Коммерческий Банк ПРАДО-БАНК (Общество с ограниченной ответственностью)ПРАДО-БАНК Почтовый адрес: Москва, Комсомольский проспект БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 1 января 2008г. |
тыс. руб.
Номер п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соотв. отчетную дату прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
I | АКТИВЫ | ||
1 | Денежные средства | 21334 | 29447 |
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 358987 | 583470 |
2.1 | Обязательные резервы | 15764 | 28019 |
3 | Средства в кредитных организациях | 49033 | 128970 |
4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 3976 | 107751 |
5 | Чистая ссудная задолженность | 1122095 | 903162 |
6 | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 |
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 5 | 0 |
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 19312 | 17002 |
9 | Требования по получению процентов | 854 | 88 |
10 | Прочие активы | 15171 | 21939 |
11 | Всего активов | 1590767 | 1791829 |
II | ПАССИВЫ | ||
12 | Кредиты Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
13 | Средства кредитных организаций | 40487 | 282178 |
14 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 633672 | 1343994 |
14.1 | Вклады физических лиц | 106372 | 185100 |
15 | Выпущенные долговые обязательства | 338644 | 15008 |
16 | Обязательства по уплате процентов | 6049 | 2139 |
17 | Прочие обязательства | 2147 | 2505 |
18 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 2661 | 4108 |
19 | Всего обязательств | 1023660 | 1649932 |
III | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | ||
20 | Средства акционеров (участников) | 513230 | 90230 |
20.1 | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 90230 | 90230 |
20.2 | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 | 0 |
20.3 | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 423000 | 0 |
21 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0 |
22 | Эмиссионный доход | 0 | 0 |
23 | Переоценка основных средств | 0 | 0 |
24 | Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) | 1614 | 2647 |
25 | Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) | 54314 | 35249 |
26 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 1177 | 19065 |
27 | Всего источников собственных средств | 144107 | 141897 |
28 | Всего пассивов | 1590767 | 1791829 |
IV | ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
29 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 17371 | 73410 |
30 | Гарантии, выданные кредитной организацией | 779 | 6074 |
Операции, подлежащие отражению по статьям раздела V
«Счета доверительного управления» не осуществлялись.
Председатель Правления | |
Главный бухгалтер |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2007г.
тыс. руб.
Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соотв. период прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
Проценты полученные и аналогичные доходы от: | |||
1 | Размещения средств в кредитных организациях | 13659 | 15345 |
2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 62792 | 63184 |
3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 9125 | 3891 |
4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 5603 | 9308 |
5 | Других источников | 577 | 1206 |
6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 91756 | 92934 |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | |||
7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 13563 | 12779 |
8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 10751 | 6506 |
9 | Выпущенным долговым обязательствам | 5742 | 6722 |
10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 30056 | 26007 |
11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 61700 | 66927 |
12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 11660 | 18616 |
13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 9670 | 14496 |
14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0 |
15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -70 | 91 |
16 | Комиссионные доходы | 21551 | 23091 |
17 | Комиссионные расходы | 1790 | 1776 |
18 | Чистые доходы от разовых операций | 170 | 14 |
19 | Прочие чистые операционные доходы | 27577 | 19808 |
20 | Административно-управленческие расходы | 136126 | 112137 |
21 | Резервы на возможные потери | 15902 | 1062 |
22 | Прибыль до налогообложения | 10244 | 30192 |
23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 9067 | 11127 |
24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 1177 | 19065 |
Председатель Правления | |||
Главный бухгалтер | |||
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2008 года
Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на соотв. отчетную дату прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 192703.0 | 199825.0 |
2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 22.5 | 18.8 |
3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 10.0 | 11.0 |
4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 15438.0 | 37615.0 |
5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 15438.0 | 37615.0 |
6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 2662.0 | 4123.0 |
7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 2662.0 | 4123.0 |
Председатель Правления | |
Главный бухгалтер |
По нашему мнению, финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Коммерческий Банк «ПРАДО-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2007 г. и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2007 г. включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности и Указаниями Банка России от 01.01.2001 «О публикуемой отчетности кредитных организаций и банковских/консолидированных групп», от 01.01.2001 «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» и от 01.01.2001 «О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета».
Не изменяя мнения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности, мы обращаем внимание на то, что в результате перехода 01.01.2008 г. на новые правила ведения бухгалтерского учета кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, в соответствии с которыми бухгалтерский учет осуществляется по методу начислений, показатели, влияющие на прибыль отчетного периода, рассчитанные по методу начислений, отраженные по графе 3 Бухгалтерского баланса и Отчета о прибылях и убытках, несопоставимы с показателями, влияющими на прибыль прошлого года, рассчитанными по кассовому методу, отраженными по графе 4 Бухгалтерского баланса и Отчета о прибылях и убытках. В прибыль отчетного периода включены доходы и расходы, начисленные в 2007 году и предшествующих ему годах.
Данные аудиторской организации: Номер лицензии: Е000440. Наименование: -консультационная группа «Развитие бизнес-систем». Номер приказа о выдаче лицензии: 123. Дата выдачи предоставленной аудиторской организации лицензии на осуществление аудиторской деятельности: 25.06.2002. Дата начала действия лицензии: 25.06.2002. Дата окончания действия лицензии: 25.06.2012. Признак фирмы (1)/независимого аудитора (2): Аудиторская фирма (1). Наименование организации, выдавшей лицензию: Министерство финансов РФ (2). ФИО руководителя: . Является ли членом аккредитованной аудиторского объединения: является (1). Номер свидетельства о государственной регистрации: 970.567. Дата выдачи свидетельства о государственной регистрации: 20.07.2001.
Данные лица, проводившего аудит (возглавлявшего проверку): Фамилия Имя Отчество: . Должность: Заместитель Директора департамента по работе с кредитными организациями и финансовыми институтами. Номер квалификационного аттестата: № К003035. Дата выдачи квалификационного аттестата: 15 февраля 2000г. Дата окончания действия квалификационного аттестата: 15 февраля 2020г. Название документа, подтвердившего полномочия: Приказ № 37/2 от 01.01.2001 г.
