Порядок осуществления расчетов между банком и клиентом

Приложение

к Приказу № 000 от 01 декабря 2014 г.

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ БАНКОМ И КЛИЕНТОМ

1. Плата за операции, указанные в Перечне тарифов, взыскивается Банком в безакцептном порядке с расчетного счета Клиента банковским ордером.

2. В случаях, установленных законодательством РФ, НДС взимается сверх установленных тарифов.

3. Обслуживание клиентов осуществляется в операционное время («Операционный день»), режим которого устанавливается приказом по Банку.

4. Банк вправе в одностороннем порядке изменять (дополнять) Тарифы с предварительным уведомлением Клиентов по месту нахождения Банка и на странице Банка в интернете не позднее, чем за семь дней до вступления в силу указанных изменений (дополнений).

5. При открытии расчетного счета, Клиенту автоматически устанавливается тарифный план Тариф «Стандартный». На момент введения в действия нового Перечня Тарифов, тарифный план Тариф «Стандартный» устанавливается так же всем Клиентам уже имеющим расчетные счета в Банке.

6. Клиент, не пользующийся услугами системы «Клиент-Банк», может подать в Банк заявление с просьбой перевести его на обслуживание по тарифному плану «Тариф «Консервативный» в любое удобное для него время.

7. Тарифный план «Тариф «Корпоративный VIP» устанавливается по заявлению Клиента при его соответствии следующим критериям:

- с момента государственной регистрации клиента прошло не менее года;

- штат персонала Клиента составляет не менее 10 человек;

- Клиент ведёт активную хозяйственную деятельность;

- ежемесячное количество банковских операций, проводимых Клиентом по банковскому счету, не менее 50 операций.

ПЕРЕЧЕНЬ ТАРИФОВ

I. Тарифы за оказываемые в ОАО «НДБ» услуги по расчетно-кассовому обслуживанию расчетных счетов в российских рублях резидентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Действуют с 01 декабря 2014 года

