Положение о председателе правления промышленно - коммерческого «Элкабанк» (открытое акционерное общество)

УТВЕРЖДЕНО

Общим собранием акционеров

«ЭЛКАБАНК»

Протокол № 76 от 20 октября 2010 г.

ПОЛОЖЕНИЕ О ПРЕДСЕДАТЕЛЕ ПРАВЛЕНИЯ

ПРОМЫШЛЕННО - КОММЕРЧЕСКОГО «ЭЛКАБАНК»

(ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

г. Самара

2010г.

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с действующим законодательством РФ и Уставом «ЭЛКАБАНК» (далее – Банк).

1.2. Положение определяет правовой статус, полномочия и ответственность Председателя Правления, порядок его избрания, досрочного прекращения полномочий, порядок работы и взаимодействия с иными органами управления Банка.

Председатель Правления избирается Советом директоров без ограничения срока полномочий. Лицо считается назначенным на должность Председателя Правления, если за него проголосовало большинство от общего числа членов Совета директоров.

1.3. На должность Председателя Правления может быть назначено лицо, отвечающее следующим требованиям:

·  высшее экономическое или юридическое образование;

·  наличие практического опыта работы в банковской системе Российской Федерации не менее 5 лет.

·  соответствие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России для данной должности;

·  положительная деловая репутация;

·  навыки управления коллективами, развитые организаторские способности;

·  личные качества: независимость суждений, способность отстаивать свое мнение, умение вести переговоры;

·  отсутствие судимости за преступления в сфере экономической деятельности или против государственной власти, интересов государственной службы и службы местного самоуправления

1.4. Договор с Председателем Правления от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.

1.5. Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Банка, осуществляющим руководство текущей деятельностью Банка и его коллегиальным исполнительным органом (Правлением Банка). Председатель Правления Банка осуществляет функции председателя Правления Банка. 

1.6. Целью деятельности Председателя Правления Банка является обеспечение прибыльности и конкурентоспособности Банка, его финансово-экономической устойчивости, обеспечение прав акционеров и социальных гарантий работников Банка.

1.7. Председатель Правления Банка назначает своих заместителей. Количество заместителей и порядок замещения ими Председателя Правления определяются приказом Председателя Правления.

1.8. Председатель Правления может делегировать часть своих полномочий своим заместителям на основании приказа или доверенности.

1.9. Председатель Правления Банка подотчетен Совету директоров Банка и Общему собранию акционеров Банка.

2. Компетенция Председателя Правления Банка

2.1. К компетенции Председателя Правления относятся все вопросы руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров Банка.

2.2. Председатель Правления организуют в пределах своей компетенции выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров.

2.3. Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Банка, без доверенности действует от имени Банка, в том числе:

- представляет интересы Банка, как в Российской Федерации, так и за ее пределами, в том числе в иностранных государствах;

- представляет на утверждение Общего собрания акционеров и в Совет директоров годовой отчет и баланс Банка, счета прибылей и убытков, а так же порядок распределения прибыли (в том числе дивидендов) и убытков;

- осуществляет оперативное руководство текущей деятельностью Банка;

- созывает заседания Правления, организует ведение протоколов его заседаний и их подписание;

- имеет право первой подписи денежно-расчетных документов;

- распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности в пределах, установленных Уставом и действующим законодательством;

- осуществляет функции работодателя в сфере трудовых правоотношений в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации, в том числе назначает и увольняет работников Банка, поощряет отличившихся работников, применяет дисциплинарные взыскания;

- совершает сделки от имени Банка, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ и Уставом Банка;

- выдает доверенности от имени Банка на право предоставления интересов Банка, заключения сделок, совершения банковских операций и сделок, осуществления иных действий от имени Банка;

- организует ведение бухгалтерского учета и отчетности Банка;

- утверждает штатное расписание Банка, включая штатное расписание его филиалов и представительств, утверждает должностные инструкции сотрудников Банка, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

- подписывает ходатайство о согласовании кандидатов - должностных лиц Банка на предоставление им права подписи денежно-расчетных документов Банка;

- утверждает инструкции, регламенты, правила и иные внутренние документы, регламентирующие порядок совершения Банком банковских операций и иных сделок, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления;

- утверждает Положения о структурных подразделениях Банка за исключением Положений о филиалах, представительствах, службе внутреннего контроля Банка;

- утверждает положения о рабочих коллегиальных органах Банка;

- распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- обеспечивает участие во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- утверждает документы по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и контролирует их соблюдение;

- устанавливает ответственность за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществлении внутреннего контроля;

- проверяет соответствие деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценку соответствия содержания указанных документов, характеру и масштабам деятельности Банка;

- создает эффективные системы передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- создает системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- исключает принятие правил и (или) осуществление практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля;

- делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

- распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создает системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- оценивает риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимает меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;

- устанавливает порядок, при котором служащие доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений кредитной организации (филиала) информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;

- исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы, в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка, за исключением функций, закрепленных Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка за другими органами управления Банка;

- совершает любые другие действия, необходимые для достижения целей Банка, за исключением тех, которые в соответствии с Уставом отнесены к компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка.

