Приложение 1
к приказу
от 01.01.2001 г. № 4
ПОРЯДОК
оказания услуг субъектам кредитной истории
обществом с ограниченной ответственностью
«Столичное Кредитное Бюро»
Москва
2012г.
СОДЕРЖАНИЕ
1 Термины и определения.. 3
2 Общие положения.. 4
3 Порядок взаимодействия с Субъектом кредитной истории.. 4
4 Порядок рассмотрения оспариваемой информации.. 5
Приложение (Запрос Субъекта - физического лица на получение кредитного отчета) 6
Приложение (Запрос Субъекта - юридического лица
на получение кредитного отчета) 7
Приложение (Реквизиты Бюро для безналичного перечисления оплаты) 8
Приложение (Запрос Субъекта - юридического лица на получение сведений из ЦККИ) 10
Приложение (Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода (дополнительного кода) Субъекта – физического лица) 11
Приложение (Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода (дополнительного кода) Субъекта – юридического лица) 13
Приложение (Заявление Субъекта о внесении изменений/дополнений в КИ) 15
2 Термины и определения
«Федеральный закон» - Федеральный закон -ФЗ «О кредитных историях» (ред. от 01.01.2001).
«Бюро» – Общество с ограниченной ответственностью “Столичное Кредитное Бюро” (), основной государственный регистрационный номер , , зарегистрированное в Государственном реестре бюро кредитных историй под № 02;
«Договор займа (кредита)» - договор займа, кредитный договор, иные договоры, которые содержат условие предоставления товарного и (или) коммерческого кредита;
«Субъект кредитной истории» (Субъект) – юридическое или физическое лицо, являющееся заемщиком по Договору займа (кредита), в отношении которого формируется Кредитная история;
«Кредитная история» – информация, состав которой определен Федеральным законом и которая характеризует исполнение Субъектом кредитной истории принятых на себя обязательств по Договорам займа (кредита). Кредитная история состоит из трех частей: титульной, основной и дополнительной (закрытой);
«Запись кредитной истории» – информация, входящая в состав Кредитной истории, характеризующая исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по одному Договору займа (кредита);
«Кредитный отчет» - документ, который содержит информацию, входящую в состав Кредитной истории, и который Бюро предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации в соответствии с Федеральным законом;
«Информация» – информация об исполнении обязательств юридическими и физическими лицами по Договорам займа (кредита) в объеме, требуемом Федеральным законом для формирования Кредитной истории;
«Источник формирования кредитной истории» – организация, являющаяся заимодавцем (кредитором) по Договору займа (кредита) и предоставляющая в Бюро Информацию, входящую в состав Кредитной истории;
«Пользователь кредитной истории» - индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, получившие письменное или иным способом документально зафиксированное согласие Субъекта кредитной истории на получение Кредитного отчета для заключения Договора займа (кредита);
«Центральный каталог кредитных историй» (ЦККИ) - подразделение Банка России, которое ведет базу данных, создаваемую в соответствии с Федеральным законом для поиска бюро кредитных историй, содержащих кредитные истории субъектов кредитных историй;
«Государственный реестр бюро кредитных историй» - открытый и общедоступный федеральный информационный ресурс, содержащий сведения о бюро кредитных историй, внесенных в указанный реестр уполномоченным государственным органом (http://www. *****/ru/contributors/credit_bureau/list/);
«Код субъекта кредитной истории» - комбинация цифровых и буквенных символов, определенная Субъектом, используемая им (или) с его согласия Пользователем кредитной истории при направлении в Центральный каталог кредитных историй запроса о бюро кредитных историй, в котором (которых) сформирована (сформированы) Кредитная история (кредитные истории) Субъекта, для подтверждения правомерности выдачи указанной информации.
3 Общие положения
2.1. Порядок оказания услуг субъектам кредитных историй общества с ограниченной ответственностью «Столичное Кредитное Бюро» (далее - Порядок) разработан на основании требований Федерального закона и иных законодательных актов Российской Федерации.
2.2 Порядок регулирует отношения, возникающие между Бюро и Субъектом кредитной истории по раскрытию первым Информации в виде Кредитных отчетов, взаимодействию с ЦККИ и оказанию сопутствующих услуг.
4 Порядок взаимодействия с Субъектом кредитной истории
3.1. Субъект кредитной истории имеет право по заявлению:
3.1.1. Получить в Бюро Кредитный отчет (с дополнительной частью) по своей Кредитной истории;
3.1.2. Получить в Бюро информацию из ЦККИ о бюро кредитных историй, в которых хранятся Кредитные истории Субъекта, либо об отсутствии такой информации;
3.1.3. Заменить Код субъекта кредитной истории либо сформировать новый или дополнительный Код субъекта кредитной истории;
3.1.4. Получить информацию, относящуюся к сопутствующим услугам Бюро.
