Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№ | Модули и темы | Виды СРС | Объем | |
обязательные | дополнительные | |||
1. | Основы анализа страховых операций | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, написание эссе, подготовка к опросу, контрольной работе, коллоквиуму, написание реферата | Составление библиографического списка и списка электронных источников, работа со статистическими базами данных, подготовка презентации по реферату | 14 |
2. | Анализ страхового портфеля страховщика | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, собеседованию, написание реферата | Составление библиографического списка и списка электронных источников, работа со статистическими базами данных, подготовка презентации по реферату. | 18 |
3. | Анализ платёжеспособности и ликвидности страховой компании | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата | Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных | 14 |
4. | Анализ доходов и расходов страховщика от страховых операций | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, составление реферата, написание эссе. | Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных | 20 |
5. | Анализ прибыли и прибыльности страховой компании | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, собеседованию, коллоквиуму, контрольной работе и тестированию, составление реферата, написание эссе. | Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария | 16 |
6. | Анализ финансовой устойчивости страховой компании | Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, собеседованию, коллоквиуму, контрольной работе и тестированию, составление реферата, написание эссе. | Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария | 14 |
Итого: | 96 |
4. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами
№ п/п | Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин | Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ||
1. | Выпускная квалификационная работа | + | + | + | + | + | + |
5. Содержание дисциплины
Тема 1. Основы анализа страховых операций
Понятие анализа страховых операций. Цели и задачи анализа страховых операций, его место в системе управления финансами страховой компании. Принципы анализа страховых операций. Экономический и финансовый анализ деятельности страховой компании.
Объекты и субъекты финансового и экономического анализа деятельности страховой компании. Классификация анализа страховых операций: по объему анализируемых вопросов, по частоте проведения, по периоду анализа, по характеру аналитического исследования, по критериям оценки, с позиции субъектов и пр. Направления финансового анализа деятельности страховой компании: анализ финансовых результатов, анализ рентабельности, анализ финансового состояния. Детализация объектов анализа в рамках каждого из направлений.
Организация проведения анализа страховых операций. Этапы финансового анализа деятельности страховой компании: их характеристика и взаимосвязь. Информационное обеспечение анализа деятельности страховой компании. Внутренняя и внешняя информация.
Методические приёмы финансового анализа страховых операций: сравнение; группировка; разложение обобщающих показателей на частные и обобщение частных показателей; экономико-статистические; экспертные; динамические ряды; индексный; цепных подстановок (факторный анализ) и т. д.
Характеристика показателей, используемых при финансовом анализе страховых операций. Финансовая, статистическая и консолидированная отчётность как информационная база анализа страховых операций.
Тема 2. Анализ страхового портфеля страховщика
Страховой портфель страховщика как самостоятельный объект исследования при проведении финансового анализа страховых операций. Показатели, используемые при анализе страхового портфеля: величина, структура, динамичность.
Анализ величины страхового портфеля: динамика, темпы роста, прироста количества действующих договоров и страховых сумм.
Оценка структуры страхового портфеля: по формам проведения страхования; по видам страхования; по срокам страхования; коэффициент МАТ – доля катастрофических и крупных рисков в страховом портфеле.
Динамичность страхового портфеля: соотношение вновь заключаемых и
заканчивающихся договоров страхования по количеству, суммам страховых взносов, срокам действия страхования.
Тема 3. Анализ платёжеспособности и ликвидности страховой компании
Понятие платёжеспособности страховой компании. Отечественная и зарубежная практика оценки платёжеспособности страховщика. Определение нормативного соотношения активов и обязательств страховщика как характеристика его надёжности. Специфика расчёта маржи платёжеспособности по страхованию жизни и массовым рисковым видам страхования.
Система показателей, характеризующих платёжеспособность страховой компании, и их пороговые значения. Ликвидность страховой организации: понятие и факторы, влияющие на неё. Расчёт и оценка коэффициентов ликвидности.
Тема 4. Анализ доходов и расходов страховщика от страховых операций
Структура доходов страховщика по видам и формам проводимых страховых операций. Темпы роста и прироста поступивших страховых платежей. Объём поступивших платежей, как синтетический показатель. Факторный анализ объёма поступивших платежей. Показатель динамики изменения объёма страховых взносов и его допустимое значение.
