Банки и небанковские кредитные организации и их операции (стр. 5 )

Глава 1. Причины возникновения небанковских кредитно-финансовых институтов.

Глава 2. Законодательные основы деятельности этих учреждений.

Глава 3. Виды небанковских кредитно-финансовых институтов и их функции.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Каковы формы деятельности небанковских кредитно-финансовых учреждений на рынке ссудных капиталов?

А) аккумуляция сбережений населе­ния,

Б) предоставление кредитов через облигационные займы кор­порациям и государству,

В) мобилизация капитала через все виды акций,

Г) предоставление ипотечных и потребительских кредитов,

Д) предоставление кредитной взаимопомощи

Е) создание кредитных денег.

Задача 2.

Найдите соответствие между понятием и содержанием операции

Понятие \ Содержание операции	Страховое возмещение	Франшиза
	1	2
А) причитающаяся страховщиком к оплате часть или полная стоимость страхового ущерба, который понес страхователь
Б) минимальная, не компенсируемая страховщиком часть убытка, понесенная страхователем, устанавливается добровольно и фиксируется в договоре

При рассмотрении темы 38 следует дать определение понятия небанковских кредитно-финансовых институтов, показать сущность, законодательные основы создания, их виды.

Надо раскрыть структуру, участников, специфику организационных форм деятельности небанковских кредитно-финансовых институтов в кредитной системе. Следует раскрыть функции небанковских кредитно-финансовых институтов: функцию аккумуляции сбережений населения; функцию долгосрочного инвестирования активов в экономику; функцию мобилизации капитала через размещение всех видов ценных бумаг для финансирования предпринимательской деятельности частного сектора, государства, населения; функцию предоставления ипотечных и потребительских кредитов; функцию кредитной взаимопомощи.

Следует использовать учебное пособие проф. “Инвестиционные институты”(М. ЮНИТИ,2008), учебники под ред проф. «Общая теория денег и кредита»( 3-е изд.)(М. ЮНИТИ,2005); “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М. ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции»(М. Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги
”(М. ЮНИТИ,2008).

.

Тема 39. Небанковские кредитно-финансовые институты

промышленно развитых стран

Введение

Глава 1. Страховые компании: операции и роль в рыночной экономике.

Глава 2. Пенсионные фонды: операции и их место на рынке ссудных капиталов.

Глава 3. Операции инвестиционных компаний.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Найдите соответствие между видами страховых компаний и формами их организации

Форма организации \ Вид	На акционерной основе	На взаимной основе	Взаимный обмен	Система «Ллойд»!
	1	2	3	4
А)каждый полисодержатель является совладельцем на базе страхового полиса
Б) формируется путем выпуска акций
В) формируется на кооперативных началах и действует от имени отдельных лиц или компании
Г) состоит из синдикатов, в которые на паях входят страховые компании и брокерские страховые фирмы

Задача2. Найдите соответствие между понятием и способами управления частными пенсионными фондами

Понятие \ Способ управления	Незастрахованный пенсионный фонд	Застрахованный пенсионный фонд
	1	2
А) корпорация – владелец пенсионного фонда заключает соглашение со страховой компанией, принимающей пенсионные взносы и выплачивающей пенсии
Б) пенсионный фонд передается на управление в траст-отделы коммерческим банкам или страховым компаниям

При рассмотрении темы 39 следует дать характеристику основным видам небанковских кредитно-финансовых институтов: страховым компаниям, пенсионным фондам, инвестиционным компаниям и показать их роль в кредитной системе промышленно развитых стран.

Необходимо раскрыть функции, выполняемые страховыми компаниями: перераспределения страховых рисков среди участников страховых отношений; обеспечения компенсации ущерба, нанесенного в результате несчастных случаев, аварий и др. происшествий, страховыми выплатами по договорам страхования. Надо раскрыть организационные формы страховых компаний, показать особенности накопления капитала страховых компаний и виды их деятельности.

Следует раскрыть цели создания и виды деятельности пенсионных фондов, их роль в системе социального обеспечения населения и источники формирования капитала.

Надо показать функции инвестиционных компаний, виды ценных бумаг, ими выпускаемых, особенности активных операций инвестиционных компаний и показать их роль в финансировании различных сфер экономики. Рекомендуется учебное пособие проф. “Инвестиционные институты”(М. ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред. проф. «Общая теория денег и кредита» (3-е изд.)(М. ЮНИТИ,2005), “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М. ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М. Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М. ЮНИТИ,2008).

.

Тема 40. Небанковские кредитно-финансовые институты России

Введение

Глава 1. Страховые компании.

Глава 2. Пенсионные фонды.

