МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

КРАСНОДАРСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

КАФЕДРА ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАССЛЕДОВАНИЯ

«УТВЕРЖДАЮ»

Начальник кафедры предварительного расследования подполковник полиции

_______________

«__»________ 2012 г.

ДИСЦИПЛИНА: Расследование преступлений против личности и собственности

СПЕЦИАЛЬНОСТЬ – Юриспруденция 030501.65, Специализация (ведомственная - предварительное следствие в ОВД)

4 курс

ЛЕКЦИЯ

Тема 16. Организация и производство расследования преступлений, связанных с мошенническим завладением

квартирами граждан.

Лекция подготовлена доцентом кафедры предварительного расследования, к. ю.н.

КРАСНОДАР 2012 г.

Лекция обсуждена на заседании МС и рекомендована к утверждению на заседании кафедры

протокол МС №__

от «__»________2012 г.

Лекция утверждена на заседании кафедры протокол

№__ от «__»________2012 г.

Объем времени, отводимого для изучения данной темы:

4 (2л/з.+2 с/з.).

Место проведения: лекционный зал, определенный расписанием занятий.

Методика проведения занятий: Лекция - беседа (объяснительно-иллюстративная).

Основное содержание темы: в лекции рассматриваются основные теоретические положения, раскрывающие особенности организации и производства расследования преступлений, связанных с мошенническими действиями на рынке жилья. Криминалистические проблемы раскрытия и расследования преступлений данной категории.

Основные термины и понятия расследование мошенничества на рынке жилья. Доследственная проверка материалов. Алгоритм действий следователя.

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

Цели занятия: 1. Закрепить и углубить теоретические знания по данной теме у слушателей - выпускников, полученных ими ранее при изучении уголовного процесса, криминалистики и предварительного следствия.

2. Совершенствовать процесс профессиональной адаптации выпускников к деятельности в практических органах внутренних дел в должности следователя.

3. Формировать у слушателей профессиональные знания и умения в оптимальной организации расследования преступлений против личности и собственности.

ВОПРОСЫ ЛЕКЦИИ

Введение.

1. Особенности возбуждения уголовных дел, связанных с мошенническим завладением квартирами граждан.

2. Следственные ситуации и действия следователя на первоначальном этапе расследования.

3. Следственные действия, проводимые на последующем этапе расследования мошенничества, совершенного на рынке недвижимости.

Заключение.

ЛИТЕРАТУРА

ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Особенности расследования отдельных видов преступлений: курс лекций / , , и др.-Краснодар: КрУ МВД России, 2007.

2. , , Сереброва преступлений против личности и собственности: Курс лекций.- СПб. Питер, 2008.

3. Расследование преступлений против личности и собственности [Текст]: хрестоматия / сост. . – Орел: Орловский юридический институт МВД России, 2009.

4. Коваленко при раскрытии и расследовании преступлений [Текст]: учеб. пособие / , , . – М.: ЦОКР МВД России, 2010.

5. Криминалистика: особенности расследования отдельных видов преступлений: курс лекций. В 2-х частях. – Барна7.

6. Федеральный закон от 01.01.2001 N 122-ФЗ (ред. от 01.01.2001) "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним".

7. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 1 «О судебной практике по делам об убийстве (ст. 105 УК РФ)», п. 11 (в ред. Постановлений Пленума Верховного Суда РФ от 01.01.2001 N 7, от 01.01.2001 N 4, от 01.01.2001 N 27).

8. Постановление Пленума Верховного суда РФ от 01.01.2001г.: «Действующим законодательством не предусмотрена возможность компенсации морального вреда, причиненного хищением имущества» (извлечение) // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2001 г. № 3. С. 15.

9. , Гаевой преступлений, связанных с мошенническими действиями на рынке жилья: Лекция / , .- Краснодар: Краснодарский университет МВД России, 2008.

10. Суров мошенничества на рынке недвижимости [Текст]: методические рекомендации / , . – Красноярск: Сибирский юридический институт МВД России, 2011.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Иванов отношения в жилищной сфере: Сборник законодательных актов и гражданско-правовых документов. - М.: Информационно-внедренческий центр "Маркетинг"-; 1995.

2. Руководство по расследованию преступлений: Учебное пособие / Рук. авт. Колл. д. ю.н. .- М.: Издательство НОРМА. М., 2002.

3. Справочная книга криминалиста /Руководитель авторского коллектива и ответственный редактор – доктор юридических наук, профессор, Заслуженный деятель науки Российской Федерации . М.: М. 2001.

4. Алешин , связанные с отчуждением жилья граждан / . – М.: Издательство «Экзамен», 2006.

5. Шаров, мошенничества в сфере оборота жилища: учебно-практическое пособие / . – М.: Юрлитинформ, 2005.

Введение

Мошенничество в последнее время стало одним из самых распространенных уголовных преступлений. Специфика мошенничества и его отличие от других видов хищений состоит в том, что потерпевшая сторона, введенная преступником в заблуждение, добровольно и сознательно передает последнему имущество или право на него, полагая, что тот должен или имеет право их получить.

В связи с многократным ростом стоимости недвижимости, квартиры, частные дома граждан, стали особым предметом современного мошенничества. В 90-х годах прошлого столетия сформировалось целое направление преступной деятельности – отъем права на имущество граждан, путем мошенничества, вымогательства и убийства потерпевших. Причинами этому, в первую очередь стало недостаточные уровень правовой грамотности граждан, несовершенство гражданского законодательства, а также отсутствие положительного опыта работы правоохранительных органов в расследовании этого вида преступлений.

В настоящее время нет ни одного города, в котором не создавались бы ложные риэлторские фирмы для занятия мошенническими действиями в отношении одиноких лиц, пенсионного возраста. Большинство преступлений данной категории сопряжены со смертельным исходом владельца квартиры.

Анализ судебно-следственной практики свидетельствует о том, что следователи входе расследования преступления данной категории, из-за отсутствия соответствующего методического обеспечения, очень часто допускают ошибки организационного, тактического характера и организационного характера.

ВОПРОС 1. Особенности возбуждения уголовных дел, связанных с мошенническим завладением квартирами граждан

Действующим Уголовно-процессуальным законодательством (ст. 140 УПК РФ) определено, что уголовное дело может быть возбуждено, только при наличии соответствующих поводов и оснований. При этом в ч.2 ст.140 УПК указывается, что основанием для возбуждения уголовного дела, является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.

