Банк России как мегарегулятор и орган надзора (стр. 5 )

3.2 Шкалы оценивания: 

Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация осуществляется в рамках накопительной балльно-рейтинговой системы в 100-балльной шкале.

Основой для определения баллов, набранных при промежуточной аттестации, служит объём и уровень усвоения материала, предусмотренного рабочей программой дисциплины. При этом:

При промежуточной аттестации в виде зачета:

50-100 баллов – оценка «зачтено» - изложенный материал фактически верен, наличие знаний согласно рабочей программе дисциплины, умение применять знания на практике;

0-49 баллов – оценка «не зачтено» - наличие грубых ошибок в ответе, непонимание сути вопроса, неумение применять знания на практике.

При промежуточной аттестации в виде экзамена:

- 84-100 баллов (оценка «отлично») - изложенный материал фактически верен, наличие глубоких исчерпывающих знаний в объеме пройденной программы дисциплины в соответствии с поставленными программой курса целями и задачами обучения; правильные, уверенные действия по применению полученных знаний на практике, грамотное и логически стройное изложение материала при ответе, усвоение основной и знакомство с дополнительной литературой;

- 67-83 баллов (оценка «хорошо») - наличие твердых и достаточно полных знаний в объеме пройденной программы дисциплины в соответствии с целями обучения, правильные действия по применению знаний на практике, четкое изложение материала, допускаются отдельные логические и стилистические погрешности, обучающийся  усвоил основную литературу, рекомендованную в рабочей программе дисциплины;

- 50-66 баллов (оценка удовлетворительно) - наличие твердых знаний в объеме пройденного курса в соответствии с целями обучения, изложение ответов с отдельными ошибками, уверенно исправленными после дополнительных вопросов; правильные в целом действия по применению знаний на практике;

- 0-49 баллов (оценка неудовлетворительно) - ответы не связаны с вопросами, наличие грубых ошибок в ответе, непонимание сущности излагаемого вопроса, неумение применять знания на практике, неуверенность и неточность ответов на дополнительные и наводящие вопросы.

4 Типовые контрольные задания или иные материалы, необходимые для оценки знаний, умений, навыков и (или) опыта деятельности, характеризующих этапы формирования компетенций в процессе освоения образовательной программы

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

«Ростовский государственный экономический университет (РИНХ)»

Кафедра  Банковское дело

  (наименование кафедры)

Вопросы к зачету

Что является главной целью банковского надзора? Назовите задачи, которые решает Банк России как орган банковского регулирования и надзора. Какие факторы оказывают влияние на содержание банковского регулирования и надзора? Назовите виды банковского надзора. Перечислите формы банковского надзора. Охарактеризуйте дистанционный банковский надзор. Охарактеризуйте контактный банковский надзор. Что является предметом банковского надзора? Перечислите основные принципы банковского надзора. Назовите цели деятельности Банка России. Перечислите основные функции ЦБ РФ. Какие виды проверок кредитных организаций проводят уполномоченные представители Банка России, охарактеризуйте их. Назовите Комитет Банка России, через который ЦБ РФ осуществляет регулирующие и надзорные функции. Какие структурные подразделения Банка России входят в состав Комитета Банковского надзора? Какие вопросы в сфере банковского регулирования и надзора относятся к компетенции Комитета банковского надзора? С какой целью осуществляется назначение кураторов кредитных организаций? Что является основной задачей куратора кредитной организации? Назовите основные схемы организации банковского надзора, чем они различаются? Какая модель организации банковского надзора применяется в России? Назовите виды банковского регулирования. Что представляет собой пруденциальное регулирование? Назовите функции пруденциального регулирования банковской деятельности. Охарактеризуйте цели денежного и пруденциального регулирования. Охарактеризуйте превентивную функцию пруденциального регулирования банковской деятельности. Назовите основные обязательные нормативы, установленные ЦБ РФ для кредитных организаций. Назовите основной документ, устанавливающий обязательные нормативы для кредитных организаций. Какие меры воздействия применяют надзорные органы Банка России к кредитным организациям? Могут ли к кредитной организации одновременно применяться меры воздействия различных типов? Какие факторы оказывают влияние на выбор мер воздействия надзорными органами? Назовите предупредительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к кредитным организациям? Назовите принудительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к кредитной организации? В каких случаях к кредитной организации применяется мера воздействия в виде штрафа, назовите максимальную величину штрафа для кредитных организаций за отчетный месяц, каким документом оформляется наложение штрафа? В каких случаях надзорный орган может ввести ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций, и на какой срок? В каких случаях кредитной организации может быть запрещено выполнение отдельных банковских операций и сделок, предусмотренных выданными лицензиями? Что является основанием для отзыва Банком России лицензии у кредитной организации? Назовите элементы системы банковского надзора в зарубежных странах. Перечислите основные этапы банковского надзора в международной практике. Что относится к официальным и неофициальным мерам воздействия на кредитные организации в зарубежных странах? Назовите основные цели банковского надзора в зарубежной практике. Назовите основные цели внутреннего контроля в кредитной организации. Перечислите и охарактеризуйте основные элементы системы внутреннего контроля. Назовите основные способы организации службы внутреннего контроля в российских кредитных организациях. Охарактеризуйте понятие независимости службы внутреннего контроля и основные механизмы ее обеспечения.

