1. Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг "Донхлеббанк" (стр. 1 )

Утверждаю:

Генеральный директор

"Донхлеббанк"

____________

«_______»____________________2004 г.

Регламент оказания услуг

на рынках ценных бумаг

"Донхлеббанк"

ОГЛАВЛЕНИЕ

ЧАСТЬ I . ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ…………………………………………………………………………….3

1. Статус Регламента…………………………………………………………………………………………………...3

2. Сведения об "Донхлеббанк" ...………………………………………………………………………..3

3.  Термины и определения..…………………………………………………………………………………………..4

4.  Услуги Банка…………………………………………………………………………………………………………6

ЧАСТЬ II. СЧЕТА И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА КЛИЕНТА……………………………………………….7

5.  Инвестиционные счета Клиента……………………………………………………………………………..……..7

6.  Уполномоченные лица………………………………………………………………………………………..……..8

7.  Аналитический учет………………………………………………………………………………………………....9

ЧАСТЬ III. СООБЩЕНИЯ И ПОРУЧЕНИЯ…………………………………………………………………...…10

8.  Общие правила обмена сообщениями…………………………………………………………………………….10

9.  Правила обмена сообщениями по телефону…………………………………………………………………...…10

10.  Правила и особенности процедур обмена факсимильными копиями…………………………………………..11

11.  Формы и бланки…………………………………………………………………………………………………….12

ЧАСТЬ IV. НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ………………………………………………………………………….12

12.  Открытие инвестиционного счета………………………………………………………………………………...12

13.  Регистрация уполномоченных лиц……………………………………………………………………………..…13

14.  Администрирование инвестиционного счета…………………………………………………………………….13

15.  Зачисление денежных средств на инвестиционный счет………………………………………………………..14

16.  Отзыв денежных средств с инвестиционного счета…………………………………………………………..…14

17.  Депозитарные операции…………………………………………………………………………………………...15

ЧАСТЬ V. ТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ…………………………………………………………………………...…..15

18.  Торговая процедура……………………………………………………………………………………….………..15

19.  Заявки Клиента……………………………………………………………………………………………………..15

20.  Прием и исполнение заявок Банком………………………………………………………………………………16

21.  Урегулирование сделок……………………………………………………………………………………………17

22.  Сделки под предстоящие поступления операционного дня…………………………………………………….18

23.  Сделки РЕПО и сделки для поддержания позиции……………………………………………………………...19

24.  Особые случаи совершения сделок Банком………………………………………………………………………20

25.  Особенности исполнения заявок Банком в качестве поверенного……………………………………………...21

ЧАСТЬ VI. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ОПЛАТА РАСХОДОВ …………………………………………21

26.  Расходы……………………………………………………………………………………………………….……..21

27.  Вознаграждение Банка………………………………………………………………………………………..……22

ЧАСТЬ VII. ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ……………………………...…23

28.  Отчетность Банка…………………………………………………………………………………………………..23

29.  Раскрытие информации……………………………………………………………………………………………24

ЧАСТЬ VIII. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ……………………………………………………………………………...…..25

30.  Налогообложение…………………………………………………………………………………………………..25

31.  Конфиденциальность………………………………………………………………………………………………25

32.  Ответственность Банка и Клиента……………………………………………………………………………..….25

33.  Обстоятельства непреодолимой силы…………………………………………………………………………….26

34.  Предъявление претензий и разрешение споров……………………………………………………………….…26

35.  Изменение и дополнение Регламента…………………………………………………………………………..…27

36.  Расторжение Соглашения……………………………………………………………………………………...…..27

37.  Список приложений………………………………………………………………………………………………..28

Часть I. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Статус Регламента

1.1. Настоящий «Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг "Донхлеббанк"» (далее по тексту – «Регламент») определяет условия, на которых "Донхлеббанк" оказывает физическим и юридическим лицам
брокерские и депозитарные услуги на рынке ценных бумаг, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг», а также иные сопутствующие услуги. Исчерпывающий перечень услуг, предоставляемых "Донхлеббанк" в соответствии с настоящим Регламентом, зафиксирован ниже в тексте Регламента.