№	Наименование услуги	Стоимость операции (руб.)	Срок исполнения
Тариф «Консервативный» (без подключения к системе «Клиент-Банк»)	Тариф «Стандартный»	Тариф «Корпоративный VIP»
1.  Открытие, закрытие и ведение счета
1.1.	Открытие счета: ▪ при открытии счета первыми лицами организации (индивидуальным предпринимателем) ▪ при открытии счета через доверенное лицо ▪ срочное открытие счета	200-00 2000-00 2000-00	После первого поступления денежных средств на счет.
1.2.	Закрытие счета	Бесплатно
1.3.	Ведение счета: ▪ при наличии операций по счету в течение календарного года ▪ при отсутствии операций в течение календарного года и при наличии остатка на счете (за исключением случая приостановления операций по счету, и если иное не предусмотрено договором банковского счета)	800-00 10000-00, но не более остатка по счету	Бесплатно 10000-00, но не более остатка по счету	Бесплатно 10000-00, но не более остатка по счету	Ежемесячно, в последний рабочий день месяца Ежегодно, в последний рабочий день календарного года
1.4.	Выдача выписок по счету с приложениями (по мере совершения операций)	Бесплатно
1.5.	Выдача выписок по счету за период (предоставляется по письменному запросу Клиента)	50-00	50-00	Бесплатно	В день получения
1.6.	Выдача дубликатов, копий платежных и иных документов и выписок по счету сроком давности: (предоставляется по письменному запросу Клиента, срок исполнения – до 3 дней) ▪ до трех месяцев ▪ свыше трех месяцев	За каждый документ: 100-00 200-00	За каждый документ: 100-00 200-00	За каждый документ: 50-00 100-00	После получения документов
1.7.	Оформление чековых книжек	150-00	В день получения чековой книжки
1.8.	Свидетельствование подлинности подписи на банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати уполномоченным лицом банка, при наличии необходимых документов	300-00+НДС (за каждую подпись)	После первого поступления денежных средств на счет/в день оформления новой карточки с образцами подписей
1.9.	Изготовление и/или заверение Банком копий пакета документов для открытия счета: ▪ для юридических лиц ▪ для индивидуальных предпринимателей	700-00+НДС 300-00+НДС	После первого поступления денежных средств на счет
1.10.	Изготовление и/или заверение Банком копий документов, помещаемых в досье клиента, в процессе ведения счета	30-00 за один лист	После первого поступления денежных средств на счет/ в день изготовления копий документов
2.  Проведение операций по безналичным расчетам
		За обработку 1-го документа
2.1.	Внутренние переводы:
2.1.1	по платежным документам, представленным по системе «КЛИЕНТ-БАНК»	----	Бесплатно	Бесплатно
2.1.2	по платежным документам, представленным на бумажном носителе	10-00	10-00	Бесплатно	В день проведения платежа В день проведения платежа
2.2.	Перечисление в пользу клиентов других банков по платежным документам, представленным по системе «КЛИЕНТ-БАНК»*	----	25-00	20-00
2.3.	Перечисление в пользу клиентов других банков по платежным документам, представленным на бумажном носителе *	35-00	50-00	25-00
2.4.	Перечисление налогов и иных обязательных платежей в бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды	Бесплатно
2.5.	Перечисление по расчетным документам Клиента, поступившим в Банк текущим операционным днем с заказом рейса (1 или 2 рейс) ****	500-00 + основной тариф
2.6.	Перечисление платежей текущим днем по расчетным документам, представленным Клиентом в Банк в послеоперационное время ****	0,03% от суммы платежа min 150-00 + основной тариф
2.7.	Внутрибанковские перечисления с учетом поступления денежных средств на счет клиента текущим днем ****	50-00
2.8.	Перечисление в пользу клиентов других банков с учетом безналичного поступления денежных средств на счет клиента текущим днем (услуга оказывается по отдельному соглашению или заявлению Клиента) ****	0,1% от суммы платежа min 500-00 – max 2000 рублей + основной тариф
