Кроме того, статья 34 Акта разрешает конкурсному управляющему отдавать приказ о немедленном предварительном погашении всех или части требований обеспеченных кредиторов. Эта возможность зависит от двух условий: 1) получения разрешения со стороны конкурсного управляющего и 2) предоставления кредитором гарантии кредитного учреждения. Конкурсный управляющий принимает такое решение по требованию кредитора и после консультаций с должником или управляющим, а также с представителем кредиторов.
Установление нового обеспечения осуществляется с разрешения конкурсного управляющего. Такое обеспечение может гарантировать погашение только тех требований, которые возникли после принятия решения о продолжении деятельности и необходимы для такого продолжения деятельности.
Заключение компромиссных соглашений и сделок может быть разрешено в отношении требований, возникающих после принятия решения о продолжении деятельности.
Конкурсный управляющий может также разрешить погашение определенных требований следующим образом. В случае залогодержателя или кредитора, на которого правомерно распространяется положение о приостановке передачи имущества (право удержания), конкурсный управляющий может разрешить управляющему или должнику уплатить необходимую сумму с тем, чтобы имущество могло быть истребовано, если такое возвращение имущества необходимо для продолжения деятельности.
Основной принцип плана продолжения деятельности заключается в обеспечении того, чтобы предприятие имело возможность продолжать свою деятельность, и в этой связи в том, чтобы финансирование кредиторов, необходимых для продолжения деятельности, было гарантировано. Поэтому таким кредиторам предоставляется приоритетность в плане погашения требований (статья 40). Юридический принцип звучит следующим образом: “требования, которые возникли в обычном порядке после судебного решения об открытии процедуры, погашаются при наступлении срока погашения в случае продолжения деятельности. В случае полной уступки / передачи или ликвидации, или в случае, если они не были погашены при наступлении срока в течение осуществления плана продолжения деятельности, они погашаются в приоритетном порядке по сравнению с любыми иными требованиями, как обеспеченными, так и необеспеченными, за исключением требований в отношении заработной платы, которые имеют высшую очередность”.
Тем не менее, представляется, что кредиторы, которым было предоставлено обеспечение после решения об открытии процедуры, могут по прежнему пользоваться приоритетом. Аналогичным образом, кредитор, который получил предварительную оплату, как представляется, пользуется приоритетом по сравнению с кредиторами, предусмотренными статьей 40.
Что касается продавца, пользующегося преимуществом на основании положения о приостановлении передачи имущества до полной оплаты, см. также вопрос 21.
В случае начала процедуры ликвидации:
Ликвидатор устанавливает очередность требований кредиторов. Касательно преимущественной очередности обеспеченных кредиторов см. также вопрос 19.
В случае, если ликвидатор не приступил к ликвидации обремененного / находящегося в ипотечном залоге имущества в течение 3 месяцев после принятия судебного решения об открытии процедуры / объявлении о ликвидации, и при условии, что обеспеченные кредиторы заявили свои права требования, такие кредиторы получают право возбудить производство от собственного имени. (статья 161 Акта 1985 г.)
Залогодержатель находится в особом положении. Ликвидатор с разрешения конкурсного управляющего может изъять имущество, являющееся предметом залога и находящееся во владении должника, однако он должен уплатить цену залогодержателю. Поэтому залогодержатель не находится в одной очереди с другими кредиторами, а получает оплату немедленно. Однако, если залогодержатель осуществляет продажу по собственной инициативе, то он теряет эту привилегию и другие кредиторы получают приоритет. Однако залогодержатель имеет право – даже если его требование еще не было признано – попросить о судебном присуждении предмета залога. Тем не менее, если его требование было отклонено полностью или частично, кредитор должен вернуть ликвидатору имущество или его стоимость, с учетом признанной суммы его требования. Прецедентное право гласит, что это правило применимо ко всем залогодержателям, вне зависимости от того, сопровождается ли их обеспечение правом удержания.
19. КАКИМ ОБРАЗОМ УСТАНАВЛИВАЕТСЯ ОЧЕРЕДНОСТЬ УДОВЛЕТВОРЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ?
Согласно Акту 1985 г. предусмотрены следующие правила в отношении установления очередности.
1. Первая очередь: две исключительных категории:
(а) продавец имущества, пользующийся преимуществом положения, разрешающего ему сохранять правовой титул на имущество. Если он отвечает юридическим условиям, он может осуществлять свое право в отношении проданного имущества вне конкуренции с другими кредиторами.
(b) банк-получатель профессиональных требований обладает прямым и исключительным правом в отношении всех переданных требований, и это право защищает его от требований всех других кредиторов.