Типичными поводами к возбуждению уголовного дела для рассматриваемой категории мошеннических действий характерны: заявление законного владельца имущества и рапорт сотрудников, правоохранительных органов (ОВД), выявивших следы совершенного преступления.

Основанием к возбуждению уголовных дел по преступлениям, связанным с мошенническими действиями является совокупность фактических данных указывающих на признаки преступления, которые выражаются в незаконном отчуждении жилья граждан. Однако следует заметить, что совокупность тех или иных следов, указывающих на совершенное преступление, зависит от многих обстоятельств, например, уровня интеллектуального развития виновного, способа совершения и сокрытия преступления, профессиональных умений и навыков лиц, оказывающих содействие мошеннику, от условий в которых совершалось преступление.

Специфичным для данной категории преступлений является содержание доследственной проверки материалов, детерминированное следующими признаками:

- предметом исследования выступают документы со следами фальсификации;

- специфическими условиями совершения преступления (регистрация документов в отделе юстиции, судебное решение о восстановлении права собственника на квартиру, получение завещания на имущество и т. п.);

- сложностью определения признаков совершенного преступления;

- относительной продолжительностью организации и производства проверочных действий.

Обязательным условием для лиц, осуществляющих доследственную проверку, является знание правового режима отчуждения жилого помещения заявителя, вид сделки и перечень документов, присущих данной гражданско-правовой сделке, использованной виновным лицом.

Сроки проведения доследственной проверки определены требованиями Уголовно-процессуального закона (ст.144 УПК РФ). С учетом специфики механизма совершения мошеннических действий, они, чаще всего продляются следователем до 10 суток, так как из-за значительного объема проверочных мероприятий срока до 3 суток для принятия решения о возбуждении уголовного дела не достаточно.

В период проведения доследственной проверки устанавливаются следующие обстоятельства:

- когда и при каких обстоятельствах были совершены мошеннические действия;

- какое имущество стало предметом мошеннических действий;

- кому и на каких правах принадлежало имущество;

- кого заявитель подозревает в совершении преступления;

- в каких отношениях находятся заявитель и мошенник;

- каким способом было совершено мошенничество;

- какими документами оформлялась сделка с имуществом;

- какие следы мошеннических действий имеются в документах на жилое помещение;

-кто оказывал помощь подозреваемому в оформлении сделки;

- где и у кого находятся документы.

Устанавливая вышеуказанные обстоятельства, проводятся следующие проверочные действия:

- опрос заявителя и его родственников;

запрашиваются:

- справки из отделов паспортного стола о регистрации лиц в спорном жилом помещении;

- лицевые счета в ЖЭУ и в налоговых органах;

- регистрационные документы на право собственности в управлении юстиции, БТИ;

- информация о долговых обязательствах собственника жилья;

- копии нотариальных документов (доверенности на право совершение сделки с имуществом, договор дарение, завещание и т. п.);

- опрос лица, заподозренного в мошеннических действиях;

- опрос знакомых заявителя (соседей, коллег по работе и т. п.).

Перечень перечисленных документов не является исчерпывающим и может меняться в зависимости от складывающейся ситуации. Так, если способом сокрытия мошеннических действий выступает убийство собственника квартиры, то уголовное дело возбуждается по факту умышленного причинения смерти, а в процессе его расследования при установлении мотивов совершения, выясняется факт мошеннических действий в отношении имущества погибшего. В этом случае доследственная проверка будет протекать в течение нескольких часов работы, поскольку факт совершения преступления устанавливается незамедлительно (по внешним признакам насильственной смерти).

Наиболее информативным на этапе доследственной проверки является опрос заявителя.

По своей природе опрос имеет большое сходство с допросом, поэтому беседу с опрашиваемым лицом, следователю (лицу, осуществляющему проверку) рекомендуется организовать в виде свободного рассказа, предварительно установив с ним психологический контакт.

Предметом опроса заявителя могут стать следующие вопросы:

- когда и при каких обстоятельствах заявитель приобрел право на имущество, которое, по его мнению, в настоящий момент, стало предметом преступного посягательства;

- какими документами подтверждается данное право на жилое помещение;

- кто, по мнению заявителя, мог совершить хищение его имущества и каким способом;

- когда, по мнению заявителя, могло произойти хищение его имущества;

- при каких обстоятельствах и с кем из участников (должностных лиц, нотариуса, судьи, работников администрации и т. п.) совершалось преступление;

- какие действия совершались со стороны заявителя в отношении виновного (предоставлялось ли право пользования и распоряжения). Если да то, когда такое право виновному предоставлялось и каким документом. Если передавались деньги без составления документов, то когда и сколько. Кто может данную сделку подтвердить.

В зависимости от избранного способа совершения преступления, ситуации, в которой осуществляется проверка, перечень вопросов может дополняться по усмотрению опрашивающего.

Способы совершения мошенничества

Способ совершения мошенничества в сфере оборота жилища состоит из дей­ствий по подготовке к совершению преступления, действий по совершению и сокрытию преступления, объединенных единым умыслом.

В следственной практике выявлены следующие действия преступников по подготовке к совершению преступления:

1. Вхождение в доверие (в 78,87 % случаев). Данное обстоятельство
предполагает установление мошенником доверительных отношений с жертвой.
Способы установления доверительных отношений самые разнообразные: от
вступления в брак с жертвой до систематического предоставления ей спиртных
напитков, еды, одежды и т. п. Наиболее часто вхождение в доверие проявляется

В создании мошенником у потенциального потерпевшего неверного представления о себе как о добросовестном, опытном и даже бескорыстном помощнике в осуществлении сделок с жилищем. В подтверждение своей компетенции мо­шенник может предъявлять рекомендации от влиятельных «клиентов», демонстрировать различные документы, вести длительные разговоры по телефону в присутствии жертвы с другими клиентами, нотариусами, должностными лицами. В результате такого влияния клиенты выдают мошеннику доверенность на пра­во распоряжения своим имуществом.

