Устав Открытого акционерного общества Банк «Народный кредит» (стр. 3 )

При проведении Общего собрания акционеров в форме заочного голосования акционерам направляются бюллетени для голосования, которые должны быть заполнены акционерами и возвращены в Банк не позднее установленной даты окончания их приема.

16.2.Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об
избрании Cовета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении
аудитора Банка, об утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том
числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также
распределение прибыли (в том числе выплату (объявление) дивидендов, за исключением
прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала,
полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового
года, не может проводиться в форме заочного голосования.

16.3. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров почтовой связью, или вручено каждому из указанных лиц под роспись.

Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней до даты его проведения. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, должно быть сделано не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В случаях, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, либо если предлагаемая повестка дня Общего собрания акционеров содержит вопрос о реорганизации Банка в форме слияния, выделения или разделения и вопрос об избрании Совета директоров Банка, создаваемого путем реорганизации в форме слияния, выделения или разделения, либо если предлагаемая повестка дня общего собрания акционеров содержит вопрос о реорганизации общества в форме слияния, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до даты его проведения.

16.4. В случае, если зарегистрированным в реестре акционеров Банка лицом является номинальный держатель акций, сообщение о проведении Общего собрания акционеров направляется по адресу номинального держателя акций, если в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не указан иной почтовый адрес, по которому должно направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров. В случае, если сообщение о проведении Общего собрания акционеров направлено номинальному держателю акций, он обязан довести его до сведения своих клиентов в порядке и сроки, которые установлены правовыми актами Российской Федерации или договором с клиентом.

16.5. При проведении Общего собрания акционеров в форме заочного голосования и проведении Общего собрания акционеров в случае, когда число акционеров-владельцев голосующих акций Банка составляет 1000 и более, бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не позднее чем за 20 дней до проведения Общего собрания акционеров.

Направление бюллетеня для голосования осуществляется почтовым отправлением.

Глава 17. Годовое Общее собрание акционеров

17.1.  Банк ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров, в повестку дня которого обязательно включаются вопросы об избрании Совета директоров, ревизионной комиссии, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года.

17.2.  Годовое Общее собрание акционеров проводится в период между 1 марта и 30 июня (включительно) года, следующего за отчетным финансовым годом.

17.3.  Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров и ревизионную комиссию Банка, а также в счетную комиссию Банка (в случае, если функции счетной комиссии не выполняет регистратор), число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.

17.4.  Предложения о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме. Предложения направляются в Банк заказным письмом или передаются в подразделение Банка, ответственное за регистрацию входящей корреспонденции. Дата внесения предложения определяется по дате его поступления в Банк.

Предложение должно содержать:

- наименование (для юридических лиц) или фамилию, имя, отчество (для физических лиц) акционеров (акционера) вносящих предложение;

- сведения о количестве акций, принадлежащих акционерам (акционеру), вносящим предложение.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов должны быть подписаны акционерами (акционером).

17.5. Предложение о включении вопросов в повестку дня должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса.

Предложение о выдвижении кандидатов должно содержать фамилию, имя, отчество и данные документа, удостоверяющего личность (серия и (или) номер документа, дата и место его выдачи, орган, выдавший документ), каждого предлагаемого кандидата и наименование органа, для избрания в который он предлагается.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.

17.6. Совет директоров обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе в этом не позднее пяти дней после окончания срока, установленного пунктом 17.3. настоящего Устава.

Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня Общего собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев, если:

-акционерами (акционером) не соблюден срок, установленный пунктом 17.3.
настоящего Устава;

-акционеры (акционер) не являются владельцами предусмотренного пунктом 17.3.
настоящего Устава количества голосующих акций Банка;

-  предложение не соответствует требованиям, предусмотренным пунктами 17.4. и 17.5. настоящего Устава;

-  вопрос, предложенный для внесения в повестку дня Общего собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и/или не соответствует требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.

17.7.Мотивированное решение Совета директоров об отказе во включении
предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в
список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка
направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не
позднее трех дней с даты его принятия.

17.8.  Совет директоров не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам.

17.9.  Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Совет директоров вправе включать в повестку дня Общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению.

Глава 18. Внеочередное Общее собрание акционеров

18.1. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

Созыв внеочередного Общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется Советом директоров.

18.2. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Общего собрания акционеров. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение распространяются соответствующие положения пункта 17.5. настоящего Устава.

18.3. Письменное требование акционеров (акционера), ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, указанных в пункте 18.1. настоящего Устава, направляется в Совет директоров заказным письмом или передается в подразделение Банка, ответственное за регистрацию входящей корреспонденции.

