Деньги, кредит, банки (стр. 9 )

в) минимизирует налоговые выплаты компании;

г) ускоряет процессы реализации, товаров, услуг, интеллектуальной собственности во всемирном масштабе, раздвигая тем самым рамки расширенного воспроизводства.

3. Расчеты в форме аванса наиболее выгодны для экспортера, так как:

а) оплата товаров производится импортером до отгрузки;

б) оплата товаров производится импортером после отгрузки;

в) сумма текущей задолженности учитывается в книгах торговых партнеров;

г) дает право приобретать товары и услуги с использованием безналичных расчетов.

4. Соглашение между правительством двух и более стран об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств – это:

a)  внутренний клиринг;

б) межбанковский клиринг;

в) валютное обязательство;

г) валютный клиринг.

5. Движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности и уплаты процента – это:

а) перераспределение ссудных капиталов;

б) коммерческий кредит;

в) международный кредит;

г) целевой кредит.

6. Валютные ограничения – это:

a)  ограничение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам или международным счетным валютным единицам, ранее и к золоту;

б) законодательное или административное запрещение, лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями;

в) проведение валютной интервенции и защиту от валютных потерь;

г) регламентирование учетной ставки центрального банка, направленное на регулирование валютного курса.

7. Валютные ограничения как разновидность валютной политики не преследуют цели

a)  выравнивание платежного баланса;

б) поддержание валютного курса;

в) снижения курса национальной валюты;

г) концентрация валютных ценностей в руках государства.

8. Средством реализации валютной политики России является:

a)  денежно-кредитная политика;

б) международные расчеты;

в) валютное регулирование;

г) валютная политика и валютное регулирование.

Источники: обязательные – 7, 8. 9,1 0;

дополнительные – 11, 12, 13, 14, 16, 18.

Мероприятия, создающие предпосылки и условия для реализации СРС, должны предусматривать обеспечение каждого студента:

v  методом выполнения теоретических (расчетных, графических и т. п.) и практических (лабораторных, учебно-исследовательских и др.) работ;

v  информационными ресурсами (справочники, учебные пособия, банки индивидуальных заданий, обучающие программы, пакеты прикладных программ и т. д.);

v  методическими материалами (указания, руководства, практикумы и т. п.);

v  контролирующими материалами (тесты);

v  материальными ресурсами (ПЭВМ, измерительное и технологическое оборудование и др.);

v  временными ресурсами;

v  консультациями (преподаватели);

v  возможностью публичного обсуждения теоретических и/или практических результатов, полученных студентом самостоятельно (конференции, конкурсы).

Повышение роли самостоятельной работы студентов при проведении различных видов учебных занятий также предполагает:

·  оптимизацию методов обучения, внедрение в учебный процесс новых технологий обучения, повышающих производительность труда преподавателя, активное использование информационных технологий, позволяющих студенту в удобное для него время осваивать учебный материал;

·  широкое внедрение компьютеризированного тестирования;

·  совершенствование методики проведения практик и научно-исследовательской работы студентов, поскольку именно эти виды учебной работы, студентов в первую очередь готовят их к самостоятельному выполнению профессиональных задач;

·  модернизацию системы курсового и дипломного проектирования, которая должна повышать роль студента в подборе материала, поиске путей решения задач.

Отчетность и контроль СРС

Виды отчетности:

- доработанные конспекты лекций;

- выполненные письменные работы, протоколы выполнения тестовых заданий, решенные практические задачи;

- картотека по результатам поисковых заданий;

- тезисы выступления;

- отчет о результатах анализа;

- участие в деловой игре и т. п.

Требования к контролю:

·  Контроль за СРС должен быть индивидуальным.

·  Контроль осуществляется преподавателем в течение всего семестра с выставлением оценки в журнале учебных занятий.

·  Контроль завершается перед аттестацией учебной работы студента по дисциплине (перед зачетом или экзаменом).

Способы контроля:

-выборочный устный опрос перед началом ПЗ/СЗ;

-выборочная проверка конспектов, тезисов, рефератов и докладов;

-проверка контрольных работ;

-проверка выполнения задач и тестов.

Итоговая оценка СРС выставляется в журнал учебных занятий и учитывается преподавателем при аттестации студентов в период зачетно-экзаменационной сессии (сокращение числа экзаменационных вопросов при оценке СРС не ниже «хорошо», предоставление права выбора экзаменационных вопросов студенту из предложенных преподавателем, выставление оценки «зачет» по результатам СРС).

Раздел VII. Письменные работы и методические указания

7.1 Примерная тематика курсовых работ

1.  Проблемы обеспечения товарооборота денежной массой в российской экономике.

2.  Особенности и проблемы денежно-кредитной политики в современных условиях.

3.  Современные подходы к управлению банковскими рисками.

4.  Банковский менеджмент в России: современные дискуссии по поводу его определения, трудности и особенности становления.

5.  Проблемы стабилизации и повышения надежности банковской системы России.

6.  Международная инвестиционная позиция банковской системы России.

7.  Современные методы формирования инвестиционного портфеля в ком­мерческом банке.

8.  Пути совершенствования платежной системы России.

9.  Место российской банковской системы на европейском валютном рынке.

9.  Интеграция банковского капитала - необходимое условие стабилизации банковской системы в современной экономике России.

10.  Управление кредитной мультипликацией - важнейшая функция Цент­рального банка.

11.  Денежная масса и ее агрегаты: российский опыт, проблемы, перспективы развития.

12.  Банковская конкуренция - основа рынка финансовых услуг.

13.  Влияние монетарной политики государства на банковскую систему.

14.  Современное определение сущности и необходимости денег.

15.  Европейский валютный союз - фактор стабилизации и усиления пози­ций европейского финансового рынка.

16.  Роль и место Банка Poссии в обеспечении стабильности денежной системы РФ.

17.  Кредитные операции коммерческого банка.

18.  Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

19.  Межбанковские расчетные отношения.

20.  Инвестиционные операции банков.

21.  Форфейтинговые операции банков.

22.  Организация денежного обращения Центральным Банком РФ.

23.  Эмиссионная деятельность центрального Банка.

24.  Роль и границы кредита.

25.  Взаимодействие кредита и денег.

26.  Денежная эмиссия как элемент денежной системы: ее виды, сущность.

27.  Платежный кризис: понятие, сущность, трудности преодоления.

28.  Спекуляция на фондовой бирже и ее роль в рыночном хозяйстве. Хед­жеры и спекулянты.

29.  Рынок государственных краткосрочных бескупонных облигаций в РФ.

30. Кредитная система и ее государственное регулирование.

31. Финансовая политика в деятельности международных организаций и фондов.

32.  Проблемы и особенности формирования собственного капитала банка.

33.  Совокупный денежный оборот и принципы его организации.

34.  Расчеты платежными поручениями и чеками, их сравнительная характеристика.

35. Банковский (депозитный) мультипликатор, факторы, влияющие на его развитие.

Ипотечное кредитование (российская практика, опыт зарубежных стран).

37.  Проблемы управления валютными рисками.

38.  Платежно-расчетные отношения РФ со странами СНГ.

39.  Коммерческие банки на рынке государственных ценных бумаг.

40.  Роль коммерческих банков в развитии денежного рынка России.

41.  Роль коммерческих банков в развитии вексельного обращения в Pоссии.

42.  Проблемы эффективного управления ресурсами банка в современных условиях.

43.  Политика российских коммерческих банков в условиях снижения бан­ковской ликвидности.

Проблемы развития платежных карт в России. Особенности и проблемы развития банковской системы России. Сущность и виды банковских рисков.

47.  Межбанковский кредитный рынок.

48.  Депозитные операции центрального банка как инструмент денежно-кредитной политики.

49. Транснациональные банки и их сущность. Перспективы развития
транснациональных банков в России.

50.  Международная валютно-кредитная система.

51.  Проблемы определения достаточности собственного капитала коммер­ческого банка.

52.  Эффективность функционирования банковского капитала и качество элементов, формирующих его структуру.

53.  Обязательные резервы коммерческих банков как инструмент денежно-кредитной политики.

58.  Проблемы и перспективы развития финансово-промышленных групп в России.

54.  Процент за кредит и его экономическое значение.

7.2 Методические указания

по выполнению курсовой работы по дисциплине

«Деньги, кредит, банки»

Задания и методические указания по выполнению курсовой работы составлены в соответствии со стандартом базового высшего образования и учебной программой курса «Деньги, кредит, банки», изучаемого по специальностям «Финансы и кредит».

При выполнении курсовой работы необходимо руководствоваться программой учебного курса «Деньги, кредит, банки», настоящими методическими указаниями и рекомендуемой литературой, включая нормативные документы, а также знаниями, полученными студентами при изучении данной дисциплины.

Успешное овладение предметом позволит применить полученные знания в практике финансово-экономической работы и облегчит усвоение последующих специальных дисциплин: «Финансы», «Финансовый менеджмент», «Международные финансы» и другие.

Курсовая работа выполняется студентом согласно учебному графику, составленному в МНЮИ.

Тема курсовой работы (из трех по выбору) определяется в зависимости от начальной буквы фамилии.

Начальные буквы фамилии студента	Номера тем курсовой работы
А, Б, В,	1; 9; 17; 25; 33; 37; 42; 47
Г, Д, Е, Ж,	2; 10; 18; 26; 32; 39; 43; 56
З, И, К,	3; 11; 19; 27; 30; 38; 44; 51
Л, М, Н,	4; 12; 20; 28; 31; 34; 41; 50
О, П,	5; 13; 21; 29; 35; 46; 52; 59
Р, С,	6; 14; 22;27; 40; 45; 53
Т, У, Ф, Х,	7; 15; 23; 28; 48; 55; 58
Ц, Ч, Ш, Щ, Э, Ю, Я	8; 16; 24; 29; 36; 49; 54; 57

Студент должен выполнить работу на одну из рекомендованных тем. При написании курсовой работы студенту необходимо ознакомиться с методическими указаниями по ее выполнению. В курсовой работе необходимо дать анализ фактического материала по избранной теме за последние 2-3 года.