2. Приобретение подлинных документов. Почти в 60 % случаев мошенничества мошенниками в качестве средств преступления используются
подлинные документы. Применение при совершении мошенничества поддельных документов возможно лишь в одном случае: собственник жилища, под влиянием мошенника и обманываясь относительно его истинных намерений, сам передает ему полномочия по владению, пользованию, распоряжению иму­ществом или право собственности целиком. Тогда в распоряжении мошенника оказываются подлинные документы, дающие ему практически неограниченные возможности в совершении относительно имущества различных операций.

Анализ гражданских правоотношений в области оборота жилища пока­зывает, что для наступления указанных выше обстоятельств достаточно приобретения преступником всего лишь одного документа - доверенности на право распоряжения имуществом, а еще лучше - универсальной или так называемой «генеральной» доверенности на право распоряжения имуществом, совершения сделок, оформления документов, получения денежных средств по сделкам и т. д.

3. Подбор соучастников и распределение ролей. Почти в 65 % случаев мошенник совершает преступление, используя ту или иную помощь соучастников: от изготовления документов до содействия в регистрации прав на недви­жимое имущество и сделок с ним, а также нотариального удостоверения сделок с жилищем. Соучастниками мошенничества, как правило, бывают лица, кото­рые в силу своего должностного положения либо коррупционных связей помо­гают мошеннику в совершении преступления. Такими лицами являются:

- паспортистки и иные работники жилищно-эксплуатационных контор, ведающие регистрацией граждан по месту жительства, учетом различной до­кументации по жильцам, выдачей документов по требованию собственников жилища или ответственных квартиросъемщиков (например, выписка из домо­вой книги), а также имеющие доступ к печати конторы.

Эти лица предоставляют мошенникам информацию о собственниках или ответственных квартиросъемщиках, отвечающих некоторым критериям: одино­кие, осужденные к лишению свободы, престарелые, злоупотребляющие спирт­ными напитками, являющиеся единственными жильцами в муниципальном жи­лище и т. п.

-  участковые инспектора полиции и работники социальных органов, имеющие информацию об указанных выше лицах;

-  работники бюро технической инвентаризации, предоставляющие ин­формацию о собственнике жилища, технических характеристиках помещений. Эти же лица могут за вознаграждение в кратчайшие сроки, не предусмотренные нормативными актами, составить технический паспорт жилища, выдать справ­ку о наличии или отсутствии ограничений на распоряжение жилищем и т. п. Указанные лица, как правило, систематически оказывают мошенникам услуги по оформлению документов за вознаграждение;

-  должностные лица местных органов власти, имеющие полномочия по заключению договоров приватизации муниципального жилища, ведению дел по обмену таковых и выдаче обменных ордеров;

-  должностные лица земельных комитетов местных органов власти, имеющие полномочия по землеотводу, составлению и ведению межевых дел, если это касается имеющихся на земельных участках жилищах (частных домов);

-  нотариусы государственных нотариальных контор и нотариусы, занимающиеся частной практикой. Действуя от имени государства, нотариусы, как правоохранительный орган, обязаны принимать меры к защите прав граждан. Однако в некоторых случаях нотариусы напрямую злоупотребляют своими полномочиями и удостоверяют незаконные сделки: купли-продажи, дарения, заверение завещаний, выдача доверенностей и т. п.;

- должностные лица органов юстиции по регистрации прав на недви­жимое имущество и сделок с ним (регистрационных палат). Их роль в совер­шении мошенничества в сфере оборота жилища во многом сходна с ролью но­тариусов. Выявление злоупотреблений полномочиями или халатности указанными лицами сводится, в основном, к установлению нарушений процедуры регистрации сделок.

4. Приобретение поддельных документов. Более чем в 30 % случаев для совершения мошенничества приобретаются поддельные документы. Особенно часто такие документы используются при совершении мошенничества в отношении выморочного жилища, или муниципального жилища, когда ответственный квартиросъемщик умер и в жилище никто не зарегистрирован.

Согласно ст. 1151 ГК РФ выморочным имуществом признается имущество, когда отсутствуют наследники этого имущества, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (ст. 1117 ГК РФ), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (ст. 1158 ГК РФ). Выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации

Мошенничество в сфере оборота жилища, как и любое другое мошенничество, может быть совершено путем обмана или злоупотребления доверием.

Обман - это умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение лицо, в ведении которого находится имущество, и таким образом добиться от него добровольной передачи имущества, а также сообщение с этой целью заведомо ложных сведений.

Злоупотребление доверием возможно после установления между преступником и жертвой особых доверительных отношений, например, в результате выдачи доверенности.

Исходя из анализа практики, можно выделить следую­щие разновидности обмана, а также злоупотребления доверием. Обман проявляется:

1. В намерениях совершения иных позитивных действий в интересах потерпевших: при совершении сделки, например, купли-продажи, мены, мошенник обещает жертве предоставить взамен отчуждаемого жилища иное жилище, отвечающее определенным требованиям и на условиях, выдвигаемых гражданином, или эквивалентную сумму в деньгах. Получая в результате сделки необходимые полномочия относительно имущества гражданина, мошенник не выполняет обещание.

В данной ситуации необходимо доказать, что уже при совершении сделки с гражданином у мошенника имелся умысел на обман и хищение имущества, то есть преступник умышленно сокрыл свои истинные намерения с целью ввести в заблуждение лицо, в ведении которого находится имущество, и сообщил с этой целью заведомо ложные сведения.

Подобная ситуация очень похожа на один из видов гражданских деликтов - неисполнение условий по сделке, в связи с чем доказывание мошенничества в такой ситуации крайне затруднительно. Кроме того, преступник использует при совершении мошенничества исключительно подлинные документы, по­скольку нет необходимости в приобретении поддельных: жертва сама, под воз­действием обмана, передает мошеннику необходимые полномочия относитель­но имущества.

2. В субъекте сделки.

В данном случае для подтверждения своих полномочий относительно имущества у мошенника имеется объективная необходимость в использовании поддельных документов при совершении сделки: он должен выступать в сделке в качестве надлежащей стороны, в противном случае, совершение сделки не­возможно. Такими документами могут быть поддельные паспорта, поддельные доверенности, завещания и т. п. Потерпевшим в данном случае будет являться и лицо, с которым мошенник заключит в дальнейшем другую сделку.

Особым случаем является использование мошенником в качестве сторо­ны в сделке лиц, обладающих некоторым внешним сходством с владельцем жилища, причем для удостоверения личности представляется утерянный или похищенный паспорт этого лица. В данном случае не используются поддель­ные документы, а задача мошенника сводится к поиску лица, похожего на вла­дельца жилища.