1.2. Опубликование настоящего Регламента, включая распространение его текста в глобальной компьютерной сети Интернет, должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) со стороны "Донхлеббанк" заключить Соглашение «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг» (далее по тексту – Соглашение), существенные условия которого зафиксированы в настоящем Регламенте. Неотъемлемой частью указанного Соглашения также являются «Условия осуществления депозитарной деятельности "Донхлеббанк" (далее по тексту – Условия) опубликованные "Донхлеббанк" в порядке, установленном действующим законодательством РФ и подписания данного соглашения является подписанием депозитарного договора (Приложение и 2 к Регламенту).

1.3. Настоящая публичная оферта имеет силу исключительно на территории Российской Федерации и не может рассматриваться в таком качестве за ее пределами.

1.4. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.

1.5. Заключение упомянутого в п.1.2. типового соглашения о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) настоящего Регламента в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Для заключения Соглашения заинтересованные лица должны представить в "Донхлеббанк" Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, составленное по форме Приложения № 3 к настоящему Регламенту (далее по тексту – Заявление), и полный список документов, необходимых для заключения Соглашения, который зафиксирован в Приложении № 4.1, 4.2, 4.3 к настоящему Регламенту.

1.6. Соглашение будет считаться заключенным с момента регистрации указанного Заявления в "Донхлеббанк". В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, Клиент обязан незамедлительно представить в Банк документы, подтверждающие внесение указанных изменений.

1.7. В случае наличия ранее заключенного договора между Банком и Клиентом (в том числе подписанного путем присоединения к регламенту), регулирующего предоставление Банком брокерских услуг на рынках ценных бумаг, данный договор считается расторгнутым с момента заключения Соглашения.

1.8. Стороны настоящего Регламента могут заключать двухсторонние соглашения, изменяющие и/или дополняющие отдельные положения Регламента, при условии, что это не приведет к изменению Регламента в целом. В этом случае Регламент действует в части, не противоречащей условиям указанных соглашений.

1.9. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя "Донхлеббанк" в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

2. Сведения об "Донхлеббанк"

Полное наименование: Открытое Акционерное Общество Ростовский Акционерный Коммерческий Банк «Донхлеббанк»

Юридический адрес: Россия, г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, дом 36 «а»

Почтовый адрес: Россия, г. Ростов-на-Дону, ул. Шаумяна, дом 36 «а»

Банковские реквизиты: к/с в ГРКЦ г. Ростова-на-Дону ГУ ЦБ РФ по Ростовской области, , .

Адреса электронной почты:

·  Бэк-офис: *****@***ru

·  Депозитарий: *****@***ru

Официальный сайт Банка в Интернете: www. *****

Лицензии:

1. Лицензии на совершение банковских операций № 000, выданы 09.09.2003 г. Банком России.

2. Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг выданные Федеральной Комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ России):

2.1. на осуществление депозитарной деятельности - № 000 от 01.01.2001.

2.2. на осуществление брокерской деятельности - № 000 от 01.01.2001.

2.3. на осуществление дилерской деятельности - № 000 от 01.01.2001.

Адрес лицензирующего органа: Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР РФ):

ГСП-1, Москва, В-49, Ленинский проспект, 9.

3. Термины и определения

3.1. Термины, используемые по тексту настоящего Регламента, применяются в следующих значениях:

Ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги
(в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ “О рынке ценных бумаг”), а также прочие ценные бумаги, проведение сделок купли-продажи с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации, в том числе облигации, эмитируемые Банком России.

Инструменты - финансовые инструменты
, т. е. ценные бумаги, которые могут являться предметом сделок купли-продажи в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Банк – "Донхлеббанк"

Депозитарий Банка – специализированное подразделение Банка, обособленное от других подразделений Банка, уполномоченное предоставлять от имени Банка депозитарные и сопутствующие им услуги.