Критерии оценивания:

-оценка «зачтено» - изложенный материал фактически верен, наличие знаний согласно рабочей программе дисциплины, ответы достаточно полные и подробные

– оценка «не зачтено» - наличие грубых ошибок в ответе, непонимание сути вопроса, отказ от ответа

Вопросы к экзамену

Модуль 1. «Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка РФ»

Что является главной целью банковского надзора? Назовите задачи, которые решает Банк России как орган банковского регулирования и надзора. Какие факторы оказывают влияние на содержание банковского регулирования и надзора? Назовите виды банковского надзора. Перечислите формы банковского надзора. Охарактеризуйте дистанционный банковский надзор. Охарактеризуйте контактный банковский надзор. Что является предметом банковского надзора? Перечислите основные принципы банковского надзора. Назовите цели деятельности Банка России. Перечислите основные функции ЦБ РФ. Какие виды проверок кредитных организаций проводят уполномоченные представители Банка России, охарактеризуйте их. Назовите Комитет Банка России, через который ЦБ РФ осуществляет регулирующие и надзорные функции. Какие структурные подразделения Банка России входят в состав Комитета Банковского надзора? Какие вопросы в сфере банковского регулирования и надзора относятся к компетенции Комитета банковского надзора? С какой целью осуществляется назначение кураторов кредитных организаций? Что является основной задачей куратора кредитной организации? Назовите основные схемы организации банковского надзора, чем они различаются? Какая модель организации банковского надзора применяется в России? Назовите виды банковского регулирования. Что представляет собой пруденциальное регулирование? Назовите функции пруденциального регулирования банковской деятельности. Охарактеризуйте цели денежного и пруденциального регулирования. Охарактеризуйте превентивную функцию пруденциального регулирования банковской деятельности. Назовите основные обязательные нормативы, установленные ЦБ РФ для кредитных организаций. Назовите основной документ, устанавливающий обязательные нормативы для кредитных организаций. Какие меры воздействия применяют надзорные органы Банка России к кредитным организациям? Могут ли к кредитной организации одновременно применяться меры воздействия различных типов? Какие факторы оказывают влияние на выбор мер воздействия надзорными органами? Назовите предупредительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к кредитным организациям? Назовите принудительные меры воздействия, в каких случаях они применяются к кредитной организации? В каких случаях к кредитной организации применяется мера воздействия в виде штрафа, назовите максимальную величину штрафа для кредитных организаций за отчетный месяц, каким документом оформляется наложение штрафа? В каких случаях надзорный орган может ввести ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций, и на какой срок? В каких случаях кредитной организации может быть запрещено выполнение отдельных банковских операций и сделок, предусмотренных выданными лицензиями? Что является основанием для отзыва Банком России лицензии у кредитной организации? Назовите элементы системы банковского надзора в зарубежных странах. Перечислите основные этапы банковского надзора в международной практике. Что относится к официальным и неофициальным мерам воздействия на кредитные организации в зарубежных странах? Назовите основные цели банковского надзора в зарубежной практике. Назовите основные цели внутреннего контроля в кредитной организации. Перечислите и охарактеризуйте основные элементы системы внутреннего контроля. Назовите основные способы организации службы внутреннего контроля в российских кредитных организациях. Охарактеризуйте концепцию риск-ориентированного надзора.

Модуль 2. «Банк России – мегарегулятор финансового рынка»

Перечислите основные принципы организации службы внутреннего контроля в кредитной организации. Что представляет собой система внутреннего контроля кредитной организации? Назовите основные задачи внутреннего контроля в кредитной организации. Какие факторы влияют на организацию системы внутреннего контроля в кредитной организации? Что относится к объектам системы внутреннего контроля кредитной организации? Что относится к субъектам системы внутреннего контроля в кредитной организации? Что представляет собой контрольная среда? Что представляют собой контрольные процедуры? Назовите виды контрольных процедур. Что представляет собой Базельский комитет по банковскому надзору? Назовите группы банковских рисков в соответствии с нормативными документами Базельского комитета по банковскому надзору. Что представляют собой Базельские базовые принципы? Назовите основные предпосылки разработки Базовых принципов эффективного банковского надзора. Какие действия (в соответствии с Базельскими принципами) вправе осуществлять надзорные органы при проведении проверок кредитных организаций? Какие меры рекомендуется применять надзорному органу при осуществлении превентивного вмешательства в деятельность кредитной организации, у которой возникает угроза снижения уровня собственных средств (капитала) ниже минимально установленного уровня (по Базелю)? Назовите требования Базеля к раскрытию информации кредитными организациями. Назовите составные элементы процесса управления рисками в соответствии с Базелем. Охарактеризуйте понятие «банковский риск» Перечислите типичные банковские риски в соответствии с разъяснениями Банка России. Охарактеризуйте кредитный риск, в чем проявляется его концентрация? Что представляет собой рыночный риск, какие банковские риски он включает? Что представляет собой риск ликвидности, в каких условиях он возникает? Охарактеризуйте страновой риск кредитной организации. Что представляет собой правовой банковский риск, в каких случаях он возникает? На какие группы делятся банковские риски в зависимости от методов, применяемых для управления рисками. Назовите основные источники процентного риска. Что представляет собой операционный риск? Назовите основные задачи управления рисками в кредитной организации. Назовите основные способы управления рисками и охарактеризуйте их. Что представляет собой хеджирование банковских рисков? Охарактеризуйте понятие «валютный контроль». Что является объектом валютного контроля? В каких случаях допускается совершение операций между резидентами РФ в иностранной валюте? Что представляет собой механизм валютного контроля? Назовите основные принципы валютного контроля. Что представляет собой валютное ограничение, назовите основные виды валютных ограничений, действующие в настоящее время в России. Охарактеризуйте систему субъектов валютного контроля. Какие государственные органы входят в структуру системы субъектов валютного контроля? Какие государственные органы являются органами валютного контроля, чем их функции в сфере валютного контроля отличаются от функций агентов валютного контроля. Назовите виды контрольных мероприятий, которые могут проводить органы и агенты валютного контроля.

Критерии оценивания: