Перечень, необходимых документов при открытии расчетного счета, обновлении юридического дела клиента и открытии дополнительных счетов

ПЕРЕЧЕНЬ, НЕОБХОДИМЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ОТКРЫТИИ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА, ОБНОВЛЕНИИ ЮРИДИЧЕСКОГО ДЕЛА КЛИЕНТА И ОТКРЫТИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ СЧЕТОВ

Все документы должны быть представлены в нотариально заверенных копиях, либо копиях, заверенных самим клиентом или уполномоченным сотрудником Банка при предоставлении оригинала. Учредительные документы могут быть представлены в копиях, заверенных налоговым органом. Документы принимаются строго с сопроводительным письмом с перечнем, предоставляемых документов, подписанным руководителем (иным уполномоченным лицом) и заверенным оттиском печати (при наличии печати). Карточка с образцами подписей и оттиска печати может быть оформлена в нотариальном порядке, либо уполномоченным сотрудником Банка. Отсутствия постоянно действующего органа управления юридического лица, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, по адресу местонахождения, указанному в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) – является одним из оснований для отказа в заключение договора банковского счета в силу статье 7 Федерального закона -ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сотрудниками Банка, в случае необходимости, могут быть запрошены дополнительно иные документы, не указанные в перечне ниже.

1. Перечень, необходимых документов для открытия расчетного счета юридического лица в валюте РФ:

1	Заявление на открытие счёта (по форме Банка).
2	Договор банковского счета (по форме Банка).
3	Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати - (1экз.), заверенная нотариально, либо заверенная уполномоченным сотрудником Банк.
4	Документы, предоставляемые в нотариальных копиях или в оригиналах, для заверения, копий Банком, либо заверенные клиентом при предоставлении оригиналов:
4.1	Учредительные документы: устав в действующей редакции (в случае если клиентом используется типовой устав и информация об этом содержится в ЕГРЮЛ, предоставлять его не требуется), учредительный договор (при наличии).
4.2	Свидетельство о государственной регистрации (присвоение ОГРН) (предоставляется при необходимости).
4.3	Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе (предоставляется при необходимости).
4.4	Документ, подтверждающий сведения о присутствии юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (договор аренды, договор субаренды, свидетельство о государственной регистрации права на собственность или официальное письмо Клиента в Банк о факте присутствия по адресу местонахождения) по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
4.5	Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
4.6	Документ (решение, протокол) об избрании руководителя (единоличного исполнительного органа). Документ (решение, протокол) об избрании коллегиального исполнительного органа (Совета директоров) и положение о коллегиальном исполнительном органе (при наличии).  Документ (решение, протокол) о создании юридического лица. Документ (решение, протокол) об использовании типового устава (предоставляется при наличии типового устава).
4.7	Приказ о назначении главного бухгалтера. При отсутствии главного бухгалтера, приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя общества.
4.8	При наличии в банковской карточке с образцами подписей заместителя руководителя и заместителя главного бухгалтера – приказы об их назначении на должность, а также документ, подтверждающий наделение лица правом подписи на расчетно-платежных документах (соответствующий приказ или доверенность).
4.9	Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати и Свидетельство о постановке на налоговый учет, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
4.10	Для открытия расчетного счета АО дополнительно необходимо предоставить Выписку из реестра акционеров.
4.11	Копии документов, удостоверяющих личность лиц, являющихся участниками общества и свидетельство о постановке на налоговый учет (если учредители физические лица).
4.12	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.
4.13	Уведомление о кодах статистики: ОКТМО (ОКАТО), ОКПО.
5	Сведения о Клиенте, о его финансовом положении, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов).

В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа Управляющей компании (УК) дополнительно предоставляются следующие документы:

1	Протокол (решение) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Управляющей компании.
2	Договор о передаче полномочий единоличного исполнительного органа Управляющей компании.
3	Протокол о назначении руководителя в Управляющей компании.
4	Учредительные документы Управляющей компании.
5	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе УК (предоставляется при необходимости).
6	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица УК (предоставляется при необходимости).
7	Документ, удостоверяющий личность руководителя УК  и Свидетельство о постановке на налоговый учет, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.

В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа Управляющему – индивидуальному предпринимателю (УИП) дополнительно предоставляются следующие документы:

1	Протокол (решение) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа УИП.
2	Договор о передаче полномочий единоличного исполнительного органа УИП.
3	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе УИП и Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя УИП (предоставляется при необходимости).
4	Документ, удостоверяющий личность физического лица, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
5	Анкета о принадлежности к ИПДЛ.
6	Согласие на обработку персональных данных.
7	Лицензия (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (урегулированные путем выдачи патента).

Для открытия расчетного счета юридическому лицу для совершения операций через обособленное подразделение (филиал, представительство) в Банк дополнительно предоставляются:

1	Положение об обособленном подразделении юридического лица.
2	Документы, подтверждающие полномочия  руководителя  обособленного подразделения юридического лица на открытие расчетного счета от имени филиала.
3	Уведомление, подтверждающее постановку на учет юридического  лица  в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
4	Документ, удостоверяющий личность руководителя ОП/филиала, указанных в банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати и свидетельство о постановке на налоговый учет, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.