WWW-страница Банка (официальный сайт Банка) - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом.

Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Соглашение «О комплексном обслуживании на рынке ценных бумаг».

Анкета Клиента – документ, содержащий необходимые сведения о Клиенте, предоставляемые в случае присоединения к Регламенту по форме, предусмотренной Приложением к настоящему Регламенту. К Анкете Клиента в обязательном порядке прилагаются необходимые документы, подтверждающие сведения, указанные в Анкете.

Депо счет – специальный счет, посредством которого, в соответствии с действующим законодательством РФ, осуществляется учет ценных бумаг (депозитарный учет). В соответствии с действующим законодательством РФ, открытие и ведение счетов депо (депо счетов) является одним из видов лицензируемой профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Брокерский счет – специальный счет, открываемый Банком в качестве лицензированного брокера, для хранения и ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам с ценными бумагами.

Инвестиционный счет – совокупность брокерских и депо счетов, посредством которых Банк ведет учет денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Банку Клиентом для расчетов по сделкам. Инвестиционные счета всех типов предусматривают возможность совершения маржинальных сделок (сделок с плечом), т. е. имеют «маржинальный» режим проведения операций.

Банковский (расчетный) счет – счет, открываемый Банком в качестве лицензированной кредитной организации юридическому или физическому лицу на основании договора банковского счета, в соответствии с нормами, предусмотренными главой 45 ГК РФ. В тексте настоящего Регламента под банковским (расчетным) счетом подразумевается расчетный счет юридического лица, депозитный “до востребования” счет или специальный карточный счет физического лица. Также в тексте настоящего Регламента под банковским счетом подразумевается и корреспондентский счет Клиента - кредитной организации.

Депонент – юридическое или физическое лицо, на имя которого открыт депо счет.

Попечитель счета депо (попечитель) – юридическое лицо, которому депонентом переданы полномочия по распоряжению ценными бумагами и осуществлению прав по ценным бумагам, учитываемым на счете депо, открытом на имя депонента. В качестве попечителя могут выступать только юридические лица, имеющие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.

Уполномоченные лица – физические лица, которые имеют полномочия в силу закона или доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени Клиента действия, предусмотренные настоящим Регламентом. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте настоящего Регламента, любые действия от имени Клиента могут осуществлять только уполномоченные лица, т. е. представители Клиента, имеющие необходимый объем полномочий.

Сообщения – любые распорядительные и/или информационные сообщения (далее соответственно «распорядительные Сообщения» и «информационные Сообщения»), направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Соглашения. Под распорядительными Сообщениями понимаются сообщения, направляемые Клиентом и содержащее все обязательные для выполнения такого Сообщения реквизиты в соответствии с требованиями настоящего Соглашения. Сообщения, направляемые без соблюдения указанных условий, принимаются Банком как информационные Сообщения.

Пункт обслуживания – подразделение Банка, сотрудники которого уполномочены осуществлять обмен с Клиентами письменными сообщениями, в том числе, принимать и регистрировать Заявления Клиентов, поручения, доверенности и иные письменные документы, а также выдавать представителям Клиента отчеты и выписки, предусмотренные Соглашением.

Сделки под предстоящие поступления операционного дня (далее Сделки ППОД) – сделки по продаже Инструментов, в момент заключения которых на Позиции Клиента отсутствует необходимое количество продаваемых Инструментов, а также сделки по покупке Инструментов, в момент заключения которых на Денежной Позиции Клиента отсутствует сумма, достаточная для расчетов по заключенным сделкам, включая также оплату всех сопутствующих расходов и вознаграждений Банку, указанных в Приложении № 8 и 9 к настоящему Регламенту, но для исполнения которых Клиент обязуется в рамках текущего операционного дня заключить сделку, обеспечивающую соответствующий приход Финансовых инструментов и/или денежных средств.

