Мошенники в сфере потребительского кредитования

Мошенники в сфере потребительского кредитования

Сейчас популярны объявления, где компании предлагают за 15 минут предоставить кредит на 50 тыс. рублей. Аферисты предлагают различные варианты сотрудничества. Например, вас просят оформить на себя в магазине кредит на дорогую бытовую технику и тут же уступить ее перекупщику за полцены. В итоге у вас остается на руках нужная сумма и кредитные обязательства перед магазином равные в два раза большей сумме плюс процент по кредиту. Причем обращение в полицию в данном случае к нужным результатам не приведет, так как все бумаги в магазине заемщик подписывает добровольно.

Махинации с пластиковыми картами

Большое количество афер связано с пластиковыми картами. Некоторые банки рассылают кредитные карты клиентам по почте. При желании их можно активировать, если кредитка нужна, или нет. Для активации порой достаточно назвать пароль по телефону и свои данные. Однако карта может вообще не дойти до потенциального клиента. Мошенники воруют их из почтового ящика, узнают паспортные данные человека, на чье имя выслана карта и совершают по ней покупки. При этом вы остаетесь должны банку, а банк, предоставивший вам ненужную услугу, абсолютно чист юридически.

Не менее изобретательны мошенники, работающие с держателями платежных пластиковых карт. Чтобы узнать данные карты, аферисты, на клавиатуру банкомата накладывают специальную тонкую «маску» с микропроцессором, запоминающим нажимаемые цифры. На устройство, считывающее информацию с карты, также надевается соответствующее приспособление. Когда «жучки» снимаются, в распоряжении мошенников оказываются все необходимые данные — номер и ПИН-код карты, которую остается лишь подделать.

Еще один прием — у владельца застревает в банкомате карта, так как там установлено специальное устройство. Пока он звонит в сервисную службу или идет разбираться в банк, мошенник, наблюдавший рядом и видевший ПИН-код, достает карту и снимает наличность. По другой схеме мошенники устанавливают фальшивый банкомат, который не работает по назначению, т. е. денег не выдает, но считывает все данные с карточки, что позволяет аферистам сделать поддельные карты. Чтобы обезопасить себя от подобных мошенников, не стоит никому передавать свои реквизиты, карту и паспорт. Кроме того:

Не передавайте номер карты и ПИН-код ни через интернет, ни по телефону. Совершая операции по карте или снимая наличные в банкомате, следите, чтобы никто не мог видеть набранный ПИН-код. Не снимайте деньги в незнакомых и подозрительно выглядящих банкоматах, особенно на отдыхе. Обнаружив потерю карты, тут же звоните в банк и блокируйте ее. Если вы получили требование о погашении кредита, который вы не брали, пишите заявление в милицию и в банк. При подтверждении факта мошенничества банк прекратит работу с клиентом по вопросу просрочки до решения суда. Подделка пластиковых карт попадает под статью 187 УК "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов" и строго карается законом. Если с вашего счета была снята наличность, как можно скорее обратитесь в милицию и напишите заявление в банк. Если факт мошенничества доказан, в некоторых случаях банки могут даже вернуть украденные аферистами средства. Не сообщайте по телефону или через интернет свои паспортные данные подозрительным лицам представившимся сотрудниками банка, так как банк никогда не запрашивает информацию таким образом.

Кредит для друзей

Еще один вид мошенничеств — оформление кредита на друзей. Вас просят выступить поручителем или вообще оформить кредит на себя по дружбе, чтобы знакомый с плохой кредитной историей или низким официальным доходом мог его выплачивать. Помните, если друг или знакомый откажется выплачивать кредит, вся материальная и юридическая ответственность ляжет на ваши плечи.

Описанный ниже вид афер связан с массовыми невыплатами по кредитам после кризиса. Тогда банки начали активно обращаться в коллекторские агентства и «уступать» им плохие долги или просить агентства за комиссию выступить в качестве посредников, чтобы те занялись неплательщиками. Так как базы по неплательщикам приобрести оказалось довольно легко, то многие аферисты взяли на себя роль коллекторов. Они принялись звонить неплательщикам и в куда более грубой форме, чем официальные представители требовать расплатиться с банком. На многих подобные угрозы действовали, так что люди передавали собранные средства этим «лжеколлекторам». Поймать таких мошенников непросто, однако, чтобы не попасться на их удочку, стоит активно общаться с банком, уточнять, передавали ли ваши данные посредникам. Если коллектор ведет себя слишком грубо, разговор можно записать на диктофон и обратиться в полицию. Кроме того, помните, что любые предложения оплатить долг наличными — явный признак деятельности мошенников, профессионалы предложат перечислить средства на счет кредитной организации. 



