Физические факторы, окружающая среда и характеристики местоположения являются определяющими для стоимости земельных участков. При анализе таких факторов важно четко разграничивать, с одной стороны, характеристики собственно участка (климат и топографию местности, размер участка, рельеф, геология и другие физические параметры), с другой стороны, показатели местоположения, которые описывают участок с точки зрения расположения данного участка относительно делового центра, автострады, объектов городской инфраструктуры.
Особое значение имеют спрос и предложение при оценке земли, поскольку предложение ее по существу является величиной фиксированной. Это означает, что цены на земельные участки в городах будут определяться факторами спроса, например, плотностью населения, и темпами экономического роста, уровнями занятости и дохода, пропускной способностью местной транспортной системы и т. д. Принцип установления ренты как уравновешивающей цены, таков же, как и в случае других факторов производства; заработная плата выступает как цена, выравнивающая спрос и предложение труда, процент - уравновешивающий спрос и предложение капитала. Учитывая, что предложение земли отличается низкой эластичностью или вообще неэластичностью, графическая кривая предложения земли будет представлять собой вертикальную линию.
Изменение уровня ставок арендной платы в сторону повышения приведет к превышению предложения земли над спросом. В таких условиях земля не будет пользоваться спросом и произойдет снижение ставок арендной платы. Если же уровень арендных ставок понизится, то спрос на землю превысит ее неизменное положение и произойдет повышение арендной платы.
Фактически, в рамках отдельного муниципального образования предложение земли в определенные временные периоды может меняться в результате активизации или замедления темпов приватизации, освоения новых территорий, изменения категории земельных участков и других процессов, влекущих включение в рыночный оборот новые земли.
Исследуя землю как объект рыночных отношений целесообразно вводить понятие «земельный участок», поскольку именно земельный участок и совокупность прав на него являются объектом товарного оборота, а не земля в целом. Различные источники, в зависимости от преследуемой ими цели, дают определения понятию «земельный участок» раскрывая и акцентируя в той или иной степени определенные его аспекты.
С точки зрения товарного оборота, имеет смысл выделить две ключевые составляющие земельного участка: физическая и правовая. Физическую составляющую земельного участка представляет часть земной поверхности, имеющая замкнутые границы, фиксированное местоположение и площадь. А правовая составляющая определяет совокупность прав на земельный участок, правовой статус, документально установленные ограничения на владение, распоряжение и пользование.
Таким образом, в рамках настоящего исследования, говоря о земельном участке как объекте рыночного оборота, целесообразно использовать следующее определение: земельный участок, как объект рыночного оборота – это часть земной поверхности, имеющая замкнутые границы, фиксированное местоположение, площадь и другие характеристики, а также совокупность документально установленных прав и ограничений на владение, распоряжение и пользование.
Рынок земли – система экономических и организационно-правовых отношений между субъектами земельного рынка, возникающих в процессе формирования, использования и обмена земельными участками и правами на них. В силу особой социальной, экономической и политической значимости земельных ресурсов для государства, земельный рынок требует особого контроля и регулирования со стороны органов государственной власти. В воспроизводственном процессе рынок земли осуществляет функции распределения и обмена земельных ресурсов.
Главными регуляторами рынка являются спрос, предложение, цена, конкуренция. Под их воздействием любой открытый и свободный рынок стремится к точке равновесия, в которой цена товара удовлетворяет как покупателей, так и продавцов и спрос равен предложению.
Для обеспечения такой сбалансированности необходимо, чтобы соблюдались следующие условия:
· Продаваемый на рынке товар должен быть взаимозаменяем, стандартизирован, доступен для изучения с помощью образцов или хорошо знаком покупателям.
· Информация о предлагаемых товарах должна быть легко востребуема всеми участниками рынка, свободными от какого-либо принуждения.
· Денежные расчеты и юридическое оформление сделок не должны занимать много времени и быть абсолютно безопасными.
· Государственное вмешательство не должно отягощать рыночный процесс.
Современное состояние земельного рынка мало соответствует перечисленным условиям. Это несоответствие вызывается как объективными факторами, связанными со спецификой товара, так и субъективными, обусловленными недостатками в организации и государственном регулировании земельного рынка.