Для иллюстрации и подкрепления теоретических положений темы следует привести цифровые данные, таблицы, графики, диаграммы и т. п.

При выполнении работы необходимо ознакомиться с соответствующими разделами программы курса, использовать рекомендованную в программе литературу, а также статьи по избранной теме, опубликованные в периодической печати.

Требования к оформлению курсовой работы.

При выполнении курсовой работы необходимо руководствоваться следующими требованиями:

1. Работа может быть оформлена в рукописном и компьютерном вариантах без помарок и сокращений (кроме общепринятых).

2. Общий объем курсовой работы не должен превышать 60 страниц машинописного текста в 1,5 интервала шрифт 13-14 пт. Стандартный лист машинописного текста формата А4 (297 х 210 мм) должен содержать 57-60 знаков в строке, включая пробелы, 27-30 строк. Текст на листе должен быть ограничен установленными полями: левое – не менее 30 мм, правое – 15 мм, вернее и нижнее – 20 мм.

3. В тексте работы нужно рассмотреть рекомендованные вопросы плана и систематизировать изученный материал по этим вопросам. Во всех случаях, когда приводятся цифровые данные, следует обязательно указывать их источник. Ссылки указываются в скобках (косых или квадратных), при этом номер ссылки должен соответствовать номеру источника в списке литературы. Например, [15]. Если приводится авторская цитата, то она заключается в кавычки, и затем указывается номер источника и номер страницы, с которой она взята. Например, [15, с. 10]. В тексте работы обязательно должны присутствовать ссылки на все таблицы, рисунки, графики, схемы и формулы. Если какие-то из перечисленных материалов являются авторскими, то это должно быть отмечено соответствующей сноской. Например, * таблица авторская.

4. Нумерация на страницах курсовой работы проставляется на всех страницах, кроме титульного листа. Титульный лист включается в общую нумерацию. Страницы глав и параграфов обязательно должны проставляться в содержании и соответствовать нумерации в тексте.

Главы нумеруются арабскими цифрами. После номера ставится точка. Например, глава 1. Параграфы внутри глав имеют двойную нумерацию: первая цифра указывает на принадлежность к главе, а вторая – на порядковый номер параграфа внутри главы. Например, 1.1 (первый параграф первой главы) или 3.2 (второй параграф третьей главы).

Рисунки, таблицы, графики, схемы по аналогии с параграфами имеют двойную нумерацию: первая цифра указывает на принадлежность к главе, а вторая – на порядковый номер рисунка, таблицы, графика, схемы внутри главы. Каждая из этих иллюстраций имеет независимый от других видов порядковый номер внутри главы вне зависимости от порядкового номера параграфа. Например, глава 1 может одновременно содержать рис.1.1, рис. 1.2 и т. п.; табл. 1.1, табл.1.2 и т. п.; глава 2 – рис.2.1, рис. 2.2 и т. п.; табл. 2.1 и табл. 2.2 и т. п.

5. После номера любого вида иллюстративного материала должно обязательно следовать его название. Например, Рис.1.1. Структура органов Федерального казначейства. Нумерация и название рисунка располагаются под изображением.

Номер таблицы проставляется после слова «Таблица» и помещается в верхнем правом углу над названием таблицы. Если таблица расположена на двух или более листах, то слово «Таблица», ее номер и заголовок указываются только на первой странице, на всех последующих указывается «Продолжение таблицы №».

Формулы нумеруются последовательно сквозной нумерацией в пределах всей работы. Номер проставляется справа от формулы на одном с ней уровне в круглых скобках.

6. В конце работы приводится список использованной литературы (автор, название, издательство, год издания, количество страниц) и нормативно-законодательных документов. Список литературы оформляется по алфавиту или с выделением раздела законодательных и нормативных документов согласно иерархической структуре законодательных органов, раздела учебников и учебных пособий, раздела авторских статей из периодической литературы (в алфавитном порядке по фамилиям авторов). В обоих случаях список иностранной литературы и электронные источники оформляются отдельным списком.

7. Объемные цифровые материалы, балансы, инструктивные документы и т. п., служащие базой для анализа, рекомендуется выносить из текста работы в приложения. В тексте работы необходимо приводить либо показатели, на основе которых делаются те или иные выводы, расчетный материал, данные сравнительного анализа и т. п.

8. Работа подписывается студентом с указанием даты ее выполнения.

9. Зачтенную работу вместе с рецензией студент обязан представить при сдаче экзамена (зачета). Если в зачтенной работе рецензентом были сделаны замечания, студент обязан учесть их и, не переписывая работу, внести необходимые исправления и дополнения.

