УТВЕРЖДАЮ: Директор КПК «Резерв» ___________ « » 20 г. |
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
кассира-специалиста операционного отдела
Кредитного Потребительского Кооператива «____________».
Настоящая должностная инструкция разработана и утверждена в соответствии с положениями Трудового кодекса Российской Федерации и иных нормативных актов, регулирующих трудовые правоотношения в Российской Федерации, а так же в соответствии с Положением о порядке составления, согласования и утверждения должностной инструкции на штатные должности Кредитного Потребительского Кооператива «_____________» (далее – кредитный кооператив).
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность кассира-специалиста операционного отдела (далее кассира-специалиста).
1.2. Кассир-специалист относиться к категории специалистов, назначается на должность и освобождается от нее в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом Директора кредитного кооператива.
1.3. На должность кассира-специалиста назначается лицо, имеющее образование не ниже средне специального, с опытом работы по общению с клиентами не менее 1 года.
1.4. Кассир-специалист непосредственно подчиняется начальнику операционного отдела
1.5. Кассир-специалист должен знать и руководствоваться в своей работе:
· федеральным законодательством, регулирующим деятельность кредитного кооператива;
· Уставом, Положениями, утвержденными Общим собранием пайщиков кредитного кооператива;
· правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитного кооператива;
· иными внутренними нормативными документами, определяющими политику и регулирующими деятельность кредитного кооператива;
· кодексом корпоративной этики кредитного кооператива;
· правилами и нормами охраны труда, основами организации труда, техники безопасности, противопожарной защиты, основными положениями законодательства о труде;
· приказами и распоряжениями Директора кредитного кооператива;
· настоящей должностной инструкцией.
1.6. Кассир-специалист должен владеть:
· современными средствами, методами и технологиями работы с информацией, средствами вычислительной техники, коммуникации и связи;
· навыками работы с документами;
· навыками работы с клиентами.
1.7. Кассир-специалист должен знать:
· законодательные акты, постановления, распоряжения, приказы, руководящие, методические и нормативные материалы по организации бухгалтерского учета имущества, обязательств и хозяйственных операций и составлению отчетности;
· формы и методы бухгалтерского учета на предприятии;
· план и корреспонденцию счетов;
· организацию документооборота по участкам бухгалтерского учета;
· порядок документального оформления и отражения на счетах бухгалтерского учета операций, связанных с движением денежных средств;
· методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности предприятия.
1.8. На время отсутствия кассира-специалиста (больничный лист, отпуск, командировка и пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное приказом Директора кредитного кооператива в установленном порядке.
2. ДОЛЖНОСТНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ
Кассир-специалист исходя из стоящих перед операционным отделом задач:
2.1. осуществляет свою деятельность в соответствии с настоящей должностной инструкцией и несет ответственность за качественное выполнение своих должностных обязанностей;
2.2. постоянно находится на своем рабочем месте в часы, предусмотренные Правилами внутреннего трудового распорядка;
2.3. предоставляет информацию о деятельности кредитного кооператива, условиях вступления, хранения личных сбережений и выдачи займа, иных предоставляемых кредитным кооперативом услугах, акциях, о требованиях по оформлению первичной документации по вступлению, выбытию из кредитного кооператива, выдаче займа и хранению сбережений согласно утвержденных регламентов;
2.4. оформляет первичную документацию по вступлению, выбытию из кредитного кооператива, выдаче займа и хранению сбережений согласно действующих Регламентов;
2.5. при оформлении заявления на заем, специалист осуществляет контроль за оформленной им заявкой от момента ее оформления до выдачи займа;
2.6. формирует личное дело пайщиков на бумажном и электронном носителе в программном продукте «Кредит»;
2.7. проверяет правильность и полноту предоставленных в личное дело пайщика документов, подшивает в соответствующие регистры по номеру в реестре членов кредитного кооператива;
2.8. ежедневно в процессе рабочего дня осуществляет контроль за правильностью порядковых номеров в реестре членов кредитного кооператива;
2.9. проводит анализ платежеспособности заемщика согласно Регламента оценки платежеспособности заемщика;
2.10. ведет консультации по условиям предоставления ипотечных займов, принимает документы от пайщиков на заключение ипотечного договора займа, организует и контролирует проведение оценки недвижимости, передает копии документов на заключение договора купли-продажи ответственному специалисту, заключает договор ипотечного займа, отслеживает сроки регистрации сделки купли-продажи в Росреестре, сроки сдачи пайщиками документов в ПФР, сроки поступления денежных средств по займам;
2.11. ведет реестр ипотечных займов;
2.12. своевременно регистрирует и обрабатывает текущую документацию;
2.13. ежедневно контролирует правильность оформления и полноту документации по выданным займам, принятым личным сбережениям, производит подшивку в соответствующие регистры согласно порядковых номеров;
2.14. ежедневно в конце рабочего дня составляет реестр выданных займов и принятых личных сбережений и проверяет в «Журнале займов» и «Журнале личных сбережений» программного продукта «Кредит» нумерацию договоров;
2.15. проводит проверку правильности и полноты заполнения договоров поручительства, заполняет графы в договоре поручительства в соответствии с договором займа и графиками, подшивает в соответствующие регистры по дате их поступления;
2.16. формирует личные дела поручителей, проверяет правильность и полноту предоставленных в личное дело документов, подшивает в соответствующие регистры по дате их поступления;
2.17. обеспечивает сохранность всех текущих документов, в том числе поступивших от пайщиков;
2.18. предупреждает возникновение спорных ситуаций, конфликтов в процессе работы с пайщиками, в зависимости от специфики вопроса, своевременно ставит в известность о возникновении спорных вопросов начальника операционного отдела;
2.19. своевременно изучает поступающую информацию об изменениях, касающихся предоставляемых услуг и деятельности кредитного кооператива;
2.20. ведет первичную документацию по приему и выдаче наличных денег;
2.21. ведет прием наличных денег по приходным кассовым ордерам, в соответствии с порядком ведения кассовых операций;
2.22. ведет выдачу наличных средств пайщикам кредитного кооператива, на основании заключенных договоров, в соответствии с порядком ведения кассовых документов;
