Положение о правлении акционерного коммерческого банка «глобус» (открытое акционерное общество)

«УТВЕРЖДЕНО» Общим собранием акционеров АКБ «ГЛОБУС» (ОАО) (протокол от 01.01.01 года №01-2007) Председатель Совета директоров АКБ «ГЛОБУС» (ОАО) ______________________//

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПРАВЛЕНИИ АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ГЛОБУС» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

г. Москва 2007 год

ОГЛАВЛЕНИЕ.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 3

2. СОСТАВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.. 3

3. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.. 4

4. ЗАСЕДАНИЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА. 6

5. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.. 7

6. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ БАНКА.. 9

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ.. 10

8. ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В НАСТОЯЩЕЕ ПОЛОЖЕНИЕ.. 10

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящее Положение о Правлении АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ГЛОБУС» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (далее – Положение) разработано в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Федеральным законом -1 «О банках и банковской деятельности», Уставом АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ГЛОБУС» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (далее – Банк), иным действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами, и определяет статус, состав, компетенцию, права, ответственность Правления, порядок его избрания, работы и взаимодействия с иными органами управления Банка.

1.2. Правление является постоянно действующим коллегиальным исполнительным органом Банка и осуществляет текущее руководство деятельности Банка. Правление Банка возглавляется Председателем Правления Банка и подотчетно Совету директоров Банка. Решения Правления и Председателя Правления, по вопросам отнесенным к их компетенции, обязательны для выполнения всеми служащими и подразделения Банка

1.3. При осуществлении своих функций Правление Банка руководствуется:

-  Действующим законодательством Российской Федерации;

-  Уставом и иными локальными актами Банка, в части, относящейся к деятельности Правления, утвержденными Общим собранием акционеров или Советом директоров Банка;

-  Настоящим Положением.

2. СОСТАВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА. ПОРЯДОК ИЗБРАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

2.1. Персональный состав Правления Банка определяется Советом директоров Банка на основании предложения Председателя Правления Банка. Количественный состав Правления определяется Советом директоров Банка, но не может быть менее 3 (трех) человек.

2.2. Срок полномочий членов Правления Банка не ограничен. Полномочия члена Правления могут быть прекращены в любое время по решению Совета директоров Банка. Основаниями для досрочного прекращения полномочий членов Правления Банка являются:

-  причинение действиями члена Правления, убытков Банку;

-  нанесение ущерба деловой репутации Банку;

-  совершение преступления;

-  сокрытие своей заинтересованности в совершении сделки с участием Банка;

-  недобросовестное исполнение своих обязанностей;

-  сокрытие информации о своем участии в работе органов управления других хозяйственных обществ и иных юридических лиц (за исключением участия в общественных объединениях, профессиональных союзах и политических партиях) без ведома Правления Банка;

-  извлечение личной выгоды из распоряжения имуществом Банка, за исключением случаев, когда извлечение личной выгоды допускается законом, Уставом и иными документами и решениями Банка;

-   учреждение в период работы в Правлении Банка хозяйственных обществ и других коммерческих организаций, конкурирующих с Банком.

Полномочия членов правления могут быть прекращены и по другим основаниям.

2.3. Члены Правления возглавляют курируемые направления деятельности Банка в соответствии с решением о распределении обязанностей и полномочий, принятом Председателем Правления.

2.4. Член Правления Банка не может быть одновременно членом Ревизионной комиссии Банка.

2.5. Лица, избираемые членами Правления Банка, должны отвечать следующим требованиям:

-  Иметь высшее юридического или экономического образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, а при отсутствии указанного образования, опыт руководства таким отделом, подразделением не менее двух лет;

-  Отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

-  Отсутствие фактов совершения в течение одного года административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

-  Отсутствие в течение двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе работодателя, на основании пункта 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации.

Общее собрание акционеров вправе установить своим решение дополнительные требования к кандидатам в члены Правления Банка.

2.6. Совмещение членом Правления Банка выполняемых им функций с должностями в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.

Члены Правления не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению Банку, кроме случаев, когда члены Правления являются членами совета директоров (наблюдательного совета) указанных организаций.