Организованные рынки ценных бумаг или торговые системы (ТС) – рынки ценных бумаг, заключение сделок на которых производится по строго определенным установленным процедурам, зафиксированным в Правилах ТС, а исполнение обязательств по сделкам гарантировано независимыми от участников сделок системами поставки и платежа.

Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками ТС. Действующие правила ТС и иные нормативные акты перечисленных в правилах ТС – организаторов торговли ценными бумагами
, в которых Банк совершает сделки в соответствии с поручениями Клиента, считаются неотъемлемой частью настоящего Регламента. В настоящем Регламенте в понятие ТС также включаются клиринговые, депозитарные и расчетные системы, обеспечивающие исполнение обязательств по сделкам в ТС, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем понимаются как неотъемлемая часть правил ТС.

Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т. п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются.

Торговый день (день Т) - день, в который Банк заключил сделку в соответствии с поручением Клиента.

Короткая Позиция – отрицательное значение Позиции Клиента в какой-либо Торговой системе по какой-либо Ценной бумаге или денежным средствам. Короткая Позиция по какой-либо Ценной бумаге или денежным средствам означает, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по Заявке на совершение сделок с Финансовыми инструментами Клиента, последний должен предоставить Банку в порядке и в срок, определенный настоящим Регламентом, соответствующее количество Финансовых инструментов или денежных средств.

Подтверждение сделки – подтверждение Банком факта совершения сделки в соответствии с поручением Клиента.

Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитария и проч.). Дата урегулирования обозначается как Т+n (дней), где n - число дней между датой заключения сделки и датой урегулирования.

Сделка РЕПО – продажа/покупка ценных бумаг (первая часть сделки РЕПО) с одновременным заключением сделки по обратному выкупу/продаже тех же самых ценных бумаг через определенный срок по цене, включающей фиксированную наценку или фиксированный дисконт (вторая часть сделки РЕПО).

Кассовые сделки – сделки, совершаемые Банком по поручению Клиента на стандартных условиях, предусмотренных Регламентом. «Кассовый» режим проведения сделок по инвестиционному счету Клиента означает, что Банк принимает поручения Клиента на сделку только при условии предварительного резервирования Клиентом на соответствующем разделе такого инвестиционного счета 100% ценных бумаг и денежных средств, необходимых для расчетов по сделке.

«Ликвидные» ценные бумаги - ценные бумаги, оценочная стоимость которых принимается в расчет в составе активов (обеспечения) при вычислении показателей текущего и начального значения достаточности.

«Маржин кол» (margin call) – специальное сообщение, направляемое Банком Клиенту и содержащее требование к определенному сроку предоставить Банку ценные бумаги или денежные средства для проведения расчетов по сделкам, ранее заключенным Банком по поручениям Клиента.

Позиция Клиента – совокупность денежных средств и ценных бумаг Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в ТС или на внебиржевом рынке (Текущая Позиция). Позиция Клиента определяется и ведется в разрезе ТС (Позиция Клиента в ТС), видов ценных бумаг (Позиция Клиента по ценной бумаге), денежных средств (Позиция Клиента по денежным средствам).

Обязательства Клиента – значение обязательства на Позиции Клиента в какой-либо ТС или на внебиржевом рынке по какой-либо ценной бумаге или денежным средствам по оплате приобретенных ценных бумаг или/и по поставке проданных ценных бумаг и оплате расходов по тарифам Банка и тарифам третьих лиц собственными средствами (активами) Клиента, а также иных расходов, непосредственно вытекающих из сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, и обязательства по предоставленным кредитам. Обязательство Клиента по какой-либо ценной бумаге (денежным средствам) означает, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по поручению Клиента, последний должен предоставить Банку в порядке и в срок, установленный настоящим Регламентом, соответствующее количество ценных бумаг (денежных средств).

