УТВЕРЖДЕНО
Годовым общим собранием акционеров
Открытого акционерного общества
Коми региональный банк «Ухтабанк»
(Протокол №1 от 8 июня 2007 г.)
Председатель собрания
____________________//
ПОЛОЖЕНИЕ
О единоличном и коллегиальном исполнительных органах
Открытого акционерного общества
Коми региональный банк «Ухтабанк»
г. Ухта, 2007 г.
ОГЛАВЛЕНИЕ
стр.
I. Общие положения 3
II. ЕДИНОЛИЧНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОРГАН
(ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ) БАНКА
2.1. избрание Председателя Правления Банка 3
2.2. Компетенция Председателя Правления 4
2.3. Прекращение полномочий Председателя Правления 6
III. коллегиальный исполнительный орган
(Правление) банка
3.1. Избрание членов Правления Банка 6
3.2. Компетенция Правления 6
3.3. Заседание Правления, принятие решений и контроль за их исполнением 7
3.4. Прекращение полномочий члена Правления 9
IV. Ответственность председателя правления
и членов правления 9
I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
1.1. Единоличным исполнительным органом Открытого акционерного общества Коми региональный банк «Ухтабанк» (далее по тексту – «Банк») является Председатель Правления.
1.2. Заместители Председателя Правления возглавляют направления работы в соответствии с распределением обязанностей, утверждаемым Председателем Правления Банка. Заместители Председателя правления действуют от имени Банка на основании доверенностей.
1.3. Коллегиальным исполнительным органом Банка является Правление. Единоличный исполнительный орган осуществляет функции Председателя Правления Банка. Председатель Правления и Правление в своей деятельности руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и действуют на основании Устава Банка и настоящего Положения.
II. ЕДИНОЛИЧНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ
ОРГАН (ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ) БАНКА.
2.1. ИЗБРАНИЕ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.
2.1.1. Председатель Правления избирается Советом директоров Банка сроком на 5 (Пять) лет. Решение по вопросу избрания на должность Председателя Правления Банка принимается большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании.
Договор с Председателем Правления от имени Банка подписывает Председатель Совета директоров или лицо, уполномоченное Советом директоров.
2.1.2. Председатель Правления Банка может быть избран из числа акционеров Банка либо других лиц, обладающих, по мнению большинства акционеров, необходимыми знаниями, деловыми и профессиональными качествами и опытом.
2.1.3. Лицо, избираемое на должность Председателя Правления, должно отвечать следующим требованиям:
§ иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций не менее одного года, либо при наличии иного специального высшего образования - опыт руководства таким подразделением не менее двух лет;
§ отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти;
§ отсутствие фактов совершения в течение года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
§ отсутствие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов, фактов расторжения с кандидатом на должность Председателя Правления трудового договора (контракта) по инициативе администрации на основаниях, предусмотренных пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса РФ;
§ отсутствие предъявления в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов, к кредитной организации, в которой кандидат на должность Председателя Правления находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
§ соответствие деловой репутации кандидата на должность Председателя Правления требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;
Общее собрание акционеров вправе установить дополнительные требования к кандидату на должность Председателя Правления Банка.
2.2. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ.
2.2.1. Права и обязанности Председателя Правления по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, настоящим Положением и договором, заключаемым с ним Банком.
2.2.2. Председатель Правления решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров.
2.2.3. Председатель Правления должен принимать все необходимые меры, а также использовать все имеющиеся в его распоряжении возможности и ресурсы для динамичного развития Банка, повышения эффективности его деятельности и обеспечения прибыльности.
2.2.4. Совмещение Председателем Правления должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.