Глава 3. Инвестиционные фонды и другие институты.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Найдите соответствие между видами паевых инвестиционных фондов и способом выплаты доходов их участникам

Вид паевого фонда \ Способ выплаты дохода	Открытый	Закрытый	Интервальный
	1	2	3
а) владельцы инвестиционных паев которого имеют право требовать погашения своих паев в любой рабочий день
б) аналогичное право действует в течение установленного срока
в) фонд, по которому подобное право не предусмотрено

Задача 2. Найдите соответствие между видом пенсионного фонда и порядком их организации

Вид пенсионного фонда \ Порядок организации	Закрытого типа	Открытого типа
	1	2
а) создается только для участников, сгруппированных по определенному признаку( работников предприятия, работников какой-либо отрасли и т. д.)
б) не имеет ограничений при создании

При рассмотрении темы 40 необходимо охарактеризовать деятельность страховых компаний, пенсионных фондов, инвестиционных фондов в РФ. Следует отразить правовые особенности их создания, функции, операции. Надо изучить Федеральный закон “Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ (ст.26), использовать учебное пособие проф. «Инвестиционные институты»(М. ЮНИТИ,2008), а также учебники под ред проф. «Общая теория денег и кредита»(3-е изд.)(м. ЮНИТИ,2005), “Деньги, кредит, банки” (3-ое изд.) (М. ЮНИТИ,2007), «Банки и небанковские кредитные организации и их операции» (М. Вузовский учебник,2008) и Практикум “Деньги, кредит, банки, ценные бумаги”(М. ЮНИТИ,2008).

.

Литература

См. Список литературы для изучения курса, а также:

Гражданский кодекс РФ. – 4.1, 2. – М.: Изд. Группа ИНФРА-М. – Норма, 1996.

Федеральный Закон РФ " О Центральном банке Российской Федерации (Банке Рос­сии)" от10 июля 2002г. , .

Федеральный Закон РФ "от 01.01.2001 г. № 000-1 "О банках и банковской деятельности " ( ред. от 01.01.2001 г.).

Федеральный Закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” от 01.01.01 года..( в ред. 20.08.2004 г.)

Федеральный Закон «О рынке ценных бумаг» от 01.01.01 ( в ред. 06.12.2007г.)

Федеральный Закон « О валютном регулировании и валютном контроле в РФ» от 01.01.2001 г. .

Федеральный Закон « Об ипотечных ценных бумагах
» от 01.01.2001 г.

Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 01.01.2001 г. .

Федеральный Закон « О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 01.01.2001 г.

Федеральный закон «О кредитных историях» от 01.01.2001 г. .

Федеральный закон «О лизинге» от 01.01.01 г. № 10-93.

Федеральный Закон «Об ипотеке(залоге недвижимости)» от 01.01.01 г. .

Федеральный закон « О развитии малого и среднего предпринимательства в Российский Федерации» от 01.01.2001г.

Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на г.//Деньги и кредит за гг.

Положение Банка России от 01.01.2001 г. “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”.

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «Об обязательных резервах кредитных организаций ( с доп. № 000 –У от 01.01.2001 г.).

Положение Банка России от 01.01.2001 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп. ).

Положение от 01.01.2001 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций»

Указания Банка России от 01.01.2001 г.»О внесении изменений в Указания Банка России от 05.г. «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций».

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами».

Положение от 01.01.2001 г. “О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций и поручительствам кредитных организаций».

Положение БР от 01.01.2001 г. “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ”;

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России»,

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени».

Положение Банка России №2-П от 01.01.2001 г. “О безналичных расчетах в РФ”.

Положение Банка России от 01.01.2001 г. « О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ» ( в ред. Указания Банка России от 01.01.2001 г. ).

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О правилах организации налично-денежного обращения на территории РФ» (в ред. от 01.01.2001г.)

Положение Банка России от 01.01.2001 г. « О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возвратности (погашения).

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций»( в ред. от 28.г.).

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций;

Положение Банка России № 000-_П от 01.01.2001 г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в организациях, расположенных на территории РФ;

Положение Банка России от 01.01.2001 г. « О консолидированной отчетности».

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ»

Положение Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования»,

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке предоставления резидентам и нерезидентам уполномоченным банкам
документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформлении паспортов сделок»,

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядка осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками( в том числе дорожными), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте с участием физических лиц»;

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностей осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке проведения проверок кредитных организаций «(в ред. Указания Банка России от 01.01.2001 г.),

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций( с изм. и доп.),

Указания Банка России от 01.01.2001 г. « О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные" href="/text/category/dokumenti_uchreditelmznie/" rel="bookmark">учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации»;

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «Об инспекционной деятельности ЦБ РФ( в ред. от 01.01.2001 г.);

Инструкция Банка России и ГТК России и № 01-11/28644 от 01.01.2001 г. « О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров» (с изменениями от 01.01.2001 г.).

Инструкция Банка России и ГТК России и № 01-23/2654 от 01.01.2001 г. « О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в РФ выручки от экспорта товаров» (с изменениями от 01.01.2001 г.).

Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ».

