Общие условия создания и доверительного управления (стр. 2 )

  3.2.3. Доверительный управляющий не имеет права:

  • приобретать объекты, не указанные в Инвестиционной Декларации.

  • совершать сделки, в результате которых будут нарушены требования действующего законодательства Российской Федерации.

  • безвозмездно отчуждать имущество Фонда.

  • отвечать по своим долгам имуществом, находящимся у него в доверительном управлении.

  • приобретать в рамках доверительного управления имуществом Фонда выпущенные/эмитированные Доверительным управляющим ценные бумаги.

  • выдавать кредиты (займы) за счёт имущества, находящегося в доверительном управлении, а также получать кредиты (займы) в качестве Доверительного управляющего.

  • инвестировать под условия гарантий самого Доверительного управляющего и взаимосвязанных с ним юридических лиц средства, полученные в доверительное управление.

  • совершать иные действия, противоречащие Общим условиям Фонда и/или запрещённые действующим законодательством Российской Федерации.

3.3. Ответственность сторон

3.3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств в рамках Общих условий Фонда Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации.

3.4. Порядок рассмотрения споров

3.4.1. При возникновении споров между Сторонами, связанных с деятельностью Доверительного управляющего Фондом и/или выполнением Сторонами (Доверительным управляющим и Учредителем управления) своих обязанностей по Договору, Стороны обязуются соблюсти нижеизложенный претензионный (досудебный) порядок урегулирования данных споров.

3.4.2. Сторона, у которой возникли разногласия, указанные в п. 3.4.1. Общих условий Фонда (или иные аналогичные разногласия), в случае если такие разногласия не были урегулированы Сторонами путем проведения переговоров с целью принятия взаимоприемлемого решения, обязана уведомить другую Сторону о таких разногласиях, изложив их в письменной форме за подписью уполномоченного лица с приложением печати (для юридических лиц), путем направления указанного документа (далее – «Претензия») почтовой связью по соответствующему адресу Стороны, указанному последней в качестве адреса для получения корреспонденции, или путем вручения Претензии лично под расписку уполномоченному лицу соответствующей Стороны.

3.4.3. Претензия в обязательном порядке должна содержать следующее: требования заявителя; сумма Претензии и ее обоснованный расчет (если Претензия подлежит денежной оценке); обстоятельства, на которых основываются требования, и доказательства, подтверждающие их, со ссылкой на соответствующее законодательство (или документ, имеющий для Сторон обязательную юридическую силу); иные сведения, необходимые для урегулирования спора.

3.4.4. Сторона, у которой возникли разногласия, переговоры по которым не привели к приемлемому для обеих Сторон результату, обязана направить Претензию в порядке, указанном в п. 3.4.2. Общих условий Фонда, в течение 14 (Четырнадцати) дней с момента возникновения соответствующих разногласий. Срок ответа на Претензию устанавливается равным 7 (Семи) календарным дням с даты получения Стороной указанного документа. Ответ на Претензию должен быть оформлен по правилам, установленным для оформления Претензии (п. 3.4.2.).

3.4.5. Право на предъявление иска в судебные органы возникает у Стороны только при условии выполнения ею обязанности по соблюдению претензионного (досудебного) порядка урегулирования споров при том, что:

а) истек 7-дневный срок, установленный для ответа на Претензию, и указанный ответ Стороной - инициатором Претензии от другой Стороны не получен или

б) применение претензионного (досудебного) порядка не привело к разрешению спора, возникшего у Сторон.

3.4.6. Все споры между Сторонами, не нашедшие разрешения в порядке, указанном в п. 3.4.1. – 3.4.4. Общих условий Фонда, Стороны согласились передать на рассмотрение и разрешение по существу в соответствии с законодательством Российской Федерации в суд по месту нахождения Доверительного управляющего.

3.5. Обязанность Доверительного управляющего по предотвращению рисков.

3.5.1.Вложения средств в Фонд, как и любые вложения в ценные бумаги, подвержены существенным рискам, описанным в настоящем разделе. Риск – это неопределённость результатов вложения, которые могут привести, в том числе, к получению убытков от вложений, например, при неблагоприятной конъюнктуре рынка, изменении экономической и политической ситуации в стране и в мире, законодательства и т. п.

3.5.2. Возможный доход и убыток Учредителя управления ничем не ограничены. Риск снижения стоимости вложений существует, лежит на Учредителе управления и является обратной стороной возможного получения дохода от вложений в Фонд.