Требование акционеров (акционера) должно содержать:

-вопросы, подлежащие внесению в повестку дня внеочередного Общего собрания акционеров;

-  наименование (для юридических лиц), фамилию, имя, отчество (для физических лиц) акционеров (акционера), требующих созыва такого собрания;

-  указание количества принадлежащих им акций.

Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров подписывается лицами (лицом), требующими созыва внеочередного Общего собрания акционеров.

18.4. Совет директоров не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров, созываемого по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка.

18.5.Дата предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания акционеров определяется по дате его поступления в Банк.

18.6.Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров. Если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров, то такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 90 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров.

18.7.В течение пяти дней с даты предъявления требования ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Советом директоров должно быть принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров либо об отказе в его созыве.

18.8.Решение об отказе в созыве внеочередного Общего собрания акционеров может быть принято в следующих случаях:

-  не соблюден установленный порядок предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания акционеров;

-  акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного Общего собрания акционеров, не являются владельцами необходимого количества голосующих акций Банка;

-  ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего собрания акционеров, не отнесен к его компетенции;

-  ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня, не соответствует требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.

18.9. Решение Совета директоров о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения.

Глава 19. Порядок участия в Общем собрании акционеров

19.1. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия Советом директоров решения о проведении Общего собрания акционеров и более чем за 50 дней, а в случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров - более чем за 85 дней до даты проведения Общего собрания акционеров.

В случае проведения Общего собрания акционеров, в определении кворума которого и голосовании участвуют бюллетени, полученные обществом в соответствии с действующим законодательством, дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, устанавливается не менее чем за 35 дней до даты проведения общего собрания акционеров.

19.2. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для голосования, и отчет об итогах голосования.

19.3.Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 (одним) процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с согласия этих лиц.

Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении.

19.4. При подготовке к проведению Общего собрания акционеров Совет директоров определяет:

-  форму проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

-  дату, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда голосование на Общем собрании акционеров может осуществляться путем направления бюллетеней - почтовый адрес, по которому акционеры могут направлять заполненные бюллетени, либо, в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования - дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

-повестку дня Общего собрания акционеров;

-дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

-  дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

-  порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров;

-  перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления;

-  форму и текст бюллетеней для голосования в случае голосования бюллетенями.

19.5. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании акционеров.

Представитель акционера действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме в соответствии с требованиями действующего законодательства.

Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (для физического лица – фамилию, имя, отчество, данные документа, удостоверяющего личность (серия и (или) номер документа, дата и место его выдачи, орган, выдавший документ), для юридического лица - наименование, сведения о месте нахождения).

19.6. В случае передачи акции после даты составления списка лиц, имеющих право на
участие в Общем собрании акционеров, и до даты проведения Общего собрания акционеров
лицо, включенное в этот список, обязано выдать приобретателю доверенность на
голосование или голосовать на Общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя
акций. Указанное правило применяется также к каждому последующему случаю передачи
акции.

19.7.  В случае, если акция Банка находится в общей долевой собственности нескольких лиц, то правомочия по голосованию на Общем собрании акционеров осуществляются по их усмотрению одним из участников общей долевой собственности либо их общим представителем. Полномочия каждого из указанных лиц должны быть надлежащим образом оформлены.

19.8.  Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

19.9.  Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка - один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования, в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Глава 20. Совет директоров

20.1.Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за
исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров.

20.2.К компетенции Совета директоров относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2)  созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

3)  утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;

5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих 25 и менее процентов ранее размещенных обыкновенных акций Банка;

6) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие 25 и менее процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг, утверждение оценщика и условий договора с ним в случаях, предусмотренных законодательством;

8) приобретение размещенных Банком акций, а также облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

9) образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий, установление размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций;

10) рассмотрение бизнес-планов, выносимых на утверждение Общего собрания акционеров, и рассмотрение отчётов об исполнении бизнес-планов;

11) одобрение сметы расходов Банка;

12) выработка рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

13) выработка рекомендаций Общему собранию акционеров по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

14) использование резервного фонда и иных фондов Банка;

15) согласование организационной структуры Банка, соответствующей основным принципам Политики по управлению рисками;

16) организация и оценка состояния корпоративного управления;

17) координация управления банковскими рисками;

18)осуществление внутреннего контроля в соответствии с главой 25 настоящего Устава;

19) осуществление контроля за деятельностью исполнительных органов в рамках системы внутреннего контроля;

20) определение критериев подбора кандидатов в члены Совета директоров и исполнительные органы Банка;