2.2.5. Председатель Правления Банка в рамках полномочий, определенных Уставом, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка:
§ представляет Банк в Российской Федерации и за ее пределами во взаимоотношениях с государственными органами власти и управления, юридическими и физическими лицами, а также при рассмотрении административных, финансовых, хозяйственных, трудовых дел в судах и других органах;
§ обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка;
§ организует работу Банка и Правления, распределяет обязанности между членами Правления Банка;
§ созывает заседания Правления Банка, организует ведение протоколов заседаний и их подписание;
§ распоряжается имуществом и средствами Банка, совершает банковские операции и иные сделки, заключает и подписывает договоры, контракты, соглашения, протоколы, акты, отчеты, платежные, расчетные и иные документы;
§ издает приказы, распоряжения и другие внутренние документы по вопросам деятельности Банка;
§ принимает на работу и увольняет сотрудников Банка в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке, применяет к ним меры поощрения и взыскания;
§ утверждает штатное расписание Банка, включая штатное расписание филиалов и представительств;
§ утверждает должностные инструкции руководителей подразделений головного офиса Банка и руководителей филиалов, представительств;
§ утверждает положения о структурных подразделениях Банка (в том числе положения об обособленных подразделениях Банка и внутренних структурных подразделениях Банка), инструкции, правила, порядки, регламенты, типовые формы документов, документы, регламентирующие порядок ведения бухгалтерского учета и составления отчетности, а также иные внутренние документы, утверждение которых в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка не отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;
§ рассматривает и представляет на утверждение Совету директоров Банка кандидатуры для назначения на должности главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка;
§ назначает согласованных Банком России кандидатов на должности главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, директора, заместителей директора, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов и представительств Банка»;
§ выдает от имени Банка доверенности (в том числе с правом передоверия) для представительства перед третьими лицами;
§ рассматривает материалы ревизий, проверок филиалов и других подразделений Банка, принимает по результатам рассмотрения этих материалов решения, в том числе о прекращении трудовых договоров (контрактов) с руководителями филиалов, других подразделений Банка;
§ представляет Общему собранию акционеров, Совету директоров, Ревизионной комиссии, государственным и иным уполномоченным контролирующим органам в соответствии с законодательством Российской Федерации отчеты о результатах деятельности Банка, другую необходимую информацию и сведения;
§ принимает решения о привлечении к ответственности (дисциплинарной, материальной) сотрудников Банка;
§ принимает решения о командировании сотрудников Банка;
§ разрабатывает организационную структуру управления Банка и представляет ее на утверждение в Совет директоров;
§ принимает решения о предоставлении должностным лицам Банка права подписи денежно-расчетных документов в порядке, установленном Банком России;
§ обеспечивает создание благоприятных и безопасных условий труда для работников Банка;
§ обеспечивает выполнение обязательств Банка перед бюджетом и контрагентами при ведении хозяйственной деятельности Банком;
§ принимает решения по вопросам предъявления от имени Банка претензий и исковых требований к юридическим и физическим лицам, а также по вопросам удовлетворения претензий, предъявляемых к Банку третьими лицами;
§ организует ведение бухгалтерского учета и отчетности в Банке;
§ осуществляет контроль за рациональным и экономным использованием материальных, трудовых и финансовых ресурсов Банка;
§ в пределах своей компетенции обеспечивает соблюдение законности в деятельности Банка;
§ назначает и освобождает от должности Руководителя службы внутреннего контроля по согласованию с Советом директоров;
§ определяет численность и персональный состав службы внутреннего контроля банка;
§ согласовывает план работы службы внутреннего контроля Банка в соответствии с порядком, установленным внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля Банка;
§ назначает на должность и освобождает от должности контролера профессионального участника ранка ценных бумаг;
§ назначает на должность и освобождает от должности ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
§ осуществляет иные полномочия и принимает решения по другим вопросам текущей деятельности Банка.
2.2.6. Председатель Правления несет персональную ответственность за состояние дел и деятельность Банка.
2.2.7. Председатель Правления вправе путем издания соответствующих приказов делегировать должностным лицам Банка административно-распорядительные полномочия, предоставленные ему Уставом и настоящим Положением.
2.2.8. В случае отсутствия в Банке Председателя Правления по уважительным причинам (командировка, отпуск, болезнь и другим) исполнение его обязанностей, приказом последнего, возлагается на одного из заместителей председателя Правления. В случае невозможности издания Председателем Правления такого приказа (внезапная тяжелая болезнь, безвестное отсутствие и т. п.) временное исполнение обязанностей Председателя Правления осуществляет один из заместителей Председателя Правления, назначаемый Советом директоров Банка. В последнем случае лицо, исполняющее обязанности Председателя Правления, осуществляет функции единоличного исполнительного органа вплоть до устранения обстоятельств, препятствующих Председателю Правления лично исполнять свои обязанности, либо до момента назначения Советом директоров Банка на должность согласованной Банком России кандидатуры нового Председателя Правления.