3. Права и обязанности Председателя Правления

  3.1. При осуществлении своих полномочий Председатель Правления Банка обязан:

  - быть лояльным к Банку, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно;

- действовать в интересах Банка в целом;

  - обеспечивать выполнение текущих и перспективных планов Банка;

  - обеспечивать соблюдение законности в деятельности Банка;

- обеспечивать эффективную организацию деятельности Правления и взаимодействие его с иными органами Банка;

- способствовать поиску согласованного решения членами Правления в интересах его акционеров. При этом Председатель Правления должен проявлять принципиальность и действовать в интересах Банка; 

- распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности кредитной организации;

- соблюдать режим конфиденциальности информации, установленный внутренними нормативными документами Банка, не допускать разглашения сведений, составляющих коммерческую, банковскую или иную тайну, в том числе в течение одного года после прекращения трудового договора;

- обеспечивать проведение банковских операций и других сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом и внутренними нормативными документами Банка;

- не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов исполнительного органа и акционеров, кредиторов и вкладчиков, иных клиентов Банка;

- выполнять иные обязанности, возложенные на него действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и заключаемым с ним трудовым договором;

  - направлять Совету директоров Банка информацию о юридических лицах, в которых он владеет на любом основании самостоятельно или совместно со своим аффилированным лицом (лицами) 20 (Двадцатью) или более процентами голосующих акций (долей, паев) либо в органах управления которых он занимает руководящие должности;

  - направлять Совету директоров Банка информацию об известных ему совершаемых или предполагаемых сделках, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом.

3.2. Председатель Правления имеет право:

- выносить на заседание Правления любые вопросы текущей деятельности Банка, отнесенные Уставом Банка к компетенции Правления Банка;

- представлять Совету директоров предложения по количественному и персональному составу Правления;

- выносить на заседание Совета директоров вопрос о досрочном прекращении полномочий членов Правления;

- выносить на заседание Совета директоров вопрос о размере выплачиваемого вознаграждения, а также распределение его между членами Правления;

- поручать решение отдельных вопросов, входящих в его компетенцию, своим заместителям, руководителям подразделений.

3.3. Заместители (заместитель) Председателя Правления после согласования Банка России назначаются приказом Председателя Правления и возглавляют направления работы в соответствии с распределением обязанностей, утверждаемым Председателем Правления. Заместители Председателя Правления подотчетны Председателю Правления.

Заместители (заместитель) Председателя Правления действуют на основании доверенности, выданной Председателем Правления.

3.4. В период временного отсутствия Председателя Правления по уважительным причинам (командировка, отпуск, болезнь и др.), а также в иных случаях, когда Председатель Правления не может исполнять свои обязанности, его функции осуществляет временно исполняющий обязанности Председателя Правления - уполномоченный заместитель, назначаемый приказом Председателя Правления. При этом Председатель Правления вправе ограничить временного исполняющего обязанности Председателя Правления в части наделения его отдельными полномочиями единоличного исполнительного органа Банка.

  В случае, если функции Председателя Правления временно возложены на одного из заместителей Председателя Правления, на указанного заместителя Председателя Правления в полной мере распространяется действие настоящего Положения.

4. Ответственность Председателя Правления Банка

4.1. Председатель Правления несет ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей.

4.2. Председатель Правления Банка несет ответственность за организацию работы Банка по всем направлениям его деятельности перед Советом директоров и Общим собранием акционеров Банка.

4.3. В случае причинения убытков Банку в результате неправомерных действий, Председатель Правления возмещает убытки в размере, предусмотренном законом.

4.4. Не подлежит возмещению ущерб, который может быть отнесен к категории нормального производственного хозяйственного и коммерческого риска.

  При определении оснований и размера ответственности Председателя Правления должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

4.5. В интересах Банка иск о возмещении убытков Председателю Правления могут предъявить сам Банк или акционер (акционеры), владеющие не менее чем одним процентом размещенных обыкновенных акций Банка.

5. Прекращение полномочий Председателя Правления Банка

5.1. Совет директоров Банка вправе принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления и избрании нового единоличного исполнительного органа Банка.

5.2. Основаниями прекращения полномочий Председателя Правления наряду с предусмотренными трудовым законодательством могут являться:

-  физическая невозможность исполнения Председателем Правления своих обязанностей;

-  добровольная отставка;

-  причинение материального ущерба Банку в крупном размере, за исключением ущерба, связанного с нормальным производственным хозяйственным риском;

-  совершение умышленного уголовного преступления;

нанесение ущерба деловой репутации Банка;

- сокрытие своей заинтересованности в совершении сделки с участием Общества;

- нарушение положений Устава Банка, а также норм законодательства об акционерных обществах, в том числе касающихся обращения ценных бумаг, выпускаемых Банком;

-  сокрытие информации о своем участии в работе органов управления других хозяйственных обществ и иных юридических лиц (за исключением участия в общественных объединениях, профессиональных союзах и политических партиях)

-  иные основания по решению Совета директоров Банка.

5.3. О своем намерении досрочно прекратить договор Председатель Правления обязан уведомить Совет директоров не позднее чем за один месяц.

5.4. Процедура передачи дел вновь назначаемому Председателю Правления определяется Советом директоров.

6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Положение утверждается Общим собранием акционеров и вступает в силу с момента такого утверждения. Решение о его утверждении принимается большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций общества, принимающих участие в собрании.

6.2. Предложения о внесении изменений и дополнений в Положение вносятся в порядке, предусмотренном Уставом Банка для внесения предложений в повестку дня Общего собрания акционеров.

6.3. Решение о внесении дополнений или изменений в Положение принимается Общим собранием большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций общества, принимающих участие в собрании.

Председатель Совета директоров