Клиентский регламент (стр. 4 )

7.3.1. Для назначения Оператора счета депо Депонент заключает договор с Оператором счета и/или выдается доверенность, в котором поручает последнему отдавать распоряжения на выполнение операций по счету депо Депонента. В договоре должен быть указан порядок его расторжения. Депонент передает в Депозитарий поручение о назначении Оператора, договор и/или доверенность на распоряжение своим счетом депо. Оператором счета может быть назначен АО «Банк ЖилФинанс».

7.3.2. Назначение Распорядителя счета осуществляется на основании доверенности и/или договора поручения/комиссии, предоставляющих право подписи документов, инициирующих операции со счетом депо, и соответствующего поручения Депонента. Доверенность оформляется в соответствии с действующим законодательством и может быть выдана на совершение единичной операции либо на совершение операций в течение оговоренного срока, а также с различным кругом полномочий. Оригинал доверенности хранится в Депозитарии.

7.3.3. Выдача доверенности, оформленной на Распорядителя счета, не означает, что владелец счета теряет право распоряжаться данным счетом, с учетом ограничений, налагаемых выданной доверенностью.

7.3.4. Депонент может поручать нескольким лицам на основании различных поручений выполнение функций Оператора или Распорядителя по различным открытым ему счетам депо. При этом для одного и того же счета депо не может быть назначено более одного Оператора или Распорядителя счета.

8. ВИДЫ ДЕПОЗИТАРНЫХ ОПЕРАЦИЙ

8.1. Общий порядок проведения депозитарных операций

8.1.1. Любая операция Депозитария производится на основании поручения и в установленных настоящим Регламентом случаях завершается составлением отчета.

8.1.2. Стадии исполнения депозитарной операции:

прием поручения/распоряжения от инициатора операции; проверка правильности оформления поручения; регистрация в Журнале регистрации входящих документов; передача уведомления о приеме поручения или об отклонении поручения  инициатору операции (при необходимости); исполнение поручения; составление отчета об исполнении поручения; регистрация в Журнале регистрации исходящих документов; передача отчета об исполнении поручения инициатору операции и/или указанному им лицу; получение уведомления от инициатора операции  о приеме им отчета (при необходимости).

8.1.3. Операции со счетом депо Депонента производятся Депозитарием:

на основании поручений и анкет установленного образца, а также Договоров и/или доверенности, принятых от Депонентов, от Операторов или Распорядителей счета депо к исполнению; на основании документов, определенных отдельными соглашениями с Депонентом; на основании дополнительных соглашений (договоров), предусматривающих порядок исполнения операций по счетам депо без оформления отдельных поручений; на основании решений уполномоченных государственных органов; на основании распоряжений Администрации Депозитария.

8.1.4.Прием поручений и (или) других документов от Депонентов (уполномоченных представителей) текущим операционным днем осуществляется по рабочим дням в течение операционного времени с 09.00 до 16.00 (до 15.00 по пятницам и на 1 час меньше в предпраздничные дни) по московскому времени.

В случае, если поручения и (или) другие документы приняты по завершении указанного операционного времени, они принимаются к исполнению следующим операционным днем.

8.1.5. Поручение на исполнение операций должно быть дано в письменной форме с соблюдением требований действующих нормативных документов и настоящего Регламента.

8.1.6. Прием в качестве поручений электронных сообщений или сообщений в иной форме допускается в случае, если это предусмотрено дополнительными соглашениями между Депозитарием и Депонентом.

8.1.7. Депозитарий не принимает к исполнению поручения, в следующих случаях:

представленные документы оформлены с нарушением требований действующих нормативных актов и настоящего Регламента; в случае возникновения у Депозитария подозрения в соответствии подписей и/или оттиска печати подписям и оттиску печати (в карточке с образцами подписей и оттиском печати) Депонента, Оператора или Распорядителя счета; количество ценных бумаг, указанное в поручении, больше количества ценных бумаг соответствующего способа хранения, учитываемых на счете депо; поручение дано в отношении ценных бумаг, находящихся в закрытом или маркированном способе хранения, у которых  индивидуальные признаки ценных бумаг, указанных в поручении, не соответствуют индивидуальным признакам ценных бумаг, находящимся на счете депо Депонента и,  индивидуальные признаки ценных бумаг, определяющие маркированную группу в поручении,  не указаны; ценные бумаги, в отношении которых дается поручение, обременены обязательствами и исполнение поручения приводит к нарушению данных обязательств; поручение поступило в Депозитарий в срок более 7 дней со дня его оформления.