3.2. Кредитный отчет по своей Кредитной истории предоставляется Субъекту один раз в год бесплатно и любое количество раз за плату согласно «Тарифам Бюро на услуги, оказываемые субъектам кредитной истории» (утверждаются Приказом по Бюро и публикуются на сайте http://***** в разделе «Наши услуги \ Для субъектов КИ (заёмщиков)»).
3.3. Для получения своего Кредитного отчета Субъект:
· заполняет и передает лично или нотариально заверяет и высылает по почте в адрес Бюро Заявление на получение Кредитного отчета по форме согласно Приложению № 1 (для Субъекта – физического лица) или Приложению № 2 (для Субъекта – юридического лица) к настоящему Порядку,
· в случае получения второго и более Кредитного отчета в год, оплачивает услуги согласно «Тарифам Бюро на услуги, оказываемые субъектам кредитной истории» путем безналичного перечисления средств по реквизитам, указанным в Приложении № 3 к настоящему Порядку.
Кредитный отчет предоставляется Субъекту по его заявлению в письменной форме, заверенной печатью Бюро и подписью Генерального директора Бюро или его заместителя. [1]
3.4. В случае возникновения каких-либо сомнений в подлинности заявления Субъекта на получение Кредитного отчета, Бюро имеет право требовать любых дополнительных подтверждений его достоверности, о чем сообщает Субъекту в течение 10 (десяти) календарных дней с момента получения Заявления на получение Кредитного отчета. В этом случае Кредитный отчет не предоставляется Субъекту до получения указанных подтверждений.
3.5. Субъект имеет право обратиться в Бюро с заявлением на:
· получение информации из ЦККИ о бюро кредитных историй, в которых хранится его Кредитная история или об отсутствии такой информации» (форма заявления для Субъекта – физического лица приведена в Приложение к настоящему Порядку, для Субъекта – юридического лица в Приложении № 5 к настоящему Порядку);
· формирование (замену, аннулирование) своего Кода субъекта кредитной истории (форма заявления для Субъекта – физического лица приведена в Приложение к настоящему Порядку, для Субъекта – юридического лица в Приложении № 7 к настоящему Порядку).
Запрос Субъекта в письменном виде принимается сотрудником Бюро после проведения процедуры идентификации Субъекта и после внесения Субъектом оплаты данной услуги в соответствии с «Тарифами Бюро на услуги, оказываемые субъектам кредитной истории».
3.6. Информация из ЦККИ предоставляется Субъекту в письменной форме, заверенной печатью Бюро и подписью Генерального директора Бюро или его заместителя.
5 Порядок рассмотрения оспариваемой информации
4.1. Субъект вправе полностью или частично оспорить информацию, содержащуюся в его Кредитной истории, подав в Бюро в письменном виде (лично или с нотариальным удостоверением по почте) Заявление о внесении изменений и (или) дополнений в Кредитную историю в формате согласно Приложению № 8 к настоящему Порядку.
4.2. Бюро для проведения дополнительной проверки информации на основании полученного заявления, выполняет следующие действия:
· делает информационную отметку в оспариваемой части Кредитной истории Субъекта на период проверки;
· передаёт запрос Источнику формирования кредитной истории на проверку оспариваемой информации.
4.3. Срок проверки оспариваемой информации составляет не более 30 (тридцати) дней с момента получения запроса Бюро.
4.4. После проверки данных Бюро снимает информационную отметку в оспариваемой части Кредитной истории Субъекта.
4.5. Результат рассмотрения заявления Бюро в письменной форме передает Субъекту лично или по почте.
Приложение (Запрос Субъекта - физического лица на получение кредитного отчета)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета
по своей кредитной истории
(физическое лицо)
Фамилия, Имя, Отчество | |
Дата и место рождения | |
Данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего документ) | |
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется) |
Прошу выдать кредитный отчёт по моей кредитной истории.
В качестве способа получения кредитного отчета выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично отчет по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне кредитный отчет в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _____________________@__________________________.
¨ Бюро высылает мне кредитный отчет заказным письмом по адресу:___________________________
______________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что в случае повторного (в течение одного календарного года) запроса в Бюро, Кредитный отчет будет предоставлен после оплаты повторного запроса.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за неисполнение обязательств по предоставлению отчета в случае моего не обращения за Кредитным отчетом в течение 10 (десяти) дней со дня подачи запроса или поступления оплаты.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление Кредитного отчета, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Запрос Субъекта - юридического лица на получение кредитного отчета)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета
по своей кредитной истории
(юридическое лицо)
Полное наименование организации | |
Адрес | |
Основной государственный регистрационный номер | |
Идентификационный номер налогоплательщика |
в лице ________________________________________________________________________________, действующего на основании ___________________________________________________ просит предоставить Кредитный отчет по своей Кредитной истории.