2.9.	Безакцептное списание средств со счета Клиента по его поручению в пользу третьих лиц на основании Дополнительного соглашения к Договору банковского счета	100-00+ основной тариф	100-00+ основной тариф	70-00+ основной тариф
2.10.	Замена или аннулирование платежного документа по инициативе Клиента в день его приема Банком ****	100-00
2.11.	Уточнение реквизитов по просьбе Клиента в ранее отправленных платежных документах	150-00	150-00	100-00
2.12.	Направление запроса о розыске денежных средств Клиента в банк получателя платежа	150-00	150-00	100-00
2.13.	Удостоверение платежного документа Клиента подписью руководителя и/или главного бухгалтера и оттиском печати Банка (кроме бюджетных платежей)	150-00	150-00	100-00
2.14.	Оформление платежного документа Клиента сотрудником Банка	150-00 + НДС	150-00 + НДС	Бесплатно
3.Операции с наличными денежными средствами
3.1.	Выдача наличных денежных средств ٭٭:
3.1.1.	на заработную плату, на выплаты социального характера и выплату дивидендов своим работникам ► при осуществлении платежей по перечислению в бюджет, связанных с начислением заработной платы и приравненным к ней платежам в полном объеме через расчетный счет, открытый в (или при предоставлении для обозрения и ксерокопирования подлинников п/п по перечислению ранее указанных платежей, осуществленных через другие кредитные организации); ► без осуществления платежей по перечислению налогов и обязательных платежей	0,5% от суммы 15% от суммы	В день получения
3.1.2.	на другие цели: ● до 500 000 руб. включительно (в течение операционного дня); ● свыше 500 000 руб. (в течение операционного дня); ● свыше 3 000 000 руб. (суммарно, в течение календарного месяца)	1,5 % от суммы 3,0 % от суммы 5 % от суммы	1,5 % от суммы 3,0 % от суммы 5 % от суммы	0,5 % от суммы 1,0 % от суммы 5 % от суммы	В день получения
3.2.	Выдача наличных денежных средств при условии предоставления Клиентом документов, подтверждающих цели использования наличных денежных средств, разрешенные действующим законодательством (по согласованию с Банком)**: ● до 1 500 000 руб. (в течение операционного дня, включительно); ● свыше 1 500 000 руб. (в течение операционного дня)	1,5% от суммы 5 % от суммы	1,5% от суммы 5 % от суммы	1,0% от суммы 4 % от суммы	В день получения
3.3.	Прием наличных денежных средств для зачисления на счет Клиента:	Бесплатно
3.4.	Размен банкнот Банка России на банкноты Банка России другого номинала (предоставляется по заявлению Клиента)	0,2 % от суммы min 30-00	В день осуществления операции
3.5.	Пересчет и проверка подлинности банкнот Банка России (предоставляется по заявлению Клиента)	0,1% от суммы min 30-00	В день осуществления операции
3.6.	Размен банкнот/монеты Банка России на монеты/банкноты Банка России (предоставляется по заявлению Клиента)	3 % от суммы min 30-00	В день осуществления операции
3.7.	Выдача денежной наличности без предварительной заявки **	+ 1% к тарифу	В день осуществления операции
4. Выполнение функций агента валютного контроля
4.1.	▪ по валютным операциям, предусматривающим оформление паспорта сделки ▪ по платежам в пользу нерезидентов/ по платежам в пользу Клиентов Банка от нерезидентов, не предусматривающих оформление паспорта сделки	0,15% от суммы (min 500-00 max 5000-00)+НДС 0,15% от суммы (min 500-00 max 5000-00)+НДС	0,15% от суммы (min 500-00 max 5000-00)+НДС 0,15% от суммы (min 500-00 max 5000-00)+НДС	Бесплатно	После совершения операции***
5. Услуги, связанные с оформлением паспорта сделки
5.1.	Оформление паспорта сделки	900-00 + НДС	В день совершения операции
5.2.	Выдача дубликата паспорта сделки на основании письма Клиента	500-00 + НДС
5.3.	Выдача копии паспорта сделки, заверенной Банком, на основании письма Клиента	100-00 + НДС (за 1 копию)
5.4.	Выдача дубликатов и копий иных документов, заверенных Банком, из досье по паспорту сделки на основании письма Клиента	50-00 + НДС (за документ)
