Работа органов внутренних дел Татарстана по борьбе с телефонными и интернет-мошенничествами
В Министерстве внутренних дел по Республике Татарстан 3 февраля 2016 года прошла пресс-конференция, посвященная борьбе органов внутренних дел Татарстана с телефонными и интернет-мошенничествами.
В пресс-конференции приняли участие:
– – начальник отдела по раскрытию краж Управления уголовного розыска МВД по Республике Татарстан, полковник полиции;
– – заместитель начальника КМУ ГСУ МВД по Республике Татарстан, подполковник юстиции;
– – начальник отделения отдела «К» МВД по РТ, подполковник полиции.
Продолжающееся стремительное развитие телекоммуникационных технологий напрямую отражается и на количестве правонарушений (преступлений), совершаемых в данной сфере. В настоящее время практически все виды преступлений могут совершаться с использованием телекоммуникаций и компьютерной информации. Подавляющее большинство преступлений в данной сфере связано с различными видами хищений, такими как мошенничество.
В 2015 году в Республике Татарстан зарегистрировано 3578 мошенничеств совершенных с использованием сотовой связи и сети Интернет.
Наибольшее количество телефонных мошенничеств зарегистрировано в таких городах как:
Казань – 55,6% (1992 уголовных дела), Н. Челны – 14,7% (527 уголовных дел), Нижнекамск – 7% (253 уголовных дела).
В большинстве случаев подобные мошенничества по своему характеру и механизму совершения являются однотипными. Средствами и орудиями их совершения могут являться как простейшие мобильные телефоны, так и средства связи с доступом в сеть «Интернет». При этом сама сеть «Интернет» выступает в качестве своеобразной площадки, на которой мошенники реализуют свой преступный умысел - размещают информацию о псевдо продаже различных товаров по заведомо низким ценам или оказании услуг; сами ищут людей, подавших какое-либо объявление; создают финансовые пирамиды.
Мошенничества в сети «Интернет»
Мошенничество в сети «Интернет» – это вид преступления, при совершении которого преступник использует различные информационные ресурсы: сайты с объявлениями, социальные сети, форумы, как средство совершения преступления, контактируя с потерпевшим посредством электронной переписки. Данные преступления наиболее часто совершаются с использованием следующих способов:
продажа товаров через электронные объявления на общеизвестных сайтах Avito», «Из рук в руки» и т. п.,Сотрудниками МВД по РТ 08.12.15г за совершение серии мошенничеств под предлогом продажи телефонов «Iphone» на сайте «Авито» задержан уроженец Удмуртии, 1994 года рождения, временно неработающий. Обману с его стороны подвергались только жители Москвы и Московской области. Сумма причиненного гражданам ущерба составляет более 100 000 рублей.
продажа товаров через интернет-магазины;В 2014 году в МВД по Республике Татарстан поступила информация о том, что на территории г. Казани с 2013 года действует группа лиц, которая под видом продажи через интернет магазины снегоходов, квадроциклов, мотоциклов, лодочных моторов, лодок, катеров завладевает денежными средствами, перечисленными в качестве предоплаты физ. и юр. лицами, преимущественно проживающих за пределами Республики Татарстан. Ущерб от преступной деятельности данной группы с 2013 года составляет более 20 млн. рублей. Выявлено, что при совершении преступлений группа использовала расчетные счета юридических лиц, оформленных на «подставных» лиц. Кроме того, установлено, что при совершении преступлений участниками группы для проведения фиктивной рекламной кампании и привлечения клиентов в сети Интернет были созданы сайты по продаже мототехники, оформленные весьма реалистично. Злоумышленники соблюдали строжайшую конспирацию. Работали периодами до 2-3 недель, каждый раз создавали новые сайты. Для «работы» снимали коттеджи за пределами города, средства связи приобретали на подставных лиц, работали только с жителями дальних регионов России (телефонные звонки абонентов Татарстана специально блокировались). Делалось это для того, чтобы люди не могли приехать и проверить наличие самих магазинов. 29 октября 2014 года сотрудниками МВД по РТ данная группа, в состав которой входило 5 жителей города Казани, была задержана.
В Казани возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ по факту совершения в отношении него мошеннических действий в отношении гражданина Франции. Согласно материалам дела потерпевший разместил на различных сайтах знакомств свои анкеты. В результате 29.09.2015г. ему поступило сообщение от якобы жительницы Зеленодольска. У них завязалась переписка, в ходе которой под различными предлогами (оформление визы для выезда, покупка лекарств для мамы и т. п.), псевдо невеста просила гражданина Франции перечислить денежные средства на реквизиты платёжной системе Western Union. В результате потерпевший за период времени с 15.10.2015 по 12.01.16г. перечислил 2882 евро. В настоящее время ведётся работа по изобличению преступников.
