УТВЕРЖДЕНО
Приказом Председателя Правления
«ИКФ»
№ 12/14/01 от 01.01.2001
Коммерческий банк «ИстКом-Финанс»
(общество с ограниченной ответственностью)
РЕГЛАМЕНТ
ПРИЕМА и ОБСЛУЖИВАНИЯ ВАЛЮТНЫХ КОНТРАКТОВ
Настоящий Регламент применяется при приеме на обслуживание валютных контрактов и при внесении изменений (переоформлении) в ранее действующие контракты, если изменения касаются увеличения суммы или изменения контрагентов.
Для клиентов «ИКФ»1. Банк рекомендует Клиенту до проведения валютной операции обратиться в Отдел валютного контроля (далее ОВК) для ознакомления с требованиями Банка, получения консультации по порядку работы, определения документооборота между Банком и Клиентом.
2. При обращении в Банк Клиент обязан сообщить сотруднику ОВК контактную информацию, телефон, ФИО.
3. Обслуживание валютных контрактов, осуществляется при условии, что деятельность Клиента и представляемый Контракт соответствуют «Требованиям, предъявляемым «ИКФ» к клиентам и контрактам при осуществлении валютных операций» (Приложение 1) . Если Клиент не отвечает каким-либо позициям Требований, то должно быть представлено письменное, в том числе с экономической точки зрения, объяснение.
4. Для рассмотрения Контракта и оформления ПС или без оформления ПС, Клиент должен заполнить Анкету «Знай своего клиента» (Приложение 3).
Пункт о планируемых оборотах по счету (с учетом всех счетов) является обязательным для заполнения (уже работающие клиенты заполняют этот пункт по планируемой деятельности).
5. Клиент, чьи планируемые ежемесячные обороты превышают 1 млн. долларов США (100 млн. руб.) должен представить Анкету в ОВК вместе с документы по списку, установленному Банком. (Приложение 2).
ОВК принимает документы по списку для последующей передачи заинтересованным подразделениям, при отсутствии какого-либо документа должно быть письмо – объяснение.
В случае если в представляемом на рассмотрение в ОВК контракте имеются ссылки на складские помещения, куда помещается товар (арендуемые или собственные), на транспорт, который перевозит товар (арендуемый или собственный), если клиент оказывает услуги по перевозке грузов в контейнерах (собственных или арендованных) – в Банк должна быть представлены документы по аренде склада, транспорта, контейнера (и оплате этой аренды) или документы, подтверждающие право собственности.
Если Клиент занимается перевозкой грузов, то должны быть договоры с компаниями, по поручению которых перевозится груз.
6. Если обратившийся по поводу оформления/переоформления ПС Клиент ранее обслуживался в Отделе валютного контроля, но не представлял Анкету «Знай своего клиента» и документы по списку Банка (Приложение 2), то он также должен представить Анкету, а указанные документ документы и информация предоставляется в следующих случаях:
-если за истекший календарный месяц оборот по валютным счетам превышает 1 млн. долларов США (или в эквиваленте);
-если за истекший календарный месяц оборот валютных операций Клиента в рублях РФ превышает 100 млн. руб.;
-если планируемые обороты по новому или переоформляемому контракту превысят 1 млн. долларов США (100 млн. руб.);
7. Банк предупреждает Клиента о необходимости представлять актуальную информации. Банк будет осуществлять проверку представленной информации, в том числе проверку местонахождения организации (офиса, склад (при его наличии)).
8. Не ранее следующего рабочего дня после направления документов Клиент должен обратиться в ОВК для их корректировки и обсуждения.
9. Банк осуществляет анализ представленных документов в течение трех рабочих дней после представления. В течение этого времени, возможен запрос уточняющей информации.
10. Банк принимает решение о возможности работы/продолжения работы с Клиентом по данному Контракту в срок не позднее 3 рабочих дней с даты представления всех требуемых документов.
По уже работающим клиентам, представившим документы по п. 5, также осуществляются действия, предусмотренные пп. 6-9.
11. В случае, когда Контракт принят на обслуживание,
- если обороты по всем счетам Клиента за полный календарный месяц, следующий за месяцем начала операций, превышают заявленный в Анкете средний ежемесячный оборот;
- если обороты по валютным операциям за три календарных месяца с начала проведения операций свыше 3 млн. долларов США (или в эквиваленте),
то Банк вправе (по системе Банк-Клиент) или через ОВК запрашивать документы, перечисленные в Приложение 2 и иные документы по деятельности Клиента.