2.3. ПРЕКРАЩЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ.
2.3.1. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления. Решение считается принятым, если за него проголосовало большинство членов Совета директоров, участвующих в заседании.
III. КОЛЛЕГИАЛЬНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОРГАН
(ПРАВЛЕНИЕ) БАНКА.
3.1. ИЗБРАНИЕ ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.
3.1.1. Члены Правления Банка избираются Советом директоров сроком на 3 (Три) года.
3.1.2. Членами Правления могут быть избраны Заместители Председателя Правления, руководители структурных подразделений Банка.
3.1.3. С каждым членом Правления Банка заключается договор, который от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.
3.2. КОМПЕТЕНЦИЯ ПРАВЛЕНИЯ.
3.2.1. Правление обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
3.2.2. Правление осуществляет исполнительно-распорядительные функции, в том числе координирует работу служб и подразделений Банка, подготавливает и принимает решения по вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка, в том числе по вопросам заключения сделок, если данные полномочия не отнесены к компетенции иных органов управления Банка в соответствии с внутренними документами Банка, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка и настоящим Положением.
3.2.3. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
§ предварительное обсуждение всех вопросов (по собственной инициативе или по поручению Совета директоров), подлежащих рассмотрению Советом директоров, подготовка по ним необходимых документов, организация и выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров;
§ рассмотрение вопросов текущей деятельности Банка;
§ рассмотрение и утверждение ежеквартальных отчетов по ценным бумагам;
§ подготовка и представление Совету директоров документов, связанных с выпуском Банком ценных бумаг, в том числе проспекта эмиссии ценных бумаг;
§ контроль соблюдения законодательства Банком, его филиалами, представительствами и внутренними структурными подразделениями;
§ рассмотрение материалов ревизии, проверок, а также отчетов директоров филиалов и представительств Банка и принятие по ним решений;
§ рассмотрение годового отчета и годовой бухгалтерской отчетности Банка;
§ вынесение решений о привлечении к дисциплинарной ответственности должностных лиц Банка, назначение которых производится по согласованию с Правлением Банка;
§ принятие решений об утверждении кандидатур для согласования на должности руководителей филиалов и представительств (директора, заместителя директора, главного бухгалтера) и направления в Банк России ходатайств о согласовании кандидатур указанных руководителей;
§ принятие решений об уточнении классификации ссуды на основании признания обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам, предоставленным кредитной организацией заемщику прямо или косвенно в целях погашения долга по ранее предоставленной ссуде, в соответствии с требованиями, установленными Банком России;
§ принятие решений об открытии (закрытии) обменных пунктов в соответствии с требованиями, установленными Банком России;
§ определение главных направлений кадровой и социальной политики Банка;
§ принятие решений об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 14.1.17 Устава Банка);
§ принятие решений по другим вопросам, предусмотренным Уставом и внутренними документами Банка или внесенным на рассмотрение Правления Советом директоров, Председателем Правления, членами Правления, другими должностными лицами Банка.
3.2.4. Правление вправе создавать рабочие группы по текущим вопросам деятельности Банка.
3.3. ЗАСЕДАНИЕ ПРАВЛЕНИЯ, ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ И КОНТРОЛЬ ЗА ИХ ИСПОЛНЕНИЕМ.
3.3.1. Заседания Правления созываются Председателем Правления или в случае его отсутствия заместителем Председателя Правления и проводятся по мере необходимости.
Заседания Правления проводятся, как правило, по месту нахождения Банка.
3.3.2. Заседания Правления ведет Председатель Правления, в случае его отсутствия заместитель Председателя Правления.
3.3.3. Вопросы для обсуждения на заседании Правления вправе предложить Председатель Правления, члены Правления, Совет директоров, Председатель Совета директоров, Ревизионная комиссия, аудитор Банка, руководители обособленных и внутренних структурных подразделений Банка.
3.3.4. Председатель Правления обязан созвать заседание Правления, если этого требуют не менее одной трети членов Правления, Совет директоров или Ревизионная комиссия, аудитор Банка.