3.5.3. Доверительный управляющий обязуется предпринимать все необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества Фонда, уменьшения стоимости активов Фонда и других рисков, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления, как-то:

  - Страновой риск и риск неперевода средств. Означает возможность финансовых потерь (убытков) вследствие (а) дефолта или реструктуризации долговых обязательств государства–эмитента, включая государственные банки, (б) ухудшения экономического положения государства, в случае если такое ухудшение повлекло за собой ухудшение кредитного рейтинга местных эмитентов, (в) введения ограничений на перевод денежных средств за рубеж и/или конвертируемость национальной валюты, (г) падения курса национальной валюты;

  - Рыночный риск. Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, не зависящим от Доверительного управляющего;

  - Процентный риск. Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых доходах (прибыли), так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает в себя:

а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах

применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам Доверительного управляющего, с одной стороны, и обязательствам, с другой;

б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);

в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;

г) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции.

- Риск потери ликвидности. Риск потери ликвидности связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств контрагентами.

- Операционный риск. Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Доверительного управляющего. Доверительный управляющий должен принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества его сотрудников, а также превышения дилерами или другими сотрудниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм либо разумных пределов риска. Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий.

- Правовой риск. Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. Кроме того, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается Доверительный управляющий.

- Кредитный риск. Кредитный риск включает возможность финансовых потерь (убытков) вследствие дефолта или реструктуризации долговых обязательств эмитента или неисполнения контрагентом Доверительного управляющего обязательств, возникающих в процессе совершения сделок с активами Фонда.

Перечень рисков, описанных в Общих условиях Фонда, не является исчерпывающим и включает в себя как факторы, описанные в настоящем разделе, так и любые иные аналогичные факторы и риски.

Доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества Фонда, уменьшения стоимости активов Фонда и других рисков.

Учредитель управления, присоединяясь к настоящим Общим условиям Фонда, подтверждает, что он предупрежден об указанных в настоящем разделе рисках и согласен с тем, что Доверительный управляющий не несет ответственность за убытки, причиненные Учредителю управления в связи с возникновением таких рисков, при условии надлежащего соблюдения Доверительным управляющим положений настоящих Общих условий Фонда и Инвестиционной декларации.

4. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ ФОНДА

4.1. Доверительный управляющий ведет учет долей Учредителей управления Фонда в общем имуществе и доходах Фонда в соответствии с процедурами и принципами, изложенными в настоящем разделе, внутренними документами Доверительного управляющего и действующим законодательством Российской Федерации.

4.2. Для ведения учета переданного в Фонд имущества Доверительный управляющий открывает каждому Учредителю управления персональный лицевой счет по видам ценностей, переданных в Фонд.

4.3. Учет долей каждого Учредителя управления в Номинальных Паях ведется Доверительным управляющим в специальном реестре.

4.4. Доля имущества Учредителя доверительного управления, переданного в доверительное управление в Фонд, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных Паев с точностью до четвертого знака после запятой.

4.5. Количество Номинальных Паев учитывается Доверительным управляющим за Учредителем управления в реестре и отражается в Сертификате долевого участия (Приложение ), выдаваемом Учредителю управления в соответствии с п. 5.2. Общих условий Фонда.

4.6. Номинальные Паи Фонда служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления Фондом и не являются ценными бумагами или иным видом имущества.

4.7. Число Номинальных Паев Учредителя управления Фонда определяется в момент передачи им всего имущества в Фонд в соответствии с п. 2.1.9. и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления дополнительного имущества в Фонд и при изъятии Учредителем управления части имущества из Фонда.

4.8. Число Номинальных Паев Учредителя управления определяется как отношение стоимости

передаваемого в Фонд имущества, выраженной в денежных средствах в валюте Российской Федерации, к текущему денежному эквиваленту Номинального Пая на момент передачи имущества. При этом в случае передачи в доверительное управление ценных бумаг расчет стоимости передаваемого в Фонд имущества осуществляется в соответствии с п. 2.1.9.3. и п. 2.1.9.5. Общих условий Фонда.

4.9. Начальный денежный эквивалент Номинального Пая установлен в размере 30.000 (Тридцать тысяч) российских рублей.

4.10. Текущий денежный эквивалент Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим как отношение текущей стоимости чистых активов Фонда, определяемой в соответствии с правилами раздела 9 Общих условий Фонда, к суммарному количеству Номинальных Паев Фонда, учтенных за всеми Учредителями управления Фонда в реестре на окончание текущего рабочего дня.

Рассчитанный таким образом денежный эквивалент Номинального Пая используется при расчете размера доли Учредителя управления в Фонде, а также при расчете количества Номинальных паев, соответствующих доле вновь присоединившихся Учредителей управления в течение следующего рабочего дня. Размер доли Учредителя управления определяется в валюте Российской Федерации как произведение числа Номинальных Паев, учитываемых за Учредителем управления, на текущий денежный эквивалент Номинального Пая.

4.11. При выходе Учредителя управления из Фонда ему выплачивается сумма денежных средств, соответствующая размеру его доли, рассчитанной на Расчетную дату, указанную в Заявке на возврат имущества из Фонда, за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего, комиссии Доверительного управляющего, предусмотренной пунктом 2.3.7. и сумм удержанных налоговых платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ

5.1. В подтверждение факта передачи имущества в Фонд, а также величины доли Учредителя управления в имуществе Фонда, Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления Фондом именной Сертификат долевого участия.

5.2. Сертификат долевого участия выдается Доверительным управляющим не ранее дня, в который Договор с Учредителем управления считается заключенным. При передаче дополнительного имущества в Фонд и при частичном изъятии имущества из Фонда Учредителю управления Фонда выдается новый Сертификат долевого участия. При этом предыдущий Сертификат считается утратившим силу на основании Заявки на передачу дополнительного имущества в Фонд или Заявки на возврат части имущества из Фонда соответственно и передается Доверительному управляющему.

5.3. Сертификат долевого участия оформляется в соответствии с Приложением №4.

6. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ

6.1. Отчет Доверительного управляющего предоставляется Учредителю управления (и Выгодоприобретателю в случае заключения договора в пользу третьего лица) не реже одного раза в год по форме Приложения 7, а также по запросу Учредителя управления не позднее 10 (десяти) рабочих дней с момента получения Доверительным управляющим такого запроса от Учредителя управления, но не чаще одного раза в месяц. Способ получения отчета Учредитель управления определяет в Анкете Учредителя управления (Приложения №№8,9).

6.2. В случае прекращения деятельности Фонда Отчет Доверительного управляющего предоставляется каждому Учредителю управления Фонда в течение 10 рабочих дней со дня прекращения деятельности Фонда.

6.3. Обновление информации о текущем денежном эквиваленте Номинального Пая Фонда и о текущей стоимости чистых активов Фонда производится Доверительным управляющим каждый рабочий день.

6.4. Обновление информации о структуре активов Фонда и их стоимости производится Доверительным управляющим не реже одного раза в месяц.

6.5. Доверительный управляющий обеспечивает для всех без исключения заинтересованных лиц раскрытие информации о структуре активов Фонда и их стоимости, о текущей стоимости чистых активов Фонда и текущем денежном эквиваленте Номинального Пая на сайте Доверительного управляющего в сети «Интернет», указанного в пункте 1.5.4.

7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИЯ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

7.1. Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения, премии и комиссии:

  • основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет 1 (Один) процент годовых от стоимости чистых активов Фонда, которое начисляется ежедневно нарастающим итогом (в размере одного процента от 1/365 части стоимости чистых активов), взимается ежеквартально за счет имущества Фонда и ежедневно учитывается при расчете текущей стоимости Номинального Пая;

  • премия Доверительного управляющего составляет 15 (Пятнадцать) процентов от прироста денежного эквивалента каждого Номинального Пая Фонда, рассчитывается ежедневно, взимается ежеквартально за счет дохода Фонда и ежедневно учитывается при расчете денежного эквивалента Номинального Пая. В случае полного или частичного изъятия имущества из Фонда премия Доверительного управляющего, соответствующая доле изымаемого имущества взимается Доверительным управляющим в Расчетную дату;

  • размер комиссии Доверительного управляющего зависит от срока, прошедшего с момента заключения Договора до момента изъятия имущества из Фонда Учредителем управления в соответствии с п. 2.3.7 Общих условий Фонда.

