Положение о правлении открытого акционерного общества «Коммерческий банк «Ярославич»

П О Л О Ж Е Н И Е

о Правлении

Открытого акционерного общества

« Коммерческий банк « Ярославич »

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Правление открытого акционерного общества «Коммерческий банк «Ярославич» ( далее - Банка ) является коллегиальным исполни-тельным органом Банка. Права и обязанности членов Правления определяются законом, Уставом, настоящим Положением, а также договорами, заключаемыми каждым из членов Правления с Банком.

1.2. Правление образуется по решению общего собрания акционеров в составе Председателя и членов Правления без ограничения срока полномочий. Входит в систему органов внутреннего контроля Банка. Количественный состав Правления определяется Советом директоров Банка.

2. ПОРЯДОК ОБРАЗОВАНИЯ ПРАВЛЕНИЯ

2.1. Образование исполнительных органов ( коллегиального – Правления и единоличного – Президента Банка ) и досрочное пре-

кращение их полномочий осуществляются по решению Общего собра-ния акционеров.

2.2. Прекращение полномочий члена Правления не влечет за со - бой увольнения с соответствующей должности, занимаемой в аппарате Банка за исключением Председателя Правления. Увольнение с должнос-ти, занимаемой в Банке, влечет прекращение членства в Правлении.

3. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ

3.1. Правление вырабатывает хозяйственную политику Банка, координирует работу служб и подразделений аппарата Банка, утверж-дает должностные инструкции, принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, настоящим Положением или решением Совета директоров, в том числе Правление:

- предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие рассмотре - нию собранием акционеров и Советом, подготавливает по ним необхо-димые документы, организует выполнение решений собраний акционеров и Совета директоров Банка;

- рассматривает вопросы кредитования, расчетов, кассового
обслуживания, сохранности денег и ценностей Банка, учета и от -
четности, внутреннего контроля;

- определяет условия оплаты труда и социального обеспечения сотрудников Банка;

- определяет структуру и численность Банка;

- решает вопросы подбора, расстановки кадров, подготовки и переподготовки персонала;

- принимает решения по формированию резерва на возможные потери;

- рассматривает проекты приказов, внутренних инструкций, дру -
гих документов Банка и принимает решения по ним;

- рассматривает материалы ревизий, проверок и принимает по ним решения;

- рассматривает годовой отчет и баланс Банка;

- рассматривает другие вопросы, не противоречащие действующему законодательству РФ и Уставу Банка.

3.2. Правление Банка входит в систему органов внутреннего контроля и имеет в соответствии с этим следующие полномочия:

- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним доку-ментам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- распределение обязанностей подразделений и сотрудников, отве-чающих за конкретные направления внутреннего контроля;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

Кроме того, к полномочиям Правления Банка, как органа внут-реннего контроля, относятся следующие полномочия:

- оценивать риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимать меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков

- обеспечивать участие во внутреннем контроле всех сотрудников Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- устанавливать порядок, при котором сотрудники Банка доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подраз-делений Банка информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;

- принимать документы по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с подразделениями и сотрудниками Банка и контролировать их соблюдение;

- принимать меры к недопущению принятия правил и осуществлению практики, которые могут стимулировать совершение действий, проти-воречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля.

При выявлении службой внутреннего контроля нарушений процедур принятия решений и оценки рисков руководителями структурных подразделений или ответственными сотрудниками Банка, руководитель службы внутреннего контроля сообщает о выявленных нарушениях Президенту Банка с приложением материалов проверки и описанием выявленных нарушений.

Президент Банка может применять к сотрудникам, допустившим нарушения, в зависимости от характера и степени нарушений, сле-дующие меры:

- временно отстранять от исполняемых обязанностей руководителя структурного подразделения или ответственного сотрудника;

- потребовать от сотрудника предоставления ежедневных отчетов о проделанной работе с приложением необходимых документов;

- потребовать принятия необходимых мер по устранению допу-щенных нарушений с последующей проверкой результатов исправлений;

- меры дисциплинарной и (или) материальной ответственности, предусмотренные действующим законодательством.

4. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ

4.1. Председатель Правления избирается Общим собранием акцио-неров без ограничения срока полномочий по предложению члена Совета директоров. Лицо избирается на должность Председателя Правления простым большинством голосов присутствующих на общем собрании ак-ционеров Банка. Голосование производится по принципу: 1 акция – 1 голос.