Структура расходов страховщика, связанных со страховыми операциями. Анализ объёма страховых выплат в целом по всем видам страхования и по каждому в отдельности. Статистические методы оценки объёма выплат. Факторный анализ объёма выплат страховых сумм. Анализ отчислений в страховые резервы и расходов на ведение дела. Оценка себестоимости страховых операций.
Показатели, используемые при анализе расходов по страховым операциям и их допустимые значения: уровень выплат, норма выплат, показатель расходов на ведение дела, показатель обеспеченности страховыми резервами, отношение страховых резервов к обязательствам.
Тема 5. Анализ прибыли и прибыльности страховой компании
Цель и задачи анализа финансовых результатов деятельности страховщика. Порядок определения финансового результата деятельности страховой компании. Прибыль как результат и оценочная категория. Понятие «прибыли в тарифах» или нормативной прибыли.
Задачи анализа прибыли страховой компании. Основные направления анализа прибыли страховщика. Формирование балансовой и чистой прибыли.
Анализ состава, структуры и динамики валовой прибыли. Факторный анализ прибыли от реализации страховых услуг.
Относительные и абсолютные показатели, характеризующие финансовые результаты деятельности страховой компании. Анализ доходов и расходов от нестраховой деятельности. Показатель рентабельности страховой компании и его пороговое значение.
Тема 6. Анализ финансовой устойчивости страховой компании
Понятие финансовой устойчивости страховой компании и факторы, влияющие на неё. Анализ убыточности страховых сумм. Коэффициент Коньшина и его значение при оценке финансовой устойчивости страховой компании.
Анализ инвестиционной деятельности страховщика. Расчёт прочих коэффициентов, используемых при оценке финансовой устойчивости страховой компании: отношение собственного капитала к активам, отношение кредиторской задолженности к активам, отношение прибыли к собственному капиталу. Взаимосвязь коэффициентов финансовой устойчивости страховщика, анализ причин их изменения.
Рейтинговая оценка финансовой устойчивости страховых организаций: зарубежная и российская практика. Система критериев, используемых при составлении рейтингов страховых компаний.
6. Планы семинарских занятий
Тема 1. Основы анализа страховых операций
1. Понятие анализа страховых операций. Цели и задачи анализа страховых операций.
2. Экономический и финансовый анализ деятельности страховой компании.
3. Этапы финансового анализа деятельности страховой компании: их характеристика и взаимосвязь.
4. Методические приёмы финансового анализа страховых операций
5. Показатели, используемые при финансовом анализе страховых операций.
6. Отчётность страховых компаний как информационная база анализа страховых операций.
Тема 2. Анализ страхового портфеля страховщика
1.Страховой портфель страховщика: понятие, состав, структура
2.Направления анализа страхового портфеля.
3. Структурный анализ страхового портфеля.
4. Оценка динамичность страхового портфеля.
Тема 3. Анализ платёжеспособности и ликвидности страховой компании
1.Понятие платёжеспособности страховой компании.
2. Практика оценки платёжеспособности страховщика.
3.Расчёт маржи платёжеспособности по страхованию жизни и массовым рисковым видам страхования.
4.Показатели, характеризующие платёжеспособность страховой компании.
5.Ликвидность страховой организации. Расчёт и оценка коэффициентов ликвидности.
Тема 4. Анализ доходов и расходов страховщика от страховых операций
1. Состав и структура доходов и расходов страховой компании.
2. Количественный анализ доходов и расходов страховой компании.
3. Факторный анализ объёма страховой премии и выплат страховых сумм.
4. Оценка себестоимости страховых операций.
5. Показатели, используемые при анализе расходов по страховым.
Тема 5. Анализ прибыли и прибыльности страховой компании
1.Понятие и порядок определения финансового результата деятельности страховой компании.
2.Направления анализа прибыли страховщика. Формирование балансовой и чистой прибыли.
3.Показатели, характеризующие финансовые результаты деятельности страховой компании.
Тема 6. Анализ финансовой устойчивости страховой компании
1.Понятие финансовой устойчивости страховой компании и факторы, влияющие на неё.