2.7. Члены Правления Банка обязаны соблюдать коммерческую и банковскую тайну, а также не разглашать сведения, являющиеся конфиденциальными, которые стали известны члену Правления Банка в процессе осуществления им своих функций.

3. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

3.1. К компетенции Правления Банка относятся вопросы, не отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Председателя Правления Банка, в том числе:

3.1.1  Предварительное обсуждение вопросов, подлежащих рассмотрению Общим собранием акционеров Банка и Советом директоров Банка, организация выполнения решений Общего собрания акционеров Банка и Совета директоров Банка;

3.1.2  Принятие решений об открытии и закрытии дополнительных офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов, кредитно-кассовых офисов Банка;

3.1.3  Организация ведения бухгалтерского учета, отчетности и документооборота;

3.1.4  Обеспечение соблюдения конфиденциальности в текущей деятельности Банка;

3.1.5  Принятие решений о ведении Банком благотворительной, спонсорской и иной некоммерческой деятельности;

3.1.6  Принятие решения об установлении международных связей, участия в международных расчетах и операциях, межбанковских отношениях;

3.1.7  Организация разработки и принятие решения об осуществлении Банком новых видов услуг и расширении операций Банка в пределах компетенции Правления;

3.1.8  Оперативное регулирование размеров процентных ставок и комиссионных вознаграждений по активным и пассивным операциям Банка;

3.1.9  Определение перечня сведений, составляющих коммерческую тайну Банка;

3.1.10  Утверждение внутренних документов, регулирующих работу структурных подразделений Банка;

3.1.11  Утверждение ежегодных смет, штатного расписания;

3.1.12  Обеспечение сохранности имущества, денежных средств и других ценностей;

3.1.13  Разработка и представление Совету директоров Банка годовых планов работы Банка, годовых балансов, отчетов о прибыли и убытках и других документов отчетности;

3.1.14  Информирование Совета директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, могущих оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

3.1.15  Предоставление необходимой информации ревизионной комиссии и аудитору Банка;

3.1.16  Проведение анализа и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, а также выработка рекомендаций по совершенствованию деятельности служб и подразделений Банка;

3.1.17  Установление ответственности за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля.

3.1.18  Проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка.

3.1.19  Рассмотрение результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля

3.1.20  Создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

3.1.21  Установление порядка, при котором служащие Банка доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений и несоблюдения норм профессиональной этики.

3.1.22  Образование комиссий и рабочих групп для решения вопросов в рамках своей компетенции;

3.1.23  Рассмотрение вопросов о привлечение к дисциплинарной ответственности работников Банка в случаях, когда это имеет существенное значение для деятельности Банка;

3.1.24  Рассмотрение материалов проверок, ревизий, по которым требуется вмешательство правления, а так же отчетов руководителей подразделений, ответственных работников и принятие по ним решений.

3.1.25  Решение иных вопросов, не отнесенных Уставом и внутренними документами Банка к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и (или) Председателя Правления Банка.

3.2. Решения Правления обязательны для исполнения всеми структурными подразделениями и сотрудниками Банка в установленном объеме и сроки.

4. ЗАСЕДАНИЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.

4.1. Правление Банка принимает решения по вопросам своей компетенции на заседаниях, которые проводятся по мере необходимости, но не реже 2 (двух) раз в месяц.

4.2. На заседаниях Правления председательствует Председатель Правления, а в его отсутствие – лицо, исполняющее его обязанности. Из присутствующих на заседании членов Правления может быть избран секретарь заседания.

4.3. Кворум для проведения заседания Правления составляет не менее половины числа избранных членов Правления.

4.4. Решения на заседании Правления Банка принимаются простым большинством голосов от общего количества членов Правления.

Каждый член Правления имеет один голос. В случае равенства голосов голос Председателя Правления является решающим.

4.5. В случае несогласия с решением Правления, члены Правления могут сообщить свое мнение Совету директоров Банка или Общему собранию акционеров, уведомив о таком обращении остальных членов Правления.

4.6. Правление Банка может быть созвано по инициативе Председателя Правления Банка, члена Правления Банка, по требованию Совета директоров Банка, Общего собрания акционеров Банка или Ревизионной комиссии Банка.

Требование о созыве Правления Банка направляется в письменной форме Председателю Правления Банка и должно содержать перечень вопросов, выносимых на рассмотрение Правления Банка.

Председатель Правления Банка обязан созвать Правление Банка в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения соответствующего требования при условии, что данное требование:

- оформлено надлежащим образом;

- исходит от лица или органа, уполномоченного выдвигать подобные требования;

- выносит на рассмотрение Правления Банка вопросы, находящиеся в компетенции Правления Банка.

4.7. На заседании Правления Банка по приглашению члена Правления могут присутствовать лица, не являющиеся членами Правления Банка. Такие лица не имеют права голоса при разрешении вопросов, вынесенных на рассмотрение Правления Банка.

4.8. О заседании Правления каждый его член уведомляется в срок не позднее 1 (Одного) дня до заседания. Правление обязано рассмотреть все вопросы, вынесенные на заседание. Повестка дня заседания Правления может быть дополнена в любое время (в том числе и на заседании) по решению Председателя Правления.

4.9. Член Правления, отсутствующий на заседании, имеет право заблаговременно в письменной форме представить Председателю Правления изложенное им в письменной форме и подписанное решение по вопросам, выносимым на обсуждение на заседании. Представленное членом Правления письменное мнение подшивается к протоколу заседания. Члены Правления, направившие вышеуказанное письменное мнение, считаются принявшими участие в заседании, их письменное мнение по рассматриваемому вопросу включается в протокол, а результаты голосования учитываются при принятии решения.

4.10. На заседании Правления Банка ведется протокол. Протокол заседания Правления составляется не позднее 3 (Трех) дней после его проведения. В протоколе указывается:

-  место и время его проведения;

-  лица, присутствующие на заседании (принявшие участие в заочном голосовании);

-  повестка дня заседания;

-  вопросы, поставленные на голосование и итоги голосования по ним;

-  принятые решения.

Протокол может содержать также другую необходимую информацию. Особое мнение члена Правления, отличное от принятого решения, фиксируется в протоколе.

4.11. Протокол заседания Правления подписывается Председателем Правления, который несет ответственность за правильность его составления и секретарем заседания в случае его избрания.

4.12. Протокол заседания Правления Банка представляется Общему собранию акционеров, членам Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка и аудитору Банка по их требованию.

5. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

5.1. Председатель Правления Банка является единоличным исполнительным органом Банка.

5.2. Председатель Правления Банка представляет Банк в отношениях с любыми предприятиями, организациями и учреждениями, как в Российской Федерации, так и за границей.

5.3. Председатель Правления избирается Советом директоров Банка без ограничений сроков полномочий. Для избрания Председателя Правления достаточно большинства голосов членов Совета директоров, присутствующих на заседании Совета директоров.

5.4. Председатель Правления Банка подотчетен Совету директоров Банка и Общему собранию акционеров Банка.

5.5. Председатель Правления Банка решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка, Совета директоров и Правления Банка.

5.6. Председатель Правления Банка:

5.6.1.  Осуществляет оперативное руководство работой Банка, обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления;

5.6.2.  Без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки самостоятельно в пределах своей компетенции или после утверждения их органами управления Банка в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом и внутренними документами Банка;

5.6.3.  Принимает решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к организациям и гражданам как в Российской Федерации, так и за ее пределами;

5.6.4.  Выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе с правом передоверия;

5.6.5.  Распоряжается в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом имуществом и средствами Банка;

5.6.6.  Принимает решения по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка;

5.6.7.  Выносит для утверждения Советом директоров кандидатуры членов Правления, Главного бухгалтера, Начальника Службы внутреннего контроля и Контролера профессионального участника рынка ценных бумаг;

5.6.8.  Издает приказы о назначении на должность работников Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения к работникам Банка и налагает на них взыскания в соответствии с правилами внутреннего распорядка;

5.6.9.  Издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

5.6.10.  В соответствии с решениями Общего собрания акционеров и Совета директоров банка утверждает положения о порядке использования фондов, образуемых из прибыли Банка;

5.6.11.  Утверждает должностные инструкции и определяет степень ответственности сотрудников Банка;

5.6.12.  Устанавливает должностные оклады, надбавки к ним, размеры премирования, а также утверждает смету административно-управленческих расходов;

5.6.13.  Участвует в работе Совета директоров Банка с правом совещательного голоса в случае, если он не является членом Совета директоров Банка.

