Деньги, кредит, банки (стр. 4 )

Второй блок занятия - категориальный, где студенты должны продемон­стрировать наличие знаний основных дефиниций данной темы, категорий для прошедших занятий.

Третий блок занятия - проблемный, главной задачей которого является подготовка обучающихся к будущей практической деятельности в качестве экономиста. С этой целью учебная группа формирует несколько творческих кол­лективов (проблемных групп), решающих с использованием метода «малых групп», «мозговой атаки» проблемы поставленные преподавателем, практи­ческие задания.

Итоговая часть занятия - тестовый блок, выполняющий в основном кон­трольные функции.

Каждому студенту за участие в занятии выставляется итоговая оценка, которая складывается из совокупности показателей, которые были продемонст­рированы им во всех 4-х блоках занятия.

Подготовка к данному виду занятий, требует от студентов постоянной, серьезной, кропотливой подготовки к каждому занятию с обязательным ис­пользованием рекомендуемой литературы, нормативных материалов, специ­альной периодической литературы.

Раздел I.  Деньги.

Тема 1.1. Деньги: экономическая сущность и функции.

Предпосылки возникновения и применения денег. Сущность  денег.  Характеристика  денег  как  экономического феномена. Особенности функций денег в рыночной экономике. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот. Значение денег в коммерческой деятельности.

Тема 1.2. Денежное обращение и денежный оборот.

Денежный  оборот  и  его  особенности  при  разных  моделях экономики. Безналичный денежный оборот и основы его организации. Характеристика основных форм безналичных расчетов. Особенности налично-денежного оборота. Роль безналичных расчетов в коммерческой деятельности.

Тема 1.3. Государственное регулирование денежного обращения.

Теоретические основы государственного регулирования денежного обращения: кейнсианство, монетаризм, неокейнсианство. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Особенности денежно-кредитной политики в России: история и современность. Необходимость учета специфики государственного денежно-кредитного регулирования в деятельности коммерческих организаций.

Тема 1.4. Денежная система: ее основные типы и инструменты.

Сущность денежной системы. Характеристика основных типов и видов денежных систем. Анализ основных элементов современных денежных систем. Особенности денежной системы России. Необходимость учета особенностей современной денежной системы в коммерческой деятельности.

Тема 1.5. Валютная система.

Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы. Эволюция мировой валютной системы. Валютная система России. Валютный курс, режим валютных курсов. Влияние современной валютной системы на коммерческую деятельность.

Тема 1.6. Платежный баланс: особенности формирования и методы регулирования

Платежный баланс: его сущность и структура. Особенности формирования платежного баланса страны. Факторы, влияющие на платежный баланс государства. Роль золотовалютных резервов  в урегулировании сальдо платежного баланса. Методы регулирования платежного баланса.

Тема 1.7. Инфляция.

Сущность и причины инфляции. Характеристика основных типов и видов инфляции.

3. Антиинфляционное регулирование: методы, границы, противоречия. Основные направления антиинфляционной политики в России.

Раздел II.  Кредит.

Тема 2.1. Кредит: сущность, функции, законы.

Особенности  ссудного  капитала  и  структура  рынка  ссудных капиталов. Основные функции кредита. Роль  кредита  в  развитии  и  бесперебойном  осуществлении процессов воспроизводства. Особенности кредитного процесса в  современной России.  Роль кредита в коммерческой деятельности.

Тема 2.2. Основные формы и виды кредита.

Характеристика коммерческого и банковского кредита. Анализ потребительского кредита. Характеристика государственного и международного кредита. Основные виды кредита: сущность и содержание.

Тема 2.3. Ссудный капитал и его экономическая характеристика.

Сущность  ссудного  процента  и  его  роль  в  регулировании экономических процессов. Характеристика основных форм ссудного процента по  формам кредита и видам кредитных учреждений. Характеристика  основных  форм  ссудного  процента  по  видам инвестиций и срокам кредитования. Виды затрат банка на проведение ссудных операций и методика расчета нормы (ставки) процента.

Тема 2.4.  Основные проблемы практики кредитования коммерческих операций в современных условиях.

Особенности кредита в России. Организация  кредитного  процесса  с  участием  коммерческих банков. Кредитный договор: его сущность и содержание. Основные способы обеспечения возврата кредита. Анализ классности кредитоспособности заемщиков.