В качестве способа получения кредитного отчета выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично отчет по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне кредитный отчет в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _______________________@__________________________.
¨ Бюро высылает мне кредитный отчет заказным письмом по адресу:___________________________
____________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что в случае повторного (в течение одного календарного года) запроса в Бюро, Кредитный отчет будет предоставлен после оплаты повторного запроса.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за неисполнение обязательств по предоставлению отчета в случае моего не обращения за Кредитным отчетом в течение 10 (десяти) дней со дня подачи запроса или поступления оплаты.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление Кредитного отчета, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Приложение:
1. Копия свидетельства о присвоении ОГРН.
2. Копия свидетельства о присвоении ИНН.
3. Копия Устава.
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Реквизиты Бюро для безналичного перечисления оплаты)
Реквизиты Кредитное Бюро»
Наименование: Кредитное Бюро»
ИНН:
КПП:
Юридический адрес: , стр.18
Почтовый адрес: , стр.18
Расчетный счет:
Банк: Московский филиал «РОСБАНК» г. Москва
БИК:
Корреспондентский счет: в Отделение Московского ГТУ Банка России
Приложение (Запрос Субъекта - физического лица на получение сведений из ЦККИ)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Запрос субъекта кредитной истории на получение сведений
из Центрального каталога кредитных историй
(физическое лицо)
Фамилия, Имя, Отчество | |
Дата и место рождения | |
Данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего документ) | |
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется) |
Прошу запросить в Центральном каталоге кредитных историй (ЦККИ) информацию о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится моя кредитная история, либо об отсутствии такой информации и сообщить о результате рассмотрения настоящего запроса.
В качестве способа получения сведений из ЦККИ выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне сведения в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _________________________@_________________________.
¨ Бюро высылает мне сведения письмом по адресу:___________________________________________
_______________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за неисполнение обязательств по предоставлению сведений из ЦККИ в случае моего не обращения за ними в течение 10 (десяти) дней со дня подачи запроса или поступления оплаты.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление сведений из ЦККИ, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Запрос Субъекта - юридического лица на получение сведений из ЦККИ)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Запрос субъекта кредитной истории на получение сведений
из Центрального каталога кредитных историй
(юридическое лицо)
Полное наименование организации | |
Адрес | |
Основной государственный регистрационный номер | |
Идентификационный номер налогоплательщика |
в лице ________________________________________________________________________________, действующего на основании ___________________________________________________ просит запросить в Центральном каталоге кредитных историй (ЦККИ) информацию о бюро кредитных историй, в котором (которых) хранится его кредитная история, либо об отсутствии такой информации и сообщить о результате рассмотрения настоящего запроса.
В качестве способа получения сведений из ЦККИ выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне сведения в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _________________________@_________________________.
¨ Бюро высылает мне сведения письмом по адресу:___________________________________________
_______________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за неисполнение обязательств по предоставлению сведений из ЦККИ в случае моего не обращения за ними в течение 10 (десяти) дней со дня подачи запроса или поступления оплаты.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление сведений из ЦККИ, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Приложение:
1. Копия свидетельства о присвоении ОГРН
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода
(дополнительного кода) Субъекта – физического лица)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории
(физическое лицо)
Фамилия, Имя, Отчество | |
Дата и место рождения | |
Данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код органа, выдавшего документ) | |
Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется) |
Прошу провести следующие операции с основным кодом субъекта кредитной истории (пометить нужное):
□ сформировать основной код;
□ заменить основной код;
□ аннулировать основной код;
□ операции с дополнительным кодом;
Код субъекта кредитной истории:
Код Субъекта - последовательность цифр и букв русского или латинского алфавита, минимальной длиной 4 и максимальной длиной 15 знаков.
Прошу провести следующие операции с дополнительным кодом субъекта кредитной истории (пометить нужное):
□ сформировать дополнительный код;
□ заменить дополнительный код;
□ аннулировать дополнительный код;
Дополнительный код субъекта кредитной истории:
Код Субъекта - последовательность цифр и букв русского или латинского алфавита, минимальной длиной 4 и максимальной длиной 15 знаков.
В качестве способа получения сведений выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне сведения в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _________________________@_________________________.