2.Анализ убыточности страховых сумм.
3.Анализ инвестиционной деятельности страховщика.
4.Расчёт показателей, используемых при оценке финансовой устойчивости страховой компании.
5.Рейтинговая оценка финансовой устойчивости страховых организаций.
7. Учебно - методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины (модуля).
В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.
Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Страховой менеджмент»:
1. Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием преподавателя.
2. Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.
3. Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку, выполненную на основе исследования монографических и периодических источников, статистических данных и финансовой отчетности.
4. Результаты самостоятельной работы должны, иметь практическую значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах, проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач.
Выполнение указанных требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы студента.
Контрольные вопросы к зачету
1. Сущность и значение финансового анализа в деятельности страховых компаний.
2. Виды финансового анализа страховых операций.
3. Методические приёмы финансового анализа страховых операций.
4. Характеристика показателей, используемых при финансовом анализе страховых операций.
5. Информационная база анализа страховых операций.
6. Анализ величины страхового портфеля.
7. Оценка структуры страхового портфеля.
8. Динамичность страхового портфеля.
9. Определение нормативного соотношение активов и обязательств страховщика.
10. Система показателей, характеризующих платёжеспособность страховщика.
11. Оценка ликвидности страховой организации.
12. Доходы страховщика от страховых операций: структура и оценка.
13. Факторный анализ объёма поступивших платежей.
14. Анализ структуры расходов на проведение страховых операций.
15. Факторный анализ объёма выплат страховых сумм.
16. Анализ себестоимости страховых операций.
17. Характеристика показателей, используемых при анализе доходов и расходов по страховым операциям.
18. Анализ убыточности страховой суммы.
19. Цели и задачи анализа финансовых результатов деятельности страховщика.
20. Анализ состава, структуры и динамики валовой прибыли.
21. Факторный анализ прибыли от реализации страховых услуг.
22. Относительные и абсолютные показатели, характеризующие финансовые результаты деятельности страховой компании.
23. Анализ доходов и расходов от нестраховой деятельности.
24. Понятие финансовой устойчивости страховой компании и факторы, влияющие на неё.
25. Анализ убыточности страховых сумм.
26. Оценка инвестиционной деятельности страховой компании.
27. Расчёт коэффициентов, используемых при оценке финансовой устойчивости страховщиков.
28. Рейтинговая оценка финансовой устойчивости страховых организаций.
Темы эссе
1. Место и роль анализа страховых операций в системе менеджмента страховой компании.
2. Прибыль и прибыльность страховой компании.
3. Проблемы оценки финансового состояния страховой компании по публикуемой отчетности.
4. Роль ЦБ РФ в развитии методологии анализа финансового состояния страховой компании.
Темы рефератов
1. Критерии оценки эффективности бизнеса.
2. Программы стратегического развития в ключевых областях деятельности страховой компании.
3. Государственное регулирование финансовой устойчивости страховых компаний в России (любая страна на выбор).
4. Российский страховой рынок на современном этапе: его структура, участники, основные тенденции развития.
5. Глобализация страхового бизнеса. Единое страховое пространство стран ЕС.
6. Сравнительная характеристика страховых рынков развитых стран - США, Великобритании, Германии, Франции, Японии и развивающихся стран – Китая, Индии.
7. Организационные и законодательные основы страхового предпринимательства.
8. Рейтинговые методики оценки деятельности страховых компании за рубежом.
9. Андеррайтинг в зарубежных страховых компаниях: тенденции развития.
10. Основные тенденции автоматизации страхового бизнеса в России и за рубежом.
11. Международные брокеры на российском страховом рынке.
12. Анализ практики интернет продаж страховых продуктов: российский и зарубежный опыт.
13. Специфика анализа деятельности региональных страховщиков.
14. Социальная ответственность страхового бизнеса в современных условиях.
15. Зарубежные методики оценки деятельности страховых компании.
Темы контрольных работ
Согласно учебному плану студенты выполняют контрольную работу по предмету «Анализ страховых операций». Цель выполнения контрольной работы систематизация полученных в ходе изучения лекционного материала знаний и их расширение на основе изучения дополнительной литературы. Контрольная работа выполняется студентом самостоятельно, в ней он проявляет умение работать с источниками литературы, применять полученные знания при решении поставленных задач, проявляет навыки логического мышления.