3. В предмете сделки. При этом в качестве предмета сделки используется ненадлежащее жилище: либо это жилище не существует в натуре, а только в документах, либо оно существует, но находится в ином месте. В том и другом случае при совершении сделки мошеннику необходимо продемонстрировать жилище жертве. Это делается путем изменения таблички с адресом жилища, либо демонстрируется жилище, которое имеет сходный по названию адрес. В обоих случаях мошенник предоставляет жертве для осмотра заведомо другое жилище и, таким образом, обманывает ее.

Злоупотребление доверием проявляется в следующем:

1. Злоупотребление доверием со стороны родственников. Особые доверительные отношения могут складываться не только в силу каких-то сделок, но и в силу родственных или супружеских отношений. Например, в одном из районов Московской области молодой человек - гражданин Украины, женившись на девушке. имевшей в пользовании комнату в двухкомнатной квартире, через два после свадьбы получил от нее генеральную доверенность. После этого, вопреки воле жены и в ее отсутствие, он приватизировал комнату, а затем продал, присвоив себе вырученные денежные средства, и скрылся.

2. Знакомыми. Эта ситуация во многом сходна с предыдущей ситуацией. В данном случае мошенником являются ранее знакомые с жертвой лица, в том числе и друзья. И в первом, и во втором случае проявляется особый цинизм преступника; зная о почти безраздельном доверии к нему со стороны родственников и знакомых, он использует это доверие в своих корыстных целях.

3. Иными лицами. Здесь имеются в виду лица, не знакомые с потерпевшими до момента совершения мошенничества. Это самый распространенный вид злоупотребления доверием. Чаще всего он сочетается с обманом относительно совершения в интересах потерпевшего каких-либо позитивных действий. Мошенниками при этом чаще всего являются так называемые «черные» риэлтеры - лица, постоянно совершающие мошенничества в сфере оборота жилища. Иногда мошенниками являются и «серые» риэлтеры - лица, полулегально занимающиеся оборотом жилища, но не брезгующие совершением отдельных мошенничеств. Это могут быть и частные предприниматели, занимающиеся законным оборотом жилища, и лица, официально не зарегистрированные в качестве таковых.

Действия по сокрытию преступления заключаются в следующем:

1. Дальнейшее совершение в отношении незаконно приобретенного жилища или права на него гражданско-правовых сделок - свыше 91,5 % случаев. Распространенность этого способа действий объясняется двумя причинами: во-первых, желанием мошенников как можно быстрее избавиться от жилища. Это достигается, как правило, путем его дальнейшей перепродажи третьим лицам, как правило, добросовестным приобретателям. Во-вторых, такие действия являются завершающим этапом в осуществлении преступного умысла мошенников на хищение чужого имущества путем обмана, в результате чего они получают денежные средства.

Совершение гражданско-правовых сделок на данном этапе ничем не от­личается от общепринятого оборота жилища: стороны заключают гражданско-правовой договор, сопровождающийся составлением большого количества подлинных документов. Именно эти документы содержат необходимые дан­ные о личности отчуждателя и приобретателя жилища, что является источни­ком данных о личности мошенника.

2. Воспрепятствование осуществлению и восстановлению потерпевшим своих прав - около 20 % случаев. Гражданским законодательством предусмотрена самозащита гражданами своих прав. Это означает, что гражданин может предпринимать все не запрещенные законом меры к восстановлению своих нарушенных прав. В данном контексте это означает, что при невыполнении дру­гой стороной условий гражданско-правового договора гражданин вправе по­требовать от другой стороны либо их добросовестного исполнения, либо рас­торгнуть договор (с возвращением денежных средств), либо обратиться в суд за защитой своих прав.

Мошенники, не желая исполнять условия договора или возвращать похищенное, принимают меры к устранению возможности осуществления потер­певшим своих прав. Эти меры выражаются в следующих действиях: во-первых, удаление потерпевшего от места совершения преступления. Как правило, граж­данина перевозят и помещают в другое жилище, находящееся как можно даль­ше от его прежнего места жительства. Такие помещения чаще всего не отвеча­ют требованиям, предъявляемым к жилым помещениям. Кроме того, иногда там оказываются зарегистрированными другие граждане, также ранее расстав­шиеся со своими квартирами и домами.

Во-вторых, действия преступников могут выражаться в невозвращении гражданину его документов и правоустанавливающих документов на жилище, то есть, гражданин становится лицом без определенного места жительства и не может осуществить свои права.

В обоих случаях жертвами мошенников становятся, как правило, пожилые, больные люди, которые в силу физического состояния не могут оказать какого-либо сопротивления преступникам, либо лица, ведущие антиобщественный образ жизни, злоупотребляющие спиртными напитками, наркотиками и т. п.

Проблематичным для следствия, в вопросе установления основания к возбуждению уголовного дела, являются случаи мошеннических действий, когда виновная сторона от потерпевшей добивается переуступки в вопросе оформления сделки без обеспечения оплаты за жилое помещение (либо оплаты, но только в качестве задатка). При этом действия договаривающихся о купле-продаже никаким образом не оформляется.

В качестве примера можно привести случай, когда виновные, имея корыстную цель на приобретение права на жилое помещение, путем обмана, частично или полностью не уплачивают потерпевшему причитающиеся ему деньги по договору купли-продажи жилого помещения. Для этого, виновные лица, обманным путем получают от владельца жилья все необходимые документы на совершение гражданско-правовой сделки (доверенность на право распоряжения, пользования и отчуждение имущества, личные документы, документы на жилое помещение, лицевой счет, домовую книгу и т. п.). Деньги, потерпевший, за свое жилое помещение перед сделкой не получает, либо если какая-то сумма в качестве задатка выплачивается, то очень не большая. Делается это, виновным для того, чтобы как можно больше расположить к себе потерпевшего. Далее, по устной договоренности владельца с виновными, он должен получить причитающуюся ему сумму после завершения сделки. Однако, как только право на собственность переходит мошенникам, то они, открыто предлагают потерпевшему покинуть проданную им квартиру или дом. Деньги, которые не были переданы потерпевшему, присваиваются. Уголовное дело в этом случае не возбуждается, поскольку органы внутренних дел чаще всего, отказывают в возбуждении уголовного дела из-за отсутствия события преступления.

