Вопрос: Банк заключил с заемщиком договор кредитной линии, по которому обязался предоставить денежные средства. Часть кредита была предоставлена. Деньги не были возвращены вовремя. Может ли банк отказаться от предоставления последующих траншей и требовать прекращения договора кредитной линии? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Банк заключил с клиентом договор банковского счета. Согласно условиям договора клиент уплачивает банку вознаграждение, размер которого определяется действующими тарифами комиссионного вознаграждения. Банк осуществил операцию, но не списал комиссию в момент ее проведения. Сохраняет ли банк право списать комиссию в дальнейшем?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Для заключения договора банковского вклада вкладчик обратился к руководителю филиала банка. Между вкладчиком и банком . В преамбуле к договору прописано, что руководитель филиала банка действует по доверенности от имени банка. Факт передачи денег вкладчиком банку удостоверен подписью руководителя филиала. Является ли такое оформление вкладных правоотношений достаточным для того, чтобы договор банковского вклада считался заключенным? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Договорные отношения между банком и вкладчиком оформлены двусторонним договором банковского вклада. Должен ли в таком договоре быть указан номер депозитного банковского счета, на который банк будет зачислять денежные средства вкладчика, внесенные во вклад?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Между банком и физлицом заключен договор банковского вклада. Через некоторое время клиент направил в банк заявление о расторжении договора и перечислении денежных средств на текущий счет, открытый в другом банке. Банк договор не расторг и денежные средства не перечислил. Может ли клиент в судебном порядке потребовать от банка наряду с расторжением договора, перечислением денежных средств на другой текущий счет уплатить штраф в пользу потребителя в размере 50 процентов от невозвращенной суммы? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Банк и заемщик заключили кредитный договор, обеспечиваемый договором страхования жизни заемщика. Страховая компания и банк уведомлены единственным наследником о наступлении страхового случая (о смерти заемщика). Компания не выплатила банку (выгодоприобретатель) страховое возмещение, а он за выплатой в суд не обращался. Вправе ли наследник обратиться в суд за выплатой и можно ли взыскать штраф с компании за несвоевременное исполнение обязанности?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: С какого момента следует исчислять трехдневный срок, предусмотренный п. 1 ст. 86 НК РФ, в течение которого банк должен сообщить налоговым органам информацию об открытии банковского счета, чтобы не быть привлеченным к налоговой ответственности по п. 2 ст. 132 НК РФ?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Директор филиала банка, действующий на основании доверенности, выдал работнику нотариально удостоверенную доверенность для заключения договора купли-продажи недвижимого имущества банка (без указания конкретного контрагента сделки). Банк отменил действие доверенности директора, но работник заключил с организацией договор. Сохраняют ли силу для банка права и обязанности по договору, если организация не знала о прекращении полномочий представителя работника? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Банк несвоевременно сообщил налоговому органу сведения об остатках денежных средств на счетах налогоплательщика. Может ли несвоевременное составление инспекцией акта, в котором зафиксированы факты нарушения законодательства о налогах и сборах, с нарушением десятидневного срока послужить основанием для признания недействительным решения о привлечении банка к ответственности по ст. 135.1 НК РФ? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Банк подписал кредитный договор с заемщиком на 1 млн руб. В обеспечение обязательств по кредитному договору выдано поручительство третьего лица. По договору поручительства размер ответственности поручителя ограничен 80% от суммы основного долга (суммы кредита). Заемщик частично погасил кредит и отказался возвращать 600 тыс. руб. Банк обратился с требованием уплаты 600 тыс. руб. с поручителя. Поручитель считает, что должен уплатить 480 тыс. руб. (80% от 600 тыс. руб.). Правомерна ли такая позиция? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Банк продает памятные и инвестиционные монеты из драгметаллов. Возможно ли круглосуточное хранение монет в сейфе-витрине? Допускается ли хранение во внерабочее время в хранилище ценностей монет из сейфа-витрины в специальных пластиковых демонстрационных подставках: упакованных в мешок с соответствующим ярлыком; не упакованных в мешок; не упакованных в мешок, но с опечатыванием демонстрационной подставки? Нужно ли отражать монеты, находящиеся в сейфе-витрине, на счете 60308: в случае круглосуточного хранения монет в сейфе-витрине; в случае, когда монеты ежедневно помещаются в сейф-витрину при открытии дня и изымаются из сейфа-витрины при завершении дня? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: При снятии клиентом наличных денежных средств со счета банковской карты в банкомате произошел сбой, в результате чего наличные денежные средства клиенту не были выданы, при этом реестр(ы) по операциям с использованием платежных карт, полученный(ые) банком из процессингового центра, содержит(ат) две записи об операции: прямую и реверсионную (отмену операции). Следует ли отражать в учете такие записи реестра, в том числе в случае попадания записей в реестры за разные даты? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Обязан ли банк проводить переоценку ликвидности залога, полученного в целях обеспечения кредита? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Налоговый орган направил инкассовое поручение в банк, в котором открыты счета организации, о взыскании задолженности по налогам. Банк, не уведомив налоговый орган, поручения не исполнил. Правомерно ли решение о взыскании задолженности за счет имущества организации?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Налоговые органы провели выездную проверку организации А, присоединившей в ходе реорганизации организацию Б. При проверке выяснилось, что организация Б в феврале 2014 г. нарушила срок предоставления в налоговый орган информации об открытии счета в банке. Подлежит ли руководитель организации А привлечению к административной ответственности?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Банк отказал гражданину в предоставлении кредита, так как он имеет задолженность по кредиту, предоставленному с использованием банковской карты. Гражданин утверждает, что использует расчетную (дебетовую) карту, но не обращался за кредитом. Банк утверждает, что перечислил на его счет кредит, а он его использовал. Может ли гражданин оспорить задолженность?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Можно ли взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ, исчисленные исходя из ключевой ставки Банка России, а не по ставке рефинансирования? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Клиент подал в банк платежное поручение о переводе денежных средств. Банк принял платежное поручение, но не смог его выполнить из-за недостаточности средств на счете клиента. Может ли банк взимать комиссию за свои действия? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Обязан ли банк при предоставлении кредита на покупку жилья в ипотеку проверить юридическую чистоту квартиры? На основании каких документов это делается? У кого банк вправе их запросить? Может ли он подавать запросы в ЕГРП и БТИ? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: Приказом Банка России у банка (участника системы страхования вкладов) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. В какой срок и по какой форме банк должен представить в агентство по страхованию вкладов сведения об имеющихся в банке счетах эскроу, а также при наличии таких счетов - их копии? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Может ли в карточке с образцом подписи юридического лица в банке содержаться только одна подпись при условии оформления соответствующего соглашения между банком и клиентом?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Обязан ли банк подавать отчетность органам Росстата по утвержденным им формам? Каким образом возможно получение информации о списке форм статистического наблюдения, подаваемых банками? Обязан ли банк подавать в органы Росстата бухгалтерскую (финансовую) отчетность, аудиторское заключение по ней? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...В связи с новой редакцией п. 2 ст. 86 НК РФ в банк поступают запросы налоговых органов из других регионов РФ о представлении выписок по счетам клиентов банка, не состоящих у них на учете, в которых указано, что клиенту направлено поручение об истребовании документов по ст. 93.1 НК РФ. Обязан ли банк представлять выписки, либо налоговый орган должен дать поручение на истребование выписки налоговой инспекции, в которой банк состоит на учете, которая направит в банк требование о представлении документов (информации)? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Банк передает активы и пассивы из закрывающегося операционного офиса во вновь открываемый филиал. Какими документами оформлять передачу: остатков с банковских счетов клиентов; остатков со счетов по учету имущества, прочих активов и обязательств? Какое условное обозначение (шифр) документов использовать при их отражении в учете?
(Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...В остатке балансового счета 60312 (60314) числятся суммы предварительной оплаты услуг, которые будут отнесены по факту исполнения соответствующих договоров на расходы банка. Если услуга не будет оказана в срок, будет ли являться соответствующий остаток на счете 60312 (60314) элементом расчетной базы резерва на возможные потери? (Консультация эксперта, 2015)
Вопрос: ...Относятся ли к документам, касающимся уведомления ФНС России банком об открытии/закрытии счета, электронные сообщения банка в ФНС России, электронные квитанции от ФНС России о принятии/непринятии сообщения? Допустимо ли хранить документы, полученные в электронном виде, только в электронном виде при соблюдении сроков хранения и возможности оперативного поиска и представления электронных сообщений/квитанций по запросу сведений о юридических делах клиентов банка? (Консультация эксперта, 2015)
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