Если в процессе изучения учебного материала при выполнении курсовой работы возникнут неясности, рекомендуется обратиться за консультацией к преподавателю, ведущему данную дисциплину.

Студент имеет право самостоятельно сформулировать тему курсовой работы (дополнительно к указанному перечню) или изменить внутреннее содержание предлагаемой темы согласно собственному представлению с обязательным обоснованием своей точки зрения. Данные изменения являются допустимыми, если соответствуют программе «Финансы» и одобрены научным руководителем.

Курсовая работа должна иметь следующую структуру:

1.  Титульный лист.

2.  Содержание.

3.  Введение (не более 2-х страниц компьютерного текста).

4.  Глава 1 (не более 1/3 от общего объема работы).

5.  Глава 2 (не более 1/3 от общего объема работы).

6.  Глава 3 (не более 1/3 от общего объема работы).

7.  Заключение (2-3 страницы компьютерного текста).

8.  Список использованной литературы (15-20 источников).

9.  Приложения.

Готовая курсовая работа должна быть сдана студентом на кафедру «Финансы» не позднее, чем за 10 дней до начала зачетной сессии или до дня, который назначен преподавателем в качестве дня защиты курсовой работы. Научный руководитель обязан в течение 7 дней проверить полученную курсовую работу, написать на нее рецензию, проставить на обложке дату проверки и вернуть работу методисту кафедры.

Проверенная работа выдается методистом кафедры на руки студенту для ознакомления, для доработки (в случае необходимости) согласно замечаниям преподавателя и подготовке к защите. Студенты обязаны принести на защиту проверенные курсовые работы, рецензии к ним и (в случае необходимости) материал доработки. В случае разногласий, возникших между студентом и преподавателем по поводу защиты курсовой работы или ее оценки, защита этой курсовой работы осуществляется на комиссии.

После защиты курсовые работы возвращаются преподавателями на кафедру, где они хранятся в течение трех лет.

1. Основные требования к содержанию курсовой работы заключаются в следующем:

Введение

Во введении необходимо отразить следующее:

·  актуальность темы курсовой работы;

·  цель и задачи курсовой работы;

·  объект исследования;

·  предмет исследования;

·  методы исследования (системного анализа, экономического анализа, прогнозирования, экономико-математические и т. д.);

·  теоретические основы исследования (перечислить авторов основополагающих трудов по исследованию данной проблемы с указанием их сферы научных интересов);

·  логику исследования (перечислить название глав и параграфов в соответствии с указанной выше последовательностью).

Глава l. (Теоретическая)

Эта глава предназначена для систематизации и обобщения теоретических знаний относительно основных финансовых категорий, рассматриваемых и используемых в работе.

В связи с этим содержание главы целесообразно разбить на три параграфа. В первом параграфе должна быть дана характеристика той финансовой категории (категориям), о которой (которых) пойдет речь в работе. Желательно изложить несколько точек зрения, обобщить высказывания экономистов и определить собственную позицию по данному вопросу.

Во втором параграфе необходимо рассмотреть особенности формирования и использования данной финансовой категории или механизм функционирования объекта исследования в современных условиях. Здесь же рассматриваются меры государственного воздействия на предмет исследования.

В третьем параграфе с теоретических позиций необходимо определить влияние предмета исследования на экономическую ситуацию в стране (регионе). Здесь целесообразно использовать знание теории финансов как составной части экономической теории.

Глава 2. (Аналитическая)

В этой главе на основе статистических данных и выводов, сделанных по первой главе курсовой работы необходимо выполнить анализ и осуществить прогноз состояния предмета исследования в будущем.

В первом параграфе этой главы следует определиться с методологическими основами анализа и прогнозирования исследуемой категории. Для этого целесообразно указать и описать методы, используемые в анализе и прогнозировании, источники исходной статистической информации, оценить полноту этой информации, попытаться расширить информационную базу расчетным путем и, наконец, определить перечень экономических показателей для целей практического анализа и прогнозирования, а также критерии оценки этой категории на предмет эффективности функционирования.

Во втором параграфе необходимо провести конкретные расчеты состояния предмета исследования (финансовой категории) за прошлый год и оценить их с использованием критериев предыдущего параграфа. В результате анализа должна быть дана оценка состоянию предмета исследования.

В третьем параграфе следует выявить тенденции развития предмета исследования за период 3-5 лет, а также спрогнозировать состояние предмета исследования на ближайший год и оценить его. Результаты прогноза и его оценка в соответствии с используемыми критериями должны быть автором обоснованы и описаны в тексте.

Глава 3. (Практическая)

В этой главе даются предложения по развитию предмета исследования.

В первом параграфе анализируются причины его неустойчивого и нединамичного развития.

Во втором параграфе даются рекомендации по изменению мер государственного воздействия на этот предмет исследования или другие предложения.

Заключение

В этой части автор обобщает выводы, сделанные по всем главам (параграфам) курсовой работы.