21) создание и открытие филиалов и представительств Банка, их закрытие, внесение изменений и дополнений в Устав Банка, связанных с созданием и ликвидацией филиалов, представительств, а также утверждение кандидатур заместителей Председателя Правления, главного бухгалтера Банка, его заместителей, руководителей филиалов и представительств Банка, их заместителей, главных бухгалтеров филиалов и представительств Банка, их заместителей;

22)одобрение крупных сделок, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

23)одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

24) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

25)утверждение итогов выпуска акций и иных эмиссионных ценных бумаг;

26)утверждение и контроль за соблюдением следующих внутренних документов Банка:

-  положений об организации внутреннего контроля;

-  положений о фондах общества;

-  положений о филиалах и представительствах Банка;

- положений об организации работы по управлению банковскими рисками;

-документов об организации корпоративного управления и предотвращения конфликта интересов между акционерами Банка, членами Совета директоров, членами Правления, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами, контрагентами;

27) принятие решений об участии Банка в других организациях, за исключением решения вопросов об участии в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

28) принятие решений о ведении Банком благотворительной, спонсорской и иной некоммерческой деятельности;

29)иные вопросы, предусмотренные законодательством и настоящим Уставом. Вопросы, отнесенные к компетенции Cовета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.

20.3.  Количественный состав Совета директоров определяется решением Общего собрания акционеров, но не может быть менее чем пять членов. Порядок избрания и досрочного прекращения полномочий членов Совета директоров определяется Положением о Совете директоров. Выборы членов Совета директоров осуществляются кумулятивным голосованием.

20.4.  Срок полномочий членов Совета директоров исчисляется с момента их избрания Общим собранием акционеров до момента избрания следующим годовым Общим собранием акционеров нового состава Совета директоров. Лица, избранные в состав Совета директоров могут переизбираться неограниченное число раз.

20.5. Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров, условия вознаграждения и компенсации расходов членам Совета директоров, а также ответственность членов Совета директоров определяются Положением о Совете директоров, утверждаемым Общим собранием акционеров.

20.6. Члены Совета директоров избирают из своего состава Председателя Совета директоров большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

20.7.Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола.

20.8.В случае отсутствия Председателя Совета директоров, его функции осуществляет один из членов Совета директоров по решению Совета директоров, принятому большинством голосов.

20.9.Члены Совета директоров по предложению Председателя Совета директоров назначают секретаря Совета директоров, который ведет протоколы заседаний Совета директоров. Секретарем Cовета директоров может быть назначено лицо, которое является членом Совета директора, либо лицо, которое не входит в состав Совета директоров.

20.10.Членом Совета директоров может быть только физическое лицо. Член Совета директоров может не быть акционером Банка.

Члены Правления не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров. Лицо, осуществляющее функции Председателя Правления Банка, не может быть одновременно председателем Совета директоров или исполнять его функции.

20.11.Заседания Совета созываются Председателем Совета директоров или лицом, исполняющим его функции, по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора Банка, исполнительных органов Банка.

20.12.При определении наличия кворума и результатов голосования по вопросам повестки дня заседания Совета директоров, по решению Председателя Совета директоров или лица, исполняющего его функции, могут учитываться письменные мнения отсутствующих на заседании членов Совета директоров. По решению Председателя Совета директоров или лица, исполняющего его функции, возможно принятие решений Советом директоров заочным голосованием.

20.13.Кворум для проведения заседания Совета директоров составляет не менее половины от числа избранных членов Совета директоров.

В случае, когда количество членов Совета директоров становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров. Оставшиеся члены Совета директоров вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

20.14.Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании, за исключением предусмотренных Федеральным законом случаев, когда для принятия решения требуется большее количество голосов членов Совета директоров.

При решении вопросов на заседании Совета директоров каждый член Совета директоров обладает одним голосом. Передача права голоса членом Совета директоров иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров, не допускается.

В случае равенства голосов членов Совета директоров при принятии Советом директоров решений, правом решающего голоса обладает Председатель Совета директоров.

20.15.Копии протоколов Общих собраний акционеров и протоколов заседаний Совета директоров заверяются секретарем Совета директоров.

Глава 21. Исполнительные органы Банка

21.1.Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - Председателем Правления Банка, и коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением.

21.2.Исполнительные органы Банка решают все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров, организуют выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров. Исполнительные органы Банка подотчетны Совету директоров и Общему собранию акционеров.

Глава 22. Председатель Правления Банка

22.1. К компетенции Председателя Правления Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка, осуществляет также функции председателя коллегиального исполнительного органа (Правления Банка).