Раздел III. Банки

Тема 3.1. Возникновение и развитие банков.

Экономические предпосылки и формы эволюции банковского дела. Формирование и развитие денежной  системы как необходимое условие функционирования банков. Универсализация и интернационализация банковской деятельности. Возникновение и развитие банковского дела в России. Роль российских банков в развитии коммерческой деятельности.

Тема 3.2. Современная банковская система и ее основные элементы.

Банковская система: ее свойства и типы. Характеристика основных элементов банковской системы. Типология современных банков. Особенности современной банковской инфраструктуры.

Тема 3.3. Центральные банки: их цели, задачи и функции. Особенности деятельности центрального банка Российской Федерации.

Центральный банк: цели образования и организационная структура ЦБР. Участие ЦБР в проведении единой денежно-кредитной политики и эмиссии денег. Регулирование  и  надзор  ЦБР  за  деятельностью  коммерческих банков. Расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.

5. Функции  и  организационная  структура  центральных  банков развитых стран.

Тема 3.4. Коммерческие банки и основные виды их деятельности.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Основные функции коммерческого банка. Общая  характеристика  основных  пассивных  операций коммерческого банка. Анализ основных активных операций коммерческого банка. Банковская  ликвидность  и  финансовые  риски  в  деятельности коммерческого банка.

Тема 3.5. Банковская система развитых стран мира,

Сбережения,  инвестиции,  финансовые  рынки:  сущность  и содержание. Глобализация и современная финансовая революция. Особенности банковской системы США. Универсальность немецких банков и структура банковской системы Германии. Специфика английской банковской системы.

Тема 3.6 Международные валютно-кредитные организации.

Цели и задачи функционирования международных валютно-кредитных организаций. Международный валютный фонд. Группа Всемирного банка. Банк международных расчетов. Региональные банки развития.

5.2. Задания для самостоятельной работы студентов

Самостоятельная работа студентов по курсу «Деньги, кредит, банки» предполагает:

проработку студентами учебного материала по рекомендуемой литературе (учебник под ред. «Деньги. Кредит. Банки»); работу с вопросами для самопроверки; проработку тестовых заданий по дисциплине; решение расчетных и ситуационных задач; работа с нормативными документами и законодательной базой.

Задача 1. На основании данных таблицы рассчитать:

1)        темпы годового прироста:

а)        денежной базы;

б)        наличных денег в обращении (агрегат М0);

в)        денежной массы (агрегат М2);

г)        широких денег (агрегат М2Х);

величину денежного мультипликатора; удельный вес наличных денег в денежной массе (агрегат М2), в %.

Таблица

01.01.07г.	01.01.08г.	01.01.09г.
Резервные деньги (млрд руб.)	164,9	210,4	269,7
в том числе деньги вне банков	103,8	130,4	187,8
Депозиты до востребования	87,3	162,5	149,5
Срочные и сберегательные де­позиты	97,2	81,2	111,0
Депозиты в иностранной валюте	69,4	80,5	190,9

Задача 2. На основании данных таблицы рассчитайте:

показатели оборачиваемости денежной массы: а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы; б) продолжительность одного оборота; в) как изменилась оборачиваемость денежной массы; показатели оборачиваемости наличных денег: а) скорость оборота (количество оборотов) наличных денег; б) продолжительность одного оборота; долю наличных денег в денежной массе; коэффициент монетизации экономики.

Таблица

Показатели	2007 г.	2008г.
ВВП	15564	18924
Денежная масса	3574	4565
Наличные деньги	946	1634

Задача 3. Определите индекс и уровень инфляции за год, если ежемесячный уровень инфляции в течение года был равномерным и составлял 1,5%.

Задача 4. Рост заработной платы в банке составил 30%, а инфляция 40%. Необходимо определить реальный рост заработной платы (РП) сотрудников банка.

Задача 5. Заемщик взял кредит в размере 200 тыс. руб. на год под 20% годовых. Определите покупательную способность денег при уровне инфляции 22% в год.

Задача 1. Кредит в 500 тыс. руб. выдан на 200 дней. Расчетный уровень инфляции за год принят равным 80%, реальная доходность операции должна составить 12% годовых, количество дней в году 365. Определите савку процентов при  выдаче кредита, погашаемую сумму и сумму полученных процентов.