Банк России как мегарегулятор и орган надзора (стр. 1 )

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ Цели получение обучающимися теоретических знаний о методах и принципах организации расчетно-экономической деятельности в области банковского дела, а также выработки практических навыков сбора, анализа и интерпретации  экономической информации о Банке России как мегарегуляторе и органе надзора. Задачи:

- научить обучающихся формировать аналитические данные о социально-экономических процессах и явлениях в области банковского дела, надзора и регулирования банковской деятельности  и выявлять тенденции их изменений.

- выработать у обучающегося навыки использования источников экономической информации для подготовки информационных обзоров и аналитических отчетов в области банковского дела, надзора и регулирования банковской деятельности.

- сформировать способность готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России.

МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ Цикл (раздел) ОП: Б1.В. ДВ
Связь с другими дисциплинами учебного плана

Перечень предшествующих дисциплин	Перечень последующих дисциплин, видов работ
Экономическая теория	Учетно-операционная и аналитическая работа в банке
Деньги, кредит, банки	Банковский менеджмент
Введение в специальность	Преддипломная практика
Научно-исследовательская работа	Выпускная квалификационная работа
Банковское дело
Практикум «Учебный банк»

ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

Формируемые компетенции	Осваиваемые знания, умения, владения
Код	Наименование
Профессиональные компетенции (ПК)
ПК-6	способность анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей	З источники экономической информации о - экономических процессах в области банковского дела, надзора и регулирования финансового рынка в России и за рубежом
У использовать методы анализа и интерпретации экономической информации в области банковского дела, надзора и регулирования финансовых институтов Банком России
В навыками выявления тенденций изменения социально-экономических показателей в области банковского дела, надзора и регулирования Банком России
ПК-7	способность, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет	З методы сбора данных и анализа экономических  показателей в области банковского дела, надзора и регулирования финансового рынка Банком России
У анализировать данные для подготовки информационных обзоров и аналитических отчетов в области банковского дела, надзора и регулирования финансовых институтов Банком России
В информацией о способах составления экономических обзоров и формах аналитической отчетности         в области банковского дела, надзора и регулирования финансовых институтов Банком России
ПК-27	способностью готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России	З инструктивный материал и методы формирования резервной базы кредитных организаций
У выявлять соответствия резервной базы кредитной организации требованиям Банка России
В методами контроля за выполнением резервных требований Банка России

СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ Аудиторные занятия − очная форма обучения

