ПОЛОЖЕНИЕ
О ПРЕЗИДЕНТЕ
Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК» открытое акционерное общество
Петропавловск-Камчатский
2008 год
1.Общие положения
1.1. Настоящим Положением устанавливается порядок избрания и освобождения от должности, компетенция и ответственность Президента Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК" открытого акционерного общества (далее Президент Банка).
1.2. Президент Банка является единоличным исполнительным органом, осуществляющим руководство текущей деятельностью Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК" открытого акционерного общества (далее Банк).
1.3. В своей деятельности Президент Банка руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России, Уставом Банка, настоящим Положением и другими внутренними документами Банка.
2.Порядок избрания и освобождения от должности
2.1. Президент Банка избирается Советом директоров Банка большинством в три четверти голосов от общего числа членов Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка. Президент Банка избирается из числа кандидатур, предложенных к рассмотрению членами Совета директоров Банка.
2.3. На должность Президента Банка избирается лицо, имеющее высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом или иным структурным подразделением Банка, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года.
2.4. Президентом Банка не может быть физическое лицо с ограниченной дееспособностью или лишенное в установленном законом порядке права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
2.5. Избрание Президента Банка должно быть предварительно согласовано с территориальным управлением Банка России в порядке, установленном действующим законодательством.
2.6. Срок полномочий Президента Банка установлен на 5 (Пять) лет. Полномочия Президента Банка действуют с момента его избрания Советом директоров Банка до следующего избрания Президента Банка через 5 (Пять) лет Советом директоров Банка.
2.7. При избрании кандидатуры на должность Президента Банка на новый срок, кандидатуры представляются в Совет директоров Банка от членов Совета директоров Банка. В случае, если в Совет Директоров Банка не поступит предложений по кандидатурам, Советом директоров Банка производится переназначение действующего Президента Банка в порядке продления срока полномочий, при наличии на то его согласия. При продлении срока полномочий не требуется предварительного согласования кандидатуры Президента территориальным управлением Банка России.
2.8. Одно и то же лицо может быть избрано на должность Президента Банка неограниченное число раз.
2.9. Президент Банка может быть освобожден от должности до истечения срока полномочий по собственной инициативе.
2.10. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Президента Банка.
3.Компетенция Президента Банка
3.1. Президент Банка действует на основании Устава Банка, настоящего Положения и договора, заключаемого им с Банком.
3.2. К компетенции Президента Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка. Президент Банка в силу занимаемой должности:
3.2.1. без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет Банк во всех отношениях с органами государственной власти и управления Российской Федерации и иностранных государств, с международными организациями, с российскими и иностранными юридическими и физическими лицами;
3.2.2. распоряжается имуществом и денежными средствами Банка; заключает контракты, договоры и иные сделки от имени Банка за своей единоличной подписью в пределах своих полномочий;
3.2.3. определяет порядок подписания договоров и иных сделок от имени Банка другими сотрудниками Банка, выдает доверенности на право заключения таких договоров и иных сделок, на право представлять интересы Банка перед другими лицами;
3.2.4. распределяет полномочия и ответственность между руководителями структурных подразделений различных уровней, в том числе по управлению банковскими рисками;
3.2.5. утверждает бизнес-план Банка и осуществляет контроль за его выполнением;
3.2.6. утверждает тарифы и процентные ставки по привлеченным ресурсам;
3.2.7. устанавливает ставки по размещаемым ресурсам, в пределах своей компетенции;
3.2.8. принимает решения об участии и о прекращении участия Банка в организациях в соответствии с требованиями Устава Банка;
3.2.9. утверждает внутренние документы Банка (за исключением документов, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка) в соответствии с Положением “О внутренних документах”, утвержденным Советом директоров Банка:
· регулирующие деятельность Банка, разрабатываемые в целях реализации принятых Советом директоров Банка внутренних документов;
· устанавливающие порядок проведения отдельных операций и особенности проведения операций;
· о структурных подразделениях Банка и регулирующие полномочия руководителей Банка, права и обязанности сотрудников Банка (должностные инструкции).
3.2.10. определяет перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, и меры по обеспечению соблюдения конфиденциальности в текущей деятельности Банка;
3.2.11. утверждает штатное расписание Банка, принимает на работу и увольняет сотрудников Банка;
3.2.12. назначает (увольняет) руководителей филиалов и представительств Банка после согласования кандидатур с территориальным управлением Банка России в установленном порядке;
3.2.13. издает приказы, распоряжения и дает указания по вопросам деятельности Банка;
3.2.14. предоставляет для утверждения Совету директоров Банка организационную структуру Банка;
3.2.15. принимает решения по другим вопросам деятельности Банка, не относящимся к исключительной компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
3.3. На Президента Банка могут быть возложены внутренними документами Банка и другие полномочия, не установленные настоящим Положением.
3.4. Президент Банка, в силу занимаемой должности является Председателем Правления Банка и Председателем Кредитного комитета Банка. Полномочия Председателя Правления Банка определены в Положении о Правлении Банка, полномочия Председателя Кредитного комитета Банка определены в Положении о Кредитном комитете Банка.
3.5. Президент Банка имеет заместителей (Первого вице-президента и вице-президентов), назначаемых им самостоятельно, которым по решению Президента Банка может быть передана часть его полномочий.
3.6. Президент Банка при осуществлении предоставленных ему полномочий имеет право:
3.6.1. получать информацию, касающуюся деятельности Банка, в любых структурных подразделениях Банка;
3.6.2. инициировать проведение заседания Совета директоров Банка, Правления Банка и Кредитного комитета Банка;
3.6.4. распределять обязанности между руководителями структурных подразделений Банка, контролировать их выполнение и своевременно их корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка;
3.6.5. осуществлять в пределах своих полномочий любые действия, необходимые для достижения целей деятельности Банка и осуществления его функций, реализации решений общего собрания акционеров, Совета директоров, Правления Банка, Кредитного комитета;
3.6.6. осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством, Уставом Банка и настоящим Положением.
3.7. Президент Банка при осуществлении предоставленных ему полномочий обязан:
3.7.1. соблюдать действующее законодательство, нормативные правовые акты Банка России, Устав Банка и внутренние документы Банка;
3.7.2. выполнять решения общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, Правления Банка и Кредитного комитета Банка;
3.7.3. при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей обязан действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно;
3.7.4. соблюдать конфиденциальность информации о деятельности Банка, ставшей ему известной при исполнении своих обязанностей;
3.7.5. не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между его интересами и интересами акционеров и клиентов Банка;
3.7.6. не допускать действий, негативно влияющих на репутационный риск Банка;
3.7.7. совмещать должности в органах управления других организаций только с согласия Совета директоров Банка;
3.7.8. предоставлять в Совет директоров Банка сведения о лицах, состоящих с ним в родстве, которые в соответствии с действующим законодательством могут быть отнесены к инсайдерам Банка.
3.8. Права и обязанности Президента Банка, а также размер и условия оплаты труда закрепляются договором, заключаемым им с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.
4. Подотчетность Президента Банка
4.1. Президент Банка подотчетен Совету директоров Банка и общему собранию акционеров по вопросам деятельности Банка, в связи с чем:
4.1.1. информирует Совет директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о совершении сделок и принятии решений, которые могут оказать существенное влияние на состояние дел Банка.
4.1.2. предоставляет на утверждение общему собранию акционеров годовые отчеты, годовую бухгалтерскую отчетность, в том числе отчеты о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли и убытков Банка по результатам завершенного финансового года.
4.1.3. информирует Совет директоров Банка по его требованию о положении дел в Банке, исполнении решений, принятых общим собранием акционеров или Советом директоров Банка.
5.Ответственность Президента Банка
5.1. Президент Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку его виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами.
5.2. Президент Банка несет ответственность перед Банком и акционерами за убытки, причиненные его виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций открытого акционерного общества, установленный действующим законодательством Российской Федерации.
5.3. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем 1 (Одним) процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к Президенту Банка о возмещении причиненных Банку убытков, в случае, предусмотренном пунктом 5.1. настоящего Положения.
5.4. Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к Президенту Банка о возмещении причиненных ему убытков, в случае, предусмотренном пунктом 5.2. настоящего Положения.
6.Порядок изменений и дополнений в настоящее Положение
6.1. Изменения и дополнения в Положение о Президенте могут вноситься общим собранием акционеров в том же порядке, что и утверждение Положения.
Согласовано:
Повзнер
Первый вице-президент
Документ разработан:
Заместитель начальника юридического отдела
Документ согласован:
Начальник Управления внутреннего контроля
Начальник юридического отдела
