Страховой менеджмент (стр. 4 )

Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения

№	Модули и темы	Виды СРС	Объем часов
обязательные	дополнительные
1.	Эволюция и современная концепция управления.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, написание эссе, подготовка к опросу, контрольной работе, коллоквиуму.	Составление библиографического списка и списка электронных источников, работа со статистическими базами данных, подготовка презентации по реферату	12
2.	Теоретические основы страхового менеджмента.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление библиографического списка и списка электронных источников, работа со статистическими базами данных, подготовка презентации по реферату.	10
3.	Специфика страхового бизнеса. Современный страховой рынок.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных	8
4.	Организация страхового дела	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных	8
5.	Задачи управления в страховом бизнесе.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария	11
6.	Бизнес-процессы в страхования и управление ими.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария	14
7.	Финансовый менеджмент страховой организации.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, собеседованию, коллоквиуму и тестированию, составление реферата, написание эссе.	Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных.	16
12.	Управление персоналом страховой компании.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, собеседованию, коллоквиуму, контрольной работе и тестированию, составление реферата, написание эссе.	Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка.	12
13.	Управление изменениями	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, работа с электронными источниками, подготовка к опросу, собеседованию, коллоквиуму, контрольной работе и тестированию, составление реферата, написание эссе.	Составление логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария.	12
14.	Управление безопасностью в страховой организации.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление сравнительных таблиц, логических схем, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных, составление библиографического списка и глоссария	13
15.	Эффективность управления страховым бизнесом.	Проработка лекций, чтение обязательной и дополнительной литературы, подготовка к контрольной работе, коллоквиуму и тестированию, написание реферата	Составление логических схем, сравнительных таблиц, подготовка презентации к реферату, работа с нормативно-правовыми и статистическими базами данных	13
	Итого:			128

4.  Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п

Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин

Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

1.

Производственная практика

+

+

+

+

+

+

+

+

+

+

+

2.

Выпускная квалификационная работа

+

+

+

+

+

+

+

+

+

+

+

5.  Содержание дисциплины.

Тема 1. Эволюция и современная концепция управления.

Предмет, цель и задачи курса. Организация, менеджеры и успешное управление. Эволюция стратегий, понятий и целей менеджмента. Менеджмент как наука и практическая деятельность на рынке.

Внутренняя среда организации. Внешняя среда в бизнесе. Основные концепции управления предприятием и экономикой в целом. Организационная структура и философия управления. Коммуникации и информационные системы.

Функции управления, постановка целей, стратегическое планирование, организация взаимодействия и делегирование полномочий, мотивация и контроль. Навыки и компетентность управляющих и менеджеров. Социальная ответственность и этика. Особенности российского и западного подхода к управлению бизнесом.

Тема 2. Теоретические основы страхового менеджмента.

Роль и место страхования в обществе. Понятие страхового менеджмента. История развития страхового менеджмента. Структура страхового менеджмента страховщика и его роль в страховой деятельности. Виды и функции менеджмента.

Внутренняя и внешняя среда страховой компании. Методологические и теоретические основы страхового менеджмента. Необходимость управления в страховой компании. Модель стратегического управления и ее реализация. Основные этапы стратегического управления. Инструментарий стратегического управления. Идеологическая составляющая стратегического управления. Миссия, видение и ценности страховой компании: их формирование и развитие. PEST – анализ и SWOT – анализ: содержание и проведение. Формирование и развитие конкурентных преимуществ страховой компании. Стратегический план страховой компании: структура и содержание. Формат стратегического плана. Маркетинговая составляющая стратегического плана. Программы стратегического развития в ключевых областях деятельности страховой компании. Порядок разработки стратегического плана.

Тема 3. Специфика страхового бизнеса. Современный страховой рынок.

Экономическая сущность страхования. Социальная роль страхования. Понятие страхования как особой формы экономических отношений и финансовых услуг. Необходимость страхования в связи с рисковым характером личной и общественной жизни и предпринимательства, обеспечением непрерывности общественного производства.

Система страхового регулирования страховой деятельности. Гражданское и налоговое право. Специальное страховое законодательство и сопутствующие законы. Профессиональные участники страхового дела.

Нормативные правительственные и ведомственные акты. Правовые вопросы договора страхования. Налогообложение страхователей и страховщиков.

Имидж страховой компании как составляющая успеха. Роль коммуникаций в формировании имиджа страховщика. Рекламная политика страховщика. Соотношение понятий «маркетинг» и «страховой маркетинг». Потребности в страховой защите в системе потребностей юридических и физических лиц.

Российский страховой рынок, его структура, участники, основные тенденции развития.

Глобализация страхового бизнеса. Единое страховое пространство стран ЕС. Основные черты страховых рынков развитых стран - США, Великобритании, Германии, Франции, Японии и развивающихся стран – Китая, Индии. Деятельность иностранных страховщиков в России.

Тема 4. Организация страхового дела

Организационные и законодательные основы страхового предпринимательства. Основные бизнес-процессы страхования. Работа страховой компании. Организационная структура страховой компании. Типичные клиенты. Страховой маркетинг Оформление договора страхования и полиса. Защита прав потребителя страховых услуг. Основные тенденции автоматизации страхового бизнеса.

Основные принципы соотношения системы продаж страховой компании с системами андеррайтинга и урегулирования убытков Основные каналы сбыта страховой продукции. Взаимосвязь каналов сбыта и содержания страхового продукта. Особенности процесса продажи страховых продуктов различным категориям потребителей. Техника продаж.

Страховые брокеры, их роль в организации продаж страховых продуктов. Основные принципы взаимоотношений между страховщиками и брокерами. Порядок взаиморасчетов при брокерских продажах. Порядок урегулирования претензий при продажах страховых продуктов через брокеров. Международные брокеры.