Особенности рынка земли характеризуются следующими признаками:
· локализация:
o Абсолютная неподвижность
o Большая зависимость цены от местоположения
o Нельзя продавать по образцам
· вид конкуренции:
o несовершенная конкуренция, олигопольный рынок
o небольшое число покупателей и продавцов
o уникальность каждого участка
o контроль над ценами ограничен
o вступление в рынок требует больших капиталов
o низкая, при росте спроса и цен предложение мало увеличивается
o спрос может быть очень изменчивым
· степень открытости:
o сделки носят частный характер
o публичная информация часто неполная и неточная
o покупатель должен прибыть к неподвижному участку
· конкурентоспособность товара:
o во многом определяется окружающей внешней средой, влиянием соседства
o специфичностью индивидуальных предпочтений покупателей
· условия зонирования:
o регулируется земельным и гражданским законодательством с учетом водного, лесного, природоохранного и иного специального права
o ограниченная оборотоспособность отдельных категорий земель
o большая взаимозависимость частной и других форм собственности
· оформление сделок:
o больше юридических сложностей, ограничений и условий
o включает стоимость участка как физического объекта и все связанные с ним права
Особенности земельного рынка обусловлены природой недвижимости. В отличие от финансового рынка, рынка ценных бумаг или рабочей силы рынок недвижимости имеет четко выраженную региональную специфику, поскольку «привязан» к конкретному месту расположения объектов недвижимости.
Величина и характер спроса на землю предопределены политической системой общества, географическими, историческими и культурными факторами, состоянием инфраструктуры и наличием потенциальных рабочих мест, уровнем экономического развития региона в целом.
С одной стороны, определяющим фактором для развития рыночной экономики является признание различных форм собственности на земельные ресурсы и развитие земельного рынка с целью эффективного распределения земельных участков как природного ресурса и объекта недвижимости в целом, и как фактора производства в частности.
С другой стороны, особая роль земли для государства в целом и для каждого отдельного индивидуума в частности, обуславливает ряд ограничений земельного рынка, связанных с тем, что для обеспечения жизнедеятельности граждан необходимо:
· обеспечить геополитическую и экономическую безопасность, сохранение границ территории государства;
· обеспечить экологическую безопасность жизнедеятельности на территории государства;
· обеспечить сохранность государственного земельного фонда от негативных природных и антропогенных явлений (эрозия почв, заболачивание и т. д.);
· обеспечить сохранность полезных свойств земельных ресурсов
· обеспечить соблюдение приоритета прав и интересов российских граждан при функционировании земельного рынка.
Целью второй главы «Методология анализа состояния и тенденций развития земельного рынка в России» является формирование концепции современного земельного рынка и методологии анализа рынка городской земли в Российской Федерации; разработка методики прогнозирования развития земельного рынка и принятия управленческих решений с целью повышения эффективности государственного управления земельными ресурсами на основе когнитивного моделирования процессов формирования и развития земельного рынка.
Использование системного подхода в исследовании позволяет сформировать основы концепции земельного рынка, с точки зрения автора, обеспечивающую возможность раскрыть все основные процессы формирования и развития земельного рынка и учесть существенные аспекты его функционирования и оценить возможность влияния на них государства. На рисунке 1 представлена обобщенная структура земельного рынка, состоящая из элементов, находящихся в определенной взаимосвязи друг с другом. Основными элементами этой системы являются объекты рыночных отношений: земельные участки, участвующие в гражданском обороте; и субъекты: продавцы, покупатели, посредники, государственные органы контроля, учета и др.
Необходимо отметить, что данная система является открытой и ее формирование и развитие происходит во взаимодействии с внешней средой, определяемой социально-экономическими, политическими, правовыми, экологическими, культурными и другими факторами.
 |
 |
|
| |
 | |
Рис. 1. Основные элементы системы земельного рынка
Ключевым элементом земельного рынка является земельный участок, рассматриваемый в данном случае как товар, т. е. как вещь, не ограниченная в обороте, свободно отчуждаемая и переходящая от одного лица к другому. В диссертационной работе предложена классификационная система объектов земельного рынка по следующим признакам: виды прав, форма собственности, вид угодий, виды использования и различные факторы местоположения.
Экономическими субъектами земельного рынка являются покупатели, продавцы и профессиональные участники рынка недвижимости. В работе предложена классификация субъектов по следующим признакам: характер участия в сделке, юридический статус, уровень доходов, мотивация, вид сделки.