2. Для открытия накопительного счета юридическому лицу при его создании Клиент предоставляет в Банк:

1	Устав юридического лица, утвержденного учредителями (в случае если используется типовой устав и информация об этом содержится решении/протоколе о создании юридического лица, предоставлять его не требуется).
2	Решение/протокол о создании юридического лица (при использовании типового устава, должна быть соответствующая отметка в решение/протоколе).
3	Решение/протокол о назначении директора  или иного лица, уполномоченного на регистрацию юридического лица на открытие накопительного счета  и внесение взноса в уставной капитал.
4	Документ, удостоверяющий личность руководителя или  уполномоченного лица и свидетельство о постановке на налоговый учет, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.

3. Перечень, необходимых документов для открытия расчетного счета физического лица/ИП  в валюте РФ:

1	Заявление на открытие счёта (по форме Банка).
2	Договор банковского счета (по форме Банка).
3	Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати - (1экз.), заверенная нотариально, либо уполномоченным сотрудником Банка.
4	Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРН) (при необходимости).
5	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН).
6	Документ, удостоверяющий личность физического лица, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
7	Анкета о принадлежности к ИПДЛ.
8	Согласие на обработку персональных данных.
9	Лицензия (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (урегулированные путем выдачи патента).
10	Сведения о Клиенте, о его финансовом положении, а также сведения о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов).
11	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о его местонахождении (информационное письмо).
12	Уведомление о кодах статистики: ОКТМО (ОКАТО).

4. На иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете предоставляются:

1	Доверенность, удостоверенная в нотариальном порядке.
2	Документ, удостоверяющий личность физического лица, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
3	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН).
4	Анкета о принадлежности к ИПДЛ.
5	Согласие на обработку персональных данных.

Примечание: Нотариус  представляет  документ,  подтверждающий  наделение его полномочиями / назначение  на  должность,  выдаваемый  органами  юстиции субъектов  Российской  Федерации,  в  соответствии  с  законодательством Российской Федерации (приказ МЮ РТ о назначении на должность  нотариуса, либо справку о сведениях, содержащихся в реестре адвокатов, выданную ГУ МЮ РФ по РТ).

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов (удостоверение адвоката, либо справку о сведениях, содержащихся в реестре адвокатов, выданную ГУ МЮ РФ по РТ).

Глава фермерского хозяйства предоставляет соглашение о создании фермерского хозяйства, подписанное всеми членами фермерского хозяйства

5. При продлении полномочий руководителя:

1	Решение/Протокол об избрании на новый срок руководителя организации.
2	Документ, удостоверяющий личность и свидетельство о постановке на налоговый учет руководителя, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
3	Заявление в произвольной форме с просьбой о внесении изменений в банковскую карточку в связи с продлением  полномочий руководителя организации.
4	Сведения о Клиенте, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
5	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.

6. При смене руководителя:

1	Решение/протокол о снятии с должности предыдущего руководителя организации и назначении на должность вновь избранного руководителя.
2	Приказ о вступлении в должность руководителя.
3	Новая банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверенная нотариусом, либо изготовленная и заверенная уполномоченным сотрудником Банка).
4	Лист записи в ЕГРЮЛ.
5	Документ, удостоверяющий личность и Свидетельство о постановке на налоговый учет руководителя (нотариально заверенная копия документа, либо при личной явке руководителя – оригинал документа для заверения копии сотрудниками Банка), либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
6	Письмо о блокировке ключа «iBank 2» на предыдущего руководителя (при его наличии) и новый сертификат ключа «iBank 2» на вновь избранного руководителя (сертификат ключа передается сотруднику отдела операционного обслуживания УКК, за которым закреплен Клиент).
7	Сведения о Клиенте, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
8	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.

7. При смене участников в Обществе с ограниченной ответственностью:

1	Решение/протокол о смене участников.
2	Документы, подтверждающие переход доли другому участнику (решение/протокол и т. д.).
3	Изменения в учредительные документы, либо новая редакция учредительных документов.
4	Лист записи в ЕГРЮЛ.
5	Список участников Общества (для АО выписка из реестра акционеров).
6	Документы на участников общества: -для физических лиц: документы удостоверяющие личность участников и Свидетельство о постановке на налоговый учет.
7	Сведения о Клиенте, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
8	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.

8. При смене адреса местонахождения юридического лица:

1	Решение/протокол о смене адреса.
2	Изменения в учредительные документы, либо новая редакция учредительных документов.
3	Лист записи в ЕГРЮЛ.
4	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – ИНН (при смене налогового органа).
5	Заявление в произвольной форме с просьбой о внесении изменений в банковскую карточку в связи с изменением местонахождения.
6	Сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов, либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
7	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.