Раздел VIII. Итоговый контроль.

Критерии оценки и общие принципы выставления оценки

Итоговый и промежуточный контроль по учебной дисциплине «Деньги, кредит, банки» предусмотрены в форме экзамена и зачета, которые проводятся в виде устного собеседования по контрольным билетам. Контрольный билет содержит два теоретических вопроса и практическое (по усмотрению преподавателя) задание (задачу).

Важнейшими критериями оценки знаний обучаемых являются:

·  степень усвоения учебной программы;

·  содержание ответа на контрольные вопросы: логичность и доказательность изложения;

·  степень творчества и самостоятельности в раскрытии поставленных вопросов;

·  умение применить теоретические знания в анализе конкретных деловых ситуаций.

Оценка студенту на экзамене выставляется:

«Отлично» – студент показывает глубокое и всестороннее знание предмета, имеет целостное представление о системе инновационного управления в условиях конкурентного рынка, показывает умение творчески применять полученные знания при выполнении профессиональных обязанностей менеджера организации, аргументировано излагает материал, безупречно выполнил практическое задание (решил задачу).

«Хорошо» – студент твердо знает предмет, имеет целостное представление о системе инновационного управления в условиях конкурентного рынка, логично излагает материал, умеет применять конкретные методы оценки эффективности инновационной деятельности, выполнил практическое задание (решил задачу).

«Удовлетворительно» – студент в основном знает предмет, имеет определенное представление о системе инновационного управления предприятием, умеет применять теоретические знания для анализа конкретных деловых ситуаций, определил правильный алгоритм для выполнения практического задания (решения задачи).

«Неудовлетворительно» – студент не усвоил содержания учебной дисциплины.

Общая оценка знаний студента на экзамене выводится по частным оценкам за выполнение теоретического и практического заданий билета. Оценка выставляется комиссией (преподавателем) и объявляется после ответа на все контрольные вопросы. Принимающий экзамен несет личную ответственность за правильность выставления оценки. Положительная оценка «отлично», «хорошо», «удовлетворительно» заносится в экзаменационную ведомость, журнал учебной группы и зачетную книжку студента. Оценка «неудовлетвори­тельно» проставляется только в экзаменационную ведомость и журнал учебной группы.

8.1 Перечень примерных вопросов для подготовки к

итоговому контролю (экзамену)

1.  Необходимость и сущность денег.

2.  Функции современных денег.

3.  Виды денег, их характеристика.

4. Понятие бумажных и кредитных денег.

5. Денежное обращение (оборот) и выпуск денег в обращение.

6. Налично-денежный оборот (обращение).

7. Законы денежного обращения. Количество денег в экономике.

8. Теории денег.

9. Банковский мультипликатор.

10. Государственное регулирование денежного обращения: ставка рефинансирования, операции на открытом рынке.

11. Государственное регулирование денежного обращения: норма обязательных резервов коммерческих банков, валютные интервенции.

12. Денежная масса и денежная база.

13. Характеристика денежных агрегатов.

14. Потоки денежных платежей в хозяйстве.

15. Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и ис­пользовании валового внутреннего продукта и национального дохода.

16. Безналичное денежное обращение. Его организация и система безналичных расчетов.

17. Принципы организации безналичных расчетов.

18. Виды счетов.

19. Действующие форы безналичных расчетов.

20. Аккредитивная форма расчетов. Ее преимущества и недостатки.

21. Инкассовые формы расчетов.

22. Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.

23. Исторические типы денежных систем.

24. Современная фидуциарная денежная система.

25. Инфляция, ее содержание, формы, виды, причины.

26. Механизм инфляции в Росси и методы ее снижения.

27. Организация денежного обращения ЦБ РФ.

28. Межбанковские расчеты, проблемы их развития.

29. Конвертируемость валюты.

30. Роль валютного курса в экономике.

31. Платежный и расчетный балансы в система валютного регулирования.

32. Необходимость, сущность и функции кредита.

33. Основные принципы (законы) кредитования.

34. Кредитная система.

35. Формы кредита.

36. Виды кредита.

37. Вексельное кредитование.

38. Контокоррентный кредит и овердрафт.

39. Аккредитивная форма кредитования.

40. Лизинг, факторинг и форфейтинг как формы кредитования.

41. Роль кредита в экономике.

42. Границы кредита.

43. Определение сущность и формы ссудного процента.

44. Экономическая роль и основы формирования уровня ссудного процента.

45. Границы ссудного процента и источники его уплаты.

46. Кредитоспособность и ликвидность заемщика.

47. Анализ кредитоспособности заемщика.

48. Сущность и условия кредитной сделки.

49. Международной кредит.

50. Государственный кредит и займы.

51. Понятие "конвертируемость валют".

52. Межбанковский кредит.

53. Денежно-кредитная политика государства и ее концепции.

54. Мировой банк: цель организации и основные функции.