5.5.	Закрытие паспорта сделки в связи с переводом в другой банк	1 500-00 + НДС
6. Изготовление/предоставление/заверение копий документов по запросу Клиента
6.1.	Карточки с образцами подписей, заверенной Банком	(за каждую страницу) 200-00 + НДС	В день получения документов
6.2.	Документов из юридического дела Клиента: ▪ на следующий день, после представления запроса ▪ срочное (в день запроса)	(за каждую страницу) 20-00 + НДС 30-00 + НДС
6.3.	Изготовление копий иных документов: ▪ на следующий день, после представления запроса ▪ срочное (в день запроса)	(за каждую страницу) 20-00 + НДС 30-00 + НДС
7. Выдача справок по запросу Клиента
7.1.	Срок исполнения – до 3 дней: ▪ О наличии счетов и остатках по счетам на дату; ▪ Об операциях по выдаче наличных денежных средств по счету: ▪ Об операциях по счету (суммарные ежемесячные обороты) за период: ·  до шести месяцев ·  до одного года ·  свыше одного года ▪ Об отсутствии (наличии) операций по счету; ▪ Об отсутствии (наличии) задолженности; ▪ Иные справки (по согласованию с Банком) по форме Клиента	(за каждый экземпляр): 100-00 100-00 100-00 150-00 350-00 100-00 100-00 550-00	В день получения справок
7.2.	Срочное изготовление справок (по согласованию с Банком), срок исполнения – в день обращения	Основной тариф + 150-00	Основной тариф + 150-00	Основной тариф + 100-00	В день получения справок
7.3.	Предоставление справок о наличии/отсутствии ссудной задолженности (по письменному запросу Клиента)	300-00+НДС	В день получения справок
7.4.	Предоставление детализованных справок о ссудной задолженности, кредитной истории, оборотах по ссудным счетам и другим вопросам, касающихся кредитов клиента в банке (по письменному запросу Клиента)	1500-00+НДС	В день получения справок
8. Операции по документарным аккредитивам в рублях для расчетов на территории РФ
8.1.	При выполнении функций банка-эмитента:		В день осуществления операции
	8.1.1. Открытие, увеличение суммы или срока действия аккредитива ● покрытого (депонированного) ● непокрытого (гарантированного)	0,15% от суммы аккредитива (min 1500-00 max 50000-00) по соглашению сторон
	8.1.2. Изменение условий аккредитива (кроме увеличения суммы и срока действия)	1500-00
	8.1.3. Прием, проверка документов, поступивших от исполняющего банка	0,1% от суммы документов (min 1000-00 max 10000-00)
	8.1.4. Перечисление суммы, увеличения суммы покрытого аккредитива в исполняющий банк	50-00
	8.1.5. Отмена аккредитива до истечения срока действия	500-00
8.2.	При выполнении функций исполняющего банка:		В день осуществления операции В день осуществления операции
	8.2.1. Уведомление получателя об открытии аккредитива, условиях, увеличении суммы или срока действия аккредитива	0,1% от суммы (min 1000-00 max 10000-00) за квартал или его часть
	8.2.2. Уведомление получателя об изменении условий аккредитива (кроме увеличения суммы или срока действия аккредитива)	1500-00
	8.2.3. Запрос по аккредитиву	100-00
	8.2.4. Прием, проверка, отсылка документов по аккредитиву	0,15% от суммы документов (min 2000-00 max 10000-00)
	8.2.5. Платеж по аккредитиву	100-00
	8.2.6.Подтверждение аккредитива, увеличения суммы или срока действия подтвержденного аккредитива	по соглашению
	8.2.7. Закрытие аккредитива	2000-00
8.3.	При выполнении функций банка-получателя:		В день осуществления операции
	8.3.1. Уведомление получателя об открытии аккредитива, условиях, изменении условий аккредитива (по просьбе исполняющего банка)	1000-00
Прочие услуги
9.	Оформление дополнительного соглашения к договору банковского счета о безакцептном списании денежных средств со счета Клиента в пользу третьих лиц	200-00	В день подписания соглашения
10.	Предоставление овердрафта Клиенту	По отдельному соглашению
11.	Отправка Клиенту документов по почте ****	Расходы по пересылке + 50-00 + НДС	После отправки

٭ В тариф не включена сумма фактических затрат Банка по оплате услуг предприятий РФ по связи и информатизации, возмещаемых Клиентом дополнительно при перечислении средств с применением телеграфных и почтовых авизо.

٭٭ Операции по выдаче наличных денежных средств со счета Клиента в сумме от 100 000 рублей и выше осуществляются по предварительной заявке Клиента. Предварительной заявкой на получение денежных средств наличными считается заявка, переданная Клиентом в Банк в соответствии с Договором банковского счета не позднее 14-00 часов рабочего дня, предшествующего дню предполагаемого получения денежных средств наличными.

***Комиссия за выполнение функций агента валютного контроля взимается Банком после проведения операции и предоставления Клиентом в Банк документов валютного контроля.

**** Услуга оказывается по согласованию с Банком и на основании письменного заявления Клиента. Письменное заявление Клиента может быть предоставлено в Банк с использованием любых средств технической связи (система «Клиент-Банк», факс и др.), позволяющей достоверно установить, что документ исходит от Клиента. Услуга оказывается по возможности Банка.

Данная комиссия не распространяется на средства, поступившие на счет Клиента от операции безналичной конвертации иностранной валюты.

II. Операции в иностранной валюте

1. Ведение счетов Клиентов1

1.1 Открытие текущего счета	200 руб.[2]	В день открытия текущего счета/ В день первого поступления денежных средств на расчетный счет Клиента, открытый в валюте рубли РФ2
1.2 Ведение счета/ закрытие счета
1.2.1 при отсутствии операций в течение календарного года и при наличии остатка на валютном счете (за исключением случая приостановления операций по счету, и если иное не предусмотрено договором банковского счета)	200 USD /150-00 EUR/100 GBP/ 1 800 CNY/ 2 900 000 BYR (но не более остатка по счету)	Ежегодно, в последний рабочий день календарного года
1.2.2 при наличии операций в течение календарного года	комиссия не взимается
1.3 Выдача выписок по счетам по мере совершения операций	комиссия не взимается
1.4 Выдача выписок по счетам за период	10 руб. за лист	По письменному запросу клиента,. не позднее следующего банковского дня от даты получения запроса. По факту оказания услуги
1.5 Выдача дубликатов расчетных документов, выписок, приложений, лимитов остатка кассы и др.	100 руб. за каждый документ	По письменному запросу клиента, не позднее следующего банковского дня от даты получения запроса.
1.6 Направление запроса о розыске денежных средств (документов) Клиента в банки-корреспонденты	1000 руб.	По письменному запросу клиента, не позднее следующего банковского дня от даты получения запроса
1.7 Предоставление типовых справок - о наличии счетов, о движении по счету, о выдаче зарплаты, о наличии/отсутствии задолженности перед бюджетом.	150 рублей	По письменному запросу клиента

2. Безналичные операции

2.1 Зачисление средств на счета Клиента в Банке	комиссия не взимается
2.2 Переводы:
2.2.1 Банков-корреспондентов для подкрепления своих счетов в других банках, а также в пользу других банков как конечных бенефициаров	комиссия не взимается
2.2.2 на счета других Клиентов в Банке	комиссия не взимается
2.2.3 в другие банки и кредитные организации, при наличии в платежных инструкциях Клиента следующих указаний на порядок взимания комиссий[3]:
а) «комиссии и расходы за наш счет» (OUR) (списывается со счета Клиента) б) «комиссии и расходы за счет бенефициара» (BEN) (списывается с суммы перевода) в) «ваши расходы и комиссии за наш счет, расходы и комиссии банков-корреспондентов за счет бенефициара» (SHA) (списывается со счета Клиента)	эквивалент[4] 20 долларов США + комиссии банков-корреспондентов (при их наличии)[5] эквивалент4 20 долларов США эквивалент4 20 долларов США
2.3. Уточнение реквизитов по просьбе Клиента в ранее отправленных платежных документах1	200 + комиссии банков-корреспондентов (при их наличии)4 и 5

3. Операции с наличной иностранной валютой

3.1 Выдача наличных денежных средств со счета Клиента	комиссия не взимается
3.2 Зачисление наличных денежных средств на счет Клиента	комиссия не взимается

4. Конверсионные операции[6]

4.1 Покупка (продажа) безналичной иностранной валюты за валюту РФ (другую иностранную валюту)	комиссия не взимается
4.2. Покупка (продажа) наличной иностранной валюты за наличную валюту РФ	комиссия не взимается

5. Осуществление функций валютного контроля

5.1 Осуществление функций агента валютного контроля по импортным/экспортным товарным операциям: 5.1.1. в случае оформления паспорта сделки 5.1.2. без оформления паспорта сделки 5.2 Оформление паспорта сделки

0,1 % от суммы платежа / поступления + НДС 0,1 % от суммы платежа / поступления + НДС Эквивалент[7] 30 долларов США за документ + НДС

III. Кредитные и гарантийные операции

1. Кредитные операции[8]

1.1 Предоставление кредита (в том числе отдельных траншей в рамках кредитной линии)[9]: -  юридическим лицам/ индивидуальным предпринимателям -  физическим лицам	устанавливается договором, но не выше 3% от суммы кредита (отдельных траншей в рамках кредитной линии) комиссия не взимается
1.2 Пролонгация кредита (в том числе продление срока действия кредитной линии)2: -  юридического лица/ индивидуального предпринимателя -  физического лица	устанавливается договором, но не выше 3% от суммы кредита на дату пролонгации комиссия не взимается
1.3 Резервирование средств по неиспользованной части кредитной линии	устанавливается договором, но не выше 5% годовых от остатка лимита кредитования на начало операционного дня за фактическое количество календарных дней пользования кредитной линией
1.4 Перевод средств в иностранной валюте с судного счета, по заявлению клиента	0,1% min 30 дол. США max 300 дол. США.

