Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» () (стр. 1 )

Соглашение об общих условиях проведения банкнотных сделок между

СОГЛАШЕНИЕ №____

об общих условиях проведения банкнотных сделок между

Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» () и

_____________________________________________

(наименование кредитной организации)

г.______________ «___»_____________ 20__ г.

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________, действующего на основании ________________________

(должность, фамилия, имя, отчество) (Устава, Доверенности)

с одной стороны, и _______________________________________________, именуемый в дальнейшем

(наименование кредитной организации)

«Контрагент», в лице ________________________________________________________, действующего

(должность, фамилия, имя, отчество)

на основании _____________________________________, с другой стороны, именуемые совместно

(Устава, Доверенности)

«Стороны», заключили настоящее Соглашение о нижеследующем.

1. ТЕРМИНЫ

1.1. Если иное не оговорено в тексте настоящего Соглашения, то применяются следующие термины:

Банкноты -	денежные знаки определенного достоинства, выпускаемые в обращение и гарантируемые центральными (эмиссионными) банками.
Иностранная валюта -	денежные знаки в виде банкнот, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также средства на банковских счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.
Валюта РФ -	денежные знаки в виде банкнот, находящиеся в обращении и в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также средства на банковских счетах.
Дилеры -	сотрудники Сторон, уполномоченные на ведение переговоров с целью заключения банкнотных сделок от имени Сторон.
Рабочий день -	день (кроме выходных и официально установленных в Российской Федерации нерабочих праздничных дней), в который кредитные организации на территории Российской Федерации открыты для проведения операций (в случае расчетов в валюте РФ), а также день, в который иностранные банки-корреспонденты, указанные Сторонами для осуществления расчетов по настоящему Соглашению, открыты для проведения расчетных операций (в случае расчетов в иностранной валюте).
Дата валютирования -	согласованная Сторонами при заключении банкнотной сделки дата зачисления средств на корреспондентский счет Стороны-получателя платежа, указанный Стороной - получателем платежа при заключении банкнотной сделки.
День просрочки по расчетам -	день, следующий за датой валютирования, если обязательство Стороны-плательщика по перечислению средств на согласованный при заключении банкнотной сделки корреспондентский счет Стороны - получателя платежа не было исполнено в дату валютирования.
Дата поставки -	согласованный при заключении банкнотной сделки день получения банкнот, который является рабочим днем для каждой из Сторон, и который, если не оговорено иное, является датой подписания представителями Сторон документов, подтверждающих прием/передачу банкнот, предусмотренных настоящим Соглашением и нормативными актами Банка России.
День просрочки по поставке -	день, следующий за датой поставки, если поставка не была осуществлена в дату поставки в согласованном помещении.
Платежеспособные банкноты -	банкноты, имеющие силу законного средства наличного платежа на территории соответствующего государства или группы государств, не содержащие признаков подделки, без повреждений или с повреждениями определенного характера, допускаемыми действующими нормативными актами (правилами) соответствующих банков-эмитентов, при которых банкноты не теряют своей платежеспособности.
Неплатежеспособные банкноты -	банкноты, не имеющие силы законного средства наличного платежа на территории соответствующего государства или группы государств, или имеющие повреждения, при которых банкноты утрачивают свою платежеспособность.
Руководители кредитной организации (филиала) -	единоличный исполнительный орган, его заместитель, член коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера кредитной организации, руководитель, заместитель руководителя, главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера филиала кредитной организации.

2. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

2.1. Настоящее Соглашение устанавливает порядок заключения и исполнения сделок по покупке/продаже банкнот между Сторонами (далее по тексту – банкнотные сделки), определяет права и обязанности Сторон, порядок получения Сторонами банкнот по сделкам, заключенным в соответствии с настоящим Соглашением.

3. ВЕДЕНИЕ ПЕРЕГОВОРОВ И ЗАКЛЮЧЕНИЕ БАНКНОТНЫХ СДЕЛОК

3.1. Стороны определяют дилеров, уполномоченных вести переговоры с целью определения всех существенных условий конкретных банкнотных сделок на основании настоящего Соглашения.

3.2. Для определения и согласования условий банкнотной сделки дилеры проводят переговоры с использованием телефона или системы «REUTERS DEALING». В процессе переговоров достигается соглашение по существенным условиям банкнотной сделки, предусмотренным пунктом 3.3 настоящего Соглашения.