Указание Банка России от 01.01.2001 г. «О внесении изменений в Положение Банка России от 01.01.2001 г.. «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»);

Указание Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке проведения платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени»,

Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 г. № 000- У (ред. 07,12.2007 г.) «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ( с изм. и доп. вступающими в силу с 01.02.2008 г.).

Указание ЦБ РФ от 16,01.2004 г. (ред. От 10.г.) «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»);

Указание Банка России от 01.01.2001 г. «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала величине собственных средств кредитных организаций».

Указание Банка России от 01.01.2001 г. «О предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт».

Письмо ЦБ РФ от 01.01.2001 г. « О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»..

Письмо Банка России от 01.01.2001 г. «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга»

Письмо Банка России № 14-3-20 от 01.01.2001 г. с Положением «О сберегательных и депозитных сертификатах
кредитных организаций».

Рекомендации Банка России от 01.01.2001 г. «О регулировании и отражении в отчетности кредитных организаций отдельных видов сделок, несущих повышенный риск».

Кредитно-денежная политика. М.ЮНИТИ,2004.

Рынок ценных бумаг. СПб,2006.

Инфляционная составляющая операций банков: проблемы регулирования. М.: Экономика,2005.

Базельский комитет по банковскому надзору,2000.

Банковская система в России: Настольная книга банкира/ ред. коллегия , , и др. М.,Дэка,1995 .

Банковское дело. Учебник. Под ред. , и статистика,2007.

Банковское дело. Учебник под ред. проф. М.: Финансы и статистика, 2007.

Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. и М.: Юнити,2008.

Банковское законодательство. Учебник под ред. проф. М.:ЮНИТИ,2007.

Банковские операции. Учебное пособие/ , , -М.,2007.

Экономический анализ деятельности коммерческого банка. М. Логос,2007.

Волошина развития российского рынка кредитования в связи с кризисом на мировых финансовых рынках.// Банковское кредитование,2008,№ 1.

Л. Применение МФСО в коммерческих банках. М. Бухгалтерия и банки,2006.

Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. проф. (3-е изд.). М.:ЮНИТИ,2007.

Деньги, кредит, банки, ценные бумаги. Практикум. Под ред. проф. (3-е изд.). М.:ЮНИТИ,2008.

Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. М.: Финансы и статистика, 2007.

Ценные бумаги и фондовые биржи. М.: Юнити, 2006.

Инвестиционные институты. М.:ЮНИТИ,2007.

М. Ценные бумаги и фондовый рынок. М. Перспектива,2006.

Мифы и парадоксы кредитной политики. Сборник докладов под ред. академика М. изд. ВЗФЭИ,2001.

Сбалансированность спроса и предложения денег – условие подъема национальной экономики. СПб,2005.

Е. Управление активами и пассивами банка. М. БДЦ-пресс,2004.

Организация деятельности Центральный банк (цб): учебник/ , , ; под общ. Ред .(2-е изд.) М.: Кнорус,2007.

Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений. Под ред. М.: Финансы и статистика,2001.

В. Ипотечное жилищное кредитование. М. БДЦ-Пресс,2004.

Кредитная политика коммерческого банка. М.: ИКЦ “Дис”,1997.

Петров В. И. Комплексный анализ финансовой деятельности банка. М.Финансы и статистика,2007.

Денежно-кредитное регулирование экономики Великобритания. М.: Финансы и статистика, 1986.

Полетаева экспансия банков. //Банковский ритейл,2008,№1.

, Московкина и функции центральных банков. Зарубежный опыт. Учебное пособие.

Рынок ценных бумаг. Учебник под ред. проф. М.:ЮНИТИ,2008.

Рынок ценных бумаг и биржевое дело. Учебник под ред. , , М.:ЮНИТИ,2002.

и др. Коммерческие банки. М.: Прогресс, 1991.

Текущий банковский надзор. Международные тенденции развития и некоторые вопросы совершенствования российской практики.//Деньги и кредит, 2002,№ 2.

К вопросу о повышении эффективности банковского надзора.//Деньги и кредит,2002, № 9.

Особенности управления кредитным риском.// Банковское дело,2002.№ 4.

Тосунян России. М.Олимп-Бизнес,2008.

Туктаров аспекты подготовки к секьюритизации потребительских кредитов //Банковское кредитование,2008,№ 1.

Управление деятельностью коммерческого банка. Под ред. проф. М.:Финансы и статистика,2002.

Анализ и оценка банковской деятельности. М. Вершина,2007.

Фостер Дж., Новые положения Базельского комитета по вопросам управления банковскими рисками. //Банковское дело,2001, № 12.

Методические указания. Тематика курсовых работ

БАНКИ И НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

И ИХ ОПЕРАЦИИ

Авторы:

К. э.н., профессор В.

К. э.н., доцент

К. э.н., доцент

К. э.н., доцент

К. э.н., профессор ВЗФЭИ

Ответственный редактор доктор экономических наук,

профессор, академик РАЕН