8.1.8. Депозитарий предоставляет инициатору операции мотивированный отказ в выполнении операции не позднее 3 дней с момента приема поручения.

8.1.9. Поручения по счету депо подписываются Депонентом (его должностными лицами) или назначенными им Распорядителем/уполномоченными лицами Оператора счета депо. Поручения Депонента – юридического лица, а также Оператора счета депо подписываются лицами, чьи подписи содержатся в соответствующих анкетах Депозитария и скрепляются печатью.

8.1.10. Завершением депозитарной операции является передача отчета о выполнении операции. Отчеты могут передаваться по почте, лично, в электронном виде.

8.1.11. При совершении Депозитарием операции со счетом депо Депонента, произведенной не по инициативе Депонента и не по инициативе уполномоченного им лица, отчет о совершенной операции в трехдневный срок  передается  Депоненту.

8.2. Операции Депозитария

8.2.1. Депозитарий осуществляет следующие виды депозитарных операций.

Инвентарные депозитарные операции, приводящие к изменению только остатков ценных бумаг на лицевых счетах депо в Депозитарии.

Административные депозитарные операции, приводящие к изменениям анкет счетов депо и других учетных регистров Депозитария, за исключением остатков ценных бумаг на лицевых счетах депо Депонентов.

Информационные депозитарные операции, связанные с формированием отчетов и выписок о состоянии счетов депо и иных учетных регистров Депозитария, или о выполнении депозитарных операций.

Комплексные депозитарные операции, включающие в себя в качестве составляющих элементов операции различных типов - инвентарные, административные и информационные.

Глобальные депозитарные операции, приводящие к изменению состояния всех или значимой части учетных регистров Депозитария, связанных с данным выпуском ценных бумаг.

8.2.2. Открытие счета депо (административная операция).

8.2.2.1. Открытие и ведение счетов депо осуществляется депозитарием если Банком получены все документы, а именно

проведена идентификация клиентов, их представителей и выгодоприобретателей  в соответствии с «Правилами внутреннего контроля Акционерного Общества «Банк Жилищного Финансирования» (АО «Банк ЖилФинанс») в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Далее по тексту – Правила ПОД/ФТ), разработанными на основании Федерального закона от 01.01.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

получены документы в соответствии с Процедурой выявления и фиксирования сведений о лицах, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов утвержденное в АО «Банк ЖилФиннанс».

8.2.2.2. Для открытия счета депо Депонента между Депозитарием и Депонентом заключается Депозитарный договор (Договор счета депо) – (Приложение№1), а также поручение Депонента, оформленное в письменной форме (Приложение ).

8.2.2.3. Для открытия счета депо к Договору счета депо Депонентом - физическим  лицом предоставляется:

анкета счета депо (для физических лиц) – (Приложение№2); документ, удостоверяющий личность Депонента (для предъявления).

8.2.2.4. Юридическими лицами-резидентами представляется:

анкета счета депо (для юридических лиц) – (Приложение ); нотариально заверенные копии учредительных документов; нотариально заверенные копии свидетельства о регистрации; нотариально заверенная карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати юридического лица; протокол о назначении единоличного исполнительного органа Депонента и доверенности на других  лиц, уполномоченных подписывать поручения; нотариально заверенная копия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.

8.2.2.5. Юридическими лицами-нерезидентами для открытия счета депо представляется:

анкета счета депо (для юридических лиц) – (Приложение ); нотариально заверенный перевод учредительных документов; выписка из торгового или банковского (для банков) реестра страны происхождения иностранного юридического лица; документы, подтверждающие право представителей нерезидента осуществлять юридические действия от имени и по поручению юридического лица-нерезидента (на русском языке или с нотариально заверенным переводом); нотариально заверенная карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати.

8.2.2.6. Открытие счета депо не влечет за собой обязанности Депонента  по немедленному депонированию  ценных бумаг.

8.2.2.7. В случае если клиент на момент заключения счета депо уже обслуживается в АО «Банк ЖилФинанс», и в каком-либо подразделении Банка имеется его юридическое дело, то в Депозитарий представляются только те документы, которые отсутствуют в его юридическом деле, а также нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати. Депонент в этом случае сообщает в каком подразделении находится его юридическое дело, и Депозитарий самостоятельно запрашивает копии необходимых документов.

8.2.3. Закрытие счета депо (административная операция)