Оглавление (стр. 2 )

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “ЛОКО-БАНК” (ЗАО) Финансовая отчетность по состоянию на 31 декабря 2005 года и за 2005 год

Содержание

Участники, руководство Банка и аудиторы 3

Аудиторское заключение 4

Баланс 5

Отчет о прибылях и убытках 6

Отчет о движении собственных средств 7

Отчет о движении денежных средств 8

Примечания к финансовой отчетности 9

1 Введение

2 Принципы составления финансовой отчетности

3 Принципы учетной политики

4 Процентные доходы и процентные расходы

5 Комиссии полученные

6 Комиссии уплаченные

7 Чистый убыток от операций с финансовыми инструментами, оцененными по справедливой стоимости, изменения которой отражаются через прибыль или убыток

8 Чистый доход/(убыток) от операций с иностранной валютой

9 Восстановление/(создание) резерва под обесценение

10 Общехозяйственные и административные расходы

11 Расходы по налогу на прибыль

12 Счета и депозиты в Центральном банке Российской Федерации

13 Счета и депозиты в банках и других финансовых институтах

14 Финансовые инструменты, оцененные по справедливой стоимости, изменения которой отражаются через прибыль или убыток

15 Кредиты, выданные клиентам

16 Инвестиции

17 Основные средства и нематериальные активы

18 Прочие активы

19 Счета и депозиты банков и других финансовых институтов

20 Текущие счета и депозиты клиентов

21 Собственные выпущенные ценные бумаги

22 Прочие обязательства

23 Требования и обязательства по отложенному налогу

24 Акционерный капитал

25 Управление финансовыми рисками

26 Забалансовые обязательства

27 Условные обязательства

28 Депозитарные услуги

29 Операции со связанными сторонами

30 Денежные и приравненные к ним средства

31 Справедливая стоимость финансовых инструментов

32 Средние эффективные процентные ставки

33 Анализ сроков выхода банковских активов и обязательств

34 Анализ активов и обязательств в разрезе валют

35 События, произошедшие после отчетной даты

Акционеры, руководство Банка и аудиторы по состоянию на 31 декабря 2005 года

Акционеры	Доля участия, %		Количество голосов, %
OOО “KAMMOС”	19,990		19,990
OOО “Корпорация Юпитер-Инвест”	19,990		19,990
OOО “Корпорация “СAДKO”	19,990		19,990
OOО “РЕAЛТИ-ИНВЕСТ”	19,990		19,990
Инвест»	12,961		12,961
OAO “Асфальтобетонный завод № 1”	6,071		6,071
Михаил Борисович Беляк	1,008		1,008
	100,00		100,00

Совет Директоров

Станислав Иосифович Богуславский
Виктор Юльянович Давыдик
Владимир Юльянович Давыдик
Андрей Владимирович Куликов
Дмитрий Николаевич Куршаков

Правление

Виктор Юльянович Давыдик	Председатель Правления
Дмитрий Валентинович Крюков	Первый Заместитель Председателя Правления
Виктория Олеговна Константинова	Заместитель Председателя Правления
Андрей Михайлович Люшин	Заместитель Председателя Правления
Андрей Владимирович Некрасов	Заместитель Председателя Правления
Андрей Дмитриевич Спиваков	Заместитель Председателя Правления
Андрей Александрович Самойлов	Заместитель Председателя Правления

Аудиторы

-Аудит»

		2005 год		2004 год
	Приме- чания	тыс. рублей		тыс. рублей
АКТИВЫ
Касса
Счета и депозиты в Центральном банке Российской Федерации	12
Счета и депозиты в банках и других финансовых институтах	13	1
Финансовые инструменты, оцененные по справедливой стоимости, изменения которой отражаются через прибыль или убыток
- Не обремененные залогом	14
- Находящиеся в залоге	14
Кредиты, выданные клиентам	15	5		3
Инвестиции	16	15 535		15 525
Основные средства и нематериальные активы	17			43 799
Прочие активы	18	4 477
Всего активов		9		6
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
Обязательства
Финансовые инструменты, оцененные по справедливой стоимости, изменения которой отражаются через прибыль или убыток	14	21		-
Счета и депозиты банков и других финансовых институтов	19	1
Кредиторская задолженность по сделкам «РЕПО»		-
Текущие счета и депозиты клиентов	20	3		2
Собственные выпущенные ценные бумаги	21	2
Кредиторская задолженность по текущему налогу на прибыль		10 196		-
Прочие обязательства	22	27 095		6 609
Обязательства по отложенному налогу	23
Всего обязательств		7		4
Собственные средства
Уставный капитал	24	2		2
Накопленный убыток с учетом поправки на гиперинфляцию				(
Всего собственных средств		2		1
Всего обязательств и собственных средств		9		6
Забалансовые и условные обязательства	26-27

Финансовая отчетность, представленная на страницах с 5 по 43, была утверждена Правлением Банка 23 марта 2006 года.

Председатель Правления Заместитель главного бухгалтера

	Примеча- ния	2005 год тыс. руб.	2004 год тыс. руб.
Процентные доходы	4
Процентные расходы	4	(	(
Чистый процентный доход
Комиссии полученные	5
Комиссии уплаченные	6
Чистый комиссионный доход		88 925	97 404
Чистый убыток от операций с финансовыми инструментами, оцененными по справедливой стоимости, изменения которой отражаются через прибыль или убыток	7	(1 049)	(7 198)
Чистый доход/(убыток) от операций с иностранной валютой	8	62 177	(
Прочие доходы		19 649	8 866
Прибыль от операционной деятельности
Восстановление /(создание) резерва под обесценение	9	59 222
Общехозяйственные и административные расходы	10	(	(
Операционные расходы		(	(
Прибыль до налогообложения			62 086
Расход по налогу на прибыль	11
Чистая прибыль после налогообложения			43 262

Председатель Правления Заместитель главного бухгалтера