Ранее, начиная с 2006-2007 гг. регулярно регистрировались аналогичные обращения иностранных граждан, пострадавших от действий так называемых «чёрных невест». При этом материалы поступали в МВД по РТ на том основании, что денежные средства, поступившие по системе Western Union, снимались в кредитных учреждениях на территории г. Казани. При этом было установлено, что выходы в сеть Интернет в ходе переписки с потерпевшими злоумышленниками осуществлялись с сетевых адресов провайдеров, расположенных на территории Республики Марий Эл. В дальнейшем в Республике Марий Эл было задержано несколько преступных групп, промышлявших подобным «бизнесом».
***
Среди наиболее распространённых видов киберпреступлений в настоящее время следует назвать:
– хищения денежных средств в системе дистанционного банковского обслуживания, которые связаны с операциями с компьютеров жертв и основаны на функциональных возможностях автоматической подмены реквизитов платежного поручения в момент его отправки пользователями, а также полностью автоматизированных процессах формирования и отправки платежного поручения вредоносной программой, что позволяет избежать необходимости удаленного подключения либо копирования информации с компьютера для обхода средств защиты (виртуальные клавиатуры, PIN-коды, VPN-туннели, сетевая фильтрация);
– хищения денежных средств из банкоматов и с их использованием;
– хищения денежных средств в системе POS-терминалов (устройства оплаты);
– хищения денежных средств путем несанкционированного входа в компьютерную систему кредитных организаций либо использования сбоев в ее работе.
Данные хищения совершаются путем заражения кода систем ДБО, выставления поддельных POS-терминалов, атак на мобильные устройства, брокерские системы в Интернете и напрямую банковские системы, как например, атака на один из крупных банков Татарстана и причинение убытков на сумму более 300 млн. рублей.
В целом, рассматриваемый вид хищений характеризуется усложненными способами подготовки, совершения и сокрытия их следов, сопряженными с неправомерным доступом к компьютерной информации, связаны, в большинстве своем, с деятельностью организованных групп в кредитно-финансовой сфере, предоставляющих услуги по проведению незаконных финансовых операций, обналичиванию.
В 2015 году в Татарстане зарегистрировано 156 преступлений, совершенных с применением высоких технологий
- 27 июня 2015 года возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного статьей 159.6 УК РФ «Мошенничество в сфере компьютерной информации». Основанием для возбуждения дела послужило заявление руководителя одной из Региональных общественных организаций о том, что в период времени с 24 по 25 июня 2015 года по системам удаленного управления счетами злоумышленники неправомерно произвели переводы денежных средств с расчетного счета РОО на общую сумму почти 33 млн. рублей. Денежные средства также по системам удаленного управления счетами направлены на счета 250 пластиковых карт, оформленных на 35 физических лиц, проживающих в г. Санкт-Петербург, которые в течение одного дня были обналичены в банкоматах г. Перми. В ходе проведения следственных и оперативно-разыскных мероприятий установлено лицо, совершившее преступление, в отношении подозреваемого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. В ноябре 2015 года уголовное дело направлено в суд.
- Еще одно из уголовных дел возбуждено по 21 эпизоду по признакам преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ «Мошенничество». Установлено, что в период с сентября 2013 г. по 30 октября 2014 г. группа из 5 человек под предлогом продажи мото-техники через Интернет похитили денежные средства 31 граждан на общую сумму 5,5 млн. рублей, а также покушались на хищение денежных средств еще 13 граждан на общую сумму почти 5 млн. рублей. Все подозреваемые установлены и задержаны, в настоящий момент предварительное следствие окончено, обвиняемые знакомятся с материалами дела.
- Расследовано уголовное дело факту хищения с расчетных счетов физических лиц, открытых в одном из банков, денежных средств на общую сумму 655 500 рублей. По подозрению в совершении указанного преступления задержаны и в дальнейшем арестованы три жителя г. Самары. В ходе расследования уголовного дела установлено, что примерно в середине декабря 2014 года один из них, работая кассиром в одном из магазинов Самары, копировал данные пластиковых карт клиентов. В дальнейшем мужчина изготовил 28 дубликатов, при помощи которых в дальнейшем были похищены денежные средства. 11 декабря 2015 года всем участникам предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных статьями 183 «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну», 272 «Незаконная банковская деятельность», 158 «Кража» УК РФ. Уголовное дело направлено в суд 29.12.2015года.
- Расследуется уголовное дело по факту незаконного вмешательства в систему удаленного доступа «Клиент-Банк» одной из организаций Казани, в результате чего были похищены денежные средства, находящиеся на расчетном счете в банке на общую сумму 4,4 млн. рублей. В результате проведенных первоначальных следственных и оперативно-розыскных мероприятий установлена часть похищенных денежных средств, наложен арест на сумму более 1,5 млн. рублей.