Таким образом, для принятия решения о возбуждении уголовного дела по факту мошеннических действий, направленных на хищение чужого имущества, необходимо и достаточно установить факт противоправного отчуждения имущества заявителя (свидетельство о государственной регистрации права собственника получено на основе документов со следами подделки или обманным путем).

Анализ следственной практики убедительно свидетельствует о том, что виновными лицами, достаточно часто принимаются меры к противодействию расследования, в форме уничтожения следов преступления. В этой связи, в период доследственной проверки необходимо произвести изъятие документов относящихся к отчуждаемому жилому помещению, которые находятся в органах юстиции, суде, нотариуса, администрации, налоговой инспекции, ДЭЗе, архитектуре и БТИ).

ВОПРОС 2. Следственные ситуации и действия следователя на первоначальном этапе расследования.

В настоящее время тема борьбы с мошенничеством в жилищной сфере является одной из самых актуальных среди проблем противодействия преступности в сфере экономики.

Первичные сведения о преступлениях в сфере незаконного отторжения жилья у граждан и лицах, их совершивших, правоохранительные органы получают из различных источников (заявления граждан и письма организаций, изучение материалов других правоохранительных органов, информация негласного аппарата и иных служб органов внутренних дел).

Планирование и организация расследования таких мошенничеств зависит, прежде всего, от сложившейся следственной ситуации.

Следственные ситуации при расследовании мошенничества, связанного с незаконным отчуждением жилья граждан, можно разделить по ряду критериев. В данной лекции следственные ситуации будут рассмотрены по такому критерию, как источник сведений о преступлении.

В зависимости от источника получения информации органы предварительного следствия имеют разные возможности для установления истины по делу.

Следственная ситуация №1. О мошенничестве сообщил сам потерпевший, который предпринимает активные меры к восстановлению своего права. Эта ситуация наиболее предпочтительна, поскольку позволяет получить значительный объем информации об обстановке совершения преступления от непосредственного участника – потерпевшего. Поскольку потерпевший сам обратился в правоохранительные органы, он подробно и охотно рассказывает об обстоятельствах мошенничества и сопутствующих обстоятельствах.

Разновидностью данной следственной ситуации является ситуация, когда о мошенничестве сообщил сам потерпевший, занимающий, однако, пассивную позицию. В данной ситуации потерпевший обращается в правоохранительные органы по совету своих знакомых, либо по совету граждан, оставшихся без жилья в результате аналогичных мошеннических действий. У этой категории потерпевших наблюдается неверие в возможность возвращения утраченного жилья, наказания виновных, установления истины по делу.

Потерпевший занимает выжидательную позицию, избегает активного сотрудничества со следствием, что затрудняет производство предварительного расследования. Еще одной особенностью данной следственной ситуацией является то, что такие потерпевшие зачастую не желают привлечения мошенников к уголовной ответственности, желая от правоохранительных органов только возвращения утраченного жилья.

Следственная ситуация №2. О преступлении стало известно из сообщения третьих лиц. Практика расследования уголовных дел показывает, что третьими лицами, от которых становится известным о совершении мошенничества, обычно являются соседи, органы местного самоуправления, ЖЭУ, приюты для бездомных, случайные лица. Одной из категорий этих третьих лиц являются граждане и организации, занимающиеся риэлтерской деятельностью. Как правило, побудительным мотивом для данных лиц является конкурентная борьба. Подавляющее количество такого рода информации не носит официального характера. Как правило, в этом случае производство предварительного следствия затруднено в связи с недостаточным уровнем взаимодействия следователя с потерпевшим.

Следственная ситуация №3. О совершении преступления стало известно в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий или в ходе расследования другого уголовного дела.

Потерпевшие занимают в данной ситуации, как правило, пассивную позицию. Следователь должен выяснить, по каким причинам потерпевший не сообщил в компетентные органы о совершенном в отношении него преступлении.

Разновидность данной следственной ситуации - когда информация о совершении преступления получена в ходе расследования другого уголовного дела. Получение информации о мошенничестве в отношении жилища граждан возможно при расследовании уголовного дела по любому составу преступления. Как правило, информация о мошенничестве проявляется при расследовании уголовных дел об убийствах (наиболее часто эта версия выдвигается при обнаружении трупов и при пропаже без вести владельца недвижимости).

Следственная ситуация №4. О совершении преступления стало известно в результате признания преступников.

Такая следственная ситуация в практике встречается очень редко. В данном случае имеются как положительные, так и отрицательные стороны. Прежде всего, при признании лиц, совершивших мошенничество, в случае, если они активно сотрудничают со следствием, возможно детальное восстановление обстоятельств совершения преступления, а также выявление лиц, содействовавших преступникам из числа должностных лиц. На первое место в данной ситуации выдвигается допрос обвиняемых (подозреваемых), при этом необходимо максимально детализировать показания указанных лиц, принять меры к незамедлительной и полной их проверке и закреплению. К отрицательным сторонам необходимо отнести заведомо пассивную позицию потерпевших, которые ранее не обращались по поводу этих фактов в правоохранительные органы, в результате чего мошенничество осталось латентным.

В случаях обращения граждан в ОВД с заявлением по факту мошенничества по отношении к ним целесообразно провести следующие действия:

1) получить объяснения от гражданина;

2) проверить первоначальную информацию, изложенную в заявлении. Для этого в бюро регистрации прав на недвижимость в жилищной сфере истребовать и изучить юридическое дело по данному адресу;

3) убедившись в том, что действительно совершены мошеннические действия, произвести выемку всех документов по данной квартире (домовладению) в паспортно-визовой службе, риэлторской фирме и у нотариуса;

4) получить объяснения от работников указанных структур, установить мошенников и возбудить уголовное дело;

5) если квартира, домовладение, комната отчуждены через риэлторскую фирму, затребовать копии документов обменного дела. При этом особое внимание обратить на обменный ордер (в частности, на адрес, куда должен быть прописан потерпевший);

6) проверить данный адрес с выездом на место;

7) в случае неустановления мошенников при помощи потерпевшего и свидетелей составить подробное описание (фоторобот) первых и направить розыскную ориентировку в соответствующие подразделения.

