніпровське відділення – 2 особи, Салютне відділення – 4 особи, Університетське відділення – 4 особи).

  Вінницьке регіональне відділення: штатна чисельність – 177 осіб, спискова – 199 осіб (в т. ч. Барське відділення – 5 осіб, Бершадське відділення – 9 осіб, Відділення "Юність" – 6 осіб, Вишенське відділення – 8 осіб, Гайсинське відділення – 6 осіб, Гоголівське відділення – 6 осіб, Жмеринське відділення – 4 особи, Замостянське відділення – 7 осіб, Келецьке відділення – 6 осіб, Коцюбинське відділення – 8 осіб, Ладижинське відділення – 6 осіб, Липовецьке відділення – 5 осіб, Новоподільське відділення – 7 осіб, П'ятничанське відділення – 4 особи, Південнобузьке відділення – 9 осіб, Тульчинське відділення – 5 осіб, Хмільницьке відділення – 6 осіб).

  Волинське регіональне відділення: штатна чисельність – 20 осіб, спискова – 28 осіб (в т. ч. Володимир-Волинське відділення – 4 особи, Луцьке відділення – 2 особи).

  Дніпропетровське регіональне відділення: штатна чисельність – 26 осіб, спискова – 28 осіб.

  Донецьке регіональне відділення: штатна чисельність – 24 особи, спискова – 25 осіб (в т. ч. Краматорське відділення – 4 особи.

  Житомирське регіональне відділення: штатна чисельність – 15 осіб, спискова – 18 осіб.

  Закарпатське регіональне відділення: штатна чисельність – 33 особи, спискова – 40 осіб (в т. ч. Мукачівське відділення – 5 осіб).

  Залізничне відділення: штатна чисельність – 51 особа, спискова – 58 осіб (в т. ч. Відрадне відділення – 1 особа, Жулянське відділення – 3 особи, Зеленогірське відділення – 4 особи, Мінське відділення – 1 особа, Наддніпрянське відділення – 2 особи, Святославське відділення – 6 осіб, Солом`янське відділення – 1 особа, Столичне відділення – 4 особи).

  Запорізьке регіональне відділення: штатна чисельність – 30 осіб, спискова – 30 осіб (в т. ч. Бердянське відділення – 4 особи, Лермонтовське відділення – 3 особи, Олександрівське відділення – 2 особи, Оріхівське відділення – 2 особи, Орджонікідзевське відділення – 2 особи, Хортицьке відділення – 2 особи).

  Іванно-Франківське регіональне відділення: штатна чисельність – 44 особи, спискова – 58 осіб (в т. ч. Калузьке відділення – 6 осіб, Коломийське відділення – 10 осіб, Прикарпатське відділення – 3 особи, Яремчанське відділення – 6 осіб).

  Київське регіональне відділення: штатна чисельність – 270 осіб, спискова – 313 осіб (в т. ч. Білоцерківське відділення – 6 осіб, Борщагівське відділення – 10 осіб, Боярське відділення – 8 осіб, Васильківське відділення – 8 осіб, Дегтярівське відділення – 10 осіб, Дніпровське відділення – 12 осіб, Жилянське відділення – 11 осіб, Житнє відділення – 1 особа, Києво-Святошинське відділення – 36 осіб, Лівобережне відділення – 3 особи, Макарівське відділення – 9 осіб, Микільсько-Борщагівське відділення – 6 осіб, Микільсько-Слобідське відділення – 1 особа, Михайлівське відділення – 7 осіб, Молодіжне відділення – 2 особи, Новоборщагівське відділення – 5 осіб, Новодарницьке відділення – 8 осіб, Оболонське відділення – 21 особа, Переяслав-Хмельницьке відділення – 8 осіб, Позняківське відділення – 13 осіб, Прирічне відділення – 3 особи, Тетіївське відділення – 5 осіб, Троєщинське відділення – 5 осіб, Центральне відділення – 12 осіб, Шулявське відділення – 5 осіб, Ярославське відділення – 10 осіб).

  Кіровоградське регіональне відділення: штатна чисельність – 22 особи, спискова – 22 особи (в т. ч. Автомобільне відділення – 1 особа).

  Кримське регіональне відділення: штатна чисельність – 38 осіб, спискова – 47 осіб (в т. ч. Євпаторійське відділення №1 – 4 особи, Керченське відділення – 4 особи, Мармурове відділення – 1 особа, Перовське відділення – 2 особи, Ялтинське відділення – 4 особи).

  Луганське регіональне відділення: штатна чисельність – 28 осіб, спискова – 31 особа (в т. ч. Сєвєродонецьке відділення – 4 особи).

  Львівське регіональне відділення: штатна чисельність – 37 осіб, спискова – 48 осіб (в т. ч. Личаківське відділення – 4 особи, Миколаївське відділення – 4 особи, Трускавецьке відділення – 4 особи).

  Миколаївське регіональне відділення: штатна чисельність – 20 осіб, спискова – 22 особи (в т. ч. Корабельне відділення – 3 особи).

  Одеське регіональне відділення: штатна чисельність – 41 особа, спискова – 47 осіб (в т. ч. Біляївське відділення – 4 особи, Вишневське відділення – 3 особи, Гаванне відділення – 4 особи).

  Подільське відділення: штатна чисельність – 59 осіб, спискова – 65 осіб (в т. ч. Автозаводське відділення – 3 особи, Богатирське відділення – 2 особи, Виноградарське відділення – 8 осіб, Трубіжське відділення – 2 особи, Шевченківське відділення – 2 особи, Щекавицьке відділення – 2 особи).

  Полтавське регіональне відділення: штатна чисельність – 20 осіб, спискова – 22 особи (в т. ч. Кременчуцьке відділення – 7 осіб).

  Рівненське регіональне відділення: штатна чисельність – 17 осіб, спискова – 20 осіб (в т. ч. Квітневе відділення – 3 особи).

  Сумське регіональне відділення: штатна чисельність – 58 осіб, спискова – 70 осіб (в т. ч. Конотопське відділення – 9 осіб, Лебединське відділення – 8 осіб, Роменське відділення – 10 осіб).

  Тернопільське регіональне відділення: штатна чисельність – 87 осіб, спискова – 96 осіб (в т. ч. Борщівське відділення – 6 осіб, Бучацьке відділення – 6 осіб, Гусятинське відділення – 8 осіб, Енергетичне відділення – 1 особа, Лановецьке відділення – 7 осіб, Підволочиське відділення – 5 осіб, Сонячне відділення – 5 осіб, Чортківське відділення – 7 осіб, Шумське відділення – 8 осіб).

  Харківське регіональне відділення: штатна чисельність – 35 осіб, спискова – 34 особи (в т. ч. Салтівське відділення – 2 особи).

  Херсонське регіональне відділення: штатна чисельність – 33 особи, спискова – 37 осіб (в т. ч. Великокопанське відділення – 4 особи, Олімпійське відділення – 7 осіб, Цюрупинське відділення – 7 осіб).

  Хмельницьке регіональне відділення: штатна чисельність – 23 особи, спискова – 24 особи (в т. ч. Красилівське відділення – 6 осіб).

  Черкаське регіональне відділення: штатна чисельність – 13 осіб, спискова – 13 осіб (в т. ч. Малиновське відділення – 1 особа, Соснівське відділення – 1 особа).

  Чернівецьке регіональне відділення: штатна чисельність – 26 осіб, спискова – 31 особа (в т. ч. Буковинське відділення – 3 особи, Заньковецьке відділення – 3 особи).

  Чернігівське регіональне відділення: штатна чисельність – 13 осіб, спискова – 14 осіб.

  За сумісництвом у Банку працює 2 особи, а на умовах неповного робочого часу (дня, тижня) – 37 осіб. Зменшення штатної чисельності станом на 01.04.2012р. у порівнянні з 01.01.2012р. було незначне (4 штатні одиниці), що не призвело до наслідків для фінансово-господарської діяльності Банку.

  Станом на 01.04.2012р. фонд оплати праці становить,5 тис. грн.

  Станом на 01 квітня 2012 року відсутні будь-які правочини та зобов’язання Банку, що стосуються можливості участі працівників Банку у статутному капіталі ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК».

