Оглавление (стр. 4 )

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 7 (по группе доходов В "Про - | 0 | 70| 0| 70|

| | чие доходы") | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Всего по Главе I "Доходы" (разделы | 10000 | 17127| 1| 17128|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Глава II. РАСХОДЫ | | | | |

| | | | | | |

| | А. По банковским операциям и другим сделкам | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 1. Процентные расходы | | | | |

| | | | | | |

| | 1. По полученным кредитам от: | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Банка России | 21101 | 0| 0| 0|

| 2 | Кредитных организаций | 21102 | 0| 0| 0|

| 3 | Банков-нерезидентов | 21103 | 0| 0| 0|

| 4 | Других кредиторов | 21104 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. По денежным средствам на банковских счетах | | | | |

| | клиентов - юридических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Финансовых организаций, находящихся в феде - | 21201 | 0| 0| 0|

| | ральной собственности | | | | |

| 2 | Коммерческих организаций, находящихся в | 21202 | 0| 0| 0|

| | федеральной собственности | | | | |

| 3 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21203 | 0| 0| 0|

| | федеральной собственности | | | | |

| 4 | Финансовых организаций, находящихся в госу - | 21204 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 5 | Коммерческих организаций, находящихся в госу - | 21205 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 6 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21206 | 0| 0| 0|

| | государственной (кроме федеральной) | | | | |

| | собственности | | | | |

| 7 | Негосударственных финансовых организаций | 21207 | 0| 0| 0|

| 8 | Негосударственных коммерческих организаций | 21208 | 0| 0| 0|

| 9 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21209 | 0| 0| 0|

| 10 | Кредитных организаций | 21210 | 0| 0| 0|

| 11 | Банков-нерезидентов | 21211 | 0| 0| 0|

| 12 | Индивидуальных предпринимателей | 21212 | 0| 0| 0|

| 13 | Индивидуальных предпринимателей-нерезидентов | 21213 | 0| 0| 0|

| 14 | Юридических лиц-нерезидентов | 21214 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 3. По депозитам юридических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Минфина России | 21301 | 0| 0| 0|

| 2 | Финансовых органов субъектов Российской | 21302 | 0| 0| 0|

| | Федерации и органов местного самоуправления | | | | |

| 3 | Государственных внебюджетных фондов Российс - | 21303 | 0| 0| 0|

| | кой Федерации | | | | |

| 4 | Внебюджетных фондов субъектов Российской | 21304 | 0| 0| 0|

| | Федерации и органов местного самоуправления | | | | |

| 5 | Финансовых организаций, находящихся в феде - | 21305 | 0| 0| 0|

| | ральной собственности | | | | |

| 6 | Коммерческих организаций, находящихся в фе - | 21306 | 0| 0| 0|

| | деральной собственности | | | | |

| 7 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21307 | 0| 0| 0|

| | федеральной собственности | | | | |

| 8 | Финансовых организаций, находящихся в госу - | 21308 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 9 | Коммерческих организаций, находящихся в госу - | 21309 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 10 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21310 | 0| 0| 0|

| | государственной (кроме федеральной) | | | | |

| | собственности | | | | |

| 11 | Негосударственных финансовых организаций | 21311 | 0| 0| 0|

| 12 | Негосударственных коммерческих организаций | 21312 | 0| 0| 0|

| 13 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21313 | 0| 0| 0|

| 14 | Юридических лиц - нерезидентов | 21314 | 0| 0| 0|

| 15 | Кредитных организаций | 21315 | 0| 0| 0|

| 16 | Банков-нерезидентов | 21316 | 0| 0| 0|

| 17 | Банка России | 21317 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 4. По прочим привлеченным средствам | | | | |

| | юридических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Минфина России | 21401 | 0| 0| 0|

| 2 | Финансовых органов субъектов Российской | 21402 | 0| 0| 0|

| | Федерации и органов местного самоуправления | | | | |

| 3 | Государственных внебюджетных фондов Российс - | 21403 | 0| 0| 0|

| | кой Федерации | | | | |

| 4 | Внебюджетных фондов субъектов Российской | 21404 | 0| 0| 0|

| | Федерации и органов местного самоуправления | | | | |

| 5 | Финансовых организаций, находящихся в феде - | 21405 | 0| 0| 0|

| | ральной собственности | | | | |

| 6 | Коммерческих организаций, находящихся в фе - | 21406 | 0| 0| 0|

| | деральной собственности | | | | |

| 7 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21407 | 0| 0| 0|

| | федеральной собственности | | | | |

| 8 | Финансовых организаций, находящихся в госу - | 21408 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 9 | Коммерческих организаций, находящихся в госу - | 21409 | 0| 0| 0|

| | дарственной (кроме федеральной) собственности | | | | |

| 10 | Некоммерческих организаций, находящихся в | 21410 | 0| 0| 0|

| | государственной (кроме федеральной) | | | | |

| | собственности | | | | |

| 11 | Негосударственных финансовых организаций | 21411 | 0| 0| 0|

| 12 | Негосударственных коммерческих организаций | 21412 | 0| 0| 0|

| 13 | Негосударственных некоммерческих организаций | 21413 | 0| 0| 0|

| 14 | Юридических лиц - нерезидентов | 21414 | 0| 0| 0|

| 15 | Кредитных организаций | 21415 | 0| 0| 0|

| 16 | Банков-нерезидентов | 21416 | 0| 0| 0|

| 17 | Банка России | 21417 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 5. По денежным средствам на банковских счетах | | | | |

| | клиентов - физических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21501 | 0| 0| 0|

| 2 | Нерезидентов | 21502 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 6. По депозитам клиентов - физических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21601 | 0| 0| 0|

| 2 | Нерезидентов | 21602 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 7. По прочим привлеченным средствам клиентов - | | | | |

| | физических лиц | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Граждан Российской Федерации | 21701 | 0| 0| 0|

| 2 | Нерезидентов | 21702 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 8. По выпущенным долговым обязательствам | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По облигациям | 21801 | 0| 0| 0|

| 2 | По депозитным сертификатам | 21802 | 0| 0| 0|

| 3 | По сберегательным сертификатам | 21803 | 0| 0| 0|

| 4 | По векселям | 21804 | 346| 0| 346|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 346| 0| 346|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 1 | 0 | 346| 0| 346|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 2. Другие расходы по банковским | | | | |

| | операциям и другим сделкам | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты | | | | |

| | в наличной и безналичной формах | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы по купле-продаже иностранной валюты | 22101 | 492| х | 492|

| | в наличной и безналичной формах | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символу 22101 | 0 | 492| х | 492|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Расходы по проведению других сделок | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Погашению и реализации приобретенных прав | 22201 | 0| х | 0|

| | требования | | | | |

| 2 | Доверительному управлению имуществом | 22202 | 0| 0| 0|

| 3 | Операциям с драгоценными металлами и драго - | 22203 | 0| х | 0|

| | ценными камнями | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 2 | 0 | 492| 0| 492|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по группе расходов А "От банковских опе-| 0 | 838| 0| 838|

| | раций и других сделок" (разделы | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Б. Операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бума - | | | | |

| | гами, кроме процентов и переоценки | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по операциям с приобретенными | | | | |

| | ценными бумагами | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Российской Федерации | 23101 | 0| х | 0|

| 2 | Субъектов Российской Федерации и органов | 23102 | 0| х | 0|

| | местного самоуправления | | | | |

| 3 | Банка России | 23103 | 0| х | 0|

| 4 | Кредитных организаций | 23104 | 0| х | 0|

| 5 | Прочих ценных бумаг | 23105 | 0| х | 0|

| 6 | Иностранных государств | 23106 | 0| х | 0|

| 7 | Банков-нерезидентов | 23107 | 0| х | 0|

| 8 | Прочих ценных бумаг нерезидентов | 23108 | 0| х | 0|

| 9 | Расходы профессиональных участников рынка | 23109 | 0| 0| 0|

| | ценных бумаг, связанные с приобретением и реа-| | | | |

| | лизацией ценных бумаг (кроме расходов на кон - | | | | |

| | сультационные и информационные услуги) | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Расходы по операциям с выпущенными ценными | | | | |

| | бумагами | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы по операциям с выпущенными ценными | 23201 | 0| 0| 0|

| | бумагами | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символу 23201 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 3 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 4. Отрицательная переоценка | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, | | | | |

| | средств в иностранной валюте, драгоценных | | | | |

| | металлов | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Ценных бумаг (балансовый счет № 000, при | 24101 | 0| х | 0|

| | составлении годового отчета - | | | | |

| | балансовый счет № 000) | | | | |

| 2 | Средств в иностранной валюте (балансовый | 24102 | 843| х | 843|

| | счет № 000, при составлении годового | | | | |

| | отчета - балансовый счет № 000) | | | | |

| 3 | Драгоценных металлов (балансовый счет № 000,| 24103 | 0| х | 0|

| | при составлении годового отчета - | | | | |

| | балансовый счет № 000) | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 843| х | 843|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Расходы от применения встроенных производных| | | | |

| | инструментов, не отделяемых от основного | | | | |

| | договора (балансовый счет № 000, при | | | | |

| | составлении годового отчета - | | | | |

| | балансовый счет № 000): | | | | |

| | | | | | |

| 1 | От изменения курса ценной бумаги | 24201 | 0| х | 0|

| 2 | От изменения валютного курса | 24202 | 0| х | 0|

| 3 | От изменения индекса цен | 24203 | 0| х | 0|

| 4 | От изменения других переменных | 24204 | 0| х | 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| х | 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 4 | 0 | 843| х | 843|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 5. Другие операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы по расчетным (беспоставочным) | | | | |

| | срочным сделкам | | | | |

| | | | | | |

| 1 | от изменения ставки процента | 25101 | 0| 0| 0|

| 2 | от изменения курса ценной бумаги | 25102 | 0| 0| 0|

| 3 | от изменения валютного курса | 25103 | 0| 0| 0|

| 4 | от изменения индекса цен | 25104 | 0| 0| 0|

| 5 | от изменения других переменных | 25105 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Комиссионные сборы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | За проведение операций с валютными ценностями | 25201 | 0| 0| 0|

| 2 | За расчетно-кассовое обслуживание и ведение | 25202 | 133| 32| 165|

| | банковских счетов | | | | |

| 3 | За услуги по переводам денежных средств, | 25203 | 0| 0| 0|

| | включая услуги платежных и расчетных систем | | | | |

| 4 | За полученные гарантии и поручительства | 25204 | 0| 0| 0|

| 5 | За оказание посреднических услуг по брокерс - | 25205 | 0| 0| 0|

| | ким и аналогичным договорам | | | | |

| 6 | По другим операциям | 25206 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 133| 32| 165|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 3. Другие операционные расходы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | От передачи активов в доверительное управление| 25301 | 0| 0| 0|

| 2 | Отчисления в резервы на возможные потери | 25302 | 2689| х | 2689|

| 3 | Прочие операционные расходы | 25303 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 2689| 0| 2689|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 5 | 0 | 2822| 32| 2854|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением | | | | |

| | деятельности кредитной организации | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Расходы на содержание персонала | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы на оплату труда, включая премии и | 26101 | 3860| 0| 3860|

| | компенсации | | | | |

| 2 | Налоги и сборы в виде начислений на заработную| 26102 | 1006| 0| 1006|

| | плату, уплачиваемые работодателями в соответс-| | | | |

| | твии с законодательством Российской Федерации | | | | |

| 3 | Расходы, связанные с перемещением персонала | 26103 | 0| 0| 0|

| | (кроме расходов на оплату труда) | | | | |

| 4 | Другие расходы на содержание персонала | 26104 | 89| 0| 89|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 4955| 0| 4955|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Амортизация | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По основным средствам | 26201 | 1204| х | 1204|

| 2 | По основным средствам, полученным в финансовую| 26202 | 0| х | 0|

| | аренду (лизинг) | | | | |

| 3 | По нематериальным активам | 26203 | 0| х | 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 1204| х | 1204|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуа - | | | | |

| | тацией) имущества и его выбытием | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Расходы по ремонту основных средств и другого | 26301 | 497| 0| 497|

| | имущества | | | | |

| 2 | Расходы на содержание основных средств и дру - | 26302 | 429| 0| 429|

| | гого имущества (включая коммунальные расходы) | | | | |

| 3 | Арендная плата по арендованным основным | 26303 | 2160| 0| 2160|

| | средствам и другому имуществу | | | | |

| 4 | Плата за право пользования объектами интел - | 26304 | 118| 0| 118|

| | лектуальной собственности | | | | |

| 5 | По списанию стоимости материальных запасов | 26305 | 117| х | 117|

| 6 | По уценке основных средств | 26306 | 0| х | 0|

| 7 | По выбытию (реализации) имущества | 26307 | 0| х | 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 3321| 0| 3321|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 4. Организационные и управленческие расходы | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Подготовка и переподготовка кадров | 26401 | 183| 0| 183|

