Вопросник идентификации банка - корреспондента

Вопросник идентификации банка – корреспондента

1. Полное наименование, в том числе на иностранном языке	«Франсабанк» Открытое акционерное общество «Fransabank» Open Joint Stock Company
2. Сокращенное фирменное наименование, в том числе на иностранном языке	«Франсабанк» ОАО «Fransabank» OJSC
3. Организационно-правовая форма	Открытое акционерное общество
4. Государственный регистрационный номер	50
5. Страна и дата государственной регистрации	Республика Беларусь 05.10.1994 г.
6. Наименование регистрирующего органа	Национальный банк Республики Беларусь
7. Номер и дата выдачи специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности	Лицензия на осуществление банковской деятельности №15 от 01.01.2001 г.
8. Местонахождение	Республики Беларусь, 220012, г. Минск, проспект Независимости, 95А
9. УНП (аналогичный уникальный идентификационный признак)	100755021
10. БИК	153001266
11. S. W.I. F.T.	GTBN BY 22
12. Telex	-
13. REUTERS	-
14. FATCA – статус, идентификационный номер (GIIN)	Reporting Financial Institution under a Model 1 IGA (Reporting Model 1 FFI), GIIN – MK9IV2.00006.ME.112
15. Номера телефонов, факса, адреса электронной почты	Тел.:        [phone] (приемная),        [phone]/25 (отдел корреспондентских        отношений) Факс:        [phone] E-mail:        *****@***by, *****@***by
16. Официальный сайт	www.fransabank.by
17. Рейтинг банка, присвоенный международными рейтинговыми агентствами	Не присваивался
18. Размер зарегистрированного уставного фонда	16 042 425,1196 белорусских рублей.
19. Виды деятельности	В соответствии с лицензией на осуществление банковской деятельности Банк осуществляет следующие банковские операции: - привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты); - размещение привлеченных денежных средств физических и юридических лиц на счета и во вклады (депозиты) от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности; - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; - открытие и ведение счетов в драгоценных металлах; - осуществление расчетного и кассового обслуживания физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов; - валютно-обменные операции; - купля-продажа драгоценных металлов в случаях, предусмотренных Национальным банком Республики Беларусь; - привлечение и размещение драгоценных металлов во вклады (депозиты) физических и юридических лиц; - выдача банковских гарантий; - доверительное управление денежными средствами по договору доверительного управления денежными средствами; - выпуск в обращение банковских платежных карточек; - выдача ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств во вклады (депозиты) и размещение их на счета; - финансирование под уступку денежного требования (факторинг); - предоставление физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.); - перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями, а также доставка таких ценностей клиентам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.
20. Фамилия, собственное имя, отчество руководителя (иного лица, уполномоченного в соответствии с учредительными документами действовать от имени банка-корреспондента), лица, осуществляющего руководство бухгалтерским учетом, и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени банка	– Председатель Правления; – Заместитель Председателя Правления; – Заместитель Председателя Правления; – Главный бухгалтер; – Начальник управления казначейских и международных операций, Член Правления; - Заместитель главного бухгалтера – начальник управления учета банковских операций.
21. Сведения об органах управления (наименование, структура и местонахождение органов управления, а также сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительного(ых) органа (ов)	Общее собрание акционеров Наблюдательный Совет Банка: Аднан Кассар – Председатель Наблюдательного Совета, Председатель Совета Директоров – Генеральный директор FRANSABANK SAL (Ливан); Члены Наблюдательного Совета: Адель Кассар – Заместитель Председателя Наблюдательного Совета, Заместитель Председателя Совета Директоров – заместитель Генерального директора FRANSABANK SAL (Ливан); Джордж Андраос – Начальник Международного отдела FRANSABANK SAL (Ливан); Гантус Джемайель – Независимый директор. Правление Банка (г. Минск, Республика Беларусь): – Председатель Правления; – Заместитель Председателя Правления; – Заместитель Председателя Правления; – Начальник управления казначейских и международных операций, член Правления; – Главный бухгалтер.
22. Сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения:
- Банка	присутствует
- Постоянно действующих органов управления	присутствуют
23.Сведения об учредителях (участниках, членах), владеющих не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) банка-корреспондента, бенефициарных владельцах, лицах, которые имеют право давать обязательные для банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия (с указанием доли их владения акциями (размера доли в уставном фонде, паев), а также указанием для организаций – их  наименования, место нахождения, учетного номера плательщика (для нерезидентов – иного идентификационного номера), для физических лиц – фамилии, собственного имени, отчества, места жительства и (или) пребывания)	1) Fransabank SAL, Ливан Доля в уставном фонде – 91,5493% Taxpayer ID 3449 Регистрационный номер 25699/CR, регистрирующий орган – Банк Ливана, дата регистрации – 09.10.1971. Адрес: Fransabank Center, Hamra Street, Beirut, Lebanon P. O. Box 11 0393, Beirut, Lebanon Бенефициарные владельцы: Аднан Кассар (Adnan Kassar) (Kassar Residence, Al Akhtal Al Zaghir Street, Ramlet Il Baida, Beirut, Lebanon) - доля в уставном фонде 39,5494% Адель Кассар (Adel Kassar) (Kassar Residence, Al Akhtal Al Zaghir Street, Ramlet Il Baida, Beirut, Lebanon) - доля в уставном фонде 39,5495%. 2) Fransa Holding (Liban) SAL, Ливан Доля в уставном фонде – 8,4243% Taxpayer ID 177397 Регистрационный номер 942/1999, дата регистрации – 20.05.1999. Адрес: Kantari Street, Commerce and finance building, Beirut, Lebanon P. O. Box 942, Beirut, Lebanon Бенефициарные владельцы: Аднан Кассар (Adnan Kassar) (Kassar Residence, Al Akhtal Al Zaghir Street, Ramlet Il Baida, Beirut, Lebanon) - доля в уставном фонде 47,5794%, Адель Кассар (Adel Kassar) (Kassar Residence, Al Akhtal Al Zaghir Street, Ramlet Il Baida, Beirut, Lebanon) - доля в уставном фонде 47,5794%.
24.Принимались ли к банку государственным органом за последние 3 года меры воздействия за нарушения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения? Если да, укажите виды допущенных нарушений	Нет
25. Наименование и местонахождение надзорного органа, страны нахождения банка-корреспондента, периодичность проводимых им проверок	Национальный банк Республики Беларусь Республика Беларусь, 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20 Не реже одного раза в три года
26. История, деловая репутация, специализация по банковским продуктам, сведения о занимаемом секторе рынка и конкуренции, реорганизации, изменениях в характере деятельности	5 октября 1994 г. Национальным банком Республики Беларусь был зарегистрирован Акционерный коммерческий банк “Золотой талер”, регистрационный № 50. 30 марта 1995 г. банк был преобразован в совместный банк с участием иностранного капитала, доля которого в Уставном фонде составила свыше 80%. В сентябре 1995 г. банк получил статус первичного инвестора, а также лицензию Инспекции по ценным бумагам при Министерстве Финансов Республики Беларусь, которая дает право заниматься коммерческой, посреднической и консультационной деятельностью на рынке ценных бумаг. С получением 6 апреля 1995 г. Генеральной лицензии Национального Банка Республики Беларусь на проведение валютных операций банк “Золотой талер” вышел на международный финансовый рынок, что значительно расширило сферу деятельности банка.        11 сентября 2008 г. произошли изменения в составе основных акционеров «Золотой Талер». 6 октября 2008 г. Общим собранием акционеров «Золотой Талер» было принято решение о внесении изменений и дополнений в Устав банка, связанных с изменением наименования банка с Открытое акционерное общество банк «Золотой талер» на «Франсабанк» Открытое акционерное общество.        13 ноября 2008 г. Национальным Банком Республики Беларусь были зарегистрированы соответствующие изменения и дополнения. 