55. МВФ: цель организации и основные функции.

56. Европейская валютная система.

57. Европейский банк реконструкции и развития: цель организации и ос­новные функции.

58. Валютные отношения и валютная система.

59. Цели и задачи деятельности Банка России.

60. Операции Банка России.

61. Проявление контрольной и координирующей функций банка России.

62. Назначение и функции коммерческих банков.

63. Современное состояние российской банковской системы.

64. Характеристика активных операций коммерческих банков.

65. Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками.

68. Роль и значение Банка России в обеспечении стабильности денежной си темы страны.

69. Характеристика ссудных операций.

70. Депозитные операции коммерческих банков.

70.  Капитал банки и его функции,

71. Пассивные операции коммерческих банков.

Раздел IX. Источники

9.1 Нормативные правовые акты

1.  Гражданский Кодекс Российской Федерации. Ч. 2. Глава 42, 46. М, 1996.

2.  Федеральный Закон от 01.01.01 г. "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" // Деньги и кредит. 2002. № 8.

3.  Федеральный закон от 02.12.90 "О банках и банковской деятельности" (в редакции ФЗ от 03.02.96) // Собрание законодательства РФ. 1996.

4.  Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации. Письмо ЦБ РФ от 3 октября 2002 № 2 - П.

5.  О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ: Письмо ЦБ РФ от 5 января 1998.

6.  О порядке регулирования деятельности кредитных организаций (с изме­нениями и дополнениями): Инструкция Банка России № 1 от 01.10.97.

9.2 Основная литература

7. Белоглазова , кредит, банки. Учебник. Юрайт, Высшее образование, 2009г.

8. Г Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов, Юрайт, 2009г.

9. Деньги, кредит, банки. Учебник/ под ред. – М: Финансы и статистика, 2008г.

10. Финансы. денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. проф. . – М.: ЮНИТИ. Финансы, 2007.

9.3 Дополнительная литература

11. Общая теория денег и кредита. Учебник для вузов / под. ред. М. Банки и биржи, 2006г.

12. Ильясов банковской системы: механизмы управления, региональные особенности: Учебное пособие.–М: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

13. Ольшанский кредитование: Учебное пособие. – М.: Русская Деловая Литература, 2007.

14. Ф. Мишкин «Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. Учебное пособие, М. Аспект Пресс, 2007г.

15. Синки Дж. Ф. Управление финансами в коммерческих банках: Пер. с англ. 4-го переработанного изд./под ред. , . М.: 1994, Catallaxy.

16. Сорос Дж. Алхимия финансов. – М.: ИНФРА-М, 2001. Если бы деньги заговорили... – М.: Дело, 1999.

17. Денежные теории. – М., 1990.

18. Челноков и банковские операции. – М.: Высшая школа, 1998.

9.4  Интернет - ресурс

19. Интернет-еженедельник *****

http://www. *****/

20. Информационное агентство "РосБизнесКонсалтинг"

http://www. *****/

На сервере одной из ведущих российских информационных компаний наряду с постоянно обновляющимися новостями международных и российских валютных, денежных и фондовых рынков представлены также и аналитические материалы.

21.Информационное агентство "АК&М"

http://www. *****/

Сервер предоставляет экономическую информацию от наиболее известного и влиятельного информационно-аналитического агентства. В разделах сайта можно найти полную картину событий, происходящих на финансовом рынке России. Агентство рассчитывает собственные фондовые индексы.

22.Институт фондового рынка и управления

www. *****

Статьи, посвященные вопросам корпоративного управления

23.Российская торговая система (РТС)

http://www. *****/

На сайте РТС приводится информация о деятельности этой крупнейшей в России электронной площадки, объединяющей инвестиционные компании и банки. В Торговой системе предоставлена возможность выставлять котировки и заключать сделки с акциями российских эмитентов. Кроме того, члены РТС имеют право выставлять котировки по акциям эмитентов стран СНГ, долговым обязательствам отечественных эмитентов, а также по облигациям внутреннего валютного займа.

24.Центральный Банк России

http://www. *****

25.Министерство финансов РФ

htt p://www. *****

26. Правительство РФ

http://www. *****

27. Государственная Дума РФ

http://www. *****

28.Счетная Палата РФ

http://www. *****

29.Министерство по налогам и сборам

http://www. *****

30.Прайм-тасс – Агентство экономической информации

http://www. *****

31.Бюджетная система РФ

http://www. *****

32.Служба тематических толковых словарей

http://www. *****

33.Информационно-издательский центр «Статистика России»

http://www. *****/

34.Госкомстат РФ

http://www. *****/

35.Банк международных расчетов (Bank for International Settlements)

http://www. bis. org/

36.Международный валютный фонд (International Monetary Fund)

http://www. imf. org/

37.Мировой банк (World Bank)

http://www. worldbank. org/

На сайте содержится разнообразная информация об экономике и финансах стран, получающих кредиты от Мирового Банка. Кроме этого студенты могут также найти многочисленные аналитические материалы о состоянии дел в финансовом секторе различных стран.