Текст контрольной работы должен быть напечатан с использованием компьютера и принтера на одной стороне белой бумаги формата А4. Выравнивание по ширине, отступ слева – 1,25 мм. Поля: левое поле – 30 мм, правое –10 мм, верхнее и нижнее – не менее 20 мм. Шрифт Times New Roman; кегль – 14, межстрочный интервал 1,5.
Объем контрольной работы должен составлять 15 листов. Список использованной литературы должен содержать не менее 10 источников.
Для выполнения контрольного задания выбираются два вопроса в соответствии с последней цифрой номера зачётной книжки из следующего перечня:
1. Финансовый анализ страховых операций и его место в системе управления
финансами страховой компании.
2. Виды финансового анализа страховых операций.
3. Методические приёмы финансового анализа страховых операций.
4. Источники информации для проведения финансового анализа, их краткая характеристика.
5. Страховой портфель страховщика как самостоятельный объект исследования при проведении финансового анализа страховых операций.
6. Понятие платёжеспособности страховой компании и её оценка в России.
7. Зарубежная практика оценки платёжеспособности страховой компании.
8. Ликвидность страховой организации: понятие и факторы, влияющие на неё.
9. Анализ финансовых результатов деятельности страховщика: цель и задачи.
10. Порядок определения финансового результата деятельности страховой компании.
11. Анализ расходов и доходов страховой компании от нестраховой деятельности.
12. Рейтинговая оценка страховых компаний мировыми рейтинговыми агентствами.
13. Оценка эффективности страховой деятельности.
14. Относительные и абсолютные показатели, характеризующие финансовые результаты деятельности страховой компании.
15. Понятие финансовой устойчивости страховой компании и факторы, влияющие на неё.
16. Статистические методы оценки объёма платежей и выплат страховых компаний.
17. Рентабельность страховой деятельности: понятие и оценка.
18. Рейтинговая оценка деятельности страховщиков российскими рейтинговыми агентствами.
19. Анализ инвестиционной деятельности страховой компании.
20. Факторный анализ в системе оценки результатов деятельности страховой компании.
8. Образовательные технологии.
В учебном процессе реализация компетентностного подхода предусматривается за счет широкого применения активных и интерактивных форм проведения занятий.
В рамках различных форм учебной работы используются следующие виды образовательных технологий:
1. Лекция: проблемная лекция, лекция с заранее запланированными ошибками, лекция-консультация.
2. Семинар: деловая игра, метод проектов, кейс метод, метод, дискуссии, диспуты, решение ситуационных задач, встречи со специалистами в области страхования.
3. Самостоятельная работа: метод проектов, кейс метод, критический анализ текстов, постановка и решение проблем, решение логических задач, выполнение познавательных заданий.
9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля).
9.1. Основная литература
1. Архипов, менеджмент в страховании [Электронный ресурс] : учебник / . - М.: Финансы и статистика, 20с483-3. Режим доступа: http://www. biblioclub. ru/index. php? page=book&id=85070 (Дата обращения: 30.09.2013)
2. Никулина, страховой аудит [Электронный ресурс] : учебное пособие / , . - М.: Юнити-Дана, 20с210-9. Режим доступа: http://www. biblioclub. ru/index. php? page=book&id=116676 (Дата обращения: 30.09.2013)
3. Никулина, менеджмент страховой организации [Электронный ресурс] : учебное пособие / , . - М.: Юнити-Дана, 20с365-7. Режим доступа: http://www. biblioclub. ru/index. php? page=book&id=118154 (Дата обращения: 30.09.2013)
4. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и фина нсов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. -Малицкая, . - Москва : Юрайт, 20с.
5. Страхование: учебник / ред. , . - 4-е изд., перераб. и доп.. - Москва: Юнити-Дана, 20с.
9.2. Дополнительная литература:
1. Алиев, Б. Х.. Страхование: учеб. для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит"/ , . - Москва: Юнити-Дана, 20с.