| 2 | Служебные командировки | 26402 | 79| 0| 79|

| 3 | Охрана | 26403 | 52| 0| 52|

| 4 | Реклама | 26404 | 8| 0| 8|

| 5 | Представительские расходы | 26405 | 6| 0| 6|

| 6 | Услуги связи, телекоммуникационных и инфор - | 26406 | 429| 0| 429|

| | мационных систем | | | | |

| 7 | Судебные и арбитражные издержки | 26407 | 0| 0| 0|

| 8 | Аудит | 26408 | 0| 0| 0|

| 9 | Публикация отчетности | 26409 | 0| 0| 0|

| 10 | Страхование | 26410 | 64| 0| 64|

| 11 | Налоги и сборы, относимые на расходы в соот - | 26411 | 839| 0| 839|

| | ветствии с законодательством Российской Феде - | | | | |

| | рации | | | | |

| 12 | Другие организационные и управленческие | 26412 | 559| 0| 559|

| | расходы | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 2219| 0| 2219|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 6 | 0 | 11699| 0| 11699|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по группе расходов Б "Операционные рас - | 0 | 15364| 32| 15396|

| | ходы"разделы) | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | В. Прочие расходы | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 7. Прочие расходы | | | | |

| | | | | | |

| | 1. Штрафы, пени, неустойки | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27101 | 0| 0| 0|

| | (размещения) денежных средств | | | | |

| 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27102 | 0| 0| 0|

| 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27103 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном | | | | |

| | году | | | | |

| | | | | | |

| 1 | По операциям привлечения и предоставления | 27201 | 0| 0| 0|

| | (размещения) денежных средств | | | | |

| 2 | По другим банковским операциям и сделкам | 27202 | 0| 0| 0|

| 3 | По прочим (хозяйственным) операциям | 27203 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | 3. Другие расходы, относимые к прочим | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Платежи в возмещение причиненных убытков | 27301 | 0| 0| 0|

| 2 | От списания недостач материальных ценностей | 27302 | 0| 0| 0|

| 3 | От списания недостач денежной наличности, | 27303 | 0| 0| 0|

| | сумм по имеющим признаки подделки денежным | | | | |

| | знакам | | | | |

| 4 | От списания активов (требований) и не взыс - | 27304 | 0| 0| 0|

| | канной дебиторской задолженности | | | | |

| 5 | Расходы на благотворительность и другие | 27305 | 0| 0| 0|

| | аналогичные расходы | | | | |

| 6 | Расходы на осуществление спортивных мероприя - | 27306 | 0| 0| 0|

| | тий, отдыха, мероприятий культурно-просветите-| | | | |

| | льского характера и иных аналогичных меропри - | | | | |

| | ятий | | | | |

| 7 | Расходы, возникающие как последствия чрезвыча-| 27307 | 0| 0| 0|

| | йных обстоятельств хозяйственной деятельности | | | | |

| 8 | Другие расходы | 27308 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по символам | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 7 | 0 | 0| 0| 0|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по группе расходов В "Прочие расходы" | 0 | 0| 0| 0|

| | (раздел 7) | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого расходов по разделам 1 - 7 | 0 | 16202| 32| 16234|

+-----+----++---+---+----+

| | Прибыль до налогообложения (символ 10000 минус| 01000 | х | х | 894|

| | строка "Итого расходов по разделам 1 - 7") | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Убыток до налогообложения (строка "Итого рас - | 02000 | х | х | 0|

| | ходов по разделам 1 - 7" минус символ 10000) | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 8. Налог на прибыль (балансовый счет | | | | |

| | N 70611, при составлении годового отчета - | | | | |

| | балансовый счет N 70711) | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Налог на прибыль | 28101 | 196| х | 196|

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 8 | 0 | 196| х | 196|

+-----+----++---+---+----+

| | Всего по Главе II "Расходы" (разделы | 20000 | 16398| 32| 16430|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ | | | | |

| | после налогообложения и его использование | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 1. Финансовый результат после | | | | |

| | налогообложения | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Прибыль после налогообложения (символ 01000 | 31001 | х | х | 698|

| | минус символ 28101) | | | | |

| | | | | | |

| 2 | Убыток после налогообложения (символ 02000 | 31002 | х | х | 0|

| | плюс символ 28101 либо символ 28101 минус | | | | |

| | символ 01000) | | | | |

| | | | | | |

| | Раздел 2. Выплаты из прибыли после налогообло - | | | | |

| | жения (балансовый счет № 000, при составлении| | | | |

| | годового отчета - балансовый счет № 000) | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Распределение между акционерами (участниками) | 32001 | 0| х | 0|