38.Европейский инвестиционный банк (European Investment Bank)

http://www. eib. org/

39.Европейский Банк реконструкции и развития (European Bank for Reconstruction and Development)

http://www. /

40.Европейский Центральный Банк (European Central Bank)

http://www. ecb. int/

41.Управление Федеральной Резервной Системы

http://www. federalreserve. gov/

42.Крупнейшие банки

http://www. /banks. cfm

Список адресов всех банков мира, играющих ведущую роль на рынке инвестиционных банковских услуг.

43.Европейский институт рынков капитала (European Capital Markets Institute)

http://www. ecmi. es/

44.Институт европейских финансов (Institute of European Finance)

http://www. bangor. ac. uk/

Раздел X. Глоссарий

Авалирование векселя – выдача аваля – гарантии платежа по векселю.

АВАЛЬ – гарантия платежа по векселю.

АККРЕДИТИВ – это поручение банка покупателя банку поставщика об оплате поставщику товаров и услуг на условиях, предусмотренных в аккредитивном заявлении покупателя, против представленных поставщиком соответствующих документов.

АККРЕДИТИВ непокрытый (гарантированный) – это аккредитив, по которому платежи поставщику гарантируются банком.

АККРЕДИТИВ ПОКРЫТЫЙ (ДЕПОНИРОВАННЫЙ)– это аккредитив, при котором плательщик предварительно депонирует деньги для расчетов с поставщиком.

АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ – это операции по размещению банковских ресурсов.

Акцептование векселя – согласие оплатить вексель за векселедателя.

АКЦЕПТ - согласие на оплату.

АЛЛОНЖ – дополнительный лист к векселю для нанесения индоссаментов и авалей.

АНТИИНФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА – комплекс мероприятий по государственному регулированию национальной экономики, направленный на борьбу с инфляцией.

Банковские ресурсы - совокупность всех денежных средств, находящихся в распоряжении банка и используемых им для проведения кредитных и других операций.

БИМЕТАЛЛИЗМ – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента выполняют монеты из двух металлов.

ВЕКСЕЛЬ КОММЕРЧЕСКИЙ – возникший на основе сделки купли-продажи товарной массы в кредит.

Вексель простой (соло)– письменное долговое обязательство строго установленной законом формы, дающее его владельцу (векселедержателю) бесспорное право требовать от векселедателя уплаты указанной суммы в указанный срок.

ВЕКСЕЛЬ ПЕРЕВОДНОЙ (ТРАТТА) – письменный приказ кредитора – векселедателя (трассанта) своему должнику (трассату) уплатить третьему лицу – ремитенту указанную сумму в указанный срок.

ВЕКСЕЛЬ ФИНАНСОВЫЙ – опосредует движение денежного капитала.

ДЕВАЛЬВАЦИЯ (РЕВАЛЬВАЦИЯ) – снижение (повышение) покупательной способности денежной единицы.

ДЕМОНЕТИЗАЦИЯ ЗОЛОТА – процесс постепенной утраты золотом денежных функций.

ДЕНЕЖНАЯ МАССА – совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот, и принадлежащих частным лицам и государству.

ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА – форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством.

ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ – движение денег во внутреннем обороте страны в наличной и безналичной формах, обслуживающее реализацию товаров, работ, услуг и нетоварные платежи в хозяйстве.

ДЕНЬГИ – товар особого рода, выражающий стоимость всех других товаров и служащий всеобщим эквивалентом.

ДЕНЬГИ БЕЗНАЛИЧНЫЕ – существуют в форме записей на банковских счетах.

ДЕНЬГИ БУМАЖНЫЕ – знаки стоимости, наделенные принудительным номиналом, обычно неразменные на металл; исторически возникли как знаки золота и серебра.

ДЕНЬГИ ИДЕАЛЬНЫЕ – мысленно представляемые деньги.

ДЕНЬГИ КРЕДИТНЫЕ – знаки стоимости, возникшие взамен полноценных денег на основе кредита.

ДЕНЬГИ НАЛИЧНЫЕ – из металла и из бумаги, передаются из рук в руки в натуральной форме.

ДЕНЬГИ НЕПОЛНОЦЕННЫЕ - это деньги, у которых номинальная и реальная стоимость не совпадают.

ДЕНЬГИ ПОЛНОЦЕННЫЕ – это деньги, у которых номинальная и реальная стоимость совпадают.

ДЕНЬГИ РЕАЛЬНЫЕ – это деньги в наличной и безналичной форме, которые можно обменять на реальные блага.

ДЕНОМИНАЦИЯ – укрупнение покупательной способности денежной единицы и денежных знаков путем обмена по установленному соотношению денежных знаков старого образца на денежные знаки нового образца.

Депозит - это экономические отношения по поводу передачи средств клиента во временное пользование банка.