Стороны принимают на себя всю ответственность за действия уполномоченных дилеров, связанные с ведением переговоров и заключением сделок, и не могут ссылаться на неправомочность дилеров при оспаривании сделок или их отдельных условий.

3.3. Существенными условиями банкнотной сделки признаются следующие условия:

· вид банкнотной сделки (покупка/продажа банкнот);

· валюта банкнот и валюта платежа;

· номинальная сумма продаваемых/покупаемых банкнот;

· качество банкнот;

· ставка комиссии по сделке либо курс сделки;

· дата валютирования;

· дата поставки;

· платежные инструкции (реквизиты банковского счета продавца);

· способ доставки и место получения/выдачи банкнот (местом получения/выдачи банкнот может быть местонахождение любого подразделения Стороны).

Стороны могут также согласовать в качестве существенных условий банкнотной сделки год образца банкнот, количество банкнот каждого номинала, порядок получения/выдачи банкнот (с полистным пересчетом, по полным и неполным пачкам, в опломбированных инкассаторских сумках/мешках) или любое иное условие, которое будет признано одной из Сторон существенным и по которому, по мнению этой Стороны, Стороны должны достигнуть согласия.

3.4. При достижении в ходе переговоров, предусмотренных пунктом 3.2 настоящего Соглашения, договоренности по всем существенным условиям банкнотной сделки Стороны осуществляют действия по непосредственному заключению банкнотной сделки.

3.5. Банкнотная сделка заключается путем обмена подтверждениями по системе S. W.I. F.T. (в формате МТ399) или телекс[1], содержащими существенные условия банкнотной сделки и ссылку на настоящее Соглашение, либо путем подписания обеими Сторонами и скрепления оттисками печатей Сторон подтверждения проведения банкнотной сделки, оформленного в соответствии с Приложением 1 к настоящему Соглашению. Указанные действия осуществляются в рабочий день, в который были согласованы все существенные условия банкнотной сделки, до начала исполнения обязательств по банкнотной сделке.

Банкнотная сделка считается заключенной исключительно с момента получения соответствующей Стороной встречного подтверждения, содержащего существенные условия банкнотной сделки, идентичные условиям отправленного в адрес другой Стороны подтверждения, и полностью совпадающие с существенными условиями банкнотной сделки, достигнутыми в ходе переговоров, либо с момента подписания обеими Сторонами и скрепления оттисками печатей Сторон подтверждения проведения банкнотной сделки, оформленного в соответствии с Приложением 1 к настоящему Соглашению.

3.6. Подтверждения, направленные по системе S. W.I. F.T. или телекс, с точки зрения изложения существенных условий банкнотной сделки, должны быть абсолютно идентичны между собой и при этом каждое из них отдельно, и оба вместе должны полностью соответствовать результатам переговоров с использованием системы «REUTERS DEALING» или телефона.

3.7. Если в полученных Сторонами подтверждениях, переданных по системе S. W.I. F.T. или телекс, обнаружены расхождения относительно существенных условий банкнотной сделки, то Стороны урегулируют возникшие разногласия путем обмена по системе S. W.I. F.T. или телекс подтверждениями сделки, содержащими идентичные существенные условия, соответствующие результатам переговоров с использованием системы «REUTERS DEALING», или заново согласовывают существенные условия банкнотной сделки по системе «REUTERS DEALING» или телефону.

3.8. Перед заключением первой конкретной банкнотной сделки определенным представителем Стороны, такая Сторона направляет противоположной Стороне доверенность или надлежащим образом заверенную копию доверенности, выданной данному представителю, уполномоченному на заключение конкретных банкнотных сделок. Стороны исходят из того, что подтверждения по системе S. W.I. F.T. или телекс направляются Стороне уполномоченными на основании соответствующей доверенности представителями противоположной Стороны.

3.9. Идентификационные коды участников системы «REUTERS DEALING» (дилинг-коды), S. W.I. F.T. (в т. ч. используемые Сторонами S. W.I. F.T. – ключи), а также телексные номера Сторон (автоответ), автоматически высвечиваемые на мониторе и проставляемые системой в распечатке переговоров и подтверждений, являются необходимыми и достаточными условиями, позволяющими достоверно установить, что документ (подтверждение, текст переговоров, сообщение) исходит от Стороны по банкнотной сделке.

3.10. Стороны признают юридическую силу документов, подтверждающих проведение переговоров по системе «REUTERS DEALING», а также подтверждений, переданных по системе S. W.I. F.T. или телекс и успешно прошедших контроль подлинности.