Подпишитесь на рассылку:

Основы кредитования

Уберечься от мошенничества в современном мире

Коррупция

Списки с упоминаниями материалов о коррупции и криминале:
  Финансы и кредит:
БухгалтерияКредитование и ипотекаКредитыБанковские договорыБанковская системаБанковский сектор в РоссииБанковский сектор в УкраинеБанковский сектор в КазахстанеБанковское управлениеПорядок ипотеки и общего кредитованияФинансы и банковские услуги

  Основы:
Банковский капиталБанкротствоБухгалтерский учетВалютная системаДеловое мышлениеДеньгиДоходИнвестиционные меморандумыИнвестиционные программыКапиталКоммерцияКорпоративное управлениеКредитованиеКредиторКапитализмКапиталистыКапиталовложенияКоррупцияКредитный консультантЛицензииМаркетингНалоговая системаНалогообложениеПрибыльРекламаТехнологии управленияУправление рисками

Проекты по теме:

Основные порталы, построенные редакторами

Домашний очаг

ДомДачаСадоводствоДетиАктивность ребенкаИгрыКрасотаЖенщины(Беременность)СемьяХобби
Здоровье: • АнатомияБолезниВредные привычкиДиагностикаНародная медицинаПервая помощьПитаниеФармацевтика
История: СССРИстория РоссииРоссийская Империя
Окружающий мир: Животный мирДомашние животныеНасекомыеРастенияПриродаКатаклизмыКосмосКлиматСтихийные бедствия

Справочная информация

ДокументыЗаконыИзвещенияУтверждения документовДоговораЗапросы предложенийТехнические заданияПланы развитияДокументоведениеАналитикаМероприятияКонкурсыИтогиАдминистрации городовПриказыКонтрактыВыполнение работПротоколы рассмотрения заявокАукционыПроектыПротоколыБюджетные организации
МуниципалитетыРайоныОбразованияПрограммы
Отчеты: • по упоминаниямДокументная базаЦенные бумаги
Положения: • Финансовые документы
Постановления: • Рубрикатор по темамФинансыгорода Российской Федерациирегионыпо точным датам
Регламенты
Термины: • Научная терминологияФинансоваяЭкономическая
Время: • Даты2015 год2016 год
Документы в финансовой сферев инвестиционнойФинансовые документы - программы

Техника

АвиацияАвтоВычислительная техникаОборудование(Электрооборудование)РадиоТехнологии(Аудио-видео)(Компьютеры)

Общество

БезопасностьГражданские права и свободыИскусство(Музыка)Культура(Этика)Мировые именаПолитика(Геополитика)(Идеологические конфликты)ВластьЗаговоры и переворотыГражданская позицияМиграцияРелигии и верования(Конфессии)ХристианствоМифологияРазвлеченияМасс МедиаСпорт (Боевые искусства)ТранспортТуризм
Войны и конфликты: АрмияВоенная техникаЗвания и награды

Образование и наука

Наука: Контрольные работыНаучно-технический прогрессПедагогикаРабочие программыФакультетыМетодические рекомендацииШколаПрофессиональное образованиеМотивация учащихся
Предметы: БиологияГеографияГеологияИсторияЛитератураЛитературные жанрыЛитературные героиМатематикаМедицинаМузыкаПравоЖилищное правоЗемельное правоУголовное правоКодексыПсихология (Логика) • Русский языкСоциологияФизикаФилологияФилософияХимияЮриспруденция

Мир

Регионы: АзияАмерикаАфрикаЕвропаПрибалтикаЕвропейская политикаОкеанияГорода мира
Россия: • МоскваКавказ
Регионы РоссииПрограммы регионовЭкономика

Бизнес и финансы

Бизнес: • БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумаги: • УправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги - контрольЦенные бумаги - оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудит
Промышленность: • МеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетика
СтроительствоАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Каталог авторов (частные аккаунты)

Авто

АвтосервисАвтозапчастиТовары для автоАвтотехцентрыАвтоаксессуарыавтозапчасти для иномарокКузовной ремонтАвторемонт и техобслуживаниеРемонт ходовой части автомобиляАвтохимиямаслатехцентрыРемонт бензиновых двигателейремонт автоэлектрикиремонт АКППШиномонтаж

Бизнес

Автоматизация бизнес-процессовИнтернет-магазиныСтроительствоТелефонная связьОптовые компании

Досуг

ДосугРазвлеченияТворчествоОбщественное питаниеРестораныБарыКафеКофейниНочные клубыЛитература

Технологии

Автоматизация производственных процессовИнтернетИнтернет-провайдерыСвязьИнформационные технологииIT-компанииWEB-студииПродвижение web-сайтовПродажа программного обеспеченияКоммутационное оборудованиеIP-телефония

Инфраструктура

ГородВластьАдминистрации районовСудыКоммунальные услугиПодростковые клубыОбщественные организацииГородские информационные сайты

Наука

ПедагогикаОбразованиеШколыОбучениеУчителя

Товары

Торговые компанииТоргово-сервисные компанииМобильные телефоныАксессуары к мобильным телефонамНавигационное оборудование

Услуги

Бытовые услугиТелекоммуникационные компанииДоставка готовых блюдОрганизация и проведение праздниковРемонт мобильных устройствАтелье швейныеХимчистки одеждыСервисные центрыФотоуслугиПраздничные агентства

Блокирование содержания является нарушением Правил пользования сайтом. Администрация сайта оставляет за собой право отклонять в доступе к содержанию в случае выявления блокировок.