Кол. час	в том числе в интерактивной форме, час.	Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание	Формируемые компетенции
6 семестр
36	Лекции
18	Модуль 1 ««Банк России как мегарегулятор финансового рынка»	ПК-6, ПК-7
6	Тема 1.1 «Характеристика деятельности Банка России как мегарегулятора финансового рынка» Банковский (депозитный) мультипликатор как регулятор финансового рынка. Цели, задачи и функции Банка России. Организационная структура Банка России. Институциональное строение регулирования финансового рынка Банком  России. Участники финансового рынка как основной объект регулирования.	ПК-6
6	Тема 1.2 «Пруденциальное регулирование деятельности участников финансового рынка» Сущность, цель и методы пруденциального регулирования. Обязательные нормативы, регулирующие банковскую деятельность. Нормативное регулирование страхования банковских рисков (РВП).	ПК-6, ПК-7
6	Тема 1.3 «Организация и регулирование денежного обращения» Банк России как эмиссионный и расчетный центр страны Регулирование налично-денежных расчетов и структуры денежной массы Банком России Кредитные организации как агенты Банка России в области денежного обращения.	ПК-6, ПК-7
18	Модуль 2 ««Международные стандарты, инструменты и методы регулирования финансового рынка»	ПК-6, ПК-7, ПК-27
6	Тема 2.1 «Международные стандарты регулирования банковской деятельности» Базельский комитет по банковскому надзору: история создания и цели деятельности Эволюция международных подходов к регулированию капитала и оценке его достаточности. Базель 1, Базель 2, Базель 3: цели, принципы, компоненты, альтернативные подходы к оценке рисков для оценки достаточности капитала Резервная база и обязательные резервные требования Банка России.	ПК-7, ПК-27
6	Тема 2.2 «Денежно-кредитная политика России и роль Банка России в ее проведении» Основные направления денежно-кредитной политики государства и их реализация. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Анализ деятельности кредитных организаций и его роль в формировании денежно-кредитной политики.	ПК-7
6	Тема 2.3 «Взаимодействия Банка России в регулирующими органами при выполнении агентских функций» Функция агента Правительства РФ. Функция агента валютного регулирования и валютного контроля. Взаимоотношения Банка России с международными финансовыми институтами.	ПК-6, ПК-7
36	10	Практические занятия /семинары
18	4	Модуль 1 ««Банк России как мегарегулятор финансового рынка»	ПК-6, ПК-7
6	2	Тема 1.1 «Характеристика деятельности Банка России как мегарегулятора финансового рынка» Вопросы для обсуждения: Банковский (депозитный) мультипликатор как регулятор финансового рынка. Цели, задачи и функции Банка России. Организационная структура Банка России. Институциональное строение регулирования финансового рынка Банком  России. Участники финансового рынка как основной объект регулирования.	ПК-6
6	Тема 1.2 «Пруденциальное регулирование деятельности участников финансового рынка» Вопросы для обсуждения: Сущность, цель и методы пруденциального регулирования. Обязательные нормативы, регулирующие банковскую деятельность. Нормативное регулирование страхования банковских рисков (РВП).	ПК-6, ПК-7
6	2	Тема 1.3 «Организация и регулирование денежного обращения» Вопросы для обсуждения: Банк России как эмиссионный и расчетный центр страны Регулирование налично-денежных расчетов и структуры денежной массы Банком России Кредитные организации как агенты Банка России в области денежного обращения.	ПК-6, ПК-7
18	6	Модуль 2 ««Международные стандарты, инструменты и методы регулирования финансового рынка»	ПК-6, ПК-7, ПК-27
6	2	Тема 2.1 «Международные стандарты регулирования банковской деятельности» Вопросы для обсуждения: Базельский комитет по банковскому надзору: история создания и цели деятельности Эволюция международных подходов к регулированию капитала и оценке его достаточности. Базель 1, Базель 2, Базель 3: цели, принципы, компоненты, альтернативные подходы к оценке рисков для оценки достаточности капитала Резервная база и обязательные резервные требования Банка России.	ПК-7, ПК-27
6	2	Тема 2.2 «Денежно-кредитная политика России и роль Банка России в ее проведении» Вопросы для обсуждения: Основные направления денежно-кредитной политики государства и их реализация. Инструменты и методы денежно-кредитной политики Анализ деятельности кредитных организаций и его роль в формировании денежно-кредитной политики.	ПК-7
6	2	Тема 2.3 «Взаимодействия Банка России в регулирующими органами при выполнении агентских функций» Вопросы для обсуждения: Функция агента Правительства РФ. Функция агента валютного регулирования и валютного контроля. Взаимоотношения Банка России с международными финансовыми институтами.	ПК-6, ПК-7
7 семестр
18	Лекции
10	Модуль 3 «Банк России как орган банковского  надзора»	ПК-6, ПК-7,
6	Тема 3.1 «Характеристика надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций (КО)» Виды, формы, методы  и принципы банковского надзора. Сущность и методы  пруденциального надзора. Риск-ориентированные методы в банковском надзоре. Инспекционный надзор Банка России за деятельностью КО.	ПК-6, ПК-7
4	Тема 3.2«Дистанционный надзор Банка России за кредитными организациями» Характеристика отчетности, используемой в дистанционном надзоре. Роль кураторства в организации дистанционного надзора Банка России. Предупредительные и принудительные меры надзорного реагирования.	ПК-6, ПК-7
8	Модуль 4 «Банк России как орган надзора за деятельностью участников финансового рынка»	ПК-6, ПК-7, ПК-27
4	Тема42.1 ««Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ за некредитными финансовыми организациями (НФО)» Характеристика НФО и особенности регулирования и надзора их деятельности. Надзорное воздействие на НФО и его связь с банковским надзором. Особенности надзорной деятельности Банка России за микрофинансовыми организациями (МФО)	ПК-6, ПК-7
4	Тема 4.2 «Надзор Банка России как условие доступа на финансовый рынок» Лицензирование КО, МФО и НФО Банком России. Регулирование размера и состава уставного капитала организаций – участников финансового рынка. Обязательные резервные требования. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в практике Банка России.	ПК-7, ПК-27
18	18	Практические занятия /семинары
8	8	Модуль 3 «Банк России как орган банковского надзора»	ПК-6, ПК-7
4	4	Тема 3.1 «Характеристика надзора Банка России за деятельностью кредитных организаций (КО)» Вопросы для обсуждения: Виды, формы, методы  и принципы банковского надзора. Сущность и методы  пруденциального надзора. Риск-ориентированные методы в банковском надзоре. Дистанционный и инспекционный надзор Банка России за деятельностью КО.	ПК-6, ПК-7
4	4	Тема 3.2«Дистанционный надзор Банка России за кредитными организациями» Вопросы для обсуждения: Характеристика отчетности, используемой в дистанционном надзоре. Роль кураторства в организации дистанционного надзора Банка России. Предупредительные и принудительные меры надзорного реагирования.	ПК-6, ПК-7
10	10	Модуль 4 «Банк России как орган надзора за деятельностью участников финансового рынка»	ПК-6, ПК-7, ПК-27
4	4	Тема 4.1 ««Основы организации надзорной деятельности ЦБ РФ за некредитными финансовыми организациями (НФО)» Вопросы для обсуждения: Характеристика НФО и особенности регулирования и надзора их деятельности. Надзорное воздействие на НФО и его связь с банковским надзором. Особенности надзорной деятельности Банка России за микрофинансовыми организациями (МФО)	ПК-6, ПК-7
6	6	Тема 4.2 «Надзор Банка России как условие доступа на финансовый рынок» Вопросы для обсуждения: Лицензирование КО, МФО и НФО Банком России. Регулирование размера и состава уставного капитала организаций – участников финансового рынка. Обязательные резервные требования. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в практике Банка России.	ПК-7, ПК-27

Аудиторные занятия  – заочная форма обучения