Розділ VІ. Основні дані про органи та посадових осіб емітента

  Органами управління Банку є Загальні збори акціонерів Банку, та Правління Банку.

  Вказані органи управління та орган контролю Банку складають єдину систему органів управління та контролю Банку, через яку його акціонери регулюють та контролюють діяльність Банку.

  Вищим органом управління Банку є Загальні збори акціонерів. У Загальних зборах акціонерів Банку можуть брати участь особи, включені до переліку акціонерів, які мають право на таку участь, або їх представники. Перелік акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах акціонерів Банку складається в останній робочий день перед днем проведення Загальних зборів акціонерів. На Загальних зборах акціонерів за запрошенням особи, яка скликає Загальні збори акціонерів, також можуть бути присутні представник аудитора Банку та посадові особи Банку незалежно від володіння ними акціями Банку, представник профспілки, який представляє права та інтереси трудового колективу.

  Загальні збори акціонерів можуть вирішувати будь-які питання діяльності Банку.

  До виключної компетенції Загальних зборів акціонерів належить:

  • визначення основних напрямів діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;

  • внесення змін до Статуту Банку;

  • прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;

  • прийняття рішення про розміщення акцій;

  • прийняття рішення про збільшення статутного капіталу Банку;

  • прийняття рішення про зменшення статутного капіталу Банку;

  • прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;

  • затвердження положень про Загальні збори акціонерів, Спостережну Раду, Правління та Ревізійну комісію Банку, а також внесення змін до них;

  • затвердження річного звіту Банку, включаючи його дочірні підприємства, та заходів за результатами розгляду висновків аудиторської фірми;

  • розподіл прибутку і покриття збитків Банку з урахуванням вимог, передбачених законодавством України;

  • прийняття рішення про викуп Банком розміщених ним акцій, крім випадків обов’язкового викупу акцій, визначених законодавством;

  • затвердження розміру річних дивідендів з урахуванням вимог, передбачених законодавством;

  • прийняття рішень з питань порядку проведення Загальних зборів акціонерів;

  • обрання Голови та членів Спостережної Ради, затвердження умов цивільно-правових договорів, трудових договорів (контрактів), що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання договорів (контрактів) з Головою та членами Спостережної Ради;

  • прийняття рішення про припинення повноважень Голови та членів Спостережної Ради, за винятком випадків, встановлених законодавством;

  • обрання Голови та членів Ревізійної комісії, прийняття рішення про дострокове припинення їх повноважень;

  • затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії;

  • прийняття рішення про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії (ліквідатора), затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;

  • прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної Ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії;

  • затвердження Кодексу та Політики корпоративного управління Банку, а також Дивідендної політики Банку;

  • обрання комісії з припинення Банку;

  • прийняття рішення про розміщення інших цінних паперів Банку, крім акцій, на суму, що перевищує 25 відсотків вартості активів Банку;

  • обрання особи, яка уповноважується на підписання договорів з Головою та членами Ревізійної комісії;

  • затвердження умов договорів про злиття або приєднання або плану поділу (виділу, перетворення), передавального акта (у разі злиття, приєднання та перетворення) або розподільного балансу (у разі поділу та виділу);

  • прийняття рішення про вчинення значного правочину (крім правочину з розміщення Банком власних акцій), якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом значного правочину, перевищує 25 відсотків вартості чистих активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку. Загальні збори акціонерів можуть прийняти рішення про попереднє схвалення значних правочинів, які можуть вчинятися Банком протягом не більш як одного року з дати прийняття такого рішення, із зазначенням характеру правочинів та їх граничної сукупної вартості;

  • вчинення правочину, якщо більшість членів Спостережної Ради є особами заінтересованими у вчиненні такого правочину;

  • вирішення питання про притягнення до дисциплінарної й майнової відповідальності посадових осіб Банку;

  • обрання членів лічильної комісії, прийняття рішення про припинення їх повноважень;

  • вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів згідно із Статутом Банку.

  Повноваження з вирішення питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів, не можуть бути передані іншим органам Банку.