Показатель достаточности активов по заключенным сделкам и предоставленным кредитам (Текущая Достаточность) – расчетный показатель, применяемый Банком для оценки текущей способности Клиента выполнить свои обязательства по расчетам по заключенным сделкам, расчеты по которым не осуществлены, и предоставленным кредитам. Текущая Достаточность отражает степень покрытия сальдо по текущим обязательствам Клиента, в том числе обязательств по оплате приобретенных ценных бумаг, по поставке проданных ценных бумаг и оплате расходов по тарифам Банка и тарифам третьих лиц собственными средствами (активами) Клиента. Правила расчета Текущей Достаточности, а также установления и объявления Банком нормативных значений этого показателя зафиксированы в Приложении № 5 к настоящему Регламенту.

Система удаленного доступа – специализированный программно-технический комплекс, посредством которого Клиент имеет возможность обмениваться сообщениями с Банком через глобальную компьютерную сеть Интернет. Система удаленного доступа позволяет Клиенту получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию с рынков, направлять Банку поручения, получать от Банка подтверждения и отчеты.

Иные термины, не определенные настоящим Регламентом, используются в значениях, установленных законодательными и нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг в Российской Федерации

4. Услуги Банка

4.1. В отношении Клиентов Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Регламентом.

4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги
профессионального участника рынка ценных бумаг, т. е. принимает от Клиентов поручения и совершает на основании этих поручений сделки купли-продажи (иные операции) с ценными бумагами на организованных и неорганизованных рынках ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента Банк может действовать в качестве комиссионера, т. е. от своего имени и за счет Клиента, или коммерческого представителя. В последнем случае сделки заключаются от имени Клиента. Клиент, присоединяясь к настоящему Регламенту, выражает свое полное согласие с тем, что Банк, действуя в качестве коммерческого представителя, вправе одновременно представлять интересы как Клиента, так и контрагента по сделке, заключенной от имени и по Заявке Клиента. В процессе предоставления услуг, указанных в настоящем подпункте Регламента, Банк имеет право привлечь к оказанию услуг третьих лиц. В таком случае Банк несет полную ответственность за действия третьих лиц.

4.3. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по урегулированию сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, путем реализации прав и исполнения обязательств по таким сделкам в интересах Клиента.

4.4. Брокерские услуги, предоставляемые Банком, также включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.

4.5. Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе:

- услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги, путем

открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления операций по этим депо счетам;

- услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам;

- иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным законом Российской Федерации от 22.04.96

№ 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Положением «О депозитарной деятельности в Российской

Федерации», утвержденным постановлением ФКЦБ от 16.10.97 № 36.

4.6. Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги, сопутствующие в общепринятом деловом обороте брокерским и депозитарным услугам, предоставляемым профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в том числе, услуги по консультированию и информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынке ценных бумаг.

4.7. Приведенный в настоящем разделе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, а также правилами ТС, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

4.8. Банк самостоятельно совершает сделки и предоставляет связанные с этим услуги в торговой системе Корпоративных Ценных Бумаг, Субфедеральных и Муниципальных Облигаций Фондовой секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (далее по тексту - КЦБ ММВБ).

4.9. Банк принимает на себя обязательства исполнять поручения Клиентов самостоятельно на условиях настоящего Регламента, на любых иных рынках, в отношении которых Банк публично объявил о такой возможности.

ЧАСТЬ II. СЧЕТА И УПОЛНОМОЧЕННЫЕ ЛИЦА КЛИЕНТА

5.  Инвестиционные счета Клиента

5.1. Для ведения учета операций, совершаемых Банком по поручениям Клиентов, Банк открывает и ведет инвестиционные счета Клиентов (далее по тексту – «инвестиционные счета»). Под открытием Банком инвестиционного счета Клиента понимается открытие Банком брокерских и депо счетов Клиента и формирование на основе этих счетов инвестиционного счета Клиента. Под ценными бумагами и денежными средствами, зачисленными на инвестиционный счет Клиента, подразумеваются ценные бумаги и денежные средства Клиента, зачисленные на соответствующие счета, включенные в состав инвестиционного счета Клиента.

