Роль и значение бизнес-плана в предпринимательской деятельности (стр. 11 )

0.0.Финансовый план

0.0.0. Источники финансирования

Источниками финансирования проекта являются:

- собственные средства (фонд накопления и амортизационный фонд) в размере 00000,0 тыс. Д. Е., из которых на 00.00.0000 г. уже освоено 000 тыс. Д. Е. (см. табл.00);

- средства, получаемые по льготному государственному кредиту в сумме 00000,0 тыс. Д. Е.;

- средства, получаемые по кредитам коммерческих банков (остальное).

Данные о потребности в инвестициях и источниках ее покрытия приведены в табл. 00

0.0.0. Погашение обязательств по кредитам

Кредиты привлекаются на последней стадии реализации проекта: в 0-0 кварталах 0000 года и в I квартале 0000 года.

Государственный кредит предоставляется на льготных условиях под 00% годовых, коммерческий - под 00% годовых с ежеквартальным начислением процентов. Возврат государственного кредита предусматривается - во 0 и 0 кварталах 0000 года равными долями (по 0000,0 тыс. Д. Е.), коммерческий кредит полностью возвращается в 0 квартале 0000 года.

График погашения основной суммы долга и процентов по нему приведен в табл. 00.

Таблица 00

Потребность и источники финансирования капитальных вложений в проект, тыс. Д. Е.

№				0000 г.	0000 г.
п/п	Статья	Всего	0000 г.	всего	в том числе по кварталам	всего	в том числе по кварталам
					0	0	0	0		0	0	0	0
0	Потребность в инвестициях	00000	000	00000,0	00000,0	00000,0	00000,0	00000,0	0000,0	0000,0	-	-	-
0	Источники финансирования, всего	00000,0	000,0	00000,0	00000,0	00000,0	00000,0	00000,0	0000,0	0000,0	-	-	-
	В том числе:
0.0	собственные средства	00000,0	000,0	00000,0	00000,0	00000,0	00000,0	-	-	-	-	-	-
0.0	заемные средства, всего	00000,0	-	00000,0	-	-	000,0	00000,0	0000,0	0000,0	-	-	-
	из них:
	·  государственный кредит	00000,0	-	00000,0	-	-	000,0	00000,0	-	-	-	-	-
	·  коммерческий кредит	0000,0	-	000,0	-	-	-	000,0	0000,0	0000,0	-	-	-
Итого баланс:	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0

Примечание к табл. 00. На первом шаге определения источников финансирования исходят из предположения о том, что их общая сумма должна полностью (на 000 %) покрывать потребность в инвестициях. Проверка такого покрытия осуществляется с помощью баланса, определяемого для каждого периода расчета (квартала) как разность между потребностями в инвестициях и источниками их покрытия. При соблюдении сформулированного условия баланс по всем периодам будет равен нулю.

Таблица 00

Расчет сумм погашения процентов и возврата кредитов, тыс. Д. Е.

№			0000 г.	0000 г.	0000 г.
п/п	Показатели	Итого	всего	в том числе по кварталам	всего	в том числе по кварталам	всего
				0	0	0	0		0	0	0	0
Государственный кредит
0	Получено	00000,0	00000,0	-	-	000,0	00000,0	-	-			-	-
0	Погашено	00000,0	-	-	-	-	-	00000,0	-	0000,0	0000,0	-	-
0	Проценты начисленные	0000,0	000,00	-	-	0,00	000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-	-
0	Проценты уплаченные	0000,0	000,00	-	-	0,00	000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-	-
Коммерческий кредит
0	Получено	0000,0	000,0	-	-	-	000,0	0000,0	0000,0	-	-	-	-
0	Погашено	0000,0	-	-	-	-	-	0000,0	-	-	-	0000,0	-
0	Проценты начисленные	0000,0	00,0	-	-	-	00,0	0000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-
0	Проценты уплаченные	0000,0	00,0	-	-	-	00,0	0000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-
Общая сумма
0	Получено	00000,0	00000,0	-	-	000,0	00000,0	0000,0	0000,0	-	-	-	-
00	Погашено	00000,0	-	-	-	-	-	00000,0	-	0000,0	0000,0	0000,0	-
00	Проценты начисленные	0000,0	000,0	-	-	0,00	000,0	0000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-
00	Проценты уплаченные	0000,0	000,0	-	-	0,00	000,0	0000,0	000,0	000,0	000,0	000,0	-

Примечание к табл. 00. Для инвестиционных расчетов поступление и выплата денежных средств принимается в середине планового периода.