3.11. Стороны соглашаются с тем, что распечатанные на бумажных носителях тексты переговоров, проведенных по системе «REUTERS DEALING», а также распечатанные на бумажных носителях тексты подтверждений по системам S. W.I. F.T., телекс, являются достаточным доказательством того, что банкнотная сделка была заключена на согласованных дилерами Сторон условиях. Указанные документы на бумажных носителях могут использоваться Сторонами в качестве доказательств при возникновении споров, в том числе и при их рассмотрении в судебных органах и третейских судах.

3.12. Стороны договорились о том, что факт ведения определенным дилером переговоров свидетельствует о надлежащем его уполномочии соответствующей Стороной.

3.13. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия лиц, имеющих доступ к абонентским пунктам Стороны в системах «REUTERS DEALING», S. W.I. F.T., телексу, к использованию телексного ключа, а также ведущих телефонные переговоры с целью определения всех существенных условий конкретных банкнотных сделок.

4. ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКНОТ СТОРОНАМИ

4.1. Исполнение обязательств по банкнотной сделке осуществляется каждой из Сторон только при условии надлежащего ее заключения и оформления в порядке, предусмотренном настоящим Соглашением.

4.2. Банкноты, направляемые в адрес одной из Сторон, должны быть либо в упаковке Центрального/Национального Банка-эмитента, либо упакованы в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России.

4.3. В случае выдачи банкнот Стороне-получателю в помещении Стороны-отправителя действует следующий порядок:

4.3.1. Сторона-отправитель банкнот обязана обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие отдельного помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороны-получателя.

4.3.2. Для получения банкнот уполномоченное лицо Стороны-получателя предоставляет уполномоченному лицу Стороны-отправителя, паспорт и доверенность на получение банкнот, оформленную в соответствии с Приложением 2.1 - для проведения разовой операции или Приложением 2.2 - для проведения операций на постоянной основе. Доверенность, оформленная в соответствии с Приложением 2.2, должна выдаваться на срок не более 1 года.

В случае изменения состава уполномоченных лиц, паспортных данных уполномоченных лиц или иных данных, указанных в доверенности, а также в случае аннулирования доверенности по иным причинам Сторона, выдавшая доверенность, немедленно по системам SWIFT, телекс или иным доступным способом передачи информации направляет другой Стороне уведомление о произошедших изменениях.

Уведомление о произошедших изменениях считается полученным после поступления от противоположной Стороны по системе SWIFT (в формате MT399), телекс подтверждения о получении указанного уведомления. Автоответ, поступивший по системе SWIFT, телекс и подтверждающий доставку сообщения системой, не является подтверждением противоположной Стороны о получении вышеуказанного уведомления.

В вышеуказанных случаях, а также в случае истечения срока действия доверенности, Стороне-получателю необходимо предоставить новую доверенность в соответствии с Приложением 2.1 или 2.2 до получения каких-либо банкнот.

Сторона, выдавшая доверенность, несет ответственность за своевременное уведомление об указанных в данном пункте изменениях.

4.3.3. Выдача банкнот уполномоченному лицу Стороны-получателя из операционной кассы Стороны-отправителя и оформление кассовых документов осуществляются в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России и внутренними документами Стороны-отправителя.

4.3.4. Если Сторонами в качестве существенного условия конкретной банкнотной сделки не согласовано иное, то действует следующий порядок выдачи банкнот:

4.3.4.1. В случае если Сторона-получатель получает банкноты, количество которых не превышает 200 листов, уполномоченное лицо Стороны-получателя осуществляет их полистный пересчет в присутствии уполномоченного лица Стороны-отправителя.

В случае обнаружения неплатежеспособных банкнот, банкнот, вызывающих сомнение в их подлинности либо имеющих признаки подделки (далее по тексту – сомнительные банкноты) или не соответствующих существенным условиям сделки Сторона-отправитель по требованию уполномоченного лица Стороны-получателя обязуется произвести их замену. После пересчета и проверки банкнот на платежеспособность и подлинность уполномоченным лицом Стороны-получателя в помещении Стороны-отправителя претензии о выявленных недостаче, неплатежеспособных банкнотах, банкнот, вызывающих сомнение в их подлинности или банкнот, не соответствующих существенным условиям банкнотной сделки, удовлетворению не подлежат.

4.3.4.2. В случае если Сторона-получатель получает банкноты, количество которых превышает 200 листов, уполномоченное лицо Стороны-получателя принимает банкноты по пачкам и корешкам.

Пачки с поврежденной упаковкой, полные и неполные корешки, не сформированные в пачки, а также отдельные банкноты принимаются Стороной-получателем полистным пересчетом.

На сумму выданных Стороне-получателю банкнот оформляется расходный кассовый ордер в количестве 2-х экземпляров, которые подписываются уполномоченными лицами Стороны-отправителя и уполномоченным лицом Стороны-получателя, при этом второй экземпляр расходного кассового ордера заверяется оттиском печати кассы Стороны-отправителя и отдается уполномоченному лицу Стороны-получателя.

4.4. В случае получения банкнот от Стороны-отправителя в помещении Стороны-получателя действует следующий порядок:

4.4.1. Сторона-получатель банкнот обязана обеспечить: наличие свободных и освещенных подъездных путей; наличие отдельного помещения, оснащенного специальным оборудованием для приема и пересчета банкнот, а также безопасность уполномоченных лиц Стороны-отправителя.

4.4.2. Прием банкнот от уполномоченного лица Стороны-отправителя в операционную кассу Стороны-получателя и оформление кассовых документов осуществляются в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России и внутренних документов Стороны-получателя.

4.4.3. При приеме банкнот в опломбированных мешках/инкассаторских сумках Сторона-отправитель представляет Стороне-получателю образцы оттисков пломб, которые оформляются следующим образом:

- если Сторона-отправитель осуществляет инкассацию банкнот собственными силами, то образцы оттисков пломб, подписанные Стороной-отправителем, заверяются Стороной-получателем;

- если Сторона-отправитель привлекает к инкассации банкнот стороннюю организацию, то образцы оттисков пломб, подписанные Стороной-отправителем, заверяются руководителем организации, осуществляющей инкассацию.

4.4.4. Уполномоченное лицо Стороны-отправителя предоставляет уполномоченному лицу Стороны-получателя опись (Приложение 3.1) в количестве 2-х экземпляров.

4.4.5. Если Сторонами в качестве существенного условия конкретной банкнотной сделки не согласовано иное, то действует следующий порядок получения банкнот:

- в случае если Сторона-отправитель сдает банкноты, количество которых не превышает 200 листов, уполномоченные лица Стороны-получателя осуществляют их полистный пересчет в присутствии уполномоченного лица Стороны-отправителя.

При обнаружении неплатежеспособных или сомнительных банкнот составляется акт (Приложение 4), который подписывается уполномоченными лицами Сторон. Дальнейшая работа с указанными банкнотами осуществляется в соответствии с пунктом 4.6 настоящего Соглашения;

- в случае если Сторона-отправитель сдает банкноты, количество которых превышает 200 листов, уполномоченные лица Стороны-получателя принимают банкноты по пачкам и корешкам, либо в опломбированных мешках/инкассаторских сумках.

Сторона-отправитель сдает банкноты в опломбированных мешках/инкассаторских сумках, если данный порядок получения банкнот согласован Сторонами в качестве существенного условия конкретной банкнотной сделки. В случае предъявления уполномоченным лицом Стороны-отправителя мешка/инкассаторской сумки, имеющего повреждения, прием банкнот осуществляется по пачкам и корешкам.

Пачки с поврежденной упаковкой, полные и неполные корешки, не сформированные в пачки, а также отдельные банкноты принимаются Стороной-получателем полистным пересчетом, независимо от результатов которого оформляется акт в произвольной форме в количестве 2-х экземпляров, подписываемый уполномоченными лицами Сторон.

На сумму принятых от Стороны-отправителя банкнот оформляется приходный кассовый ордер в количестве 2-х экземпляров, которые подписываются уполномоченными лицами Стороны-получателя и уполномоченным лицом Стороны-отправителя, при этом второй экземпляр приходного кассового ордера заверяется оттиском печати кассы Стороны-получателя и передается уполномоченному лицу Стороны-отправителя.

Сторона-получатель на обоих экземплярах описи заполняет оборотную сторону – расписку (Приложение 3.2), при этом второй экземпляр описи заверяется оттиском печати кассы Стороны-получателя и передается уполномоченному лицу Стороны-отправителя.

4.5. В случае получения банкнот без полистного пересчета (по пачкам и корешкам, либо в опломбированном мешке/инкассаторской сумке) Сторона-получатель производит пересчет и проверку подлинности банкнот в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России в своем помещении. О выявленных недостачах, излишках, неплатежеспособных или сомнительных банкнотах Сторона-получатель составляет акт в количестве 2-х экземпляров (Приложение 4), к которому прилагаются:

- верхняя и нижняя накладки от пачки банкнот;

- бандероли (полной величины) от всех корешков пачки банкнот, поперечная бандероль от пачки банкнот;

- обвязка от пачки с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттиском(-ами) клише) от пачки банкнот.

Составленный акт вместе с приложениями, указанными в данном пункте настоящего Соглашения, передается Стороне-отправителю в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения банкнот Стороной-получателем.

При обнаружении недостачи, неплатежеспособных или сомнительных банкнот Сторона-получатель имеет право после уведомления Стороны-отправителя вычесть сумму их номиналов и причитающейся за них комиссии из суммы, подлежащей перечислению в безналичном порядке Стороне-отправителю по банкнотной сделке, с обязательным последующим предоставлением Стороне-отправителю акта и приложений в установленном настоящим Соглашением порядке. В том случае, если сумма по банкнотной сделке была перечислена Стороной-получателем до обнаружения недостачи, неплатежеспособных или сомнительных банкнот Сторона-отправитель обязана в течение 2 (двух) рабочих дней после предоставления акта и приложений согласовать со Стороной-получателем порядок возврата излишне перечисленных сумм и произвести их возврат. Дальнейшая работа с неплатежеспособными или сомнительными банкнотами осуществляется в соответствии с пунктом 4.6. настоящего Соглашения.

При обнаружении излишков Сторона-получатель обязана в течение 2 (двух) рабочих дней после составления акта оплатить излишки или вернуть их Стороне-отправителю, при этом перевозка осуществляется силами и за счет Стороны-отправителя.

4.6. При выявлении неплатежеспособных банкнот, указанные банкноты возвращаются в установленном порядке Стороне-отправителю, при этом перевозка осуществляется силами и за счет Стороны-отправителя.

Сомнительные банкноты не возвращаются Стороне-отправителю. В случае признания направленных на экспертизу банкнот подлинными, Сторона-получатель оплачивает указанные банкноты Стороне-отправителю на согласованных условиях. В случае изъятия вышеуказанных банкнот как поддельных Сторона-получатель представляет Стороне-отправителю копии соответствующих документов.

5. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

5.1. Сторона-получатель банкнот обязуется после заключения банкнотной сделки:

5.1.1. Перечислить Стороне-отправителю сумму безналичных средств в соответствии с существенными условиями банкнотной сделки.

5.1.2. Оформить документы, предусмотренные разделом 4 настоящего Соглашения.

5.2. Сторона-отправитель банкнот обязуется после заключения банкнотной сделки:

5.2.1. Оформить документы, предусмотренные разделом 4 настоящего Соглашения.

5.2.2. Выдать банкноты Стороне-получателю в соответствии с существенными условиями банкнотной сделки.

6. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

6.1. Стороны обязуются не разглашать условия банкнотных сделок, заключенных в рамках настоящего Соглашения, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Соглашения.

7.2. При несвоевременном или неполном исполнении Сторонами своих обязательств по заключенным в рамках настоящего Соглашения банкнотным сделкам, а именно, при несвоевременной поставке банкнот Стороной-отправителем (просрочке по поставке), или при несвоевременном проведении расчетов в оплату банкнот Стороной–получателем (просрочке по расчетам), Сторона, не выполнившая в срок свои обязательства:

- в иностранной валюте - обязана уплатить неустойку в размере 0,1% (одна десятая процента) от непоставленной/неоплаченной суммы банкнот/платежа за каждый день просрочки. При этом платеж «back value» не является выполнением обязательства в срок, если только об этом не достигнута взаимная договоренность Сторон;

- в валюте РФ - обязана уплатить неустойку в размере двойной учетной ставки Банка России, действующей на дату возникновения просрочки по поставке/расчетам, от непоставленной/неоплаченной суммы банкнот/платежа за каждый день просрочки.

7.3. При просрочке в предъявлении требований, указанных в пункте 4.5 настоящего Соглашения, Стороны не вправе требовать возмещения за обнаруженные недостачи, излишки, неплатежеспособные и сомнительные банкноты, если иное не согласовано при заключении конкретной банкнотной сделки.

8. ФОРС МАЖОР

8.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по банкнотным сделкам, заключенным в соответствии с настоящим Соглашением, если такое неисполнение вызвано: