Скоринг (БГ до 5 млн. руб. и сроком до 2 лет)

Скоринг (БГ до 5 млн. руб. и сроком до 2 лет).

Виды выдаваемых банковских гарантий:

44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ и 207 ПП.

Выдаются в обеспечение участия в конкурсе и исполнения государственных и/или муниципальных контрактов на поставку товаров, оказание услуг и выполнение работ. Если контрактом предусмотрен аванс, бесспорное списание или гарантийный срок, то применяются повышающие коэффициенты к основным тарифам.

Стоп-факторы:

Отсутствие опыта исполнения государственных контрактов в качестве генподрядчика/субподрядчика; Принципал (Компания), учредители, бенефициарные владельцы,  органы управления, главный бухгалтер-не резиденты РФ; К Принципалу не должна применяться процедура банкротства Бенефициарами по  контракту являются - МВД, ВАС (Высший Арбитражный СУД) Место регистрации Принципалов (Республика Чечня, Республика Ингушетия,  Республика Дагестан, Карачаево-Черкесская Республика, Кабардино-Балкарская Республика, Республика Адыгея, Республика Северная Осетия-Алания) К Принципалу не должна применяться процедура банкротства

Требования к Принципалу:

С даты регистрации в ЕГРЮЛ или ЕГРИП в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя должно пройти не менее 1 года; Наличие опыта исполнения государственных контрактов в качестве генподрядчика/субподрядчика; При убыточной деятельности (строка 2400 Отчет о финансовых результатах (форма № 2)) Принципала за последний завершенный год и/или Квартальная отчетность, (промежуточная, предварительная): заполненные Бухгалтерский баланс (форма № 1) за последний квартал и Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний квартал– Клиенту требуется приложить пояснительное письмо с объяснениями убытка  на бланке организации, подписанное уполномоченными лицами и заверенные печатью организации; В случае, если дебиторская задолженность составляет 70% от валюты баланса (строка 1230 формы №1 =70% от строки 1600 формы№1) за последний завершенный год и/или Квартальная отчетность, (промежуточная, предварительная): заполненные Бухгалтерский баланс (форма № 1) за последний квартал и Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний квартал, подписанные уполномоченными лицами и заверенные печатью организации – Клиенту требуется приложить пояснительное письмо  на бланке организации, подписанное уполномоченными лицами и заверенное печатью организации Строка 1370 формы №1 должна быть положительна; У Принципала отсутствует просроченная задолженность перед работниками предприятия; У Принципала отсутствует картотека неоплаченных документов по счетам; У Принципала отсутствует задолженность перед бюджетом или внебюджетными фондами; Принципал, и акционеры/участники Принципала не числятся в реестре недобросовестных поставщиков на официальном сайте Российской Федерации в сети Интернет для размещения информации о размещении заказов на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг.

Перечень документов.

Первый пакет документов (необходимый для принятия решения):

Анкета клиента в электронном виде. В случае ОСН:

Бухгалтерский баланс (форма № 1) и Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний завершенный год  и  за последний квартал.

- Налоговая декларация по уплате налога на прибыль за последние 5 (пять) кварталов.

В случае УСН:

-Налоговая декларация за последний завершенный финансовый год,

-Копии квитанций или платёжных поручений, подтверждающих оплату налога на доходы, в том числе авансовых платежей налога на доходы;

- Бухгалтерский баланс (форма № 1) и Отчет о финансовых результатах (форма № 2) за последний завершенный год  и  за последний квартал. Можно заполнить Приложение 9.

(Приложение 9)

Анализ счета 51 с разбивкой по месяцам и банкам за последние 6 месяцев. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера (разворот и со штампом регистрации). Информационное письмо Федеральной службы государственной статистики (копия, заверенная Принципалом).

Второй пакет документов (при принятии положительного решения):

Устав со всеми изменениями и дополнениями (копия, заверенная Принципалом). Свидетельство о государственной регистрации юридического лица – ОГРН (копия, заверенная Принципалом). Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – ИНН (копия, заверенная Принципалом). Выписка из ЕГРЮЛ - оригинал или копия, заверенная Принципалом, на дату последних изменений (не позднее 30 календарных дней до даты обращения в Банк). Выписка из списка Участников общества, выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ) на дату последних изменений. Протокол решения об одобрении крупной сделки (по исполнению контракта) - копия, заверенная  Принципалом  (если заполнен пункт 2.10. Заявления). Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя, приказ о назначении  на должность главного бухгалтера/или о возложении функций главного бухгалтера на руководителя). Карточка с образцами подписей и оттиском печати из обслуживающего Банка. Гарантийное письмо о согласовании текста банковской гарантии (Приложение 8)