Агентская сеть страховой компании. Штатные и внештатные агенты.

Привлечение нестраховых посредников для продажи страховых продуктов. Связанные продажи страховых продуктов. Прямые продажи страховой продукции. Электронные продажи.

Тема 5. Задачи управления в страховом бизнесе.

Постановка задачи управления страховым бизнесом. Потребительная стоимость страховой услуги. Типы страховых рисков. Критерии принятия решения. Виды решения.

Принятие решения в условиях риска и неопределенности. Общие подходы к количественной оценке рисков.

Страховая компания как объект управления. Стратегическое планирование в страховой компании.

Тема 6. Бизнес-процессы страхования и управление ими.

Понятие бизнес-процесса в страховании. Организация страхового маркетинга и его специфика. Реклама и Public Relations в страховании. Имидж страховой компании. Формы и методы Public Relations для формирования позитивного имиджа.

Формирование страховых услуг. Маркетинговая стратегия страховщика. Характерные особенности страхового продукта. Структура страховой услуги с точки зрения реализации.

Управление продажами. Каналы продаж и их характеристики. Оценка направлений развития страхового бизнеса.

Организация страхового андеррайтинга. Виды андеррайтинга: стандартный и индивидуальный. Цель андеррайтинга при страховании. Андеррайтерская политика. Инструменты андеррайтинга. Службы андеррайтинга.

Сопровождение договора страхования. Сервисные услуги в страховании. Организация урегулирования убытков.

Бизнес-планирование в страховании.

Тема 7. Финансовый менеджмент страховой организации.

Понятие финансового менеджмента страховой организации. Риск страхователя и страховщика. Цена страхового продукта, ее рыночная и статистическая составляющие. Управление ценой страхового продукта.

Платежеспособность страховой компании. Нормативное соотношение активов и обязательств страховщика (маржа платежеспособности) Доходы и расходы страховой компании. Расчет и инвестирование страховых резервов. Управление дебиторской задолженностью страховщика. Основные финансовые результаты деятельности страховой компании.

Сострахование и перестрахование как стратегия финансового управления и обеспечения финансовой устойчивости страховых операций. Страховые пулы и правовые основы регулирования их деятельности. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Регулирование перестраховочных операций.

Финансовый анализ и бюджетирование. Финансовая и статистическая отчетность страховщика.

Тема 8. Управление персоналом страховой компании.

Социальная ответственность страхового бизнеса в современных условиях. Этические принципы управления персоналом. Корпоративные кодексы. Стадии управления персоналом. Формальные и неформальные группы в страховых компаниях.

Требования к менеджеру. Характеристики менеджера-лидера. Стили руководства.

Мотивация персонала. Пирамида потребностей Маслоу. Последствия недостаточной мотивации персонала. Зависимость эффективности системы мотивации сотрудников страховой компании от стадии развития компании. Мотивация труда страховых агентов. Эффективность комиссионного вознаграждения. Обучение персонала в страховании.

Тема 9. Управление изменениями

Взаимодействие страховой компании с окружающей средой. Факторы воздействия внешней среды: прямые и косвенные. Внутренняя среда страховщика и факторы ее определяющие.

Необходимость управления изменениями в хозяйственной деятельности страховой компании. Концепция управления изменениями. Параметры, оказывающие влияние на компанию в период изменений. Основные методы управления изменениями: реинжиниринг и эволюционное(организационное) развитие.

Изменения и кадровый менеджмент. Управление конфликтами. Типы взаимодействия групп в организации. Типичные виды конфликтов.

Реинжиниринг бизнес-процессов страхования. Типы организации, для которых необходим реинжиниринг. Факторы успеха реинжиниринга.

Тема 10. Управление безопасностью в страховой организации.

Безопасность страховой компании: понятие и факторы ее определяющие. Понятие коммерческой и страховой тайны. Организационные и технические меры по защите информации в страховой компании. Проблемы безопасности при отборе кадров. Мошенничество в страховании и пути его предотвращения. Изменения в технологической сфере деятельности страховой компании. Содержание IT-модели страховой организации. Инструментальные средства построения корпоративной информационной системы и моделирования бизнес-процессов и организационной структуры страховой компании.

Тема 11. Эффективность управления страховым бизнесом.

Условия эффективного управления. Факторы, влияющие на эффективность страхового менеджмента. Автоматизация бизнес-процессов. Информационно-управляющая система. Направления построения информационных систем.

Критерии эффективности страхового управления: капитализация, финансовый результат деятельности страховой компании и т. д. Показатели оценки эффективности отдельных бизнес-процессов страховой компании.

Оценка рыночной стоимости страхового бизнеса: правовое регулирование, подходы к оценке. Методы количественной оценки страхового бизнеса. Финансовые показатели страхового бизнеса.

6.  Планы семинарских занятий

Тема 1. Эволюция и современная концепция управления.

1.  Предмет, цель и задачи курса.

2.  Эволюция стратегий, понятий и целей менеджмента.

3.  Внутренняя и внешняя среда организации.

4.  Основные концепции управления предприятием и экономикой в целом.

5.  Функции управления.

6.  Навыки и компетентность управляющих и менеджеров.

7.  Социальная ответственность и этика.

8.  Особенности российского и западного подхода к управлению бизнесом.

Тема 2. Теоретические основы страхового менеджмента.

1.  Понятие страхового менеджмента.

2.  Структура страхового менеджмента страховщика и его роль в страховой деятельности.

3.  Внутренняя и внешняя среда страховой компании.

4.  Необходимость управления в страховой компании.

Тема 3. Специфика страхового бизнеса. Современный страховой рынок.

1.  Необходимость страхования в связи с рисковым характером личной и

общественной жизни и предпринимательства, обеспечением непрерывности общественного производства.