Расследование мошенничества, совершенного в отношении граждан обычно начинается с допроса потерпевшего, заявившего о его обмане. Некоторые потерпевшие, чувствуя неблаговидность своего поступка (например, погнались за наживой, стали жертвой в результате собственной жадности, неоправданной доверчивости), не обращаются в правоохранительные органы, и о совершенном преступлении становится известно из оперативных источников. В этом случае дело возбуждается по усмотрению органа дознания. Однако независимо от поводов к возбуждению уголовного дела первоначальным следственным действием, с которого начинается расследование мошенничества, является допрос потерпевшего.

На предварительной стадии допроса:

а) следователь выясняет, на каком языке он желает давать показания (если у следователя возникают сомнения по поводу владения допрашиваемым языком, на котором ведется производство по уголовному делу, ч.1 ст. 189 УПК РФ);

б) выясняется личность допрашиваемого и его анкетные данные;

в) разъясняются права допрашиваемому лицу и подтверждается наличие этого факта подписью в протоколе;

г) предупреждаются свидетели, потерпевшие, специалист, эксперт, переводчик об ответственности, предусмотренной ст. 307 и 308 УК РФ (ч.5 ст. 164 УПК РФ);

д) выясняется отношение допрашиваемого к событию;

е) устанавливается психологический контакт с допрашиваемым (по рассматриваемой категории дел этот момент допроса является наиболее важным, учитывая своеобразие личности граждан, которые становятся жертвами мошенников – практически все они после совершения в отношении них мошеннических действий испытывают так называемое чувство «ложного стыда»), поэтому задача следователя успокоить потерпевшего, проявить сочувствие, рассказать о своих знакомых, которые стали жертвой подобного преступления и т. д. Налаживая психологический контакт с потерпевшим следователь должен помнить, что именно этот человек находился в контакте с преступником (преступниками) некоторое время в спокойной обстановке и поэтому может достаточно полно и точно описать его;

ж) избираются психологические и тактические приемы, которые следователь предполагает применить в ходе дальнейшего проведения допроса.

Далее следователю целесообразно перейти к вопросно-ответной форме допроса, при этом подробно выясняется:

-  при каких обстоятельствах произошла встреча допрашиваемого с преступником;

-  место встречи, как представился преступник, кем отрекомендовался, предъявлял ли документы и какие именно;

-  какие услуги или ценности предлагал, за какую сумму, что конкретно было передано преступнику (какие документы);

-  были ли посредники при установлении знакомства с преступником.

При этом нужно учитывать, что потерпевший, не зная способов совершения мошенничества, не всегда может сознавать, сколько именно было преступников и какую роль каждый из них выполнял. В связи с этим потерпевшему следует задавать уточняющие вопросы.

Во всех случаях при групповом мошенничестве выясняется, сколько было преступников, как они выглядели, как называли себя между собой, какой разговор происходил между ними, может ли допрашиваемый их опознать. Учитывая, что мошенничество часто совершается приезжими лицами, у допрашиваемого выясняется, не говорили ли преступники с акцентом, какой национальности они могли быть, какой регион страны называли в беседе. Целесообразно также задавать вопрос, не оставили ли преступники потерпевшему какие-либо записки, документы, другие предметы, которые могут иметь значение вещественных доказательств («денежные куклы», письма к должностным лицам, расписки в получении ценностей и др.). Все это в дальнейшем изымается и приобщается к делу.

На заключительной стадии допроса происходит фиксация показаний. Ход и результаты допроса отражаются в протоколе, составленном в соответствии со ст. 166 и 167 УПК РФ.

В соответствии со ст. 190 УПК РФ показания допрашиваемого лица записываются от первого лица и по возможности дословно. Вопросы и ответы на них записываются в той последовательности, которая имела место в ходе допроса. В протокол записываются все вопросы, в том числе и те, которые были отведены следователем или на которые отказалось отвечать допрашиваемое лицо, с указанием мотивов отвода и отказа.

Допрос потерпевшего призван дать в распоряжение следователя максимально полную информацию о личности мошенника (мошенников), его приметах и признаках одежды, действиях виновных, в том числе о том, как был вовлечен потерпевший в обманные действия.

После допроса потерпевшего производится изъятие вещественных доказательств.

Осмотр предметов, как правило, осуществляется в ходе проведения следственных действий, при которых они обнаружены. Если для осмотра необходимо продолжительное время, специальные условия, технические средства, то их можно осмотреть по месту производства следствия. В этом случае осмотр предметов является самостоятельным следственным действием. Объектами осмотра по данной категории дел могут быть письма или расписки на получение денег или документов, различные записи, визитные карточки и т. п. При их осмотре решаются вопросы о целесообразности приобщения их в качестве вещественных доказательств, что в дальнейшем оформляется постановлением, определяются судебные экспертизы, на которые эти вещественные доказательства могут быть направлены, отыскиваются следы пальцев, изучается содержание письменных текстов с целью получения розыскной информации.

Осмотр начинают с изучения общего вида предмета, его наименования и назначения. Затем переходят к исследованию общих и частных признаков объекта:

-  размеры (длина, ширина, высота);

-  материал, из которого он изготовлен;

-  особенности объекта;

-  его дефекты;

-  упаковка.

Особое внимание необходимо уделить описанию обнаруженных на осматриваемом объекте микрообъектов. В протоколе обязательно указать место расположения следов.

По приметам мошенников составляются фотороботы, по учетам проверяются следы рук, которые могут быть обнаружены на документах; потерпевшему и свидетелям-очевидцам могут быть предъявлены фотоальбомы преступников, имеющиеся в розыскных аппаратах органов внутренних дел.

Оперативно-розыскные мероприятия заключаются в поиске виновных, ориентирование других органов полиции, изучение аналогичных способов мошенничества по архивным и приостановленным делам.

На первоначальном этапе расследования выдвигаемые следственные версии предусматривают возможность совершения мошенничества ранее судимыми (рецидив по этим преступлениям особенно высок), преступниками-гастролерами, лицами определенной расы или национальности и др.

При задержании мошенников производят их личный обыск и допрос. При задержании преступника рекомендуется использовать следующие тактические приемы:

1.  Предварительное наблюдение за подозреваемым.

2.  Выбор места, времени и условий задержания.

3.  Внезапность захвата для задерживаемых.

4.  Обеспечение безопасности не только для участников группы задержания, но и для лиц, случайно оказавшихся на месте, где производится захват.