Подсистема государственного управления земельными ресурсами в целом представлена на рис.2.
Также в работе представлен структурный и функциональный анализ органов государственной власти, участвующих в управлении земельными ресурсами и регулировании земельного рынка.
Уровни управления | |||||||||||
Государственное | Муниципальное | ||||||||||
Российская Федерация | Субъект Российской Федерации | ||||||||||
Ветви власти | |||||||||||
Исполнительная | Законодательная | Судебная | |||||||||
Цели управления | |||||||||||
Социальная защита населения | Защита окружающей среды и пользования природными ресурсами | Обеспечение безопасности и обороны страны | Рациональное использование земель | Реализация свободы предпринимательства и конкуренции | Обеспечение занятности населения | ||||||
Формы и методы управления | |||||||||||
Экономические | Административные | Политические | |||||||||
Функции управления | |||||||||||
Учетная | Распределительная | Контрольная | Охранная | Обеспечение рационального использования земли | |||||||
Рис.2. Подсистема государственного управления земельными ресурсами.
Земельный рынок формируется и развивается в институциональной среде, являющейся правилами игры в обществе, дополненными механизмом принуждения к их исполнению. Правила игры складываются из формальных правил, закрепленных в нормативно-правовых актах и неформальных ограничений и практик, влияющих на восприятие формальных правил субъектами рыночных отношений. Система принуждения к их исполнению включает в себя широкий спектр источников санкций, начиная от самоконтроля субъекта отношений, заканчивая системой государственного права.
Современное состояние институциональной среды можно охарактеризовать следующим образом:
· Законодательная база, определяющая формальные правила игры на земельном рынке, имеет ряд серьезных недостатков и пробелов, что существенно тормозит развитие земельного рынка, создает предпосылки для роста трансакционных издержек, установления «неформальных правил» игры на рынке, выгодных лишь для небольшого круга «сильных» игроков.
· Неформальные правила игры на земельном рынке (обычаи, традиции и т. д.), складывавшиеся в развитых странах эволюционным путем в течение нескольких столетий, в современной России только начинают формироваться. Постепенно меняется отношение граждан к собственности на землю, к ее экономической стоимости. В тоже время установление «неформальных правил» в условиях слабой законодательной базы и высокой степени коррумпированности органов государственной и муниципальной власти, действующих зачастую в личных интересах отдельных должностных лиц приводит к торможению процессов формирования цивилизованного земельного рынка.
· Уровень независимости судебной системы и уровень защищенности прав собственности в России в целом оцениваются как низкие.
Очень важно для государства в период формирования земельного рынка обеспечить условия для создания такой институциональной среды рынка, которая способствовала бы протеканию рыночных процессов в правовой плоскости, где возможно использование государственных механизмов регулирования рыночных отношений. Для этого необходимо совершенствовать законодательную базу, систему судебной защиты прав, развивать инфраструктуру рынка, тем самым, снижая трансакционные издержки на приобретение и защиту прав на земельные участки. Иначе существует опасность развития «неформальных правил игры» на рынке, способствующих распределению земельных ресурсов между относительно небольшим числом субъектов рынка, преследующих свои цели, отличные от целей государственного регулирования и способствующие тем самым обострению отдельных социальных, политических конфликтов, ослаблению социально-экономической стабильности в стране в целом.
С целью повышения эффективности государственного управления земельными ресурсами в диссертационном исследовании предложена методика прогнозирования развития земельного рынка и разработки управленческих решений.
Прогнозирование как одна из форм конкретизации научного предвидения в социально-экономической сфере находится во взаимосвязи с планированием, моделированием, проектированием, управлением. Можно выделить два вида прогнозирования земельного рынка в целом и некоторых его аспектов в частности:
· поисковое, целью которого является предсказание состояния земельного рынка или его отдельных элементов в будущем при наблюдаемых тенденциях и принятии определенных управленческих решений
· нормативное прогнозирование, целью которого является предсказание путей достижения желательного состояния объекта на основе заранее заданных целей.
Важную роль в прогнозировании играет обратная связь между предсказанием и управленческим решением (рис.3). В социально-экономической сфере в целом обратная связь достигает высокой степени интенсивности и приводит к эффекту т. н. самоосуществления или "саморазрушения" прогноза путём управленческих решений и действий с учётом последнего. Соответственно, при прогнозировании развития земельного рынка целесообразно говорить не о безусловном предсказании, а об оценке вероятного (при условии сохранения наблюдаемых тенденций) и желательного (при условии заранее заданных управленческих решений) состояния объекта.
Рис.3. Прямая и обратная связь: прогнозирование – принятие управленческого решения.
Предлагаемая методика прогнозирования развития земельного рынка и отдельных его элементов состоит из ряда этапов:
Этап 1. Определение объекта и цели прогнозирования. На данном этапе необходимо определить объект прогнозирования, например: бюджет муниципального образования; и цель прогнозирования, например: изменение объема земельных платежей в муниципальном образовании (земельный налог, арендная плата)
Этап 2. Определение прогнозируемых показателей. На данном этапе, исходя из цели прогнозирования, определяется один или несколько прогнозируемых показателей. Например: объем земельных платежей в денежном выражении.
Этап 3. Определение текущих тенденций и управленческих воздействий на прогнозируемый социально-экономический процесс с помощью статистических методов и методов экспертной оценки. На данном этапе необходимо проанализировать на основе статистических данных и результатах опроса экспертов, тенденции развития объекта прогнозирования и возможное воздействие на объект системы управления. Например, при прогнозировании объема земельных платежей в муниципальном образовании целесообразно учесть изменение системы налогообложения.
Этап 4. Когнитивное моделирование прогнозируемого социально-экономического процесса. Использование метода когнитивного моделирования в прогнозировании развития земельного рынка подробно описано во второй и четвертой главах диссертационной работы. Результатом использования метода когнитивного моделирования будет являться определение характера изменения прогнозируемого показателя в прогнозный период: устойчивый рост, резкое снижение, колебательный характер изменений и др. Данный метод позволяет учитывать влияние управленческого и других внешних и внутренних воздействий на объект прогнозирования, однако, как правило, не дает точного прогнозного значения в количественных показателях, но отражает динамику его развития. В целях разработки эффективной стратегии управления земельными отношениями, такой подход дает возможность в условиях отсутствия необходимого объема достоверной количественной информации об основных параметрах исследуемого социально-экономического процесса, спрогнозировать его развитие с учетом влияния различных экономических, организационных механизмов управления. Для уточнения прогнозного значения, необходимо осуществить следующий этап предлагаемой методики.
Этап 5. Уточнение прогнозного значения прогнозируемого показателя с помощью статистических методов (метод регрессионного анализа и др.) с учетом выявленного на предыдущем этапе характера изменения прогнозируемого показателя под влиянием управляющего воздействия.
Одним из ключевых этапов методики прогнозирования развития земельного рынка и его влияния на макроэкономические процессы является когнитивное моделирование, которое позволяет анализировать, прогнозировать развитие различных социально-экономических процессов на основе качественных и количественных оценок факторов влияния.
Социально-экономический процесс есть результат сложения разнонаправленных сил (действий) субъектов и объектов исследуемого процесса. Любой из них может рассматриваться как упорядоченная в пространстве и во времени совокупность причинно-следственных отношений, которую можно представить в виде последовательно-параллельных цепочек событий-следствий, удаленных в далекое или близкое прошлое причин. Характеристики субъектов, объектов и их действий в общем случае не поддаются точному численному измерению. Чаще всего про них можно лишь сказать, что одна причина более весомая, чем другие, но некорректно утверждать, на сколько или во сколько раз сильнее действие разных причин на данное событие. В системном анализе такие явления называются слабоформализуемыми.
С точки зрения данной позиции социально-экономические процессы являются слаборфомализуемыми, являющиеся результатом действия некоторой совокупности причинно-следственных отношений.
Одним из наиболее эффективных инструментов прогнозирования развития социально-экономических процессов являются когнитивные модели. Когнитивной моделью социально-экономического процесса называется ориентированный взвешенный граф (орграф), отражающий динамику причинно-следственных отношений между факторами.
Итак, алгоритм использования когнитивного моделирования для решения исследовательских и практических задач государственного регулирования оборота земли можно представить в виде схемы на рис.4.
Данный алгоритм был использован при прогнозировании социально-экономических процессов, связанных с развитием земельного рынка: приватизации земель поселений, сбора земельных платежей, ценообразование на земли поселений. Результаты прогнозирования отражены в главе IV диссертации. Для расчетов использовалось специальное программное обеспечение, разработанное в среде MatLab.