3.3.5. О заседании Правления каждый его член уведомляется в срок не позднее 1 (Одного) дня до заседания.
Повестка дня любого заседания Правления составляется заранее, однако в нее в любое время могут быть внесены изменения и дополнения.
3.3.6. Правление правомочно решать вопросы, включенные в повестку заседания, при условии, если на заседании присутствует не менее 2/3 от общего числа членов Правления. При решении вопросов на заседании Правления каждый член Правления обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Правления другому члену Правления и третьим лицам не допускается.
3.3.7. При необходимости голосование может осуществляться заочно (путем письменного опроса тех членов Правления, которые по объективным причинам не могли лично участвовать в заседании Правления). В подобных случаях решение члена Правления по рассмотренному вопросу должно быть передано секретарю Правления. Члены Правления, проголосовавшие заочно, считаются принявшими участие в заседании, их письменное мнение по рассматриваемому вопросу включается в Протокол, а результаты голосования учитываются при принятии решения.
3.3.8. Решения Правления принимаются простым большинством голосов присутствующих на заседании. При равенстве голосов, голос председательствующего является решающим.
3.3.9. Секретарь Правления ведет Протокол Правления и не позднее рабочего дня, следующего за днем заседания подписывает его у Председателя Правления.
3.3.10.В протоколе указываются:
- место и время проведения заседания Правления;
- вопросы, обсуждавшиеся на заседании;
- персональный состав членов Правления, участвующих в заседании;
- основные положения выступлений присутствующих на заседании;
- вопросы, поставленные на голосование и итоги голосования по ним;
- решения, принятые Правлением.
Протокол может содержать также другую необходимую информацию.
Особое мнение члена Правления, отличное от принятого решения, фиксируется в Протоколе.
3.3.11. Протокол подписывается Председателем Правления и секретарем Правления.
3.3.12. Соответствующие выписки из Протокола Правления направляются ответственным исполнителям в день подписания Протокола Председателем Правления.
3.3.13. Протоколы заседаний Правления представляются членам Правления, Совета директоров, Ревизионной комиссии, аудитору Банка по их требованию.
3.3.14. Протоколы Правления хранятся в Канцелярии Банка в течение трех лет, после чего передаются на хранение в архив Банка.
3.3.15. Решения Правления обязательны для исполнения всеми сотрудниками Банка в полном объеме и в установленные сроки.
3.3.16. После принятия Правлением решения контроль за его исполнением возлагается Правлением на соответствующего сотрудника Банка (члена Правления, руководителя структурного подразделения Банка и др.).
3.3.17. Учет принятых Правлением решений осуществляется секретарем Правления.
3.3.18. Решения Правления проводятся в жизнь приказами и распоряжениями Председателя Правления.
3.4. ПРЕКРАЩЕНИЕ ПОЛНОМОЧИЙ ЧЛЕНА ПРАВЛЕНИЯ.
3.4.1. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий членов Правления. Решение считается принятым, если за него проголосовало большинство членов Совета директоров, участвующих в заседании.
Прекращение полномочий члена Правления не влечет за собой его увольнения с занимаемой должности.
IV. ОТВЕТСТВЕННОСЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ.
4.1. Председатель Правления и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.
4.2. Председатель Правления, члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.
Председатель Правления, члены Правления несут ответственность перед Банком или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций открытого общества, предусмотренный главой XI.1 Федерального закона «Об акционерных обществах».
Не несут ответственности члены Правления, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.
4.3. При определении оснований и размера ответственности Председатель Правления и членов Правления Банка принимаются во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.
4.4. В случае, если в соответствии с положениями настоящего раздела ответственность несут несколько членов Правления, включая Председателя Правления, их ответственность перед Банком, а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 4.2 настоящего Положения, перед акционером является солидарной.
4.5. Банк или акционер (акционеры), владеющие в совокупности не менее чем 1 процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к Председателю Правления, члену Правления о возмещении причиненных Банку убытков в случае, предусмотренном абзацем первым пункта 4.2 настоящего Положения.
Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к Председателю Правления, члену Правления о возмещении причиненных ему убытков в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 4.2 настоящего Положения.