4.2. Председатель Правления осуществляет функции единоличного исполнительного органа Банка - Президента в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах», Устава Банка и настоящего Положения.

4.3. Председатель Правления решает все вопросы текущей дея-тельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключитель-ной компетенции Общего собрания акционеров, к компетенции Совета директоров или Правления.

4.4. Права и обязанности Председателя Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются правовыми актами РФ, Уставом Банка, настоящим Положением и договором, заключаемым Председателем Правления с Банком. Договор с Предсе-дателем Правления от имени Банка подписывает Председатель Совета директоров или лицо, его замещающее.

4.5. Председатель Правления Банка:

- без доверенности действует от имени Банка, в том числе
представляет его интересы;

- совершает сделки от имени Банка;

- утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обяза -
тельные для исполнения всеми работниками Банка;

- осуществляет функции председателя коллегиального исполни -
тельного органа Банка;

- осуществляет функции по внутреннему контролю, в том числе

перечисленные в пункте 3.2. настоящего Положения;

- решает другие вопросы текущей деятельности Банка.

4.6. Вице-Президент являющийся заместителем Председателя Прав-ления возглавляет направления работы в соответствии с распре-делением обязанностей, утверждаемым Председателем Правления. Вице-Президент в пределах своей компетенции действует на основании Генеральной доверенности от имени Банка. При отсутствии Председателя Правления, а также в иных случаях, когда Председатель Правления не может исполнять своих обязанностей, его функции исполняет заместитель.

5. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ ПРАВЛЕНИЯ

5.1. Заседания Правления созываются Председателем Правления или лицом, его замещающим. Заседания Правления проводятся по мере необходимости.

5.2. Заседания Правления ведет Председатель, а в случае его отсутствия - заместитель Председателя Правления или иной член Правления.

5.3. Вопросы для обсуждения на заседании Правления вправе предложить Председатель Правления, члены Правления, Совет директоров, Председатель Совета директоров, Ревизионная комиссия, руководители подразделений и служб Банка.

5.4. Председатель Правления обязан созвать заседание Правления, если этого требуют не менее одной трети членов Правления, Совет директоров или Ревизионная комиссия.

5.5. Правление правомочно, если в заседании принимает участие не менее половины членов Правления. При решении вопросов на заседании Правления каждый член Правления обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Правления другому члену Правления не допускается.

5.6. Все решения принимаются Правлением простым большинством голосов от числа членов Правления, присутствующих на заседании. В случае равенства голосов членов совета голос Председателя Правления является решающим.

5.7. На заседании Правления ведется протокол.

5.8. В протоколе указываются:

- место и время проведения заседания Правления;

- вопросы, обсуждавшиеся на заседании;

- персональный состав членов Правления, участвующих в заседании;

- основные положения выступлений присутствующих на заседании;

- вопросы, поставленные на голосование и итоги голосования по
ним;

- решения, принятые Правлением.

Протокол может содержать также другую необходимую информацию.

5.9. Протоколы заседаний Правления представляются членам Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудитору Банка по их требованию.

5.10. Решения Правления проводятся в жизнь приказами и распо-ряжениями Председателя Правления.

6. ПОДОТЧЕТНОСТЬ ПРАВЛЕНИЯ

6.1. Правление подотчетно Совету директоров Банка.

6.2. Совет директоров вправе требовать отчеты Правления о поло-жении дел в Банке, о новых направлениях развития, о выполнении решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Общества, а также по другим вопросам.

6.3. Председатель Совета директоров обязан незамедлительно созвать заседание Совета директоров по требованию Правления для решения вопросов, не терпящих отлагательства.

7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ

7.1. Члены Правления имеют право:

- заключать от имени Банка договоры, совершать иные сделки при наличии у них соответствующей доверенности;

- получать любую информацию, касающуюся деятельности Банка в любых подразделениях и службах Банка.

7.2. Члены Правления имеют также другие права в соответствии с Уставом Банка и действующим законодательством.

7.3. Члены Правления обязаны:

- добросовестно относиться к своим обязанностям;

- не разглашать ставшую им известной конфиденциальную информацию о деятельности Банка.

7.4. Совмещение членами Правления должностей в органах управления других организаций не допускается.

7.5. Члены Правления несут ответственность за ущерб, причиненный Банку своими действиями или бездействием.

Председатель Совета директоров

открытого акционерного общества

« Коммерческий банк « Ярославич »