2. Гарантийные операции

2.1 Выдача гарантии	устанавливается договором
2.2 Продление срока действия гарантии	устанавливается договором
2.3 Изменение других условий гарантии (кроме пролонгации)	устанавливается договором

IV.  Операции с векселями

Операции с собственными векселями Банка

1.1 Оплата векселя физическим лицам наличными денежными средствами[10] до 200 000 рублей включительно от 200 001 до 500 000 рублей включительно от 500 001 рубля и более

комиссия не взимается[11] 4% от суммы операции2 6% от суммы операции2

VII. Переводы денежных средств по поручению физических лиц

без открытия банковского счета

1.  Переводы в валюте рубли РФ

1.1. в другие кредитные организации: - для оплаты налогов (сборов) в бюджетную систему РФ	без комиссии
- прочие переводы	0,5% от суммы перевода (min 150-00 руб. max 2000-00 руб.)
1.2. внутри Банка в пользу клиента Банка – юридического лица	без комиссии

2.  Переводы в иностранной валюте

2.1. «Комиссии и расходы за мой счет» (OUR) (оплачивается отправителем)	1500 руб.
2.2. «Комиссии и расходы за счет бенефициара» (BEN) (списывается с суммы перевода)	700 руб.[13]
2.3. «Ваши расходы и комиссии за мой счет, расходы и комиссии банков-корреспондентов за счет бенефициара» (SHA) (оплачивается отправителем)	700 руб.

3.  Выплата переводов без открытия счета наличными[14]

3.1. до 1 500 000 руб. включительно	1,5% от суммы, заявленной клиентом
3.2. свыше 1 500 000 руб.	7% от суммы, заявленной клиентом

4.  Розыск денежных средств (уточнение реквизитов платежного поручения)

4.1. Направление запроса о розыске денежных средств (уточнении реквизитов платежного поручения) в банки-корреспонденты

300 руб.

VIII. Прочие услуги

1. Услуги по подготовке и(или) согласованию финансовой документации	устанавливается договором + НДС
2. Услуги платежного агента по перечислению заработной платы или других аналогичных выплат на счета физических лиц - сотрудников организации, заключившей с Банком агентский договор	устанавливается договором
3. Информационные и консультационные услуги	устанавливается договором + НДС
4. Услуги, осуществляемые в рамках информационно–технологического взаимодействия участников расчетов (SWIFT)	Эквивалент[15] 15 долларов США за операцию

1 Комиссия взимается со счета Клиента, открытого в Банке в рублях РФ

[2] Комиссия взимается при наличии у Клиента в Банке расчетного счета в валюте Рубли РФ. При условии открытия текущего счета в иностранной валюте без открытия расчетного счета в Рублях РФ, комиссия взимается в соответствии с п. 1.1 части I Перечня тарифов.

[3] Если в платежных инструкциях Клиента не указан порядок взимания комиссии, комиссия взимается в соответствии с литерой а) подпункта 2.2.3

[4] Рассчитывается по кросс-курсу доллара США к соответствующей иностранной валюте, определенному на основе курсов этих валют к рублю, установленных Банком России на дату списания комиссии

[5] Комиссии банков-корреспондентов за проведение валютной операции взимаются с Клиентов не позднее следующего рабочего дня после списания данных комиссий с корреспондентского счета Банка

[6] Операции проводятся по курсам, установленным Банком на момент проведения операции

[7] Рассчитывается по кросс-курсу доллара США к соответствующей иностранной валюте, определенному на основе курсов этих валют к рублю, установленных Банком России на дату списания комиссии

[8] Процентные ставки за пользование кредитом устанавливаются соответствующими договорами.

[9] Комиссия взимается единовременно в дату совершения операции.

[10] Комиссия не взимается в случае предъявления векселя, находившегося в обращении свыше 30 календарных дней (включительно) с даты его составления.

[11] При определении размера комиссии учитывается общая сумма указанных в подпункте операций в течение одного операционного дня.

 

[13] Сумма комиссии списывается в валюте перевода по курсу, определенному на основе курса этой валюты к рублю, установленного Банком России на дату списания комиссии.

[14] При проведении нескольких операций для определения размера комиссии суммируются выплаты наличных денежных средств за последние 30 календарных дней.

[15] Рассчитывается в рублях по курсу, установленному Банком России на дату списания комиссии.