7.2. За счет имущества, составляющего Фонд, Доверительный управляющий компенсирует следующие расходы:

  • вознаграждение сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, посредников, оказывающих услуги по приобретению (продаже) имущества Фонда и/или хранению и учету прав на имущество Фонда;

  • комиссии сторонних банков за обслуживание соответствующих операций Доверительного управляющего, совершённых в целях управления имуществом Фонда;

  • вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами за перерегистрацию ценных бумаг, входящих в имущество Фонда;

  • вознаграждения и комиссии, уплачиваемые поверенным, агентам, брокерам и иным лицам, привлекаемым Доверительным управляющим в соответствии с Общими условиями Фонда для обеспечения осуществления операций доверительного управления имуществом Фонда;

  • издержки, связанные с осуществлением документооборота и информационного обмена в связи с исполнением Доверительным управляющим своих обязательств по доверительному управлению, в том числе издержки, связанные с рассылкой отчетов Доверительного управляющего в соответствии с п.6. Общих условий Фонда;

  • расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами по поводу имущества Фонда;

  • налоги, которыми может облагаться имущество Фонда или которые могут выплачиваться за счет имущества Фонда, или любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства Российской Федерации и которые связанны с доверительным управлением имуществом Фонда;

  • иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим Фонд, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7.3. Компенсация расходов и получение Доверительным управляющим вознаграждения осуществляется путем удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм из имущества Фонда. Сумма вознаграждения, удерживаемая Доверительным управляющим, включает в себя налог на добавленную стоимость.

7.4. Компенсация расходов Доверительного управляющего производится в размере фактических затрат по мере расходования средств.

8. ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ

8.1. Под доходами, причитающимися Выгодоприобретателю в соответствии с Общими условиями Фонда, понимается сумма, соответствующая доле дохода Фонда, приходящейся на долю имущества Фонда, изымаемую Учредителем управления из Фонда. Выплата дохода Выгодоприобретателю происходит одновременно с возвратом Учредителю управления всей или части принадлежащей ему доли в имуществе Фонда.

8.2. Во всех случаях возврат имущества и выплата доходов от участия в Фонде производятся Доверительным управляющим только путем возврата Учредителю управления денежного эквивалента принадлежащей Учредителю управления доли в имуществе Фонда и путем возврата причитающейся Выгодоприобретателю доли в доходе Фонда, безотносительно к фактической структуре имущества Фонда.

8.3. Перечисление (выплата) причитающихся сумм Учредителю управления и Выгодоприобретателю производится в безналичном порядке в сроки, установленные п. 2.3.6. Общих условий Фонда.

9. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА ФОНДА

9.1. Оценка текущей стоимости активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно в рублях Российской Федерации в соответствии с принципами настоящего раздела.

При оценке текущей стоимости активов Фонда в состав этих активов включаются:

  • финансовые вложения;

  • дебиторская задолженность;

  • денежные средства на счетах.

Текущая стоимость активов Фонда, полученная путем суммирования вышеуказанных активов, уменьшается на величину всех текущих обязательств Фонда, за исключением обязательств перед

Учредителями управления Фонда. Полученная таким образом разность используется Доверительным управляющим в расчетах как текущая стоимость чистых активов Фонда.

Расчет стоимости чистых активов производится Доверительным управляющим ежедневно в рублях Российской Федерации по результатам сделок с ценными бумагами и по котировкам ценных бумаг, определяемым в соответствии со следующими принципами:

  • оценка стоимости активов Фонда, представленных ценными бумагами, имеющими общепризнанную котировку и допущенными к обращению на фондовой бирже или через уполномоченного организатора торговли, происходит по рыночной цене, объявленной фондовой биржей или уполномоченным организатором торгов по итогам торгового дня. При этом при расчете стоимости купонных облигаций в состав стоимости активов Фонда включается накопленный купонный доход. Если на момент осуществления оценки ценной бумаги, находящейся в доверительном управлении, информация о ее рыночных ценах раскрывается несколькими организаторами торговли, Доверительный управляющий производит денежную оценку такой ценной бумаги по рыночной цене того организатора торговли, через которого была совершена сделка по этой ценной бумаге;

  • оценка стоимости активов Фонда, представленных ценными бумагами, не имеющими общепризнанной котировки и не допущенными к обращению на фондовой бирже или через уполномоченного организатора торгов, происходит по цене приобретения до момента продажи или погашения;

  • оценочная стоимость инструментов срочного рынка определяется как цена закрытия (цена последней сделки) торгов по этому инструменту на дату определения его оценочной стоимости у организатора торговли, через которого Доверительным управляющим была совершена сделка по этому срочному инструменту. В случае если в течение дня, на который определяется оценочная стоимость инструмента срочного рынка, отсутствуют сделки по данному инструменту, то его оценочная стоимость принимается равной цене закрытия торгов на ближайшую дату, когда проводились сделки по данному инструменту срочного рынка.

  • активы Фонда, выраженные в иностранной валюте, оцениваются в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату определения стоимости чистых активов.

9.2. Показатель стоимости чистых активов, рассчитанный по результатам дня, используется Доверительным управляющим для расчета текущего денежного эквивалента Номинального Пая, действительного в течение следующего рабочего дня.