18 декабря 2008 г. Национальным банком Республики Беларусь были зарегистрированы изменения и дополнения, внесенные в Устав «Франсабанк» ОАО, связанные с расширением лицензионных полномочий банка и увеличением уставного фонда.        5 ноября 2009 г. Национальным банком Республики Беларусь зарегистрированы изменения в Устав «Франсабанк» ОАО, связанные с увеличением уставного фонда банка до 67 785 220 432 белорусских рублей.        3 марта 2011 г. Национальным банком Республики Беларусь зарегистрированы изменения в Устав банка, связанные с изменением местонахождения «Франсабанк» ОАО.        12 апреля 2012 г. Национальным банком Республики Беларусь зарегистрированы изменения в Устав «Франсабанк» ОАО, связанные с увеличением уставного фонда банка до 113 704 352 432 белорусских рублей.        26 апреля 2013 г. Национальным банком Республики Беларусь была выдана новая лицензия на осуществление банковской деятельности, позволившая банку расширить его лицензионные полномочия.        12 августа 2016 г. Национальным банком Республики Беларусь зарегистрированы изменения в Устав «Франсабанк» ОАО, связанные с увеличением уставного фонда банка до 16 042 425,1196 белорусских рублей.        По состоянию на 1 декабря 2016 г. нормативный капитал банка составил 54,89 млн. белорусских рублей.        Банк предоставляет своим клиентам банковские услуги в соответствии с лицензией на осуществление банковской деятельности №15, выданной Национальным банком Республики Беларусь 26.04.2013 г.        «Франсабанк» на сайте налоговой службы США в рамках требований Закона FATCA в статусе Reporting Financial Institution under a Model 1 IGA (Reporting Model 1 FFI) под номером GIIN: MK9IV2.00006.ME.112        Информацию о банке можно также найти на сайте www.
27.Являются ли учредители банка, бенефициарные владельцы учредителями (участниками) других банков (организаций)? Если да, укажите наименование, место нахождение, УНП (аналогичный уникальный идентификационный признак) таких банков (организаций)	Да. Fransabank SAL: Fransabank El Djazair SPA – Algeria – 68,00% Fransabank Syria SA, Syria – 55,67% Fransabank (France) SA, France – 79,21% United Capital Bank, Sudan – 20,00% USB Bank PLC, Cyprus – 98,83% через BLC Bank SAL BLC Bank SAL, Lebanon – 68,58% Fransa Invest Bank SAL, Lebanon – 100,00% Bank of Beirut and the Arab Countries SAL, Lebanon – 37,067% Bancassurance SAL – 50,00% Lebanese Leasing Company SAL – 87,49% Sogefon SAL – 99,88% Fransabank Insurance Services Co SAL – 99,70% Switch & Electronic Services SAL – 99,70% Express SARL, Lebanon – 96,70% Mr. Adnan Kassar: A. A. Kassar (offshore) sal A. A. Kassar sal BELAIR Real Estate sal Fransa Land sal KSARA sal Narelco sal Pacific Horison sal Mr. Adel Kassar: A. A. Kassar (offshore) sal A. A. Kassar sal BELAIR Real Estate sal Fransa Land sal KSARA sal Narelco sal Pacific Horison sal
28.Сведения о наличии и количестве обособленных подразделений. Если да, укажите вид подразделения, количество	ЦБУ – 4 Управление корпоративных клиентов – 1 Расчетно-кассовый центр – 1 Управления по областям – 3 Пункты обмена валюты – 25
29. Сведения о наличии дочерних организаций Если да, укажите полное наименование и юридический адрес дочерней организации	Банк не имеет дочерних организаций
30. Сведения об основных банках-корреспондентах (наименование банка, код S. W.I. F.T.)	KBC Bank NV PKO Bank Polski SA, Warsaw, Poland Fransabank SAL, Beirut, Lebanon ПАО Сбербанк, Москва, Российская Федерация ПАО «Промсвязьбанк», Москва, Российская Федерация Беларусбанк», Минск, Республика Беларусь , Минск, Республика Беларусь -Сбербанк», Минск, Республика Беларусь БелВЭБ», Минск, Республика Беларусь , Минск, Республика Беларусь
31. Наименование аудиторской организации (аудитора – индивидуального предпринимателя), проводившей(го) аудит достоверности бухгалтерской отчётности банка, с указанием даты последней аудиторской проверки (аудиторского заключения).	ИП «Делойт и Туш» – аудит бухгалтерской отчетности банка по МСФО от 01.01.2001 г. – аудит бухгалтерской отчетности банка по НСФО от 01.01.2001 г.
32. Есть ли возможность представления аудиторского заключения?	Есть
33. Укажите цели установления и предполагаемый характер отношений с «Франсабанк» ОАО	-
34. Сведения об организационных мерах, принимаемых банком-корреспондентом в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения:
Общая политика, практика и процедуры	Да	Нет
34.1. Разработаны ли банком–корреспондентом  нормативные правовые акты по выполнению требований в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?	Да
34.2. Назначено ли в банке должностное лицо (лица), ответственное за организацию внутреннего контроля в банке в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения? Если да, укажите сведения о должностном (ых) лице (ах): ФИО, должность, телефон, e-mail.	Да , заведующий сектором комплайенс-контроля. Телефон [phone], e-mail: N. *****@***by
34.3. Кроме инспекций, проводимых органами государственного надзора/регулирующими органами, функционирует ли в банке-корреспонденте служба внутреннего аудита или другая независимая третья сторона, которая регулярно оценивает политику и практику в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?	Да
34.4. Принимает ли банк – корреспондент меры по предотвращению установления отношений с банками, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга)?	Да
34.5. Проводит ли банк – корреспондент политику, гарантирующую неосуществление операций с банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга), или от их имени через его счета или продукты?	Да
34.6 Открывает ли Банк анонимные счета?	Нет
34.7. Придерживается ли банк – корреспондент соответствующих процедур по хранению документации в соответствии с действующим законодательством?	Да
34.8. Применяются ли политика и практика в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения во всех филиалах и дочерних компаниях банка – корреспондента как внутри страны, так и за рубежом?	Да
Оценка риска	Да	Нет
34.9. Имеет ли банк-корреспондент основанную на рисках систему оценки своей клиентской базы и операций, проводимых клиентами?	Да
Система «Знай своего клиента», процедура надлежащей проверки	Да	Нет
34.10. Имеет ли банк-корреспондент требования по сбору информации о деловой деятельности своих клиентов?	Да
34.11. Осуществляет ли банк-корреспондент сбор информации и оценку политики и практики своих клиентов в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?	Да
34.12. Имеет ли банк-корреспондент процедуры рассмотрения и, при необходимости, корректировки сведений о клиентах в отношении информации о клиентах с высокой степени риска?	Да
34.13. Имеет ли банк-корреспондент процедуры по созданию досье на каждого нового клиента, принимая во внимание соответствующие документы, подтверждающие личность, и информацию, собранную в рамках системы «Знай своего клиента»?	Да
Сведения о наличии процедур	Да	Нет
34.14. Есть ли у банка-корреспондента политика или практика по идентификации и учёту операций, о которых  необходимо сообщать властям?	Да
34.15. Проводит ли банк-корреспондент политику, направленную на обеспечение того, чтобы он осуществлял свою деятельность только с банками-корреспондентами, которые имеют лицензию на деятельность в стране регистрации?	Да
Обучение по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения	Да	Нет
34.16. Проводит ли в банк-корреспондент обучение сотрудников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?	Да
34.17. Информирует ли банк-корреспондент сотрудников об изменениях в законодательстве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения?	Да
34.18. Нанимает ли банк-корреспондент третьих лиц для осуществления некоторых функций финансового учреждения?	Нет

Лицо, уполномоченное подписать Вопросник от имени банка:

Председатель Правления «Франсабанк» ОАО
(Должность)	(Подпись)	(Ф. И.О.)
Печать
Дата составления:	10	января	2017 г.