2. Ахвледиани, [Электронный ресурс] : учебник / . - М.: Юнити-Дана, 20с3. Режим доступа: http://www. biblioclub. ru/index. php? page=book&id=117477
3. Бокарева, сбалансированности страхового портфеля и его элементов / // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2013.. ‑ №5 (143).
4. SWOT-анализ централизации бизнес-процесса маркетинга в российском страховании / , // Страховое дело. – 2013. ‑ №3.
5. Горулев, несостоятельности (банкротства) на базе модели межсубъектного взаимодействия / // Финансы. – 2011. – №11.
6. Ермасов, : учеб. для студентов вузов / , . - 3-е изд., перераб. и доп. - Москва: Юрайт: Высшее образование, 20с.
7. Иевенко анализа закрытых выплатных дел как ключевого инструмента диагностики деятельности страховой компании по урегулированию убытков / // Страховое дело. – 2011. - №3.
8. Лельчук, подход к оценке платежеспособности страховой компании / // Финансы. – 2013. – №6.
9. Литвинов ликвидностью и контроль операционных рисков страховых компаний, занимающихся страхованием иным, чем страхование жизни / // Страховое дело. – 2013. ‑ №4-5.
10. Мазаева, [Электронный ресурс] : учеб. пособие / ; ред. . - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. дан. и прогр. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ : Виндекс, 20эл. опт. диск (CD-ROM)
11. Наминова, обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций / // Финансы и кредит. – 2013. ‑ №25 (553).
12. Никулина формирования составляющих собственного капитала и предпосылки изменений / // Страховое дело. – 2012. ‑ №7.
13. Прокопьева, Е. Л Оценка конкурентоспособности страховых компаний на региональном рынке (на примере Республики Хакасия) / , // Финансы и кредит. – 2013. ‑ №27 (555).
14. Слепухина финансовыми рисками страховой организации: инновационные методы оценки и анализа / // Страховое дело. – 2011. - №2.
15. Сплетухов, : учеб. пособие / , . - Москва : ИНФРА-М, 20с.
16. Страхование: учеб. / ред. . - Москва : Проспект, 20с.
17. Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. и ). - Т.1: Основы страхования / под ред. . - М.: Экономистъ, 20с.
18. Страховое дело: Учебник. В 2 т. (пер. с нем. и ). - Т.2: Виды страхования / под ред. . - М.: Экономистъ, 20с.
19. Супрун оценки платежеспособности страховых компаний в посткризисном периоде / // Страховое дело. – 2011. - №6.
20. Улыбина, аспекты стратегии достаточности собственного капитала страховой организации в условиях трансформации и глобализации рынка / // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2012. ‑ №17 (107).
21. О методах оценки уровня концентрации страхового капитала / , , // Страховое дело. – 2011. - №1.
22. О методах оценки уровня концентрации страхового капитала / , , // Страховое дело. – 2010. - №12.
23. Шутова оценки организационной культуры клиенто-ориентированной страховой компании / // Страховое дело. – 2012. - №2.
24. Щербаков, [Электронный ресурс]/ , . - Электрон. дан.. - Москва: КноРус, 20эл. опт. диск (CD-ROM)
25. Яранцева, для расчета необходимого капитала страховой компании в РФ / // Страховое дело. – 2013. ‑ №8.
26. Яроцкая, системы внутреннего контроллинга развития и использования экономического потенциала страховой организации / , // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2013. ‑ №21 (159).
9.3. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:
1. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. cbr. ru
2. Официальный сайт Всероссийского союза страховщиков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. ins-union. ru
3. Страховой интернет-портал «Страховое обозрение» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. ininfo. ru
4. Журнал «Атлас страхование» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. ininfo. ru/mag/index. php
5. Страховой интернет-портал «Страхование сегодня» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. insur-info. ru
6. Страховой интернет-портал «Страхование в России» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://allinsurance. ru
7. Страховой интернет-портал «Страховой случай» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. sluchay. ru
10. Технические средства и материально-техническое обеспечение дисциплины.
Стационарный или переносной мультимедийный комплекс; интерактивная доска; компьютерные классы с выходом в интернет и с установленными правовыми базами данных «Гарант» или «Консультант».
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 |