5.6.14.  Делегирует полномочия на разработку правил и процедур своим заместителям, руководителям структурных подразделений, ответственным сотрудникам Банка и осуществляет контроль за их исполнением.

5.6.15.  Распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля.

5.6.16.  Обеспечивает создание эффективной системы передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка.

5.6.17.  Обеспечивает участие во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

5.6.18.  Предварительно рассматривает документы, выносимые на утверждение Правлением Банка;

5.6.19.  Координирует работу подразделений Банка.

5.7. Права и обязанности Председателя Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка, настоящим Положением и Договором между Банком и Председателем Правления. Договор с Председателем правления от имени Банка подписывает Председатель Совета директоров.

5.8. Решения Председателя Правления оформляются приказами и распоряжениями, которые обязательны к исполнению всеми подчиненными ему сотрудниками Банка.

6. ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ БАНКА

6.1. Деятельность исполнительных органов Банка осуществляется на основании принципов сочетания единоначалия и коллегиальности, законности и гласности.

6.2. Принцип сочетания единоначалия и коллегиальности означает, что решения принимаются единолично председателем Правления или коллегиально – Правлением, если это прямо предусмотрено действующим законодательством, обязательными к применению нормативными правовыми актами, Уставом банка и настоящим Положением. В случае, когда возникают сомнения в том, какой исполнительный орган компетентен принять то. или иное решение, такое решение принимается коллегиальным исполнительным органом – Правлением Банка.

6.3. Принцип гласности означает, что все решения исполнительных органов Банка являются открытой информацией и доводятся до сведения работников Банка, кроме решений которые приняты по вопросам «Для служебного пользования».

Руководитель любого структурного подразделения, ответственный сотрудник вправе ходатайствовать перед председателем правления о вынесении на рассмотрение исполнительными органами Банка вопроса, требующего принятия решения соответствующим исполнительным органом.

Проекты документов, выносимых на рассмотрение исполнительными органами Банка, разрабатываются в соавторстве с руководителями структурных подразделений, ответственных за их непосредственное исполнение. Проекты документов, представляются на рассмотрение исполнительных органов с приложенным листом согласования, содержащим визы руководителей упомянутых выше структурных подразделений, Юридического отдела и курирующего заместителя Председателя Правления. В случае не достижения согласия по отдельным принципиальным вопросам к проекту документа, выносимому на рассмотрение, может быть приложен лист разногласий.

6.4. Принцип законности проявляется в недопустимости принятия решений, противоречащих действующему законодательству, обязательных к применению нормативных правовых актов и Уставу Банка. Не допускается принятие документов не согласованных со Службой внутреннего контроля Банка.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ

7.1. Члены Правления, Председатель Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении общества добросовестно и разумно.

7.2. Правления, Председатель Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.

Правления, Председатель Правления, несут ответственность перед Банком или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций Банка, предусмотренный главой XI.1 Федерального закона «Об акционерных обществах».

При этом в Правлении не несут ответственность члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку или акционеру убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

7.3. В случае, если ответственность несут несколько лиц, их ответственность перед обществом, а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2, перед акционером является солидарной.

7.4. Банк или акционер (акционеры), владеющие в совокупности не менее чем 1 процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к члену Правления, председателю Правления о возмещении причиненных обществу убытков в случае, предусмотренном абзацем первым пункта 7.2 настоящего Положения.

Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к члену Правления, Председателю Правления о возмещении причиненных ему убытков в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 7.2 настоящего Положения.

7.5. Председатель Правления Банка и Правление Банка несут ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка, в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

8. ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В НАСТОЯЩЕЕ ПОЛОЖЕНИЕ

8.1. Решение о внесение изменений в настоящее Положение принимается Общим собранием акционеров.

8.2. Если в результате изменения законодательства Российской Федерации отдельные статьи настоящего Положения вступят в противоречие с ним, эти статьи утрачивают силу и до момента внесения соответствующих изменений члены Правления руководствуются законодательством Российской Федерации.