5.2. Для ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по операциям на рынках ценных бумаг, Банк открывает и включает в состав инвестиционного счета внутрибанковские лицевые счета (далее по тексту – «брокерские счета»). Брокерские счета открываются и ведутся Банком в соответствии с правилами, утвержденными нормативными актами Банка России. В соответствии с этими нормами брокерские счета
, открываемые Банком, являются внутрибанковскими лицевыми счетами и не являются банковскими счетами Клиента, в том смысле как это понимается в разделе 45 Гражданского Кодекса Российской Федерации. По инвестиционным счетам Банк не начисляет процентов за хранение, предусмотренных в отношении банковских счетов.

5.3. На брокерские счета Банк зачисляет денежные средства, перечисленные Клиентами авансом для оплаты сделок с ценными бумагами, либо полученные Банком в результате продажи (погашения) ценных бумаг или выплаты дохода по ценным бумагам.

5.4. Брокерские счета в составе инвестиционных счетов открываются и ведутся Банком в рублях РФ.

5.5. В составе инвестиционного счета Банк открывает по одному брокерскому счету для учета денежных средств в рублях для каждой ТС.

5.6. Для ведения учета ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам, Банк в составе инвестиционного счета открывает депо счет Клиента. В рамках депо счета Клиента Банк открывает основной раздел и отдельные торговые разделы для каждой ТС.

5.7. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением или правилами обращения конкретного выпуска ценных бумаг, то депо счета открываются в собственном Депозитарии Банка. Порядок ведения учета ценных бумаг в собственном Депозитарии Банка зафиксирован в Условиях.

5.8. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, двусторонним договором или правилами ТС, Банк открывает депо счета на имя Клиента непосредственно в уполномоченных депозитариях ТС и включает их в состав инвестиционного счета Клиента. Условия и порядок открытия таких депо счетов изложены в приложениях к Регламенту, описывающих особенности совершения операций в отдельных ТС.

5.9. Для ведения учета денежных средств и ценных бумаг предоставленных Клиентом и предназначенных для расчетов по сделкам за счет собственных средств Банк открывает инвестиционный счет типа «Индивидуальный». Счет открывается Банком на имя юридических и физических лиц, которые в соответствии с критериями, установленными действующим валютным законодательством РФ, являются резидентами РФ.

5.10. В состав любого инвестиционного счета с типом «Индивидуальный», кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает депо счета (открытые в собственном Депозитарии Банка или в иных депозитариях), которые имеют статус депо счета собственника (депо счета владельца), предусмотренный действующим законодательством РФ.

5.11. Для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом и предназначенных для расчетов по сделкам за счет третьих лиц, Банк открывает инвестиционные счета следующих типов:

- инвестиционный счет «Кастодиальный»

- инвестиционный счет «Доверительный»

- инвестиционный счет «Попечительский»

5.12. «Кастодиальный» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент выполняет функции депозитария и брокера. «Кастодиальный» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ одновременно на право брокерской и депозитарной деятельности. В состав «Кастодиального» инвестиционного счета, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает депо счета, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые имеют статус междепозитарного депо счета «лоро» (депо счета номинального держателя), предусмотренный Условиями.

5.13. «Доверительный» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент выполняет функции доверительного управляющего. «Доверительный» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право деятельности по доверительному управлению ценными бумагами. В состав «Доверительного» инвестиционного счета, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает депо счета, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые имеют статус депо счета доверительного управляющего
, предусмотренный Условиями.

5.14. «Попечительский» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет одного или нескольких третьих лиц, в отношении каждого из которых Клиент выполняет функции брокера, а также попечителя депо счета. «Попечительский» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право брокерской деятельности. В состав «Попечительского» инвестиционного счета Клиента, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает депо счета, которые открыты в собственном Депозитарии Банка на имя третьих лиц и при этом владельцы этих счетов предоставили Клиенту в порядке, предусмотренном Условиями, полномочия попечителя счета. В состав «Попечительского» инвестиционного счета Клиента могут включаться только депо счета владельцев, предусмотренные Условиями.