22.2. Председатель Правления Банка осуществляет следующие функции:

1)организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

2) без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

3) выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

4) осуществляет руководство работой Правления Банка, ведет заседания Правления и подписывает Протоколы его заседаний;

5)утверждает внутренние документы Банка, регулирующие внутреннюю структуру Банка, трудовые отношения, в том числе положения, должностные инструкции работников Банка, внутренние документы, определяющие правила совершения банковских и иных операций и порядок взаимодействия внутренних структурных подразделений Банка при их осуществлении (положения, регламенты, методики, процедуры, инструкции и т. п.), за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;

6) утверждает типовые формы документов (договоров, актов и т. п.);

7) представляет на утверждение Советом Директоров кандидатур заместителей Председателя Правления, глав­ного бухгалтера Банка, его заместителей, руководителей филиалов и представительств Банка, их заместителей, главных бухгалтеров филиалов и представительств Банка, их заместителей;

8)издает приказы о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применении мер поощрения и наложении дисциплинарных взысканий;

9)издает приказы и распоряжения, регулирующие вопросы внутренней деятельности Банка, обязательные для исполнения всеми сотрудниками Банка;

10)рассматривает материалы ревизий, проверок и принимает решения по результатам этих проверок, привлекает в установленных законом случаях работников Банка к дисциплинарной и материальной ответственности;

11)определяет условия оплаты труда сотрудников Банка, в соответствии с бюджетом Банка;

12)утверждает штатное расписание Банка, в пределах утвержденной структуры Банка, решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и использования кадров, устанавливает служащим Банка должностные оклады, применяет к работникам меры поощрения и дисциплинарного взыскания в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13)распоряжается имуществом Банка, включая его денежные средства;

14)утверждает тарифы на услуги, оказываемые клиентам Банка;

15)организует ведение операций Банка и документооборота;

16)обеспечивает сохранность имущества, денежных средств и других ценностей;

17)организует исполнение сотрудниками Банка правил и процедур в сфере внутреннего контроля;

18)распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления внутреннего контроля;

19)создает эффективные системы передачи и обмена информацией, обеспечивающие поступление необходимых сведений к заинтересованным в них пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

20)принимает решение о выпуске собственных векселей Банка;

21)определяет перечень сведений, составляющих конфиденциальную информацию Банка, порядок работы с конфиденциальной информацией, и ответственность за нарушение порядка работы с ней;

22)организует учёт и обеспечивает формирование бухгалтерской, статистической и иной отчетности Банка и несет ответственность за ее достоверность;

23) решает иные вопросы текущей деятельности Банка, не относящиеся к компетенции Общего собрания, Совета директоров или Правления Банка в соответствии с Положением о Председателе Правления, утверждённым Общим собранием акционеров.

22.3. Председатель Правления Банка вправе отдельными приказами и/или выдаваемыми им доверенностями делегировать любые из своих полномочий иным должностным лицам Банка.

22.4.На период временного отсутствия Председателя Правления Банка его полномочия, определенные в п. п. 22.1., 22.2. настоящего Устава в соответствии с отдельным приказом временно исполняет один из его заместителей, наделённый правом первой подписи.

22.5. Кандидат на должность Председателя Правления Банка должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

22.6. Председатель Правления Банка избирается Советом директоров сроком на 5 (пять) лет и может переизбираться неограниченное число раз.

22.7. Совет директоров вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления Банка и об избрании нового единоличного исполнительного органа.

22.8.Председатель Правления Банка, его заместители, главный бухгалтер Банка, руководители филиалов Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

22.9.Права и обязанности Председателя Правления Банка определяются Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации и договором, заключаемым им с Банком. Трудовой договор с Председателем Правления Банка заключается на срок 5 (пять) лет и подписывается от имени Банка Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.

22.10.На отношения между Банком и Председателем Правления Банка действие законодательства Российской Федерации о труде распространяется в части, не противоречащей положениям Федерального закона «Об акционерных обществах».

22.11.Помимо оснований, предусмотренных трудовым законодательством, трудовой договор с Председателем Правления Банка может быть расторгнут по следующим основаниям:

1)  в связи с отстранением от должности в соответствии с законодательством о несостоятельности (банкротстве);

2)  в связи с принятием Советом директоров Банка решения о досрочном прекращении полномочий (трудового договора);

3)по иным основаниям, предусмотренным трудовым договором.

22.12. Председатель Правления Банка имеет право досрочно расторгнуть трудовой договор, предупредив об этом Совет директоров в письменной форме не позднее чем за 1 (один) месяц.

22.13. Председатель Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно, и несет ответственность перед Банком за причиненные Банку его виновными действиями (бездействием) убытки в соответствии с действующим законодательством.

Глава 23. Правление Банка

23.1. Правление Банка как коллегиальный исполнительный орган действует на основании Устава Банка, а также утверждаемого Общим собранием акционеров Положения о Правлении Банка, в котором устанавливаются сроки, порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.

23.2. Правление Банка осуществляет следующие функции: