УТВЕРЖДАЮ

Директор

«Стелла-Банк»

____________

1 февраля 2010 г.

ДОЛЖНОСТНАЯ

ИНСТРУКЦИЯ

специалиста по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг

Акционерного коммерческого банка «Стелла-Банк»

(открытого акционерного общества)

г. Ростов-на-Дону

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Специалист по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг отдела инвестиций и ценных бумаг (далее по тексту - «Отдел») входит в штат Акционерного коммерческого банка «Стелла-Банк» (открытого акционерного общества) (далее - по тексту - «Банк») и подчиняется начальнику Отдела, директору и заместителям директора.

1.2. На должность специалиста Отдела назначается лицо, имеющее высшее, незаконченное высшее или среднее специальное образование.

1.3. Специалиста назначает, перемещает и увольняет директор банка по представлению начальника Отдела с соблюдением норм трудового законодательства.

1.4. Специалист должен обладать следующими знаниями и навыками:

- опыт практической работы с людьми;

- знания системы действующего гражданского законодательства и законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, нормативных правовых актов Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.

1.5. В своей работе специалист руководствуется:

- законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, нормативными правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;

- правилами по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг «Стела-Банк» (далее по тексту – «Банк»);

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

- правилами внутреннего документооборота и контроля обработки и хранения документов реестра владельцев именных ценных бумаг в «Стела-Банк»;

- уставом, внутренними документами, регулирующими деятельность «Стелла-Банк»;

- решениями совета директоров, собраний акционеров, приказами и распоряжениями директора;

- настоящей должностной инструкцией.

1.6. Критерии качества работы специалиста по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг:

- знание законодательной базы;

- постоянное повышение квалификационного уровня;

- повышение качества услуг, предоставляемых зарегистрированным лицам;

- отсутствие обоснованных претензий со стороны клиентов, руководства и регулирующих органов к работе специалиста;

- оперативная обработка поступающих документов;

- соблюдение сроков проведения операций в реестре и выдачи информации из реестра;

- минимизация рисков при осуществлении деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг;

- наличие личных перспективных и текущих планов деятельности и периодическое составление отчетов о выполнении этих планов;

- повышение имиджа Банка.

II.  ОСНОВНЫЕ ЗАДАЧИ

Основной задачей специалиста Отдела является организация работы по обслуживанию зарегистрированных лиц в реестре владельцев именных ценных бумаг Банка.

III. ОБЯЗАННОСТИ

3.1. Специалист обязан соблюдать трудовую и личную дисциплину, поддерживать доброжелательные и конструктивные отношения с клиентами и коллегами по работе, руководящим составом, способствовать развитию командного духа, справедливой оценки индивидуальных усилий и успехов сотрудников.

3.2. Специалист обязан гарантировать полную конфиденциальность всей, и какой бы то ни было информации, относящейся к деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг и не использовать ее в своих интересах и интересах третьих лиц. Прямые или косвенные свидетельства о разглашении или не должном использовании информации коммерческого или личного характера клиентов и Банка, является достаточным условием для вынесения дисциплинарного взыскания, вплоть до увольнения.

3.3. Специалист обязан поддерживать высокий имидж Банка во внешнем окружении на любых уровнях. Прямые или косвенные свидетельства о поведении или высказываниях принижающих имидж Банка или имидж ее сотрудников и клиентов являются достаточным условием для вынесения дисциплинарного взыскания, вплоть до увольнения.

3.4. Должностные обязанности специалиста:

- прием и регистрации входящих документов, являющихся основанием для проведения операций в реестре;

- прием и регистрации запросов на предоставление информации из реестра;

- экспертиза входящих документов на соответствие требованиям действующего законодательства и требованиям Правил ведения реестра и Правил внутреннего документооборота и контроля обработки и хранения документов реестра владельцев именных ценных бумаг;

- ведение регистрационного журнала;

- ведение карточек лицевого счета;

- соблюдение сроков проведения операций в реестре;

- ежедневная сверка количества размещенных ценных бумаг с количеством ценных бумаг, учитываемых на счетах зарегистрированных лиц, эмиссионном счете Банка, лицевом счете Банка;

- учет анкет зарегистрированных лиц;

- сверка подписи зарегистрированных лиц с образцом подписи, находящемся в системе ведения реестра;

- предоставление информации из реестра, в том числе и по запросу Банка;

- формирование списков акционеров, имеющих право участвовать в общем собрании, по распоряжению Банка;

- формирование списков и ведомостей на выплату доходов по распоряжению Банка;

- раскрытие списка владельцев по счетам номинальных держателей к собранию по распоряжению Банка;

- формирование реестра владельцев именных ценных бумаг по распоряжению Банка;

- выполнение начисления дивидендов по счетам владельцев ценных бумаг;

- формирование отчетов по различным способам выплаты дивидендов;

- рассылка информации из реестра;

- ведение учета исходящих документов;

- регулярная сверка данных журналов учета входящих документов и регистрационного журнала;

- учет выполненных или невыполненных требований клиента;

- оформление документов на хранение в архив;

- иные действия, определенные Правилами ведения реестра владельцев именных ценных бумаг и Правил внутреннего документооборота и контроля обработки и хранения документов реестра владельцев именных ценных бумаг.

IV. ПРАВА

4.1.  Специалист по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг обладает следующими правами:

- получение информации, связанной с исполнением им должностных обязанностей;

- представлять предложения начальнику Отдела об улучшении работы Отдела;

- пользоваться информацией и литературой консультативного и нормативного характера из библиотеки Банка;

- повышение квалификации путем участия в учебных семинарах;

- по всем спорным вопросам с начальником Отдела обращаться непосредственно к вышестоящим руководителям.

V. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

5.1.  Специалист по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг несет персональную ответственность:

- за причиненный при выполнении своих обязанностей ущерб в результате своего действия или бездействия согласно трудовому законодательству. Вред, причиненный в результате нарушения законодательства РФ, подлежит возмещению в порядке, установленном ГК РФ;

- за нечеткое и несвоевременное выполнение должностных обязанностей, предусмотренных настоящей инструкцией;

- за несоблюдение требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, нормативных правовых актов Федеральной комиссии, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, повлекших правонарушения прав и законных интересов клиентов;

- за предотвращение случаев мошенничества по отношению к клиентам и лицам, зарегистрированным в системе ведения реестра;

- за допущение грубых нарушений в деятельности по ведению реестров именных ценных бумаг;

- за поступление жалоб клиентов и/или зарегистрированных лиц на качество обслуживания;

- за разглашение конфиденциальной информации согласно требованиям законодательных и нормативных актов, а также внутренних документов. Прямые или косвенные свидетельства о разглашении подобной информации могут служить достаточным условием для вынесения дисциплинарного взыскания, вплоть до увольнения;

- за формирование при внешних контактах отрицательного имиджа Банка. Прямые или косвенные свидетельства о поведении или высказываниях, принижающих имидж предприятия, или имидж его сотрудников или клиентов, могут служить достаточным условием для вынесения дисциплинарного взыскания, вплоть до увольнения;

- за достоверность и сроки предоставления информации;