| | в виде дивидендов | | | | |

| | | | | | |

| 2 | Отчисления на формирование и пополнение | 32002 | 0| х | 0|

| | резервного фонда | | | | |

| | | | | | |

+-----+----++---+---+----+

| | Итого по разделу 2 | 32101 | 0| х | 0|

+-----+----++---+---+----+

| | | | | | |

| | Раздел 3. Результат по отчету | | | | |

| | | | | | |

| 1 | Неиспользованная прибыль (символ 31001 минус | 33001 | х | х | 698|

| | символ 32101) | | | | |

| | | | | | |

| 2 | Убыток (символ 31002 плюс символ 32101 либо | 33002 | х | х | 0|

| | символ 32101 минус символ 31001) | | | | |

| | | | | | |

+-----+----++---+---+----+

Раздел Справочно за 1 квартал 2009 года не заполняется

Председатель Правления

Зам. Главного бухгалтера

М. П.

09.04.2009

ПРИЛОЖЕНИЕ №2

УЧЕТНАЯ ПОЛИТИКА АКБ «КОДЕКС» (ОАО)

НА 2009 ГОД

Учетная политика Банка основана на Федеральном Законе РФ от 01.01.01г. «О бухгалтерском учете», Положением Банка России от 01.01.01 года «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», иных нормативных актах Банка России и других органов законодательной и исполнительной власти.

В своей деятельности Банк руководствуется Федеральным законом РФ от 2 декабря 1990г. № 000-1 «О банках и банковской деятельности в РСФСР», действующим законодательством РФ, Уставом Банка, решениями Правления Банка.

Настоящая Учетная политика является элементом системы нормативного регулирования бухгалтерского учета в банке и закрепляет совокупность выбранных способов ведения бухгалтерского учета из нескольких, допускаемых действующим законодательством, для обеспечения формирования достоверной информации о результатах деятельности Банка.

Все операции осуществляются Банком в соответствии с выданной ему лицензией Банка России.

Бухгалтерский учет и документооборот по отдельным направлениям деятельности Банка определяются Положениями, Порядками, Инструкциями, Методиками и другими подобными документами, разрабатываемыми Банком самостоятельно в соответствии с принципами Учетной политики и в развитие этих принципов и утверждаемыми Председателем Правления.

Учетная политика определяет совокупность способов, а также основные принципы ведения бухгалтерского учета для обеспечения формирования достоверной информации о результатах деятельности банка.

В случае изменений законодательства Российской Федерации или в системе нормативного регулирования бухгалтерского учета в Российской Федерации, разработки новых способов ведения бухгалтерского учета, Учетная политика может изменяться.

1. Общие положения

Учетная политика АКБ «КОДЕКС» (ОАО) (далее по тексту - учетная политика Банка) применяется всеми структурными подразделениями Банка, независимо от их места расположения.

Бухгалтерский учет совершаемых операций по счетам клиентов, имущества, требований, обязательств и хозяйственных операций Банка ведется в валюте Российской Федерации.

Учет имущества других юридических лиц, находящегося у Банка, осуществляется обособленно от имущества, принадлежащего ей на праве собственности.

Бухгалтерский учет ведется Банком непрерывно с момента ее регистрации в качестве юридического лица до реорганизации или ликвидации в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Банк ведет бухгалтерский учет имущества, банковских и хозяйственных операций путем двойной записи на взаимосвязанных счетах бухгалтерского учета, включенных в рабочий план счетов бухгалтерского учета.

Данные аналитического учета должны соответствовать оборотам и остаткам по счетам синтетического учета.

Все операции и результаты инвентаризации подлежат своевременному отражению на счетах бухгалтерского учета без каких-либо пропусков или изъятий.

В бухгалтерском учете Банка текущие внутрибанковские операции и операции по учету затрат капитального характера (далее - капитальные вложения) учитываются раздельно.

Учетная политика Банка строится на соблюдении следующих принципов и качественных характеристиках бухгалтерского учета:

Непрерывность деятельности.

Этот принцип предполагает, что Банк будет непрерывно осуществлять свою деятельность в будущем и у нее отсутствуют намерения и необходимость ликвидации, существенного сокращения деятельности или осуществления операций на невыгодных условиях.