Тема 8. Банковское регулирование и надзор.
Методы регулирования банковской деятельности. Контроль и надзор в банковской практике. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.Тема 8. Банковское регулирование и надзор.
8.1. Методы регулирования банковской деятельности.
8.2. Контроль и надзор в банковской практике.
8.3. Современные проблемы регулирования банковской деятельности в России.
Раздел 3. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Тема 9. Организационно-правовые основы создания и функционирования коммерческих банков.
Коммерческий банк. Функции и операции коммерческих банков. ФЗ «О банках и банковской деятельности». Порядок учреждения коммерческих банков. Устав банка. Организационная структура коммерческого банка. Филиалы и представительства кредитной организации. Банковские объединения. Внутренний контроль в банках.Тема 10. Ресурсы КБ. Формирование и использование собственного капитала банка.
Структура ресурсов банка. Источники формирования собственного капитала. Выпуск и использование акций банка. Структура капитала банка. Достаточность капитала.Темя 11. Привлеченные и другие ресурсы.
Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Недепозитные источники формирования ресурсов. Выпуск векселей. Начисление процентов по вкладам и другим долговым обязательствам банка.Тема 12. Баланс банка.
Тема 13. Основные показатели деятельности банков.
Ликвидность и платежеспособность банка. Экономические нормативы. Финансовые результаты деятельности банка.Тема 14. Рейтинг коммерческих банков.
Понятие и виды рейтинговой оценки банков. Методики оценки надежности коммерческих банков. Сравнительная характеристика коммерческих банков России.Раздел 4. РЕСУРСЫ БАНКА
Тема 10. Формирование и использование собственных средств банка.
Тема 11. Привлеченные и другие ресурсы коммерческого банка.
Раздел 5. ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тема 12. Баланс банка. Структура и принципы построения баланса.
Тема 13. Ликвидность и платежеспособность банка. Экономические нормативы деятельности банков.
Тема 14. Рейтинг коммерческих банков.
Раздел 6. ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА РОССИИ, РАСЧЕТНЫЕ И КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
Тема 15. Платежная система России и виды расчетов.
1.1. Структура платежного оборота.
1.2. Сущность и формы безналичных расчетов.
1.3. Вексельное обращение.
1.4 Система межбанковских расчетов.
Тема 16. Кассовые операции банков.
- Экономическое содержание кассовых операций. Эмиссионно-кассовое регулирование ЦБРФ. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.
Раздел 7. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
Тема 17. Сущность и формы кредита.
- Место и роль кредитных отношений в деятельности банка. Законодательные основы кредитных операций. Субъект и объекты кредитных отношений. Формы кредита и их классификация.
Тема 18. Методы кредитования и виды ссудных счетов.
Тема 19. Условия кредитной сделки.
Сумма и срок кредита. Цена кредита. Виды процентных ставок. Обеспечение кредита.Тема 20. Процедура кредитования заемщика.
Порядок приема и оформления заявки на получение кредита. Оценка кредитоспособности заемщика. Подготовка и подписание кредитного договора. Обслуживание кредита.Тема 21. Особые формы кредитных отношений.
Ипотека. Факторинг. Лизинг. Международные кредиты.Тема 22. Кредитная политика банка.
Раздел 8. ОПЕРАЦИИ БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Тема 23. Виды операций банка с ценными бумагами.
Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Банк как эмитент. Посреднические операции банков с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами. Инвестиционная деятельность банка.Тема 24. Трастовые и депозитные операции
Трастовые операции банков. Сущность и виды. Трастовые услуги за рубежом и в России. Депозитарная деятельность банков: Функции депозитария. Субъекты депозитарной деятельности. Операции депозитария. Депозитарный договор. Ведении реестра владельцев ценных бумаг.Раздел 9. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ*
Тема 25. Валютные операции банков (4 часа)
I
1. Валюта и валютный рынок России.
2. Регулирование валютных операций коммерческих банков.
3. Классификация валютных операций.
II
1. Операции по международным расчетам.
2. Депозитные и кредитные операции в иностранной валюте.
3. Спекулятивные операции на валютном рынке. Валютные риски.
4. Работа с филиалами и отделениями за рубежом.
Раздел 10. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ
Тема 26. Банковский маркетинг
/. Специфика банковского маркетинга.
1. Особенности банковского маркетинга. Специфика банковского продукта.
2. Сегментация рынка банковских услуг. Способы сегментации.
3. Основные показатели рынка банковских услуг.
//. Механизм банковского маркетинга.
1. Инструменты маркетинга и их комбинация.
2. Система реализации банковского продукта. Цели и методы сбыта.
3. Организация маркетингового исследования рынка банковского услуг.
Раздел 11. БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ
Тема 27. Банковский менеджмент (4 часа)
/. Специфика банковского менеджмента
1. Особенности организации управления банков, Цели и принципы управления банком
2. Менеджмент персонала.
3. Банковская безопасность.
//. Финансовый менеджмент в банке
1. Управление активами и пассивами. Методы управления.
2. Управление банковскими рисками.
5. Глоссарий
Авизо ‑ Авизо по МФО составляется и отправляется из РКЦ филиала А в РКЦ филиала Б либо телеграфом, либо специальной почтой. Этот механизм несовершенен, бывает, что авизо теряются в пути. Отправка авизо из банка А в банк Б — начальный оборот. Подтверждение банка Б авизо к исполнению ‑ ответный оборот. Сличение совпадений начального и ответного оборота называется квитовкой.
Административные методы банковского надзора включают прямые ограничения (лимиты) и запреты. Например, лимит на привлечение вкладов физических лиц — не более 100% к капиталу банка или запрет на проведение страховых операций с клиентами.
Баланс банка ‑ сводный итоговый документ, отражающий обобщенные статьи пассивных и активных операций на определенную дату.
Балансовые счета — (Раздел А плана счетов) подразделяются на:
• счета первого порядка — синтетические, указывающие номер раздела баланса, например, раздел №3, межбанковские операции, номер счета первого порядка (01) — корреспондентские счета. Номер счета представлен тремя знаками — 301;
• счета второго порядка — аналитические, отражают содержание операции по типам клиентов путем добавления двух знаков
• последовательно: 30102 — корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России; 30109 — корреспондентские счета кредитных организаций — корреспондентов и т. д. В следующей колонке указывается признак счета — А или П.
Банк (итал. banco ‑ скамья) — особый кредитный институт, специализирующийся на аккумулировании денежных средств и размещении их от своего имени с целью извлечения прибыли.
Банковская система — исторически сложившаяся и законодательно закрепленная система организации банковского дела в конкретной стране. Включает в себя все банковские и небанковские институты, выполняющие отдельные банковские операции. Законодательство определяет структуру банковской системы, устанавливает сферу деятельности, подчиненности и ответственности для различных институтов, входящих в систему.
Банковский надзор — может быть двух видов: прямой (превентивный) и более либеральный (защитное регулирование), на практике преобладает сочетание того и другого методов. Зарубежная банковская теория использует термин «разумный банковский надзор». В соответствии с ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Главной целью надзорной деятельности ЦБ РФ является поддержание стабильности банковской системы.
Банковские операции — имеются следующие виды операций:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий.
Банки имеют право осуществлять все банковские операции, перечисленные в Законе, а небанковские организации только те, которые установлены для них Банком России.
Банковский продукт — это особые услуги, оказываемые банком клиентам, и эмитируемые им наличные и безналичные платежные средства. Специфика банковского продукта состоит в его нематериальном содержании и ограниченности сферой денежного обращения. Банк России (или Центральный Банк РФ) является главным банком страны — «Банк банков». В своей деятельности он руководствуется Конституцией РФ, Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Цели деятельности Банка России:
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 |