2.23. производит записи в кассовую книгу сразу же после получения или выдачи денег по каждому ордеру;
2.24. ежедневно в конце рабочего дня подсчитывает итоги операций за день, выводит остаток денег в кассе на следующее число;
2.25. вносит записи по произведенным операциям в книжку пайщика;
2.26. до 10 числа каждого месяца передает Главному бухгалтеру отчеты кассира с приходными и расходными кассовыми ордерами за каждый рабочий день месяца;
2.27. по требованию начальника операционного отдела, Директора кредитного кооператива предоставляет оперативные отчеты;
2.28. на основании распоряжения начальника операционного отдела офисом принимает участие в подготовке и проведении PR-акций, проходящих на территории офиса;
2.29. выполняет поручения начальника операционного отдела, Директора кредитного кооператива;
2.30. Соблюдает правила внутреннего контроля с учетом следующих требований:
· оказывает содействие руководителям структурных подразделений в осуществлении ими своих функций в целях ПОД/ФТ;
· выполняет в соответствии с нормативными требованиями, внутренних документов Кооператива в части идентификации пайщиков и иных лиц, представителей пайщиков, установления и идентификации выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, проверки пайщиков и иных лиц и присвоения уровня риска;
· выявляет операции, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок)в сфере ПОД/ФТ;
· осуществляет работу в соответствии требованиями ПОД/ФТ по отказу от заключения договора, установлению иных договорных отношений и отказу от исполнения распоряжения пайщика об осуществлении операции, а также за соблюдение установленных требований по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;
· выполняет работу по фиксированию информации, по формированию анкет пайщиков и иных лиц, сообщений, содержащих сведения, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, и организуют своевременное направление сообщений Ответственному сотруднику;
· осуществляет работу по обновлению сведений о пайщиках и иных лицах, представителях пайщиков, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;
· представляет в полном объёме и своевременно Ответственному сотруднику в целях ПОД/ФТ сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю или имеющей признаки необычной операции (сделки);
· в случае получения уведомления от Ответственного сотрудника, свидетельствующего о непринятии сообщения об операции, осуществляет исправление ошибок и направляет исправленное сообщение Ответственному сотруднику в сроки определенные ПВК;
· осуществляет хранение направленных сообщений Ответственному сотруднику, в соответствии с порядком хранения информации (документов);
· своевременное проходит, обучающих мероприятий в сфере ПОД/ФТ в соответствии программами обучения кооператива;
· выполняет указания руководителя подразделения, Ответственного сотрудника направленные на реализацию Правил внутреннего контроля в сфере ПОТ/Ф.
2.31. при выполнении своих должностных обязанностей специалист должен:
1) действовать профессионально, добросовестно, в интересах кооператива;
2) в общении с клиентами строго соблюдать Кодекс корпоративной этики;
3) незамедлительно сообщать начальнику операционного отдела, Директору кредитного кооператива о возникновении ситуации, представляющей угрозу жизни или здоровью людей, сохранности имущества работодателя, нанесению вреда имиджа кредитного кооператива.
3. ПРАВА
Кассир-специалист имеет право:
3.1. знакомиться с проектами решений руководства кооператива, касающимися его деятельности;
3.2. знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей;
3.3. запрашивать (лично или по поручению начальника операционного отдела) и получать от специалистов, руководителей других структурных подразделений кредитного кооператива информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей;
3.4. принимать решения по текущим вопросам, в рамках своих должностных обязанностей;
3.5. подписывать и визировать документы в соответствии с порядком, установленным нормативными документами кооператива;
3.6. вносить предложения по совершенствованию работы операционного отдела;
3.7. требовать от руководства оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и прав.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Кассир-специалист несет ответственность:
4.1. за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, в пределах, определенных трудовым законодательством Российской Федерации;
4.2. за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности - в пределах, определенных административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
4.3. за причинение материального ущерба - в пределах, определенных трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации;
4.4. за несоблюдение конфиденциальности информации согласно Положения о конфиденциальной информации кредитного кооператива;
4.5. за ненадлежащие исполнение правил внутреннего трудового распорядка, трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности, правил противопожарной безопасности;
4.6. за не правомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях;
4.7. за участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.8. за соблюдение Правил и программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.9. за качество выполняемой работы по идентификации пайщиков и иных лиц в соответствии с правилами внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;
4.10. за полноту и своевременность выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок) в рамках своей компетенции;
4.11. за достоверность сведений, передаваемых Ответственному сотруднику, предназначенных для направления в Уполномоченный орган;
4.12. за соблюдение порядка документального фиксирования и хранения информации о пайщиках и иных лицах, представителях пайщиков, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и осуществляемых ими операциях;
4.13. за соблюдение установленных требований по отказу от заключения договора, установлению иных договорных отношений и отказу от исполнения распоряжения пайщика об осуществлении операции, а также за соблюдение установленных требований по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом, замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества;
4.1.5. 3а соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Кооперативом в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате реализации Правил;
4.14. за соблюдение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих обязанностей;
4.15. за исключение участия в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма;
4.16. за недопущение информирования пайщиков, иных лиц о мерах, принимаемых Кооперативом в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением случаев, предусмотренных ПВК;
4.17. за сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах Кооператива, разработанных в целях ПОД/ФТ.