В третьей главе «Современное состояние, проблемы и тенденции формирования и развития земельного рынка в России» представлены результаты анализа особенностей развития земельных отношений в современной России, социально-экономических проблем формирования и развития рынка городской земли в России, анализ современного состояния и динамики развития земельного фонда, земельного рынка в России, институциональной среды формирования и развития земельного рынка.
Анализ данных, полученных в результате государственного статистического наблюдения за земельными ресурсами и докладов о состоянии и использовании земель в субъектах Российской Федерации показал, что в настоящий момент Россия является крупнейшим в мире обладателем земельных ресурсов – земельный фонд Российской Федерации по состоянию на 1 января 2007г. в административных границах РФ составлял 1709,8 млн га, на ее территории расположены практически все природно-минеральные вещества планеты, в зоне влияния находится около 45% пресной и около 20% морской воды, около 70% территории располагается в сейсмоустойчивых районах.
Рис.4. Алгоритм использования когнитивного моделирования для прогнозирования процессов развития земельного рынка
Наибольшей по площади является категория земель лесного фонда – 69%, земли сельскохозяйственного значения занимают 25% от общей площади земель Российской Федерации, по 2% земельного фонда составляют земли водного фонда и особо охраняемых территорий и объектов; земли поселений и земли промышленного и иного специального назначения являются самыми незначительными по площади и составляют всего по 1% от всего земельного фонда. Однако в анализируемый период с 1990г. по настоящее время существуют изменения в площадных характеристиках различных категорий земель. В частности наблюдается уменьшение площади земель сельскохозяйственного назначения (на 37%) и земель запаса (на 19%), которое произошло за счет увеличения площади земель поселений (на 156%, т. е. более чем в 2,5 раза), промышленного и иного специального назначения (на 4%), лесного фонда (на 23%), водного фонда (на 580%), особо охраняемых территорий и объектов (на 97%).
Анализ данных о распределении земельного фонда по формам собственности демонстрирует результаты процессов приватизации земли: по состоянию на 1 января 2008 года в государственной и муниципальной собственности находится 92,4% земельного фонда, в частной собственности физических лиц – 7,3%, в собственности юридических лиц – 0,3%. Однако за период с 2001 по 2007 год, изменения в распределении земельного фонда по формам собственности были относительно не велики: общая площадь земель, находящихся в государственной и муниципальной собственности уменьшилась всего на 0,02%, площадь земель, находящихся в частной собственности физических лиц увеличилась на 1,29%, а земель, находящихся в собственности юридических лиц уменьшилась почти на 20%. При этом площадь земель сельскохозяйственного назначения, находящихся в государственной и муниципальной собственности, уменьшилась на 12%, а в частной собственности – увеличилась на 0,17%; площадь земель поселений, находящихся в государственной и муниципальной собственности, увеличилась на 2,97%, а в частной собственности – на 2,34%.
Подавляющую часть земель, находящихся в частной собственности составляют земли сельскохозяйственного назначения – 97,2%, земли поселений – 2,7%, земли запаса – 0,07%, земли промышленности и иного специального назначения – 0,05%, земли особо охраняемых территория и объектов – 0,001%.
Анализ видов использования земельных участков, находящихся в частной собственности показывает, что самая большая доля земель используется в личных подсобных хозяйствах – 37,8%, крестьянские (фермерские хозяйства – 35,8%), садоводство – 6,1%, индивидуальное жилищное строительство – 2,6%, огородничество – 0,2%, животноводство
– 0,1%, дачное строительство – 0,1%, в других целях – 17,3%.
Сведения о сделках с землей, полученные в соответствии с государственной статистической отчетностью, в целом свидетельствуют о развитии земельного рынка в Российской Федерации. Современное состояние земельного рынка в России характеризуется рядом показателей. В первую очередь это сделки по аренде и продаже государственных и муниципальных земель, а также купле-продаже земельных участков гражданами и (или) организациями. Информация о динамике сделок с землей определяет основные тенденции развития земельного рынка и его текущего состояния.