9.3. Доверительный управляющий раскрывает сведения о текущей стоимости чистых активов и текущем денежном эквиваленте Номинального Пая в порядке, изложенном в п. п. 6Общих условий Фонда.

10. УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА

10.1. В обязанности Доверительного управляющего входит организация ответственного хранения и раздельного учета всего имущества Фонда.

10.2. Учет прав на ценные бумаги, входящие в состав активов Фонда, осуществляется в депозитариях или реестрах в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

10.3. По усмотрению Доверительного управляющего для учета прав и хранения ценных бумаг Фонда могут быть также использованы депозитарные системы организованных рынков ценных бумаг (ОРЦБ), имеющих соответствующую лицензию.

10.4. Учет активов Фонда, представленных денежными средствами в валюте Российской Федерации и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего, на счете Доверительного управляющего в Банке России и/или ОРЦБ. Учет активов Фонда, представленных денежными средствами в иностранной валюте и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего, на счете Доверительного управляющего в уполномоченных банках, имеющих лицензию на осуществление банковских операций в иностранной валюте.

11. ИЗМЕНЕНИЕ ОБЩИХ УСЛОВИЙ ФОНДА

11.1. Изменения, вносимые Доверительным управляющим в зарегистрированные Общие условия Фонда или Инвестиционную декларацию, должны быть утверждены уполномоченным органом управления Доверительного управления в соответствии с его Уставом.

11.2. В случае принятия решения о внесении изменений в Общие условия Фонда до опубликования зарегистрированных Общих условий и Инвестиционной декларации и до заключения Договоров Доверительный управляющий представляет в регистрирующий орган уведомление о вносимых изменениях, новую редакцию Общих условий Фонда и Инвестиционной декларации (с учетом вносимых изменений).

11.3. В случае принятия решения о внесении изменений после опубликования зарегистрированных Общих условий Фонда и Инвестиционной декларации и при наличии заключенных Договоров Доверительный управляющий обязан получить письменное согласие каждого Учредителя управления, с которым был заключен Договор, на внесение изменений. Получение согласия Выгодоприобретателей на внесение изменений в Общие условия Фонда и Инвестиционную декларацию не требуется. Для перерегистрации Доверительный управляющий обязан представить в регистрирующий орган уведомление о вносимых изменениях, новую редакцию Общих условий Фонда и Инвестиционной декларации (с учетом вносимых изменений) и подтверждение согласия всех Учредителей управления, с которыми был заключен Договор, на вносимые изменения.

   

12. ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение – Инвестиционная декларация общего фонда банковского управления «Индустриальный».

Приложение А – заявка на передачу имущества в общий фонд банковского управления «Индустриальный» для физического лица.

Приложение Б – Заявка на передачу имущества в общий фонд банковского управления «Индустриальный» для юридического лица.

Приложение А – Заявка на передачу дополнительного имущества в общий фонд банковского управления «Индустриальный» для физического лица.

Приложение Б – Заявка на передачу дополнительного имущества в общий фонд банковского управления «Индустриальный» для юридического лица.

Приложение – Сертификат долевого участия в общем фонде банковского управления «Индустриальный».

Приложение А – Заявка на возврат имущества из общего фонда банковского управления «Индустриальный» для физического лица.

Приложение Б – Заявка на возврат имущества из общего фонда банковского управления «Индустриальный» для юридического лица.

Приложение А – Заявка на возврат части имущества из общего фонда банковского управления «Индустриальный» для физического лица.

Приложение Б – Заявка на возврат части имущества из общего фонда банковского управления «Индустриальный» для юридического лица.

Приложение – Отчет Доверительного управляющего общего фонда банковского управления «Индустриальный».

Приложение - Анкета Учредителя управления - юридического лица и образцы подписей руководителя и главного бухгалтера.

Приложение – Анкета Учредителя управления – физического лица.

Приложение А – Заявка на назначение Выгодоприобретателя по доле Учредителя управления – физического лица в общем фонде банковского управления «Индустриальный».

Приложение Б – Заявка на назначение Выгодоприобретателя по доле Учредителя управления – юридического лица в общем фонде банковского управления «Индустриальный».

Приложение

к Общим условиям создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления «Индустриальный»

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ

ОБЩЕГО ФОНДА БАНКОВСКОГО УПРАВЛЕНИЯ

«ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ»

  1. Цели инвестирования.

Стратегической целью доверительного управления имуществом Фонда является прирост стоимости активов Фонда.