2. Вторая очередь: после вынесения приказа:
i. высшая очередность требований в отношении заработной платы;
ii. требования по ипотечным залогам и особые привилегированные требования в отношении всего недвижимого имущества, которые регулярно публиковались до судебного решения об открытии процедуры. Требования общий очереди в отношении недвижимости должны в принципе иметь приоритет перед особыми привилегированными требованиями в отношении недвижимости и требованиями по ипотечным залогам (статья 2105 французского Гражданского кодекса), однако кредиторы, пользующиеся специальными привилегиями, могут заставить кредиторов общей очереди, имеющими права требования в отношении недвижимости, обсудить в первую очередь вопрос о движимом имуществе должника (см., например, французское прецедентное право: дело Douai, 10 June 1986, Rev. Dr. Banc. 1987, n°4, 135);
iii. залоговые требования, в особенности если кредитор возражает против права удержания, а ликвидатор должен взять на себя инициативу по продаже предмета залога;
iv. кредиторы, права которых возникли в обычном порядке после судебного решения об открытии процедуры реструктуризации стоят по очереди перед кредиторами, права требования которых возникли до судебного решения об открытии процедуры. Порядок очередности между ними устанавливается статьей 40 Акта 1985 г. на основании различия, проводимого между сделками, осуществленными в течение периода наблюдения, и сделками, осуществленными в течение периода ликвидации, следующим образом:
a. a. необеспеченные долги по заработной плате;
b. b. судебные расходы;
c. c. кредиты, предоставленные кредитными учреждениями, и долги, являющиеся результатом продолжения действующих контрактов, по которым сторона контракта согласилась отсрочить платежи (и то и другое – с разрешения конкурсного управляющего в той степени, в какой это необходимо для продолжения деятельности в течение периода наблюдения);
d. d. другие долги в порядке очередности, установленной французским законодательством;
i. особые привилегированные требования в отношении движимого имущества (хотя налоговые требования стоят впереди по очереди);
ii. требования общей очереди в отношении движимого имущества (очередность определяется в соответствии со статьей 2101 Гражданского кодекса): судебные издержки; расходы на похороны; расходы на лечение; особая очередь расходов по заработной плате и т. д.;
iii. Необеспеченные кредиторы (по обычному договору), чьи права возникли после судебного решения об открытии процедуры, получают сумму, оставшуюся после того, как требования всех предыдущих кредиторов удовлетворены.
20. КОМИТЕТЫ КРЕДИТОРОВ
С 1985 г. во французском праве больше не используется понятие “генерального органа кредиторов” (‘general body of creditors’) (который обладал правосубъектностью в соответствии с ранее действовавшим правом), так как он обладал такой властью, что мог воспрепятствовать компании в осуществлении возможностей по реструктуризации, предоставляя преимущество кредиторам. Новая система нацелена на содействие реструктуризации компании должника.
В соответствии с Актом 1985 г. суд назначает представителя кредиторов, который является единственным лицом, уполномоченным представлять кредиторов и действовать в их коллективных интересах. В момент завершения процедуры банкротства, после того, как управляющий передает свой отчет секретарю коммерческого суда (не менее чем за 8 дней до окончания периода наблюдения), проводится заключительное слушание управляющего и представителя кредиторов. Любой кредитор или группа кредиторов, представляющие не менее 15% заявленных требований, могут быть заслушаны.
Каждый кредитор по-прежнему имеет право действовать самостоятельно в собственных интересах.
Наконец, конкурсный управляющий может назначить контролеров (‘contrфleurs’) в соответствии со статьей 15 Акта 1985 г.
20.1. Какую роль играют комитеты кредиторов?
Контролеры оказывают помощь представителю кредиторов, наблюдают за деятельностью управляющего в течение срока наблюдения или за деятельностью должника, если последний продолжает осуществлять руководство. Они помогают конкурсному управляющему в осуществлении надзора за органами, участвующими в процедуре.
20.2. Кто входит в комитет?
Конкурсный управляющий (‘juge commissaire’) назначает от 1 до 5 контролеров из числа кредиторов, которые требуют этого. В случае назначения нескольких контролеров конкурсный управляющий должен убедиться, что по крайней мере один из них назначен из числа обеспеченных кредиторов и один – из числа необеспеченных кредиторов.
Контролеры могут быть освобождены от исполнения обязанностей по решению суда на основании обращения официального конкурсного управляющего, прокурора, управляющего, представителя кредиторов или ликвидатора.
20.3. Какими полномочиями обладает собрание кредиторов?
Контролеры могут потребовать, чтобы все документы, переданные управляющему или представителю кредиторов, были также переданы им (статья 15. параграф 3). Они также имеют право получить доступ ко всем предложениям о поглощении компании, полученным управляющим (статья 83).
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 |
Основные порталы (построено редакторами)