Земельный рынок в России функционирует в основном в сфере передачи государственных и муниципальных участков в аренду. Площадь земельных участков, задействованных во всех сделках (аренда, купля-продажа, дарение, наследование, залог), составляет около 4% от земельного фонда. При этом в 2004 году арендовано 70154,0 тыс. га (4,4 %) и продано 45,5 тыс. га (0,003 %) земель, находящихся в государственной и муниципальной собственности. На 0,2 % площади земель, находящихся в собственности граждан и юридических лиц, ими осуществлены сделки по купле-продаже, дарению, наследованию, залогу.
Показатели государственной отчетности свидетельствуют о том, что большая часть сделок с земельными участками относится к государственным и муниципальным землям, при этом предоставление участков в аренду является основной формой земельных отношений во всех субъектах Российской Федерации.
Продажа государственных и муниципальных земельных участков осуществляется органами местного самоуправления в соответствии с Земельным кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 01.01.2001 г. «О введении в действие Земельного кодекса Российской Федерации», Федеральным законом от 01.01.2001 г. № 178-ФЗ «О приватизации государственного и муниципального имущества», постановлением Правительства Российской Федерации от 01.01.2001 г. № 000 «Об организации и проведения торгов по продаже находящихся в государственной или муниципальной собственности земельных участков или права на заключение договоров аренды таких земельных участков» и другими законодательными и нормативными документами России и субъектов Российской Федерации.
В 2006 году в целом по стране было продано 150793 государственных и муниципальных земельных участков (45484,9 га), в том числе из земель поселений - 135га), земель промышленности, энергетики, транспорта, связи и иного специального назначения - 11,3 га), земель сельскохозяйственного назначения - ,5 га).
В целом площадь проданных земельных участков государственной и муниципальной собственности незначительна и составляет тысячные доли процента от общей площадь государственных и муниципальных земель в Российской Федерации.
Земельные участки покупались в собственность гражданами в основном для сельскохозяйственных целей, в том числе для индивидуального жилищного и дачного строительства, ведения личного подсобного хозяйства и садоводства. А также приобретались организациями промышленности, транспорта, связи, строительства для выполнения ими специальных задач.
Рынок земли формируется вокруг областных центров, и самые высокие цены на землю складываются в областных центрах и прилегающих к ним районах. Цены на незастроенные земельные участки значительно варьируют в зависимости от спроса и предложения, местоположения, целевого использования и других условий. Однако информация о ценах на землю, определенная в договорах купли-продажи земельных участков, не всегда соответствует реальным рыночным ценам.
Для анализа хода реализации земельной реформы в России было выделено три основных этапа:
1. с 1990 г. по 1993 г. – с момента вовлечения земель в хозяйственный оборот и до момента принятия Конституции Российской Федерации, окончательно утвердившей базовые положения о частной собственности на землю:
2. с 1993 г. по 2001 г. – период регулирования земельных отношений Земельным кодексом РСФСР;
3. с 2001 г. по наше время – период регулирования земельных отношений на основе Земельного кодекса Российской Федерации.
Каждому этапу соответствовали свои цели и задачи, однако, в процессе осуществления земельной реформы в течение всех этапов особо значимым являлось регулирование отношений, связанных со следующими процессами:
· приватизацией земельных участков собственниками зданий, строений, сооружений, расположенных на них;
· разграничением государственной собственности на землю;
· формированием и учетом земельных участков (землеустройство и земельный кадастр);
· реализацией принудительного изъятия и резервирования земельных участков для государственных или муниципальных нужд;
· установлением отдельных публичных ограничений по использованию земельных участков (сервитуты) и совершению сделок с ними;
· налогообложением правообладателей земельных участков;
· предоставлением земельных участков под строительство;
· другими вопросами (в том числе правовым зонированием, концепцией единого объекта недвижимости).
В целях исследования проблем развития земельного рынка в России, изучения состояния, нормативно-правового, кадрового, информационного, методического обеспечения органов власти, участвующих в управлении земельными ресурсами, был проведен социологический опрос руководителей и сотрудников Управления Роснедвижимости по Нижегородской области и его структурных подразделений, которые выступили в качестве экспертов в области государственного управления земельными ресурсами и регулирования оборота земли. Анализ результатов данного анкетирования, а также результатов экспертного опроса членов территориальных торгово-промышленных палат, предпринимателей и посредников при прохождении процедур, связанных с недвижимостью и землей, проводившихся в рамках исследования «Исследование сделок с землей и недвижимостью в Российской Федерации», позволил сделать ряд выводов, представленных ниже.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 |