Доходы от доверительного управления имуществом Фонда не являются собственностью Доверительного управляющего, а относятся на прирост стоимости имущества Фонда.

Целями инвестирования являются:

  • обеспечение роста стоимости имущества Фонда (рост капитала).

  • обеспечение ликвидной структуры имущества Фонда, т. е. возможности Учредителям управления в любой день изъять свою долю участия в Фонде в виде денежных средств (ликвидность).

  • снижение инвестиционного риска Учредителей управления по сравнению с индивидуальными инвесторами за счет диверсификации по активам, диверсификации по торговым стратегиям, а также за счет динамической реструктуризации портфеля (надежность).

2. Требования к структуре инвестиций Фонда

2.1. Обязательные лимиты

Доверительный управляющий при осуществлении инвестиций обязан, безусловно, соблюдать лимиты, указанные в п.4 настоящей Инвестиционной декларации.

Предельный стоимостной объем ценных бумаг одного эмитента (или группы аффилированных лиц) в активах Фонда не может превышать 15 (Пятнадцать) процентов от текущей рыночной стоимости активов фонда. Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги Российской Федерации.

2.2. Предельный стоимостной объем имущества в Фонде

Предельный стоимостной объем имущества в Фонде установлен в размере 1.000.000.000,00 (Один миллиард) рублей.

2.3. Минимальный размер имущества, вносимого в Фонд эквивалентен 30 000 (Тридцати тысячам) рублей.

2.4. Запрещенные активы

Доверительный управляющий не имеет права приобретать для Фонда следующие виды активов:

  • ценные бумаги, выпущенные Доверительным управляющим и его аффилированными лицами;

  • недвижимость.

3. Управление инвестициями Фонда

3.1. Тактика управления портфелем инвестиций Фонда

Доверительный управляющий будет стремиться придерживаться следующей тактики при управлении портфелем инвестиций Фонда:

  - реализовывать основную стратегическую цель, поддерживая риск и ликвидность имущества Фонда на приемлемом уровне;

  - изменять в рамках положений Инвестиционной декларации соотношение различных активов, входящих в состав имущества Фонда, в соответствии с конъюнктурой рынка, чтобы обеспечить большую доходность капитала Фонда;

  - перераспределять средства в ценные бумаги (в том числе иностранных эмитентов) рынка краткосрочных капиталов, а также в другие денежные эквиваленты до тех пор, пока не будут найдены ценные бумаги, обеспечивающие требуемый доход и его рост;

  - отдавать приоритет приобретению ценных бумаг крупных, стабильно работающих предприятий, компаний и объединений, в том числе и иностранных;

  - проводить оценку портфеля и минимизировать риски вложений.

3.2. Запрещенные виды операций

Доверительный Управляющий не вправе совершать следующие операции:

- приобретать финансовые инструменты, не указанные в Инвестиционной декларации;

- безвозмездно отчуждать имущество Фонда;

- использовать имущество Фонда для обеспечения исполнения собственных обязательств, не связанных с доверительным управлением имуществом Фонда, и обязательств третьих лиц;

- приобретать ценные бумаги, эмитированные самим Доверительным управляющим и его аффилированными лицами;

- совершать иные действия, запрещенные Общими условиями Фонда и действующим законодательством Российской Федерации.

4. Структура активов

Соблюдая установленные ограничения и применяя описанные выше подходы при управлении портфелем инвестиций Фонда, Доверительный управляющий составляет инвестиционный портфель Фонда следующим образом:

Распределение портфеля Фонда по видам финансовых инструментов

№	Вид инвестиционного инструмента	Доля в портфеле
1	Активы, номинированные в рублях, в том числе:	До 100%
	Денежные средства на счетах	До 100%
	Государственные долговые обязательства с номиналом, выраженным в рублях	До 100%
	Акции российских эмитентов	До 100%
	Акции и долговые обязательства (облигации) российских банков	До 50%
	Долговые обязательства (облигации) российских эмитентов (за исключением банков)	До 50%
2	Активы, номинированные в валютах развитых стран, в том числе:	До 100%
	Иностранная валюта (доллары США и евро)	До 100%
	Государственные долговые обязательства с номиналом, выраженным в иностранной валюте	До 100%
	Еврооблигации, эмитированные или гарантированные резидентами РФ	До 50%
3	Срочные контракты
	Фьючерсные и опционные контракты на акции российских эмитентов	До 50%
	Контракты своп на валютном рынке	До 10%

Распределение Инвестиционного портфеля Фонда по отраслям