***
Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу для вашего финансового благополучия.
Покупки через Интернет – это без сомнения очень удобно. Сфера Интернет-услуг расширяется, доходы сетевых ритейлеров растут, а люди все чаще предпочитают заказ товаров в сети походам по магазинам. Однако удобство Интернет-технологий распространяется не только на продавцов и покупателей. Мошенники также по достоинству оценили новые формы торговли и активно используют их своих целях.
Для того, чтобы радость онлайн-покупок не была омрачена получением некачественного товара или потерей денег мы рекомендуем вам обратить внимание на некоторые признаки потенциально опасных Интернет-магазинов.
Низкая цена. Если вы нашли объявление или магазин, предлагающий товары по ценам существенно ниже рыночных, имейте в виду, что мошенники часто используют данный прием для привлечения жертв.На что следует обратить внимание? Посмотрите стоимость аналогичных товаров в других Интернет-магазинах, она не должна отличаться слишком сильно. Не поддавайтесь на слова «акция», «количество ограничено», «спешите купить», «реализация таможенного конфиската», «голландский аукцион».
Требование предоплаты. Если продавец предлагает перечислить предоплату за товар, особенно с использованием анонимных платежных систем, электронных денег или при помощи банковского перевода на карту, выданную на имя частного лица, нужно понимать, что данная сделка является опасной.На что следует обратить внимание? Учитывайте риски при совершении Интернет-покупок. Помните о том, что при переводе денег в счет предоплаты вы не имеете никаких гарантий их возврата или получения товара. Если вы решили совершить покупку по предоплате, проверьте рейтинги продавца в платежных системах.
Отсутствие возможности курьерской доставки и самовывоза товара. Данные факторы вынуждают покупателей пользоваться для доставки товара услугами транспортных компаний и, соответственно, вносить предоплату.На что следует обратить внимание? Выбирая из нескольких магазинов, следует отдать предпочтение тому, в котором есть возможность забрать товар самостоятельно. Злоумышленники могут предоставить поддельные квитанции об отправке товара транспортной компанией.
На что следует обратить внимание? Внимательно изучите сведения о продавце. Помните о том, что вы собираетесь доверить деньги лицу или компании, о которой вы ничего не знаете. Если на сайте указан адрес магазина, проверьте, действительно ли магазин существует. Очень часто злоумышленники указывают несуществующие адреса, либо по данным адресам располагаются совсем другие организации. Проверьте отзывы о магазине в открытых Интернет-рейтингах, пролистайте отзывы как можно дальше, злоумышленники могут прятать негативные отзывы за десятками фальшивых положительных оценок. В случае совершения покупок посредством электронных досок объявлений посмотрите историю сделок продавца и ознакомьтесь с его рейтингом, многие торговые площадки предлагают подобную услугу.
Отсутствие у продавца или магазина «истории». Если Интернет-магазин или учетная запись продавца зарегистрированы несколько дней назад, сделка с ними может быть опасной.На что следует обратить внимание? Создание Интернет-магазина – дело нескольких часов, изменение его названия и переезд на другой адрес – дело нескольких минут. Будьте осторожны при совершении покупок в только что открывшихся Интернет-магазинах.
Неточности или несоответствия в описании товаров. Если в описании товара присутствуют явные несоответствия, следует осторожно отнестись к подобному объявлению.На что следует обратить внимание? Внимательно прочитайте описание товара и сравните его с описаниями на других Интернет-ресурсах.
Излишняя настойчивость продавцов и менеджеров. Если в процессе совершения покупки менеджер магазина начинает торопить вас с заказом и оплатой товара, убеждая в том, что если не заказать его сейчас, то цена изменится или товар будет снят с продажи, не поддавайтесь на уговоры и трезво оценивайте свои действия.На что следует обратить внимание? Злоумышленники часто используют временной фактор для того, чтобы не дать жертве оценить все нюансы сделки. Тщательно проверяйте платежную информацию и при наличии любых сомнений откладывайте сделку.
Подтверждение личности продавца путем направления отсканированного изображения паспорта. Ожидая перевода денег, продавцы в социальных сетях часто направляют изображение своего паспорта покупателю с целью подкупить его доверие.На что следует обратить внимание? Помните, что при современном развитии техники изготовить изображение паспорта на компьютере не представляет никакого труда. Данное изображение никаким образом не может подтверждать личность лица, направившего его вам.
ВЫВОД
Если Интернет-магазин или объявление соответствуют хотя бы одному из указанных признаков, это серьезный повод задуматься о целесообразности совершения сделки.
Если под их описание подходят два или более признака, мы настоятельно рекомендуем вам воздержаться от контактов с данным продавцом или магазином.
Пресс-служба МВД по Республике Татарстан