  Банк зобов'язаний щороку скликати Загальні збори акціонерів (річні Загальні збори акціонерів). Річні Загальні збори акціонерів Банку проводяться не пізніше 30 квітня наступного за звітним року.

  Позачергові Загальні збори акціонерів Банку скликаються Спостережною Радою:

  • з власної ініціативи;

  • на вимогу Правління - у разі порушення провадження про визнання Банку банкрутом або необхідності вчинення значного правочину;

  • на вимогу Ревізійної комісії;

  • на вимогу акціонерів (акціонера), які на день подання вимоги сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій Банку;

  • в інших випадках, встановлених законодавством України та Статутом Банку.

  є органом, що здійснює захист прав акціонерів Банку і, в межах компетенції, визначеної Статутом та законодавством України, контролює та регулює діяльність Правління.

  Члени Спостережної Ради Банку обираються з числа акціонерів або їх представників у кількості 9 осіб. Членами Спостережної Ради можуть бути виключно фізичні особи, які мають повну дієздатність.

  До виключної компетенції Спостережної Ради належить:

  • затвердження положень, якими регулюються питання, пов'язані з діяльністю Банку, змін та доповнень до них:

  - Положення про акції;

  - Інформаційної політики;

  - Положення про Службу внутрішнього аудиту Банку;

  • підготовка порядку денного Загальних зборів акціонерів (пропозицій щодо питань, які вносяться на Загальні збори акціонерів), прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів акціонерів;

  • прийняття рішення про проведення чергових або позачергових Загальних зборів акціонерів відповідно до Статуту та випадках, встановлених законодавством України, підготовка пропозицій щодо питань, які виносяться на Загальні збори акціонерів Банку;

  • прийняття рішення про продаж раніше викуплених Банком акцій;

  • прийняття рішення про розміщення Банком інших цінних паперів, крім акцій, на суму, що не перевищує 25 відсотків вартості активів Банку;

  • прийняття рішення про викуп розміщених Банком інших, крім акцій, цінних паперів;

  • затвердження ринкової вартості майна у випадках, передбачених законодавством України;

  • обрання та припинення повноважень Голови і членів Правління, призначення і звільнення керівника служби внутрішнього аудиту Банку;

  • затвердження умов контрактів, які укладатимуться з членами Правління, встановлення розміру їх винагороди.

  • здійснює укладення, зміну, припинення строкового трудового договору (контракту) з Головою Правління Банку та іншими членами Правління. Від імені Спостережної Ради Банку відповідний трудовий договір (контракт) підписує Голова Спостережної Ради чи особа, уповноважена Спостережною Радою Банку;

  • прийняття рішення про відсторонення Голови або члена Правління від здійснення повноважень та обрання особи, яка тимчасово здійснюватиме повноваження Голови Правління;

  • обрання Реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених законодавством України;

  • обрання аудитора (аудиторської фірми) Банку та визначення умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг, розгляд висновку аудиторської фірми та підготовка рекомендацій Загальним зборам акціонерів для прийняття рішення щодо нього;

  • визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного законодавством України;

  • визначення дати складення переліку акціонерів, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів акціонерів відповідно до п. 9.3.1. Статуту та мають право на участь у Загальних зборах акціонерів відповідно до п. 9.5.1. Статуту;

  • вирішення питань про участь Банку у заснуванні інших юридичних осіб;

  • прийняття рішення про вчинення значних правочинів, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом, становить від 10 до 25 відсотків вартості чистих активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку;

  • визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій;

  • прийняття рішення про обрання оцінювача майна Банку та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг;

  • прийняття рішення про обрання (заміну) депозитарію цінних паперів Банку та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг;

  • надсилання пропозиції акціонерам про придбання належних їм простих акцій особою (особами, що діють спільно), яка придбала контрольний пакет акцій, відповідно до законодавства України;

  • контроль за діяльністю Правління Банку;

  • може у будь-який час вимагати від Правління Банку письмовий або усний звіт про справи Банку, його правові і ділові зв’язки з юридичними та фізичними особами, крім інформації, яка містить банківську таємницю;