ДЕФЛЯЦИОННАЯ ПОЛИТИКА – совокупность регулирующих мероприятий государства в области государственных финансов и в денежно-кредитной сфере, направленных на сдерживание роста денежной массы.

Домициляция векселя – оплата по поручению клиента – плательщика по векселю поступающих на него векселей.

ИНДОССАМЕНТ – передаточная надпись на векселе.

ИНДОССАНТ – лицо, передающее вексель по индоссаменту.

ИНДОССАТ – лицо, получающее вексель по индоссаменту.

Инкассирование векселя – получение по поручению клиента – векселедержателя причитающихся ему платежей по векселю.

ИНФЛЯЦИЯ ГЛОБАЛЬНАЯ – развивается в нескольких странах одновременно, охватывает экономические регионы или мировое хозяйство в целом.

ИНФЛЯЦИЯ ИСТОРИЧЕСКАЯ – это переполнение каналов денежного обращения необеспеченной денежной массой, ведущей к росту цен и снижению покупательной способности денежной единицы.

ИНФЛЯЦИЯ ЛОКАЛЬНАЯ – развивается в рамках одной страны, национальной денежной системы.

ИНФЛЯЦИЯ ОТКРЫТАЯ – проявляется в росте цен.

ИНФЛЯЦИЯ ПОДАВЛЕННАЯ – проявляется в товарном дефиците при стабильности цен.

ИНФЛЯЦИЯ ПОЛЗУЧАЯ – темпы роста до 10 – 20 % в год.

ИНФЛЯЦИЯ СОВРЕМЕННАЯ – это сложный социально-экономический процесс, возникающий в результате диспропорций общественного производства, выражающийся в повышении цен и снижении покупательной способности денежной единицы.

КРЕДИТ – форма движения ссудного капитала; совокупность экономических отношений, связанных с перераспределением временно свободных денежных средств на принципах срочности, возвратности, платности.

Лимит остатка кассы – максимальная сумма наличных, которые могут оставаться в кассе предприятия на конец дня.

МОНЕТА – денежный знак, изготовленный из металла, имеющий установленные законом форму, весовое содержание, внешний вид.

МОНЕТА БИЛОННАЯ – неполноценная монета.

МОНЕТНЫЙ УСТАВ – правила чеканки монет.

МОНОМЕТАЛЛИЗМ – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента выполняют монеты из одного металла.

НУЛЛИФИКАЦИЯ - денежная реформа, при которой государство объявляет обесценившиеся деньги недействительными и вводит новые деньги.

ОБОРОТ НАЛИЧНЫЙ – движение наличных денег.

ОБОРОТ БЕЗНАЛИЧНЫЙ – движение безналичных денег.

Обязательные резервы – часть вкладов (депозитов), которую коммерческий банк обязан отдать на хранение в центральный банк.

СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ НОМИНАЛЬНАЯ – это номинал, указанный на денежном знаке.

СТОИМОСТЬ ДЕНЕГ РЕАЛЬНАЯ – это совокупность затрат на производство денежного знака.

ССУДНЫЙ КАПИТАЛ – совокупность денежных средств, передаваемый на возвратной основе во временное пользование за плату в форме процента.

ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ – плата заемщика кредитору за пользование предоставленными деньгами.

ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ – это операции по привлечению средств и формированию ресурсов.

Платежное поручение – письменное распоряжение владельца счета банку о перечислении определенной денежной суммы с его счета на счет другого предприятия.

ПОЛИТИКА ДОХОДОВ – параллельный контроль государства над ценами и доходами.

ПРОЦЕНТНЫЙ ДЕМПИНГ – политика, которая заключается в поддержании наиболее выгодных для клиента цен на кредитном рынке, иногда в убыток устанавливающему, с целью последующей монополизации рынка.

РЕМИССИЯ – изъятие денег из обращения.

РЕФОРМА ДЕНЕЖНАЯ – полное или частичное преобразование национальной денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

СЧЕТ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ – счет одного банка в другом банке.

СЧЕТ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ НОСТРО – счет нашего банка в другом банке.

СЧЕТ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ ЛОРО – счет чужого банка в нашем банке.

Учет векселя банком – покупка векселя банком у векселедержателя до даты платежа по векселю по цене, равной разности номинала и суммы дисконта.

Факторинг - инкассирование дебиторских счетов клиента и получение причитающихся в пользу клиента платежей.

ЧЕК – письменный приказ владельца счета банку уплатить наличными или перевести на счет другого лица указанную в чеке сумму.

ЧЕКАНКА ОТКРЫТАЯ – на любом монетном дворе из металла любого лица.

ЧЕКАНКА ЗАКРЫТАЯ – на государственном монетном дворе из металла государства.

ЭМИССИЯ ДЕНЕЖНАЯ – выпуск денег в обращение, увеличивающий объем денежной массы.

ЭМИССИЯ ФИДУЦИАРНАЯ – выпуск денег без золотого обеспечения, или необеспеченная эмиссия.