5.  Разумное использование средств принудительного воздействия на задерживаемых.

6.  Личный обыск и изъятие оружия и средств противодействия.

7.  Объявление подозреваемому, что он задержан.

8.  Доставление задержанного в орган дознания, к следователю или прокурору.

Как уже отмечалось, в случаях задержания подозреваемого производится его личный обыск и обыск по месту жительства. Основная цель этих следственных действий - изъятие похищенных при мошенничестве вещей, обнаружение поддельных бланков и документов, печатей, каких-либо записей, свидетельствующих о наличии связи между преступниками и потерпевшим. Перед производством обыска работник полиции должен уяснить способ мошенничества. Это облегчает проведение обыска, делает его более целенаправленным. Рекомендуется обратить внимание на то, что при обыске обязательно отыскивать также личные вещи подозреваемого, которые могли быть на нем одеты в момент совершения преступления – это крайне необходимо для проведения в последствии предъявления для опознания.

После задержания и личного обыска подозреваемого проводится его допрос. Подозреваемые в мошенничестве на первом допросе почти никогда не признают свою вину. Поэтому после объявления задержанному в чем он подозревается, у него выясняется, где он находился в момент совершения преступления, где работает, а если он иногородний, то выясняется цель приезда в данную местность и в то место, где был задержан.

К допросу задержанного в качестве подозреваемого нужно тщательно готовиться. Следует выяснить обстоятельства преступления, узнать, были ли им совершены другие факты мошенничества, как была выбрана жертва, выяснить способ мошенничества, уточнить, какая подготовительная работа была проведена преступником, какие приемы обмана он отрабатывал, какие средства подбирал для этого, какие подделывал документы, кто является соучастником, кто знал о совершенных преступлениях, сколько денег или какие вещи получены мошенником от потерпевшего, как было реализовано имущество, приобретенное преступным путем.

Мошенники, как правило, опытны, изворотливы, являются хорошими психологами. Они заранее обрабатывают не только способ мошенничества, но и свою линию поведения на следствии. Ими используются различные уловки, прежде всего ссылки на алиби. Подозреваемый в процессе допроса может ссылаться на алиби, т. е. свое нахождение в момент преступления в другом месте. Бесспорно, установленное алиби опровергает обвинение, а потому к его проверке следует отнестись с особой серьезностью. С этой целью необходимо допросить подозреваемого обо всех мельчайших деталях, связанных с пребыванием его в указанном месте. Нужно выяснить, где именно, с какой целью, когда он там был, как добирался, в чем был одет, чем там занимался, с кем и где именно встречался, как эти лица были одеты и т. д.

Все лица, на которых подозреваемый ссылается, подлежат допросу с такими же подробностями.

При наличии сговора между подозреваемым и этими лицами отдельные детали неизбежно обнаружатся, они окажутся несовпадающими, т. к. заранее договориться обо всех мелочах практически невозможно. В случаях, когда подозреваемый в подтверждение алиби представляет документы (командировочное удостоверение, билеты, проверяется их подлинность, реквизиты и т. д.). Проверка алиби не ограничивается допросом, она осуществляется и с помощью других следственных действий.

Если подозреваемый сознается в конкретном мошенничестве, то нужно установить, не совершал ли он других преступлений.

ВОПРОС 3. Следственные действия, проводимые на последующем этапе расследования мошенничества, совершенного на рынке недвижимости.

Характерными для последующего этапа расследования мошенничества следственными действиями являются: допросы свидетелей, предъявление личности и вещей для опознания, очные ставки и назначение судебных экспертиз.

Допросы свидетелей. Хотя обычно мошенники стремятся обмануть потерпевшего в отсутствие посторонних лиц, почти всегда удается установить свидетелей, которые могут рассказать что-либо о совершенном преступлении. Очевидцев собственно мошеннических действий, как правило, не бывает; свидетели могут быть очевидцами самого факта знакомства виновного с потерпевшим, иногда их разговора, наблюдать поведение мошенника до совершения преступления и после него. Они могут дать важные показания о внешности и одежде мошенников, особенности поведения, стиле речи и ее особенностях, о возможных соучастниках и т. п. Иногда свидетели, обычно из числа знакомых потерпевшего, присутствуют при сделке между потерпевшим и мошенником.

Предъявление личности и вещей для опознания. Потерпевшие по делам о мошенничестве, общаясь с преступником в течение длительного времени и в спокойной обстановке, как правило, хорошо запоминают его внешность, походку, голос и могут уверенно опознать мошенника. Поэтому предъявление подозреваемого потерпевшему для опознания производится почти по каждому такому уголовному делу и является важным средством собирания изобличающих доказательств. При предъявлении мошенников для опознания следует учитывать различные уловки, к которым они прибегают. Нередко перед совершением преступления они изменяют свой внешний вид: переодеваются в другую одежду, меняют прическу, стригут волосы, отпускают бороду, одевают или снимают очки и др., поэтому желательно, чтобы он предъявлялся для опознания именно в той одежде, в которой находился в момент совершения преступления.

Действенным средством проверки показаний подозреваемых (обвиняемых) является очная ставка. При проведении очной ставки следует учитывать личность мошенников-рецидивистов, которые могут довольно значительно влиять на потерпевших, упрекая их в жадности либо в иных аморальных поступках. Необходимость очной ставки возникает в тех случаях, когда в показаниях двух допрошенных лиц встречаются существенные противоречия. Очная ставка требует тщательной подготовки, в ходе которой следует решить, когда и в какой очередности должны быть проведены очные ставки, между кем именно, кто кроме допрашиваемых должен присутствовать при этом, кого именно допросить первым. Нужно продумать формулировку тех вопросов, которые будут поставлены перед допрашиваемыми и решить, какая часть данных показаний ранее может быть в случае необходимости оглашена на очной ставке.

Немаловажное значение имеет и выбор времени очной ставки, она не должна быть преждевременной.

Вопрос о том, кто из допрашиваемых лиц должен дать показания первым имеет существенное значение для результата очной ставки. Решение это связано с оценкой проверяемых показаний. Правильнее заслушать сначала того участника очной ставки, показания которого признаются более достоверными. Результат очной ставки зависит также от вопросов, которые ставятся перед ее участниками. Они должны быть ясными, не допускающими неопределенности. По разрешению следователя допрашиваемые могут задать вопросы друг другу. Они должны это делать так, чтобы исключить получение взаимной информации о фактах и обстоятельствах расследуемого дела. Чаще разрешают задать вопросы друг другу в конце очной ставки.

