Программа микрофинансирования (стр. 9 )

(по заемщикам, использующим упрощенную

систему налогообложения или ЕНВД)

1. Информация о заемщике
1.1. Полное наименование организации:
1.2. Местонахождение (собственность/аренда, основание):
1.3. Учредители:
1.4. Руководитель:
1.5. Главный бухгалтер:
1.6. Численность работников:
- в настоящее время
- в предшествующем году
1.7. Имеющиеся государственные лицензии:
1.8. Сфера деятельности:
1.9. Описание деятельности Заемщика, с указанием доли в реализаии продукции:
- основная
- дополнительные
1.10. Описание бизнеса заемщика
1.11. Наличие сезонности
1.12. Основные поставщики и покупатели:

Основные поставщики сырья	Вид сырья	Условия оплаты	Доля
Основные покупатели	Предмет договора	Условия оплаты	Доля

2. Информация о проекте:
2.1. Целевое назначение
2.2. Сумма запрашиваемого займа:
2.3. Предполагаемый срок займа:
2.4. Процентная ставка:
2.5. График погашения:
2.6. Предлагаемое обеспечение (залог, заклад, поручительство и т. п. с указанием краткой информации по объекту залога, в т. ч. его залоговой стоимости, поручителе и т. п.):

3. Финансовое состояние Заемщика

3.1. Расчетный баланс

Актив

кв., год

кв., год

Измен.

Пассив

кв., год

кв., год

Измен.

сумма

сумма

в %

абсолют.

в %

сумма

сумма

в %

абсолют.

в %

Оборотные активы

Заёмный капитал

1. Денежные средства, в т. ч.

1. Краткосрочные обязательства, в т. ч.

Касса

Кредиты и займы

Расчетный счет

Поставщики

Другое (расшифровать)

Авансы покупателей и заказчиков

2. Краткосрочные финансовые вложения (расшифровать)

Прочие кредиторы (расшифровать)

2. Долгосрочные обязательства, в т. ч.

3. Дебиторская задолженность, в т. ч.

Банковские кредиты

Предоплата поставщикам

Долгосрочные займы

Покупатели и заказчики

Другое (расшифровать)

Другое (расшифровать)

Собственный капитал

4. ТМЗ, в т. ч.:

Сырье и материалы

Расходы будущих периодов

Готовая продукция

Затраты в незавершенном производстве

Внеоборотные активы

1. Нематериальные активы, (расшивровать)

2. Основные средства, в т. ч.

Офисная техника и мебель

Производственное оборудование

Транспортные средства

Недвижимость

Незавершенное строительство

3. Долгосрочные финансовые вложения (расшифровать)

Общая сумма активов

3.2. Отчет о прибылях и убытках
Показатель	1	2	3	4	среднемесячное за 6 месяцев
кв.	кв.	кв.	кв.
Выручка от реализации продукции (услуг), в т. ч.
Реализация собственной продукции
Реализация услуг
Реализация товаров
Себестоимость реализованной продукции (услуг), в т. ч.
Сырьё и комплектующие
Материалы
Товары
Валовая прибыль от реализации продукции (услуг)
Доходы от финансовой деятельности
Расходы от финансовой деятельности
Сальдо результатов финансовой деятельности
Прочие доходы
Прочие расходы
Сальдо прочих доходов и расходов
Общие расходы:
Заработная плата
Отчисления от заработной платы
Аренда
Коммунальные услуги
Транспорт
Реклама
Телефония, интернет
НДС
Прочие налоги и сборы
Другие расходы
Прибыль до уплаты налога
Налог на прибыль
Чистая прибыль после уплаты налога/убыток
Рентабильность, %

4. Информация об открытых расчетных счетах и оборотах

Наименование Банка

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

мес., год

среднемесячное за 6 месяцев

Итого оборотов, тыс. руб.

5. Кредитная история
Кредитор	Вид кредита/займа	Номер и дата кредитного договора/договора займа	Дата погашения	Ставка, % годовых	Сумма, руб.	Текущая задолжен-ность, руб.	Обеспечение	Примечание
Текущая задолженность, руб.	0

6. План-прогноз движения денежных средств на период пользования займом (тыс. руб.)

Квартал

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

кв.

Среднемесячно

Денежные средства на начало периода

Поступление денежных средств, в т. ч.

Реализация готовой продукции

Реализация услуг

Реализация товаров

Привлечение заемных средств в ГФСО

Привлечение заемных средств (прочие)

Внесение ден. ср. в оплату уставного капитала

Прочие доходы

Производственные затраты, в т. ч.

Сырьё

Материалы

Товары

Заработная плата

Отчисления от заработной платы

Аренда

Коммунальные услуги

Транспорт

Другие расходы

Оплата налогов, в т. ч.

НДС

Прочие налоги и сборы

Налог на прибыль

Расходы от финансовой деятельности, в т. ч.

Погашение займа в ГФСО

Погашение займа (прочие)

Погашение процентов по займам ГФСО

Погашение процентов по займам (прочие)

Использование прибыли, в т. ч.

Расходы на внеоборотные активы

Финансовые вложения

Прочие расходы

Итого расход

Ден. средства на конец квартала

Ден. средства на конец периода

Рентабильность проекта, %

7. Оценка кредитоспособности Заемщика
Наименование показателя	Показатель
Среднемесячная выручка Заемщика за период пользования займом, руб.
Отношение суммы займа к совокупной выручке за период займа
Показатель (отношение суммы займа к совокупной выручке за период займа)
Категория Заемщика
Коэффициент текущей ликвидности (КЛ)
Категория показателя КЛ
Соотношение собственных и заемных средств (КСЗ)
Категория показателя КСЗ
Коэффициент рентабельности (КР)
Категория показателя КР
Обобщенный показатель, рассчитанных коэффициентов
Категория Заемщика
Финансовое состояние
Срок деятельности предприятия (указывается количество отчетных кварталов)
Категория кредитоспособности Заемщика

Вывод:

Считаю возможным предоставить займ на следующих условиях:
Сумма займа:
Срок займа:
Процентная ставка:
Целевое назначение:
График погашения:
Обеспечение:

Приложение