5.15. Акцепт Регламента означает согласие Клиента на использование временно свободных активов Клиента для совершения сделок другими Клиентами Банка в случае, если Клиент не предпринял действий для отказа от совершения таких сделок.

5.16. Каждому открываемому инвестиционному счету Банк присваивает уникальный номер, который фиксируется в Заявлении.

6.  Уполномоченные лица

6.1. Во всех случаях, даже когда это прямо не обозначено в тексте настоящего Регламента, получать информацию об операциях Клиента и инициировать поручения от имени Клиента может только сам Клиент (если Клиент – физическое лицо) или его представители, имеющие необходимый объем полномочий – уполномоченные лица.

6.2. Без доверенности выступать в качестве уполномоченного лица Клиента – юридического лица может руководитель юридического лица либо иное лицо, уполномоченное на это его учредительные" href="/text/category/dokumenti_uchreditelmznie/" rel="bookmark">учредительными документами.

6.3. Без доверенности выступать в качестве уполномоченного лица Клиента - физического лица, являющегося несовершеннолетним либо по своему физическому или психическому состоянию лишенного возможности самостоятельно реализовать свои права, могут законные представители физического лица, которыми являются его родители, усыновители, опекуны или попечители.

6.4. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк также рассматривает должностных лиц уполномоченных государственных органов, действующих в пределах своих служебных полномочий, в качестве лиц, уполномоченных инициировать проведение операций по счетам Клиента.

6.5. Права иных лиц выступать в качестве уполномоченного лица от имени Клиента должны подтверждаться доверенностью, выданной Клиентом (Приложение к Регламенту). Доверенность от Клиента – физического лица предоставляется в Банк, удостоверенной (заверенной) нотариально.

6.6. В соответствии с правилами, установленными Банком, все доверенности уполномоченных лиц должны быть переданы на хранение Банку.

6.7. При подаче письменных поручений авторизация уполномоченных лиц производится путем предъявления любого документа, удостоверяющего личность в соответствии с действующим законодательством РФ.

7. Аналитический учет

7.1. Аналитический учет операций, проводимых Банком по поручению Клиента, осуществляется Банком в соответствии с принципами, зафиксированными в настоящем разделе Регламента.

7.2. Аналитический учет операций осуществляется Банком в режиме T + n. Для ведения такого учета Банк открывает и ведет в составе инвестиционного счета особые регистры аналитического учета – аналитические денежные позиции и аналитические депо позиции (далее по тексту – позиции). Все аналитические позиции в составе инвестиционного счета открываются и ведутся в разрезе торговых систем (рынков).

7.3. На отдельно взятой денежной позиции в составе инвестиционного счета Банк учитывает:

- наличный (фактический) остаток денежных средств в одной валюте, зачисленных на инвестиционный

счет и предназначенных для расчетов по сделкам в какой-либо одной торговой системе (рынке);

- требования Клиента, т. е. денежные средства, которые будут зачислены на инвестиционный счет

Клиента в результате расчетов по подтвержденным сделкам в этой торговой системе;

- обязательства Клиента, т. е. денежные средства, которые будут списаны с инвестиционного счета

Клиента в результате расчетов по подтвержденным сделкам в этой торговой системе;

- текущий резерв денежных средств, т. е. сумму, временно блокированную Банком для обеспечения расчетов

за будущие сделки в этой торговой системе, которые могут быть совершены Банком на основании уже

принятых от Клиента поручений.

7.4. На отдельной взятой депо позиции в составе инвестиционного счета Банк учитывает:

- наличный остаток ценных бумаг одного выпуска, зачисленных на инвестиционный счет и предназначенных

для расчетов по сделкам в какой-либо одной торговой системе (рынке);

- требования Клиента, т. е. ценные бумаги этого выпуска, которые будут зачислены на инвестиционный

счет Клиента в результате расчетов по подтвержденным сделкам в этой торговой системе;

- обязательства Клиента, т. е. ценные бумаги этого выпуска, которые будут списаны с инвестиционного