¨ Бюро высылает мне сведения письмом по адресу:___________________________________________
_______________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление сведений, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода
(дополнительного кода) Субъекта – юридического лица)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Заявление на формирование (замену, аннулирование) кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории
(юридическое лицо)
Полное наименование организации | |
Адрес | |
Основной государственный регистрационный номер | |
Идентификационный номер налогоплательщика |
в лице __________________________________________________________________________, действующего на основании ___________________________________________________, прошу провести следующие операции с основным кодом субъекта кредитной истории (пометить нужное):
□ сформировать основной код;
□ заменить основной код;
□ аннулировать основной код;
□ операции с дополнительным кодом;
Код субъекта кредитной истории:
Код Субъекта - последовательность цифр и букв русского или латинского алфавита, минимальной длиной 4 и максимальной длиной 15 знаков.
Прошу провести следующие операции с дополнительным кодом субъекта кредитной истории (пометить нужное):
□ сформировать дополнительный код;
□ заменить дополнительный код;
□ аннулировать дополнительный код;
Дополнительный код субъекта кредитной истории:
Код Субъекта - последовательность цифр и букв русского или латинского алфавита, минимальной длиной 4 и максимальной длиной 15 знаков.
В качестве способа получения сведений выбираю (отметить только один пункт):
¨ Получаю лично по адресу: , стр.18
¨ Бюро высылает мне сведения в виде электронного документа, юридическая сила которого подтверждена электронной подписью Генерального директора Бюро или любого из его заместителей, по адресу электронной почты e-mail _________________________@_________________________.
¨ Бюро высылает мне сведения письмом по адресу:___________________________________________
_______________________________________________________________________________________.
Я уведомлен(а) о том, что Бюро не несет ответственности за не предоставление сведений, в случае, если указанный электронный почтовый ящик не существует или по каким-либо причинам недоступен.
Приложение:
1. Копия свидетельства о присвоении ОГРН
Подпись Субъекта кредитной истории: | ______________/______________________________/ |
Дата: | « ____» ____________________ 20____г. |
Согласие принял, идентификацию Субъекта кредитной истории произвел
Подпись сотрудника Бюро | ______________/______________________________/ |
« ____» ____________________ 20____г. |
Приложение (Заявление Субъекта о внесении изменений/дополнений в КИ)
Генеральному директору ООО “СКБ” г-ну г. Москва, ул. Большая Семеновская, стр.18 |
Заявление субъекта кредитной истории о внесении изменений и/или дополнений в кредитную историю
Для физического лица, индивидуального предпринимателя
_____________________________________________________________________________________
(ФИО)
_____________________________________________________________________________________
(дата и место рождения)
_____________________________________________________________________________________
(адрес, телефон)
_____________________________________________________________________________________
(серия, номер документа, удостоверяющий личность, ИНН для индивидуального предпринимателя)
_____________________________________________________________________________________
(кем и когда выдан/присвоен)
Для юридического лица
____________________________________________________________________________________
(наименование организации)
____________________________________________________________________________________
(в лице – Ф. И.О., должность, на каком основании действует)
____________________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________
(адрес)
____________________________________________________________________________________
(ИНН, кем и когда присвоен)
_____________________________________________________________________________________
(ОГРН, кем и когда присвоен)
просит внести следующие изменения и/или дополнения в мою кредитную историю:
В разделе
1. Титульная часть, Основная часть______________________________________________________
(укажите раздел)
содержатся неверные данные: __________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Прошу удалить, заменить и/или дополнить их на следующие данные:___________________________
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Я проинформирован(а) о том, что обновление кредитной истории в оспариваемой части производится только в случае подтверждения заявления субъекта кредитной истории. В случае не подтверждения – изменения в кредитную историю не вносятся. О результатах рассмотрения указанного заявления бюро кредитных историй обязано в письменной форме сообщить субъекту кредитной истории по истечении 30 (тридцати) дней со дня его получения. Бюро кредитных историй не обязано проводить в дальнейшем проверку ранее оспариваемой, но получившей подтверждение информации, содержащейся в кредитной истории. Субъект кредитной истории вправе обжаловать в судебном порядке отказ бюро кредитных историй в удовлетворении заявления о внесении изменений и (или) дополнений в кредитную историю, а также непредставление в установленный срок письменного сообщения о результатах рассмотрения его заявления.
___________________________ «___» _______________ 20___г.
(подпись) МП
[1] При повторном запросе в течение года Кредитный отчет предоставляется Субъекту только после оплаты им услуги согласно «Тарифам Бюро на услуги, оказываемые субъектам кредитной истории» (т. е. после поступления денег на расчетный счет Бюро либо после предъявления Субъектом платежных документов, подтверждающих оплату услуги)