9. При смене адреса регистрации физического лица/ИП:

1	Документ, удостоверяющий личность либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
2	Заявление в произвольной форме с просьбой о внесении изменений в банковскую карточку в связи с изменением адреса регистрации.
3	Сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов, либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
4	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о его местонахождении (информационное письмо).

10. При заключении договора банковского счета, в случае, если организация уже имеет один и более счетов в Банке:

1	Договор банковского счета (бланк Банка 2 экз.).
2	Заявление на открытие счета (бланк Банка).
3	Сведения о Клиенте, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
4	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
5	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.

11. При добавлении в банковскую карточку дополнительной подписи (лиц, обладающих правом подписи, кроме руководителя):

1	Приказ о назначении на должность.
2	Приказ о предоставлении права подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати, либо доверенность о предоставлении права подписи на расчетно-платежных документах.
3	Сертификат на подключение к системе «iBank 2» (передается сотруднику отдела операционного обслуживания УКК).
4	Документ, удостоверяющий личность лица, которому предоставлено право подписи и Свидетельство о постановке на налоговый учет, либо информационное письмо с реквизитами данных документов при предоставлении оригиналов для сверки.
5	Сведения о Клиенте, а также сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).
6	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.

12. При закрытии счета Клиента:

1	Заявление на закрытие счета (бланк Банка).
2	Доверенность представителю организации на передачу документов в Банк (с указанием паспортных данных, даты выдачи и даты действительности доверенности).

13. При открытии Платежный агент/cубагент, поставщика, банковский платежный агент/субагент ( в случае наличия расчетного счета Банка):

1	Договор банковского счета (бланк Банка 2 экз.).
2	Заявление на открытие счета (бланк Банка).
3	Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (для платежного агента/субагента, поставщика), договор с банковским платежным агентом/субагентом (для банковского платежного агента/субагента), иной подтверждающий наличие установленных законом правоотношений договор.
4	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
5	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.
6	Документы (Уведомление о постановке организации на учет), подтверждающие постановку на учет в уполномоченном органе в порядке, установленном законодательством (только для оператора по приему платежей – платежного агента).
7	Наличие  вида деятельности  необходимого для осуществления деятельности из группы 66.19. «Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения»
8	Сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов, либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).

Примечание: при отсутствии расчетного счета в Банке предоставляется  полный пакет документов для открытия расчетного счета, а также вышеперечисленные документы.

14. Для открытия счета доверительного управления Клиент (в случае наличия расчетного счета Банка):

1	Надлежащим образом заверенную копию Договора доверительного управления.
2	В случае доверительного управления ценными бумагами - лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами (надлежащим образом заверенную копию).  Данная лицензия может быть выдана как на имя коммерческой организации, так и уполномоченному уставом (положением) или надлежащим образом оформленной доверенностью должностному лицу коммерческой организации, если это не запрещено законодательством, (надлежащим образом заверенную копию).
3	В случае, когда объектом доверительного управления являются средства пенсионных накоплений - Лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами надлежащим образом  заверенную копию).
4	В случае доверительного управления паевыми инвестиционными фондами - Лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом (надлежащим образом  заверенную копию).
5	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
6	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.
7	Сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов, либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).

Примечание: при отсутствии расчетного счета в Банке предоставляется  полный пакет документов для открытия расчетного счета, а также вышеперечисленные документы.

15. Для  открытия брокерского счета (в случае наличия расчетного счета Банка):

1	Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (надлежащим образом  заверенную копию).
2	Договор комиссии,  предусматривающего  обязательство  брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, либо договор доверительного  управления  (в  случае  совмещения брокерской деятельности и деятельности по доверительному управлению). Копия договора должна быть заверена надлежащим образом.
3	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
4	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.
5	Сведения  о выгодоприобретателях Клиента, его представителях и бенефициарных владельцах (в виде заполненных анкет по формам, размещенным на сайте Банка www. akibank. ru с предоставлением подтверждающих документов, либо письмо подтверждающее  отсутствие изменений по ранее представленным сведениям).

Примечание: при отсутствии расчетного счета в Банке предоставляется  полный пакет документов для открытия расчетного счета, а также вышеперечисленные документы. 16. При открытии счета в иностранной валюте (в случае наличия расчетного счета Банка):

1	Договор банковского счета в иностранной валюте (бланк Банка 2 экз.).
2	Заявление на открытие счета в иностранной валюте (бланк Банка).
3	Доверенность представителю организации на передачу документов в Банк, с указанием паспортных данных, даты выдачи и даты действительности доверенности.
4	Официальное письмо Клиента в Банк, содержащее подтверждение Клиента о том, что его постоянно действующие органы управления либо иной орган или лицо, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности находятся по адресу местонахождения юридического лица указанного в ЕГРЮЛ.
5	Бухгалтерская отчетность организации, действительная на последнюю отчетную дату.

Примечание: при отсутствии расчетного счета в Банке предоставляется  полный пакет документов для открытия расчетного счета, а также вышеперечисленные документы.