Производство обыска. Особенности производства обыска по делам рассматриваемой категории заключаются прежде всего в характеристиках самих искомых объектов. В числе таких объектов, в силу их большой информативности, могут быть следующие.

1. Бумага, картон, копирка и т. п., которые использовались преступником для тренировки подделки подписей, почерка потерпевших, нотариусов, работников жилищно-эксплуатационных и иных учреждений, а также для подделки оттисков печатей и штампов.

2. Поддельные и настоящие (похищенные или добытые иным путем) печати и штампы, приспособления для их изготовления, оттиски и клише.

3. Пишущие предметы и красители, пишущие машинки, принтеры.

4. Поддельные и настоящие документы, бланки, средства их изготовления (например, множительная техника, возможно использовавшийся для переклейки фотографий клей, сами фотографии подставного лица).

5. Адреса, расписки, документы других лиц, имеющие отношение не только к расследуемому событию, но и могущие способствовать выявлению ранее не известных аналогичных преступлений. Так, при расследовании дела о вымогательстве квартиры у Припасова в процессе обыска был обнаружен паспорт на имя Неклюдова. Проведенным расследованием было установлено, что вымогатели убили Неклюдова с целью сокрытия совершенного в отношении него преступления.

6. Письма, записки, в которых могут содержаться данные, интересующие следствие.

7. Чеки и иные документы, свидетельствующие о произведенных крупных покупках.

8. Если предполагается назначение почерковедческой экспертизы, необходимо изымать все имеющиеся рукописные тексты, необходимо изымать все имеющиеся рукописные тексты, независимо от их исполнителя, т. к. нередко к процессу подделки преступники привлекают своих родственников, знакомых.

9. Документальная информация, имеющая значение для дела, может содержаться и в «памяти» находящегося в пользовании преступников компьютера, записана на дискетах. В этих случаях целесообразно участие в следственном действии соответствующего специалиста, который мог бы помочь определиться с необходимостью изъятия тех или иных компонентов компьютерной техники, разъяснить правила обращения с ней и хранения.

10. Иные предметы (оружие, орудия пыток, попутно похищенные у потерпевшего вещи и т. д.).

Назначение экспертиз. При расследовании мошенничества наиболее часто возникает необходимость в проведении трасологической, почерковедческой, технико-криминалистической, судебно-медицинской, судебно-биологической и судебно-психиатрической экспертиз, посредством которых решаются многие вопросы, требующие проведения специальных исследований в той или иной области знаний.

Дактилоскопическая экспертиза позволит выявить на различных документах следы пальцев рук мошенников.

В связи с тем, что очень часто мошенники используют различные документы, (как поддельные, так и подлинные), передают потерпевшим расписки, оставляют различные записи и т. д., в ходе расследования мошенничества возникает необходимость в назначении криминалистической экспертизы исследования документов, на разрешение которой ставятся следующие вопросы:

1. Вносились ли изменения в первоначальное содержание документа и каким способом?

2. Каково содержание первоначальных записей, подвергшихся изменению?

3. Какова последовательность нанесения записей и иных реквизитов документов?

4. Одновременно ли (в один прием) выполнены несколько экземпляров документа?

5. Каким способом нанесено изображение оттиска печати или штампа на документе?

6. Не оставлены ли несколько оттисков одной и той же печатью (штампом)?

7. Не оставлены ли оттиски конкретным экземпляром печати (штампа)?

8. В один ли прием отпечатан документ (не имеется ли допечаток)?

9. Одновременно ли отпечатаны несколько экземпляров документа?

При проведении почерковедческих исследований:

1. Выполнена ли подпись от имени определенного лица самим лицом или она выполнена другим лицом?

2. Выполнен ли текст с подражанием почерка конкретного лица?

3. Если данная подпись выполнена другим лицом, то не нанесена ли она с применением каких-либо технических способов предварительной подготовки?

4. Не скопирована ли подпись с конкретной подлинной подписи?

Судебно-товароведческая экспертиза назначается для оценки преступно отчуждаемого жилого помещения.

В целом по делам рассматриваемой категории с учетом следственной ситуации могут быть назначены любые судебные экспертизы, производство, оценка и использование результатов которых подчиняются общим правилам тактики их проведения.

Заключение

Гражданский кодекс не предусматривает обязательное нотариальное оформление договора продажи (как, впрочем, и мены, и дарения) недвижимого имущества. Вся нагрузка по соблюдению законодательства при оформлении соответствующих соглашений ложится на учреждения юстиции и органы государственной регистрации недвижимости. Для более полной защиты прав покупателей независимо от того, юридическое это лицо или физическое, в Гражданском кодексе установлено правило, по которому передача жилого помещения продавцом и принятие его покупателем осуществляются по подписанному сторонами передаточному акту или иному документу о передаче. При этом, если иное не предусмотрено договором, обязательно передать жилище считается исполненным после вручения его покупателю и подписания соответствующего документа о передаче.

В некоторых регионах принимаются административные меры по предупреждению и предотвращению преступного отчуждения жилья граждан. Так, распоряжением мэра г. Москвы введен особый порядок заключения сделок с жилыми помещениями для граждан, отнесенных к группе риска, в которую вошли:

- одинокие и одиноко проживающие пожилые люди: мужчины, достигшие 60 лет, и женщины, 55 лет;

- нетрудоспособные инвалиды 1 и 2 группы;

- несовершеннолетние;

- лица, признанные судом недееспособными или ограничено дееспособными.

Никакая сделка с жильем, принадлежащим этой категории лиц, не может быть зарегистрирована, если на ее совершение не получено разрешение общественной комиссии при префектуре административного округа. Но и при соблюдении этих условий сделка может быть зарегистрирована лишь после прописки на другую жилплощадь.

Заслуживает внимания в этом направлении опыт зарубежных стран, придерживающихся англосаксонской правовой системы, которая предусматривает при сделках с недвижимостью обязательное участие специализированной страховой компании, которая занимается сбором сведений и документов, подтверждающих права собственности на недвижимость и законность перехода этого права; обязательное заключение договора страхования права собственности на недвижимость.